個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)協(xié)議

個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)協(xié)議合同編號：___________________甲方（服務(wù)提供方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系方式：__________________乙方（服務(wù)接受方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系方式：__________________第一章協(xié)議概述第一條協(xié)議目的1.1本協(xié)議旨在明確甲方為乙方提供個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)的內(nèi)容、方式、期限及相關(guān)權(quán)利義務(wù)。第二條協(xié)議適用范圍2.1本協(xié)議適用于甲方為乙方提供的個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)，包括但不限于財務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險管理等方面。第三條協(xié)議有效期3.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。第四條服務(wù)內(nèi)容4.1甲方將為乙方提供以下個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)：4.1.1財務(wù)狀況分析：對乙方的財務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括收入、支出、儲蓄、投資等。4.1.2財務(wù)規(guī)劃：根據(jù)乙方的財務(wù)狀況和目標(biāo)，制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案。4.1.3投資建議：根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，提供投資建議。4.1.4風(fēng)險管理：評估乙方的財務(wù)風(fēng)險，并提供風(fēng)險管理方案。4.1.5定期回顧：定期對乙方的財務(wù)狀況和執(zhí)行情況進(jìn)行回顧，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。第五條服務(wù)方式5.1甲方將通過以下方式為乙方提供服務(wù)：5.1.1面談咨詢：定期與乙方進(jìn)行面對面的溝通，了解乙方的財務(wù)狀況和需求。5.1.2電話咨詢：根據(jù)乙方的需求，提供電話咨詢服務(wù)。5.1.3郵件咨詢：乙方可通過郵件提出問題，甲方將在規(guī)定時間內(nèi)回復(fù)。5.1.4網(wǎng)絡(luò)平臺咨詢：乙方可通過甲方指定的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行在線咨詢。第二章服務(wù)費(fèi)用及支付第六條服務(wù)費(fèi)用6.1甲方提供個人財務(wù)管理咨詢服務(wù)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為人民幣____元/年。第七條支付方式7.1乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起____個工作日內(nèi)，向甲方支付第一年的服務(wù)費(fèi)用。7.2以后每年的服務(wù)費(fèi)用，乙方應(yīng)在每年的____月____日前支付。第八條退費(fèi)條款8.1如乙方在協(xié)議有效期內(nèi)提出終止本協(xié)議，甲方將在扣除已提供服務(wù)時間的相應(yīng)費(fèi)用后，退還剩余服務(wù)費(fèi)用。第九條保密條款第九條保密義務(wù)9.1雙方對本協(xié)議內(nèi)容以及乙方提供的財務(wù)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。第十條服務(wù)期限第十一條服務(wù)期限10.1本協(xié)議的服務(wù)期限為____年，自協(xié)議生效之日起計算。第十一條服務(wù)期限的延長11.1本協(xié)議期滿前，如雙方均無終止協(xié)議的意愿，且未提出書面終止通知，本協(xié)議將自動續(xù)簽一年。第十二條協(xié)議的終止12.1以下情況下，本協(xié)議可被終止：12.1.1雙方協(xié)商一致；12.1.2乙方未按時支付服務(wù)費(fèi)用；12.1.3乙方違反保密義務(wù)；12.1.4甲方因故無法提供服務(wù)。第十三條其他13.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。13.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第六章服務(wù)內(nèi)容及交付第十三條服務(wù)內(nèi)容的具體實施13.1甲方將根據(jù)乙方提供的財務(wù)信息，定期進(jìn)行財務(wù)狀況分析，并將分析結(jié)果以書面形式交付給乙方。13.2甲方在制定財務(wù)規(guī)劃方案時，應(yīng)充分考慮乙方的個人需求和風(fēng)險承受能力，保證方案的合理性和可行性。13.3甲方提供的投資建議應(yīng)基于充分的市場研究和乙方的投資目標(biāo)，定期向乙方更新投資組合建議。13.4甲方將對乙方的財務(wù)風(fēng)險進(jìn)行評估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理方案，包括保險規(guī)劃和應(yīng)急基金設(shè)立等。第十四條服務(wù)交付時間14.1甲方承諾在收到乙方提供的財務(wù)信息后____個工作日內(nèi)，完成財務(wù)狀況分析報告的交付。14.2甲方將在每個季度結(jié)束時，提供乙方的財務(wù)回顧報告，并在此后的____個工作日內(nèi)將報告交付給乙方。14.3甲方提供的投資建議和風(fēng)險管理方案將在每個季度結(jié)束后的____個工作日內(nèi)完成，并交付給乙方。第十五條服務(wù)內(nèi)容變更15.1如乙方情況發(fā)生變化，需要調(diào)整財務(wù)規(guī)劃或投資組合，乙方應(yīng)通知甲方，甲方將在____個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，并通知乙方。第十六條服務(wù)內(nèi)容的保密16.1甲方承諾對乙方提供的所有財務(wù)信息和咨詢服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。第十七條服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督17.1乙方有權(quán)對甲方提供的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并提出改進(jìn)建議。17.2甲方應(yīng)定期向乙方提供服務(wù)質(zhì)量報告，包括服務(wù)的完成情況、存在的問題及改進(jìn)措施。第七章費(fèi)用結(jié)算及管理第十八條費(fèi)用結(jié)算方式18.1乙方支付的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行結(jié)算。18.2乙方應(yīng)在服務(wù)費(fèi)用到期前，向甲方提供付款指令。第十九條費(fèi)用使用說明19.1甲方收到服務(wù)費(fèi)用后，應(yīng)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行費(fèi)用支出。19.2甲方將定期向乙方提供費(fèi)用使用情況報告，包括費(fèi)用的用途和金額。第二十條費(fèi)用調(diào)整20.1如服務(wù)內(nèi)容發(fā)生變化，導(dǎo)致服務(wù)費(fèi)用發(fā)生變化的，甲方應(yīng)提前____個工作日通知乙方，并經(jīng)乙方同意后進(jìn)行調(diào)整。第二十一條費(fèi)用管理責(zé)任21.1甲方負(fù)責(zé)管理好收到的服務(wù)費(fèi)用，保證費(fèi)用的安全性和合規(guī)性。21.2乙方有權(quán)要求甲方提供費(fèi)用管理的詳細(xì)記錄和報告。第八章信息的收集與使用第二十二條信息收集22.1甲方在提供服務(wù)過程中，需要收集乙方的個人信息和財務(wù)信息。22.2甲方收集信息的方式應(yīng)合法、合規(guī)，并保證信息的真實性。第二十三條信息使用23.1甲方僅將收集到的信息用于提供服務(wù)，并保證信息的安全性和保密性。23.2未經(jīng)乙方同意，甲方不得將收集到的信息用于其他目的。第二十四條信息存儲與保護(hù)24.1甲方應(yīng)建立信息安全管理制度，保證收集到的信息存儲安全。24.2甲方應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，防止信息泄露、損毀或丟失。第二十五條信息披露25.1甲方不得向任何第三方披露乙方的個人信息和財務(wù)信息，除非法律法規(guī)要求或乙方的書面同意。第九章法律法規(guī)遵守第二十六條合規(guī)經(jīng)營26.1甲方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，保證服務(wù)的合法性。26.2甲方應(yīng)隨時關(guān)注法律法規(guī)的變化，并采取措施保證服務(wù)內(nèi)容的合規(guī)性。第二十七條法律責(zé)任27.1甲方承諾因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致乙方損失，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。27.2乙方在發(fā)覺甲方違法行為時，有權(quán)要求甲方立即停止，并采取補(bǔ)救措施。第二十八條司法管轄28.1本協(xié)議的履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律法規(guī)。28.2任何因本協(xié)議引起的爭議，應(yīng)提交至有管轄權(quán)的人民法院解決。第十章通知第二十九條通知方式29.1雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可以通過郵件、快遞或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)。29.2通知應(yīng)以收件人的地址為依據(jù)，以實際收到時間為準(zhǔn)。第三十條通知送達(dá)30.1甲方通知乙方的地址為：____________________30.2乙方通知甲方的地址為：____________________第三十一條通知變更31.1雙方任何一方的地址發(fā)生變化，應(yīng)在____個工作日內(nèi)書面通知對方。第三十二條通知的效力32.1雙方之間的通知，自實際收到時起生效。如因特殊情況導(dǎo)致無法及時送達(dá)，以雙方確認(rèn)的日期為準(zhǔn)。第十一章合作關(guān)系第三十三條合作關(guān)系維護(hù)33.1雙方應(yīng)本著誠實信用、合作共贏的原則，共同維護(hù)良好的合作關(guān)系。33.2甲方應(yīng)定期與乙方溝通，了解乙方的需求變化，及時調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。33.3乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，及時提供所需信息和反饋。第三十四條合作關(guān)系終止34.1如雙方合作出現(xiàn)重大分歧，無法繼續(xù)履行本協(xié)議，任何一方均可書面通知對方終止合作關(guān)系。34.2合作關(guān)系終止后，雙方應(yīng)妥善處理尚未完成的工作和未支付的款項。第十二章合同變更第三十五條變更程序35.1如雙方認(rèn)為有必要對本協(xié)議進(jìn)行變更，應(yīng)書面提出變更請求。35.2變更請求經(jīng)雙方協(xié)商一致后，應(yīng)以書面形式確認(rèn)，并作為本協(xié)議的附件。第三十六條變更內(nèi)容35.1合同變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等方面的調(diào)整。35.2合同變更自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三章合同附件第三十七條附件內(nèi)容37.1本協(xié)議的附件包括但不限于：37.1.1乙方提供的財務(wù)信息清單；37.1.2甲方制定的服務(wù)計劃；37.1.3雙方協(xié)商一致的其他文件。第三十八條附件效力37.1附件與本協(xié)議具有同等法律效力。37.2附件的修改或補(bǔ)充，應(yīng)與本協(xié)議的修