2024年基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案

2024年基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格B.只要通過基金從業(yè)資格考試，就可以在基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)的管理人員不需要取得基金從業(yè)資格D.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員可以同時(shí)在多家基金銷售機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)答案：A分析：從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，A正確；通過考試還需所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)后才可執(zhí)業(yè)，B錯(cuò)誤；基金銷售機(jī)構(gòu)管理人員需取得基金從業(yè)資格，C錯(cuò)誤；取得資格人員不能同時(shí)在多家機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)，D錯(cuò)誤。2.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，不是短期性，選D。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載過往業(yè)績(jī)，選A。4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，選B。5.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)向投資人推介合適的基金產(chǎn)品D.基金銷售適用性應(yīng)涵蓋基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則強(qiáng)調(diào)將適用性貫穿各環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)主體全面調(diào)查評(píng)價(jià)并作為內(nèi)控組成部分，C項(xiàng)是適當(dāng)性原則的體現(xiàn)，選C。6.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.不可測(cè)原則答案：D分析：市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別和利潤(rùn)原則，不是不可測(cè)原則，選D。7.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意的事項(xiàng)不包括（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等D.為投資者推薦合適的基金產(chǎn)品答案：D分析：辦理開戶手續(xù)應(yīng)有效識(shí)別身份、提供“投資人權(quán)益須知”、介紹業(yè)務(wù)流程等，推薦合適產(chǎn)品不屬于開戶手續(xù)環(huán)節(jié)，選D。8.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，無需在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示增值服務(wù)內(nèi)容，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)表述正確。9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明C.年齡D.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：C分析：應(yīng)公示姓名、從業(yè)資質(zhì)證明、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等，不包括年齡，選C。10.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。11.以下關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率B.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用D.前端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有期限的延長(zhǎng)而遞減答案：D分析：后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有期限的延長(zhǎng)而遞減，前端收費(fèi)與持有期限無關(guān)，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。12.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月可不辦理贖回，選C。13.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9884.42份答案：C分析：凈認(rèn)購金額=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，認(rèn)購費(fèi)用=10000-9881.42=118.58元，認(rèn)購份額=（9881.42+3）÷1=9963.22份，選C。14.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B分析：投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般T+2日可查詢受理情況，選B。15.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)，選A。16.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換需要先贖回已持有的基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額答案：B分析：基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額，直接進(jìn)行轉(zhuǎn)換，B錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。17.以下關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D分析：對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。18.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶的情形D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理非交易過戶業(yè)務(wù)答案：D分析：非交易過戶必須通過基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理，基金銷售機(jī)構(gòu)不能辦理，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。19.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1000萬份，申購100萬份B.贖回2000萬份，申購200萬份C.贖回1500萬份，申購1300萬份D.贖回300萬份，申購20萬份答案：D分析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%（1億份的10%是1000萬份）為巨額贖回。A項(xiàng)凈贖回900萬份，B項(xiàng)凈贖回1800萬份，C項(xiàng)凈贖回200萬份，D項(xiàng)凈贖回280萬份，未構(gòu)成巨額贖回的是D。20.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的基金份額數(shù)量是固定的，開放式基金的基金份額數(shù)量不固定B.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定存續(xù)期限C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金可隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回，開放式基金在封閉期內(nèi)不可贖回答案：D分析：封閉式基金在封閉期內(nèi)不可申購和贖回，開放式基金可隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回（除特殊情況），D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。21.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等，基金合同、招募說明書、份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，選C。22.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露年度報(bào)告摘要和全文，選C。23.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載，選C。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，與降低銷售成本無關(guān)，選D。25.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括不利信息和重大信息，但不是事無巨細(xì)披露所有信息，A錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。26.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新托管人，選C。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，選B。28.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以（）。A.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)C.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)D.依法募集基金答案：D分析：ABC均為禁止行為，依法募集基金是合法的，選D。29.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益D.以上都是答案：D分析：基金管理人股東、實(shí)際控制人不得虛假出資或抽逃出資，不得干預(yù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（除非合法程序），不得要求利用基金財(cái)產(chǎn)牟利，選D。30.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職，選B。31.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，選A。32.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施的是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施有檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰由司法機(jī)關(guān)進(jìn)行，選D。33.基金行業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益答案：C分析：對(duì)基金在交易所內(nèi)投資交易活動(dòng)及上市基金信息披露監(jiān)管是證券交易所職責(zé)，不是基金行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)，選C。34.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開D.以上都是答案：D分析：公開原則要求市場(chǎng)信息公開化，監(jiān)管規(guī)則和處罰公開，且監(jiān)管機(jī)構(gòu)按相同標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象行為，選D。35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人，選B。36.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.單一性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則，不是單一性原則，選D。37.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，說法錯(cuò)誤的是（）。A.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)C.控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法D.信息與溝通主要指內(nèi)部信息的交流，不包括與外部的溝通答案：D分析：信息與溝通包括內(nèi)部信息交流和與外部的溝通，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。38.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的投資決策委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不包括投資決策委員會(huì)，選D。39.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D分析：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)等原則，不是公開性原則，選D。40.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)的過程D.良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，但對(duì)提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)沒有幫助答案：D分析：良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，D錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。41.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)目浯笮麄鞔鸢福篋分析：誠(chéng)實(shí)守信要求不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，也不能夸大宣傳，D錯(cuò)誤。42.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位職業(yè)道德教育，基金業(yè)協(xié)會(huì)自律等，社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督不是教育途徑，選C。43.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.堅(jiān)決杜絕基金投資損失答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法有樹立觀念、領(lǐng)會(huì)規(guī)范、參加實(shí)踐等，無法杜絕投資損失，選D。44.某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)工作應(yīng)該在基金銷售階段開展，投資者購買基金之后就不用再進(jìn)行投資者保護(hù)了；員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的職責(zé)，與基金管理公司沒有關(guān)系。關(guān)于甲、乙兩位員工的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確答案：A分析：投資者保護(hù)工作貫穿基金整個(gè)生命周期，不只是銷售階段，且基金管理公司也有投資者保護(hù)職責(zé)，甲、乙觀點(diǎn)都錯(cuò)誤，選A。45.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)資格考試，就可以從事基金業(yè)務(wù)B.基金從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能C.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，可以不用考慮投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到異常情況時(shí)，可以自行處理，不用向上級(jí)報(bào)告答案：B分析：專業(yè)審慎要求具備專業(yè)知識(shí)和技能，通過考試還需注冊(cè)等程序才可從業(yè)，推薦基金要考慮風(fēng)險(xiǎn)，遇到異常應(yīng)向上級(jí)報(bào)告，B正確，其他選項(xiàng)錯(cuò)誤。46.以下關(guān)于基金客戶投訴處理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.對(duì)客戶的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真調(diào)查、核實(shí)、處理C.若客戶投訴合理，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理；若客戶投訴不合理，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不予理睬D.基