2024年基金從業(yè)人員資格考試知識(shí)點(diǎn)大全

2024年基金從業(yè)人員資格考試知識(shí)點(diǎn)大全1.基金概念：基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金投資者的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。答案分析：明確了基金的運(yùn)作模式、參與主體及本質(zhì)特征，是理解基金行業(yè)的基礎(chǔ)。2.開(kāi)放式基金與封閉式基金區(qū)別：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不能贖回，在證券市場(chǎng)交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響。答案分析：兩者特點(diǎn)差異明顯，不同投資者根據(jù)自身需求選擇不同類(lèi)型基金。3.契約型基金與公司型基金區(qū)別：契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，不具有法人資格；公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立，具有法人資格。答案分析：法律形式不同決定了基金在治理結(jié)構(gòu)等方面存在差異。4.公募基金與私募基金區(qū)別：公募基金面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售，投資門(mén)檻低，信息披露要求高；私募基金向特定合格投資者發(fā)售，投資門(mén)檻高，信息披露要求相對(duì)低。答案分析：針對(duì)不同投資者群體，在發(fā)售方式、門(mén)檻和信息披露上有不同規(guī)定。5.基金當(dāng)事人：包括基金份額持有人（投資者）、基金管理人（負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作）和基金托管人（保障基金資產(chǎn)安全）。答案分析：三方各司其職，相互制衡，保障基金的正常運(yùn)作。6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷(xiāo)中心、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。答案分析：不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有各自?xún)?yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，方便投資者購(gòu)買(mǎi)基金。7.基金銷(xiāo)售適用性：是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。答案分析：旨在確保投資者購(gòu)買(mǎi)適合自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。8.基金信息披露原則：包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則。答案分析：保證投資者能獲取準(zhǔn)確、及時(shí)的基金信息，做出合理投資決策。9.基金監(jiān)管目標(biāo)：保護(hù)投資者合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展。答案分析：監(jiān)管目標(biāo)明確了基金監(jiān)管的方向和重點(diǎn)。10.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)是我國(guó)基金監(jiān)管的主要機(jī)構(gòu)。答案分析：明確了監(jiān)管主體，保障基金市場(chǎng)有序運(yùn)行。11.基金管理人職責(zé)：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資等。答案分析：基金管理人職責(zé)明確，是基金投資運(yùn)作的核心主體。12.基金托管人職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等進(jìn)行復(fù)核審查等。答案分析：保障基金資產(chǎn)安全和資金核算準(zhǔn)確。13.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容：包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析、營(yíng)銷(xiāo)組合設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理等。答案分析：全面的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略有助于基金的推廣和銷(xiāo)售。14.基金客戶(hù)服務(wù)方式：電話(huà)服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)等。答案分析：多樣化服務(wù)方式滿(mǎn)足不同客戶(hù)需求。15.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：根據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例等因素對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。答案分析：為投資者提供產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)參考。16.基金銷(xiāo)售費(fèi)用：包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。答案分析：不同費(fèi)用類(lèi)型影響投資者的投資成本。17.基金利潤(rùn)來(lái)源：包括利息收入、投資收益、其他收入等。答案分析：了解利潤(rùn)來(lái)源有助于評(píng)估基金盈利能力。18.基金分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。答案分析：投資者可根據(jù)自身情況選擇分紅方式。19.基金凈值計(jì)算：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債；基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。答案分析：基金凈值是衡量基金價(jià)值的重要指標(biāo)。20.股票基金：以股票為主要投資對(duì)象，其風(fēng)險(xiǎn)和收益通常高于債券基金和貨幣市場(chǎng)基金。答案分析：不同投資對(duì)象決定了基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。21.債券基金：主要投資于債券市場(chǎng)，收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低。答案分析：適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者。22.貨幣市場(chǎng)基金：投資于貨幣市場(chǎng)工具，具有流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、收益穩(wěn)定等特點(diǎn)。答案分析：是短期閑置資金的較好投資選擇。23.混合基金：同時(shí)投資于股票、債券和其他資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票基金和債券基金之間。答案分析：滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。24.ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）：既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)贖回，又可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)。答案分析：結(jié)合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的特點(diǎn)。25.LOF（上市開(kāi)放式基金）：既可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行場(chǎng)外申購(gòu)贖回，也可以在證券交易所進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易。答案分析：增加了基金交易的靈活性。26.保本基金：通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，在一定時(shí)期內(nèi)保證投資者本金安全。答案分析：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低且有保本需求的投資者。27.QDII基金：在境內(nèi)募集資金投資于境外證券市場(chǎng)，為投資者提供海外投資機(jī)會(huì)。答案分析：分散投資風(fēng)險(xiǎn)，拓展投資范圍。28.基金投資風(fēng)格：包括成長(zhǎng)型、價(jià)值型和平衡型。成長(zhǎng)型注重追求資本增值，價(jià)值型關(guān)注股票內(nèi)在價(jià)值，平衡型介于兩者之間。答案分析：不同風(fēng)格基金適應(yīng)不同市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好。29.基金投資策略：包括主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略。主動(dòng)投資試圖超越市場(chǎng)表現(xiàn)，被動(dòng)投資則復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)。答案分析：反映了基金管理人不同的投資理念。30.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)：包括夏普比率、特雷諾比率、詹森α等，用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。答案分析：幫助投資者綜合評(píng)估基金業(yè)績(jī)。31.基金投資組合構(gòu)建：根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇不同資產(chǎn)進(jìn)行組合，以實(shí)現(xiàn)分散風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化收益的目的。答案分析：合理的投資組合是基金投資成功的關(guān)鍵。32.基金風(fēng)險(xiǎn)管理：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的識(shí)別、評(píng)估和控制。答案分析：有效管理風(fēng)險(xiǎn)是基金穩(wěn)健運(yùn)作的保障。33.基金會(huì)計(jì)核算：對(duì)基金的資產(chǎn)、負(fù)債、損益等進(jìn)行核算，為投資者提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。答案分析：保證基金財(cái)務(wù)狀況透明。34.基金財(cái)務(wù)報(bào)表：包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和凈值變動(dòng)表，反映基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。答案分析：投資者可通過(guò)報(bào)表了解基金運(yùn)營(yíng)情況。35.基金稅收：不同類(lèi)型基金在稅收政策上有所不同，如個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金暫不征收印花稅等。答案分析：稅收政策影響投資者實(shí)際收益。36.基金職業(yè)道德：包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等。答案分析：規(guī)范基金從業(yè)人員行為，維護(hù)行業(yè)形象。37.內(nèi)幕交易：是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為，違背了基金職業(yè)道德和法律法規(guī)。答案分析：損害了其他投資者利益，破壞市場(chǎng)公平。38.操縱市場(chǎng)：通過(guò)不正當(dāng)手段影響證券市場(chǎng)價(jià)格或交易量，屬于違法行為。答案分析：擾亂市場(chǎng)秩序，損害投資者權(quán)益。39.基金托管人的內(nèi)部控制：包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等環(huán)節(jié)的控制，確?；鹳Y產(chǎn)安全。答案分析：保障基金托管業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。40.基金管理人的內(nèi)部控制：涵蓋投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理等方面，提高基金管理效率和質(zhì)量。答案分析：防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制：包括銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制、客戶(hù)服務(wù)控制等，確保銷(xiāo)售活動(dòng)合法合規(guī)。答案分析：保障基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有序開(kāi)展。42.基金信息披露的禁止行為：包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏等。答案分析：保證信息披露的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。43.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人組成，審議決定關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)。答案分析：保障基金份額持有人的合法權(quán)益。44.基金合同變更：包括基金投資范圍、投資策略、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等方面的變更，需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)。答案分析：涉及投資者利益，需嚴(yán)格按程序進(jìn)行。45.基金終止與清算：當(dāng)基金合同終止時(shí)，需進(jìn)行清算，按規(guī)定分配基金剩余資產(chǎn)。答案分析：妥善處理基金結(jié)束后的相關(guān)事宜。46.基金投資咨詢(xún)服務(wù)：為投資者提供基金投資建議、市場(chǎng)分析等服務(wù)，但不得承諾投資收益。答案分析：幫助投資者做出合理投資決策。47.基金銷(xiāo)售適用性管理制度：包括對(duì)基金產(chǎn)品和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估、匹配等制度。答案分析：確保銷(xiāo)售合適