2024年基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍

2024年基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍1.基金反映的是一種（）關(guān)系，是一種受益憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證；股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。2.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小D.獨(dú)立托管、保障安全答案：C分析：基金的收益是不確定的，其風(fēng)險(xiǎn)取決于所投資的資產(chǎn)組合等因素，并非收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小，A、B、D選項(xiàng)均是基金的特點(diǎn)。3.基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。A.投資標(biāo)的劃分B.運(yùn)作方式劃分C.投資目標(biāo)劃分D.投資理念劃分答案：B分析：按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的可分為股票基金、債券基金等；按投資目標(biāo)可分為增長型基金、收入型基金等；按投資理念可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。4.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.沒有固定的存續(xù)期答案：D分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于封閉式基金的描述均正確。5.開放式基金的特點(diǎn)不包括（）。A.基金份額不固定B.一般有固定的存續(xù)期限C.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回D.交易價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定答案：B分析：開放式基金沒有固定的存續(xù)期限，A、C、D選項(xiàng)是開放式基金的特點(diǎn)。6.貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.衍生金融工具答案：C分析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象，如銀行短期存款、國庫券等，A、B、D選項(xiàng)不符合其投資范圍。7.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：債券基金主要面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)等，匯率風(fēng)險(xiǎn)一般不是債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)。8.股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.人們在投資股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場競爭力等對股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，但對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)比股票投資風(fēng)險(xiǎn)大答案：D分析：一般來說，股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票投資，A、B、C選項(xiàng)是股票基金與股票的不同之處。9.下列關(guān)于混合基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場等工具B.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金C.混合基金的股票投資比例不得超過80%D.混合基金的投資組合可以根據(jù)市場情況進(jìn)行靈活調(diào)整答案：C分析：混合基金的股票投資比例沒有固定限制，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于混合基金的描述均正確。10.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.辦理基金名下的資金往來答案：C分析：基金管理人的最主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，A選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)，B、D選項(xiàng)不是基金管理人的主要職責(zé)。11.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.編制基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格答案：D分析：編制基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的主要職責(zé)。12.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.基金公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)答案：A分析：商業(yè)銀行是常見的基金銷售機(jī)構(gòu)，基金公司是基金的發(fā)行和管理主體，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，基金評級機(jī)構(gòu)主要從事基金評級工作，B、C、D選項(xiàng)不符合要求。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這是銷售適用性的核心要求，A、B、D選項(xiàng)也是銷售過程中的工作，但不是最關(guān)鍵的。14.基金的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金的宣傳推介材料應(yīng)在向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。15.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B分析：基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金代銷機(jī)構(gòu)不是基金合同的當(dāng)事人。16.基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金招募說明書的編制義務(wù)人是基金管理人，它是基金向投資者提供的重要法律文件。17.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.面值認(rèn)購D.溢價(jià)認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式，即投資者在認(rèn)購基金時(shí)按照金額進(jìn)行申請。18.某投資者投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.64元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.64元，9884.42份答案：B分析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42元，認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=10000-9881.42=118.58元，認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。19.開放式基金的申購贖回原則不包括（）。A.金額申購、份額贖回B.未知價(jià)交易C.確定價(jià)交易D.份額申購、金額贖回答案：D分析：開放式基金的申購贖回原則是金額申購、份額贖回，采用未知價(jià)交易原則，C選項(xiàng)確定價(jià)交易不符合開放式基金特點(diǎn)，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。20.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10250C.10200D.10252.5答案：A分析：贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值=10000×1.0250=10250元，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=10250-51.25=10198.75元。21.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請D.對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D分析：對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于巨額贖回的描述均正確。22.基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指（）。A.基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管B.基金份額在不同基金管理人之間的轉(zhuǎn)托管C.基金份額在不同注冊登記機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管D.基金份額在證券登記結(jié)算系統(tǒng)和TA系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)托管答案：D分析：基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指基金份額在證券登記結(jié)算系統(tǒng)和TA系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)托管，A選項(xiàng)是一般的轉(zhuǎn)托管概念，B、C選項(xiàng)不符合跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管定義。23.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債D.負(fù)債答案：C分析：基金資產(chǎn)估值是對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定原則和方法進(jìn)行重新估算，以確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值。24.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：A分析：對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題，海外基金的估值頻率因基金而異，并非最長每周一次；基金在特定情況下可以變更估值方法；基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。25.我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個(gè)交易日估值B.每兩個(gè)交易日估值一次C.每周估值一次D.每月估值一次答案：A分析：我國開放式基金每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。26.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值應(yīng)遵循的原則是（）。A.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.按成本價(jià)格估值C.按市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的市場價(jià)格確定公允價(jià)值D.按可變現(xiàn)凈值估值答案：C分析：當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，應(yīng)按市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的市場價(jià)格確定公允價(jià)值，A選項(xiàng)適用于不存在活躍市場的情況，B、D選項(xiàng)不符合要求。27.基金利潤來源不包括（）。A.利息收入B.投資收益C.手續(xù)費(fèi)返還D.基金份額凈值波動(dòng)答案：D分析：基金利潤來源包括利息收入、投資收益、其他收入（如手續(xù)費(fèi)返還等），基金份額凈值波動(dòng)不是利潤來源。28.下列關(guān)于基金分紅方式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)金分紅是基金分紅的最常見方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為新的基金份額進(jìn)行基金收益分配C.投資者可以在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)選擇基金收益分配方式，分配方式確定后不得變更D.貨幣市場基金的收益分配方式通常為紅利再投資答案：C分析：投資者可以在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)選擇基金收益分配方式，且在符合相關(guān)規(guī)定的情況下可以變更分配方式，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金分紅方式的描述均正確。29.基金的費(fèi)用不包括（）。A.管理人報(bào)酬B.托管費(fèi)C.申購費(fèi)、贖回費(fèi)D.交易傭金答案：D分析：基金的費(fèi)用包括管理人報(bào)酬、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，交易傭金是交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，不屬于基金費(fèi)用范疇。30.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計(jì)提。A.每日B.每周C.每月D.每年答案：A分析：基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計(jì)提，按月支付。31.下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取B.我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C.基金托管費(fèi)逐周計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人D.開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%答案：C分析：基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管費(fèi)的描述均正確。32.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散的風(fēng)險(xiǎn)。33.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.全面性原則答案：D分析：基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則等，沒有全面性原則的說法。34.以下屬于基金臨時(shí)信息披露的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金季度報(bào)告C.基金份額凈值公告D.基金澄清公告答案：D分析：基金澄清公告屬于臨時(shí)信息披露，基金年度報(bào)告、季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，基金份額凈值公告是日常披露內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)不符合要求。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.45D.60答案：A分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告。38.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，B、C、D選項(xiàng)也是基金監(jiān)管的目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)。39.中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰是司法機(jī)關(guān)的職責(zé)，不是證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。40.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所答案：A分析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。41.以下屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則答案：A分析：制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，B、D選項(xiàng)是中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，C選項(xiàng)部分內(nèi)容屬于中國證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)共同職責(zé)，但表述不準(zhǔn)確，A選項(xiàng)最符合。42.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，二者的區(qū)別不包括（）。A.表現(xiàn)形式不同B.調(diào)整范圍不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同答案：D分析：道德和法律的區(qū)別包括表現(xiàn)形式不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同等，二者調(diào)整對象有交叉，不是區(qū)別所在。43.下列關(guān)于職業(yè)道德的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.職業(yè)道德具有特殊性B.職業(yè)道德具有繼承性C.職業(yè)道德具有規(guī)范性D.職業(yè)道德具有具體性，沒有明確的衡量標(biāo)準(zhǔn)答案：D分析：職業(yè)道德具有明確的衡量標(biāo)準(zhǔn)，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于職業(yè)道德的特點(diǎn)描述均正確。44.基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.收益至上答案：D分析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密等，“收益至上”不符合基金職業(yè)道德要求。45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下行為符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用職務(wù)之便，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金買賣證券，為其親屬牟取利益B.乙為了擴(kuò)大基金銷售規(guī)模，通過向投資人承諾保底收益方式推銷基金C.丙在投資分析時(shí)，保持獨(dú)立客觀性，不受其他部門