基金從業(yè)人員資格考試真題解析2025VIP

基金從業(yè)人員資格考試真題解析20251.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果C.內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)相互交叉、相互配合的原則D.內(nèi)部控制要求建立健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)答案：C。分析：內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)相互獨立、相互制約的原則，而非相互交叉、相互配合，C選項錯誤。A選項，內(nèi)部控制制度應(yīng)全面覆蓋公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)；B選項，有效性強調(diào)效率和效果；D選項，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)是內(nèi)部控制的要求。2.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。3.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺B.基金公司的宣傳單、手冊屬于基金宣傳推介材料C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息D.只能向特定對象分發(fā)的宣傳材料不屬于基金宣傳推介材料答案：D。分析：向特定對象和不特定對象分發(fā)或公布，使公眾可以普遍獲得的基金宣傳介紹資料都屬于基金宣傳推介材料，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于基金宣傳推介材料的定義和范圍描述正確。4.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D。分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，而場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF等基金的認(rèn)購方式，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于開放式和封閉式基金認(rèn)購的描述正確。5.下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.以上都正確答案：B。分析：中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門等。清算部屬于后臺部門，信息技術(shù)部為支持部門，B選項正確。6.下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。分析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，B選項不屬于個性化服務(wù)。A、C、D選項均是個性化服務(wù)的內(nèi)容。7.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.債券基金可參與債券發(fā)行，所以可獲得比債券更多的利息收益答案：D。分析：債券基金是一種間接投資于債券的投資工具，不能參與債券發(fā)行，D選項錯誤。A選項，債券基金收益受多種因素影響不固定；B選項，債券基金沒有確定到期日；C選項，其收益率更難預(yù)測。8.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計核算C.基金業(yè)績評價D.基金投資交易答案：A。分析：基金資產(chǎn)估值就是對基金資產(chǎn)及負(fù)債進(jìn)行估算確定公允價值的過程，A選項正確。B選項，基金會計核算是對基金的資金運作進(jìn)行會計處理；C選項，基金業(yè)績評價是評估基金表現(xiàn)；D選項，基金投資交易是買賣資產(chǎn)的行為。9.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。分析：公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，Ⅰ、Ⅳ正確。Ⅱ選項是公平原則要求，Ⅲ選項是公正原則要求。10.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是客戶服務(wù)原則，D選項符合題意。11.以下關(guān)于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進(jìn)行ETF份額的交易D.二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值答案：D。分析：ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度，二級市場交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不會很大程度地偏離基金份額凈值，D選項錯誤。A、B、C選項描述正確。12.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠B.盡責(zé)C.誠實D.守信答案：B。分析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)，B選項正確。忠誠強調(diào)對機構(gòu)的忠心；誠實和守信側(cè)重于道德層面的真實和信守承諾。13.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.4PsB.5PsC.4CsD.5Cs答案：A。分析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)，4Ps即產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，A選項正確。14.（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)審慎答案：C。分析：保守秘密的定義就是基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露相關(guān)信息，除非符合特定條件，C選項正確。A選項，守法合規(guī)強調(diào)遵守法律法規(guī)；B選項，誠實守信側(cè)重誠實和信守承諾；D選項，專業(yè)審慎注重專業(yè)和謹(jǐn)慎的態(tài)度。15.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費答案：D。分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于基金銷售費用的描述正確。16.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C。分析：價值型股票的市盈率、市凈率通常較低，成長型股票的市盈率、市凈率通常較高，C選項錯誤。A、B、D選項對價值型和成長型股票的描述正確。17.關(guān)于LOF份額的認(rèn)購，以下說法錯誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部B.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點C.LOF份額認(rèn)購方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購D.LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有滬、深證券賬戶答案：D。分析：LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有深圳證券賬戶，不是滬、深證券賬戶，D選項錯誤。A、B選項說明了LOF份額認(rèn)購渠道，C選項指出認(rèn)購方式。18.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境答案：C。分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括結(jié)果反饋，C選項符合題意。19.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D。分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性，D選項正確。20.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文，C選項正確。21.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)答案：B。分析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，B選項正確。投資者信任是基金行業(yè)發(fā)展的重要因素；基金監(jiān)管法規(guī)是外部約束；職業(yè)道德素養(yǎng)是綜合體現(xiàn)。22.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀保監(jiān)會核準(zhǔn)B.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)D.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)答案：A。分析：基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀保監(jiān)會核準(zhǔn)，A選項正確。中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管等多方面；基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管由中國證監(jiān)會和銀保監(jiān)會共同負(fù)責(zé)。23.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C。分析：道德與法律在內(nèi)容上有交叉，但不是完全重疊，C選項錯誤。A選項，道德和法律都是社會調(diào)控手段；B選項，道德調(diào)整范圍更廣，對法律有補充作用；D選項，法律有助于傳播道德。24.下列不屬于基金市場營銷的特征的是（）。A.規(guī)范性B.特殊性C.服務(wù)性D.持續(xù)性答案：B。分析：基金市場營銷的特征包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括特殊性，B選項符合題意。25.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D。分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)包括合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇，D選項符合題意。26.關(guān)于ETF，以下說法錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌上市C.投資者可以像開放式基金一樣申購、贖回ETFD.ETF不會出現(xiàn)折價或溢價交易答案：D。分析：ETF在二級市場交易時可能會出現(xiàn)折價或溢價交易，D選項錯誤。A選項，ETF本質(zhì)是指數(shù)基金；B選項，可在證券交易所掛牌；C選項，投資者可像開放式基金一樣申贖。27.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格的崗位分離制度C.嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)D.嚴(yán)格的成本控制制度答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位分離制度、內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)等，不包括嚴(yán)格的成本控制制度，D選項符合題意。28.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計算，正確的是（）。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費率）/基金份額面值C.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額-認(rèn)購費用）/基金份額面值D.認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值答案：C。分析：認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額-認(rèn)購費用）/基金份額面值，C選項正確。29.（）是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.不正當(dāng)競爭D.虛假陳述答案：B。分析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為，B選項正確。內(nèi)幕交易是利用內(nèi)幕信息交易；不正當(dāng)競爭是違反公平競爭原則的行為；虛假陳述是作出虛假信息的行為。30.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人風(fēng)險偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人資產(chǎn)狀況D.基金產(chǎn)品和基金投資人投資經(jīng)驗答案：A。分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，A選項正確。31.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯誤的是（）。A.保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一B.內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性C.內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值等答案：B。分析：基金托管人內(nèi)部控制的原則有合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性和獨立性，B選項表述不完整，錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)、要素和內(nèi)容描述正確。32.下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整范圍不同D.調(diào)整手段相同答案：D。分析：道德與法律的調(diào)整手段不同，道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等，法律依靠國家強制力保證實施，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于道德與法律區(qū)別的描述正確。33.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.客戶永遠(yuǎn)是第一位B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A。分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是客戶永遠(yuǎn)是第一位，A選項正確。有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范是客戶服務(wù)的原則。34.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費用B.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費率）C.贖回金額=贖回總額×贖回費率D.贖回金額=贖回總額+贖回費用答案：A。分析：贖回金額=贖回總額-贖回費用，A選項正確。35.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。分析：基金管理人內(nèi)部控制機制有四個層次，即員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，B選項正確。36.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案：D。分析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的規(guī)定正確。37.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，錯誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確保投資者獲得收益答案：D。分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動、促進(jìn)基金和資本市場健康發(fā)展等，但不能確保投資者獲得收益，D選項錯誤。38.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C。分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則，C選項符合題意。39.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B。分析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供，B選項錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金銷售適用性的描述正確。40.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競爭C.操縱市場D.倒賣交易答案：A。分析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，為自己或他人牟取利益，A選項正確。不正當(dāng)競爭是違反公平競爭原則的行為；操縱市場是歪曲證券價格等誤導(dǎo)市場的行為；倒賣交易不是規(guī)范的金融術(shù)語。41.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B。分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，B選項錯誤。A、C、D選項關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的描述正確。42.基金信息披露的（）原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時性答案：C。分析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并非事無巨細(xì)披露所有信息，C選項正確。真實性強調(diào)信息真實；準(zhǔn)確性要求信息準(zhǔn)確無誤；及時性指信息及時披露。43.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的身份信息進(jìn)行審核答案：B。分析：未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，B選項錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的描述正確。44.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C。分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，C選項錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的描述正確。45.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范的具體體現(xiàn)答案：C。分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，即必須牢固樹立基金職業(yè)道德觀念，而不是正確樹立，C選項錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的描述正確。46.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述，錯誤的是（）。A.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)C.控制活