網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)部控制考核試卷

網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)部控制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范及內(nèi)部控制的理解和掌握程度，以促進(jìn)其在金融領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)提升。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.信用評(píng)級(jí)

C.法律合規(guī)

D.財(cái)務(wù)管理

2.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信息真實(shí)性審核主要通過以下哪種方式？（）

A.面審

B.遠(yuǎn)程視頻審核

C.第三方數(shù)據(jù)驗(yàn)證

D.以上都是

4.網(wǎng)貸平臺(tái)資金池管理的目的是什么？（）

A.提高資金使用效率

B.降低運(yùn)營(yíng)成本

C.避免資金閑置

D.以上都是

5.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的首要原則是：（）

A.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.依法合規(guī)

D.用戶至上

6.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部審計(jì)的主要目的是什么？（）

A.監(jiān)督內(nèi)部控制

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理

C.提高運(yùn)營(yíng)效率

D.以上都是

7.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)報(bào)告的必備內(nèi)容？（）

A.平臺(tái)概況

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.財(cái)務(wù)狀況

D.用戶數(shù)據(jù)

8.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人的還款能力評(píng)估不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.收入情況

B.債務(wù)狀況

C.資產(chǎn)狀況

D.年齡

9.網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的目的是什么？（）

A.增強(qiáng)用戶信任

B.保障投資者權(quán)益

C.遵守法律法規(guī)

D.以上都是

10.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是考慮因素？（）

A.借款人歷史信用記錄

B.借款人職業(yè)

C.借款人年齡

D.借款人婚姻狀況

11.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的最終目標(biāo)是：（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.提高收益

C.保障合規(guī)

D.以上都是

12.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)反欺詐措施？（）

A.實(shí)名認(rèn)證

B.交易監(jiān)控

C.信息安全

D.市場(chǎng)營(yíng)銷

13.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是主要依據(jù)？（）

A.借款人信用記錄

B.借款人還款能力

C.借款人年齡

D.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

14.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的實(shí)施不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.制定內(nèi)部控制制度

B.培訓(xùn)員工

C.監(jiān)督檢查

D.市場(chǎng)調(diào)研

15.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

D.用戶投訴風(fēng)險(xiǎn)

16.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是考慮因素？（）

A.借款人收入水平

B.借款人信用評(píng)級(jí)

C.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

D.借款人年齡

17.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的有效性評(píng)價(jià)主要依據(jù)以下哪些方面？（）

A.內(nèi)部控制制度的完善性

B.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力

C.內(nèi)部控制制度的效果

D.以上都是

18.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)

B.人員操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

19.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是考慮因素？（）

A.借款人歷史信用記錄

B.借款人職業(yè)

C.借款人年齡

D.借款人婚姻狀況

20.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的主要目的是什么？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.提高收益

C.保障合規(guī)

D.以上都是

21.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

22.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是主要依據(jù)？（）

A.借款人信用記錄

B.借款人還款能力

C.借款人年齡

D.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

23.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的有效性評(píng)價(jià)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.內(nèi)部控制制度的完善性

B.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力

C.內(nèi)部控制制度的效果

D.用戶滿意度

24.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

D.用戶投訴風(fēng)險(xiǎn)

25.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是考慮因素？（）

A.借款人收入水平

B.借款人信用評(píng)級(jí)

C.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

D.借款人年齡

26.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的主要目的是什么？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.提高收益

C.保障合規(guī)

D.以上都是

27.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

28.網(wǎng)貸平臺(tái)對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是主要依據(jù)？（）

A.借款人信用記錄

B.借款人還款能力

C.借款人年齡

D.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

29.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的有效性評(píng)價(jià)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.內(nèi)部控制制度的完善性

B.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力

C.內(nèi)部控制制度的效果

D.用戶滿意度

30.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

D.用戶投訴風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括：（）

A.全面性

B.實(shí)質(zhì)性

C.合規(guī)性

D.可操作性

2.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

3.網(wǎng)貸平臺(tái)借款人信息審核的流程可能包括以下步驟：（）

A.實(shí)名認(rèn)證

B.收入證明審核

C.信用記錄查詢

D.借款用途核實(shí)

4.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)報(bào)告應(yīng)包含的信息有：（）

A.平臺(tái)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

C.法律合規(guī)情況

D.用戶評(píng)價(jià)

5.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下因素：（）

A.平臺(tái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B.市場(chǎng)環(huán)境

C.法律法規(guī)要求

D.用戶需求

6.網(wǎng)貸平臺(tái)反欺詐措施可能包括：（）

A.實(shí)名認(rèn)證

B.交易監(jiān)控

C.信息安全防護(hù)

D.人工審核

7.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括：（）

A.定量分析

B.定性分析

C.實(shí)地調(diào)查

D.專家評(píng)估

8.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括：（）

A.權(quán)限管理

B.信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.內(nèi)部審計(jì)

9.網(wǎng)貸平臺(tái)資金池管理中需要注意的風(fēng)險(xiǎn)包括：（）

A.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.資金集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.資金錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)

D.資金濫用風(fēng)險(xiǎn)

10.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求包括：（）

A.遵守法律法規(guī)

B.守信經(jīng)營(yíng)

C.保障用戶權(quán)益

D.提高透明度

11.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的有效性評(píng)價(jià)方法包括：（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.員工調(diào)查

D.用戶反饋

12.網(wǎng)貸平臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)可能來源于：（）

A.人員操作失誤

B.系統(tǒng)故障

C.內(nèi)部欺詐

D.外部欺詐

13.網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的主要內(nèi)容有：（）

A.平臺(tái)業(yè)務(wù)信息

B.風(fēng)險(xiǎn)信息

C.財(cái)務(wù)信息

D.用戶信息

14.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.效率提升

C.合規(guī)性

D.用戶體驗(yàn)

15.網(wǎng)貸平臺(tái)信用評(píng)級(jí)可能考慮的因素包括：（）

A.借款人信用歷史

B.借款人還款能力

C.借款人職業(yè)穩(wěn)定性

D.借款人擔(dān)保情況

16.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是：（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.保障平臺(tái)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)

C.保護(hù)投資者利益

D.提高平臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)力

17.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制制度的實(shí)施需要：（）

A.制定詳細(xì)的操作流程

B.培訓(xùn)員工

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.建立健全的監(jiān)督機(jī)制

18.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)報(bào)告的編制應(yīng)遵循的原則包括：（）

A.客觀性

B.真實(shí)性

C.全面性

D.及時(shí)性

19.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能來源于：（）

A.借款人違約

B.市場(chǎng)波動(dòng)

C.資金池管理不當(dāng)

D.監(jiān)管政策變化

20.網(wǎng)貸平臺(tái)內(nèi)部控制制度的改進(jìn)應(yīng)基于以下考慮：（）

A.內(nèi)部控制審計(jì)結(jié)果

B.市場(chǎng)環(huán)境變化

C.用戶反饋

D.法律法規(guī)更新

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則是______、______、______和______。

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的核心風(fēng)險(xiǎn)是______風(fēng)險(xiǎn)。

3.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信息真實(shí)性審核主要通過______、______和______等方式進(jìn)行。

4.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金池管理應(yīng)確保資金______和______。

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求平臺(tái)必須______、______、______和______。

6.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括______、______、______和______等方面。

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)定期進(jìn)行，以評(píng)估______和______。

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的反欺詐措施應(yīng)包括______、______和______等。

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用評(píng)級(jí)體系應(yīng)包括______、______、______和______等指標(biāo)。

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息披露應(yīng)確保信息的______、______、______和______。

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋______、______、______和______等環(huán)節(jié)。

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程應(yīng)包括______、______、______和______等步驟。

13.網(wǎng)貸平臺(tái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)關(guān)注______、______和______等方面。

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括______、______、______和______等控制措施。

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度應(yīng)具備______、______、______和______等特性。

16.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)包括______、______、______和______等內(nèi)容。

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信息審核應(yīng)確保信息的______、______和______。

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金池管理應(yīng)遵循的原則是______、______和______。

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制應(yīng)包括______、______、______和______等方面。

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)關(guān)注______、______和______等風(fēng)險(xiǎn)。

21.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求平臺(tái)必須建立健全的______和______。

22.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)關(guān)注______、______和______等方面。

23.網(wǎng)貸平臺(tái)的反欺詐系統(tǒng)應(yīng)具備______、______和______等功能。

24.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用評(píng)級(jí)體系應(yīng)確保評(píng)級(jí)的______、______和______。

25.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息披露應(yīng)遵循的原則是______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)部控制主要目的是為了提高平臺(tái)的盈利能力。（）

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信息審核過程中，可以不進(jìn)行收入證明的核實(shí)。（）

3.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金池管理可以完全依靠市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行調(diào)節(jié)。（）

4.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用評(píng)級(jí)越高，其借款風(fēng)險(xiǎn)就越低。（）

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告只需要在年度報(bào)告中進(jìn)行披露。（）

6.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度只需要在平臺(tái)內(nèi)部實(shí)施即可。（）

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要來源于借款人的還款行為。（）

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部審計(jì)可以完全取代外部審計(jì)的功能。（）

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的反欺詐措施可以完全依靠技術(shù)手段來實(shí)現(xiàn)。（）

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信用評(píng)級(jí)只需要考慮其信用歷史即可。（）

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不需要關(guān)注市場(chǎng)波動(dòng)的影響。（）

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度只需要在業(yè)務(wù)流程中實(shí)施即可。（）

13.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告只需要披露平臺(tái)的基本信息即可。（）

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注借款人的信用記錄即可。（）

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要來源于內(nèi)部人員的違規(guī)操作。（）

16.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度只需要在平臺(tái)成立初期制定即可。（）

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)只需要遵守國(guó)家法律法規(guī)即可。（）

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部審計(jì)只需要關(guān)注內(nèi)部控制的有效性即可。（）

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的反欺詐措施只需要關(guān)注借款人的身份驗(yàn)證即可。（）

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的信用評(píng)級(jí)體系只需要考慮借款人的還款能力即可。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述網(wǎng)貸平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)防范方面應(yīng)采取的主要內(nèi)部控制措施。

2.分析網(wǎng)貸平臺(tái)在內(nèi)部控制考核中可能面臨的主要挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的解決方案。

3.結(jié)合實(shí)際案例，說明網(wǎng)貸平臺(tái)如何通過內(nèi)部控制有效降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

4.討論網(wǎng)貸平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某網(wǎng)貸平臺(tái)在運(yùn)營(yíng)過程中，發(fā)現(xiàn)部分借款人存在虛假信息的情況。請(qǐng)分析該平臺(tái)在內(nèi)部控制方面可能存在的漏洞，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

2.案例題：

一家網(wǎng)貸平臺(tái)在擴(kuò)張過程中，由于內(nèi)部控制不足，導(dǎo)致出現(xiàn)嚴(yán)重的資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)分析該平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問題，并探討如何通過加強(qiáng)內(nèi)部控制來預(yù)防類似事件的發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.全面性、實(shí)質(zhì)性、合規(guī)性、可操作性

2.信用

3.實(shí)名認(rèn)證、收入證明審核、信用記錄查詢

4.流動(dòng)性、安全性

5.遵守法律法規(guī)、守信經(jīng)營(yíng)、保障用戶權(quán)益、提高透明度

6.信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

7.內(nèi)部控制制度、內(nèi)部控制有效性

8.實(shí)名認(rèn)證、交易監(jiān)控、信息安全防護(hù)

9.信用歷史、還款能力、職業(yè)穩(wěn)定性、擔(dān)保情況

10.全面性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性

11.權(quán)限管理、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)

12.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

13.資金流動(dòng)性、資金集中度、資金錯(cuò)配

14.權(quán)限控制、流程控制、系統(tǒng)控制、人員控制

15.