2025年金融刑偵師考試試卷及答案

2025年金融刑偵師考試試卷及答案一、案例分析題

1.案例背景：某銀行分行發(fā)現(xiàn)一筆大額資金交易異常，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該筆資金被用于洗錢(qián)活動(dòng)。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該案件的特點(diǎn)及可能涉及的犯罪手法。

（1）交易金額：1000萬(wàn)元人民幣；

（2）交易時(shí)間：2019年11月1日；

（3）交易對(duì)手：某科技有限公司；

（4）交易方式：通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行；

（5）資金流向：從A銀行分行賬戶轉(zhuǎn)入B公司賬戶。

答案：

（1）案件特點(diǎn)：大額資金交易、交易對(duì)手為科技公司、通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行；

（2）可能涉及的犯罪手法：洗錢(qián)、虛假交易、虛構(gòu)業(yè)務(wù)等。

2.案例背景：某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金異常波動(dòng)，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該客戶涉嫌內(nèi)幕交易。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該案件的特點(diǎn)及可能涉及的犯罪手法。

（1）客戶賬戶資金波動(dòng)情況：在短期內(nèi)資金大幅增加，隨后又迅速減少；

（2）交易股票：某上市公司股票；

（3）交易時(shí)間：在該公司發(fā)布重大利好消息前；

（4）交易對(duì)手：多家機(jī)構(gòu)和個(gè)人；

（5）交易方式：通過(guò)證券公司交易系統(tǒng)進(jìn)行。

答案：

（1）案件特點(diǎn)：客戶賬戶資金異常波動(dòng)、涉嫌內(nèi)幕交易、交易對(duì)手眾多；

（2）可能涉及的犯罪手法：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、虛假交易等。

二、選擇題

1.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)罪的行為方式？

A.購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)

B.購(gòu)買(mǎi)豪車

C.虛構(gòu)業(yè)務(wù)

D.轉(zhuǎn)移資金

答案：C

2.以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易的行為方式？

A.利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣股票

B.透露內(nèi)幕信息給他人

C.購(gòu)買(mǎi)內(nèi)幕信息

D.傳播內(nèi)幕信息

答案：D

3.以下哪項(xiàng)不屬于金融詐騙罪的行為方式？

A.虛構(gòu)項(xiàng)目募集資金

B.惡意透支信用卡

C.非法吸收公眾存款

D.虛假?gòu)V告宣傳

答案：D

4.以下哪項(xiàng)不屬于金融犯罪的特點(diǎn)？

A.犯罪手段隱蔽

B.犯罪對(duì)象廣泛

C.犯罪地域跨國(guó)

D.犯罪后果嚴(yán)重

答案：C

5.以下哪項(xiàng)不屬于金融刑偵師的主要職責(zé)？

A.收集、分析金融犯罪案件線索

B.協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作

C.提供金融犯罪案件的專業(yè)咨詢

D.從事金融業(yè)務(wù)

答案：D

6.以下哪項(xiàng)不屬于金融犯罪偵查的基本原則？

A.依法偵查

B.嚴(yán)格保密

C.公開(kāi)透明

D.保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益

答案：C

三、判斷題

1.金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)遵循“依法、嚴(yán)格、高效、保密”的原則。（）

答案：√

2.金融犯罪偵查工作可以采取強(qiáng)制措施，如拘留、逮捕等。（）

答案：√

3.金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)注重證據(jù)收集，確保案件事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。（）

答案：√

4.金融犯罪偵查工作可以采取技術(shù)偵查措施，如監(jiān)聽(tīng)、監(jiān)控等。（）

答案：√

5.金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)的協(xié)作配合。（）

答案：√

6.金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，避免濫用偵查權(quán)力。（）

答案：√

四、簡(jiǎn)答題

1.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查工作的主要任務(wù)。

答案：

（1）收集、分析金融犯罪案件線索；

（2）協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作；

（3）提供金融犯罪案件的專業(yè)咨詢；

（4）打擊金融犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

2.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查工作的主要方法。

答案：

（1）調(diào)查取證；

（2）技術(shù)偵查；

（3）協(xié)作配合；

（4）法律咨詢。

3.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查工作的基本原則。

答案：

（1）依法偵查；

（2）嚴(yán)格保密；

（3）高效開(kāi)展；

（4）保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。

4.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查工作的重要性。

答案：

（1）維護(hù)金融市場(chǎng)秩序；

（2）保障國(guó)家金融安全；

（3）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；

（4）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

5.簡(jiǎn)述金融犯罪偵查師應(yīng)具備的素質(zhì)。

答案：

（1）政治素質(zhì)；

（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)；

（3）法律素質(zhì)；

（4）心理素質(zhì)；

（5）職業(yè)道德。

五、論述題

1.論述金融犯罪偵查工作在維護(hù)金融市場(chǎng)秩序中的作用。

答案：

（1）打擊金融犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序；

（2）保障國(guó)家金融安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；

（3）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展；

（4）提高金融監(jiān)管效能，完善金融法律法規(guī)。

2.論述金融犯罪偵查師在打擊金融犯罪中的作用。

答案：

（1）收集、分析金融犯罪案件線索，為偵查工作提供有力支持；

（2）協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作，提高案件偵破效率；

（3）提供金融犯罪案件的專業(yè)咨詢，為打擊金融犯罪提供決策依據(jù)；

（4）加強(qiáng)金融犯罪偵查隊(duì)伍建設(shè)，提高偵查水平。

六、綜合分析題

1.案例背景：某銀行分行發(fā)現(xiàn)一筆大額資金交易異常，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該筆資金被用于洗錢(qián)活動(dòng)。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該案件的特點(diǎn)、可能涉及的犯罪手法及偵查策略。

（1）交易金額：1000萬(wàn)元人民幣；

（2）交易時(shí)間：2019年11月1日；

（3）交易對(duì)手：某科技有限公司；

（4）交易方式：通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行；

（5）資金流向：從A銀行分行賬戶轉(zhuǎn)入B公司賬戶。

答案：

（1）案件特點(diǎn)：大額資金交易、交易對(duì)手為科技公司、通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行；

（2）可能涉及的犯罪手法：洗錢(qián)、虛假交易、虛構(gòu)業(yè)務(wù)等；

（3）偵查策略：

①分析交易對(duì)手背景，了解其經(jīng)營(yíng)狀況；

②調(diào)查第三方支付平臺(tái)，獲取交易記錄；

③追蹤資金流向，鎖定犯罪嫌疑人；

④收集相關(guān)證據(jù)，固定犯罪事實(shí)；

⑤與公安機(jī)關(guān)協(xié)作，開(kāi)展偵查工作。

本次試卷答案如下：

一、案例分析題

1.答案：

（1）案件特點(diǎn)：大額資金交易、交易對(duì)手為科技公司、通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行；

（2）可能涉及的犯罪手法：洗錢(qián)、虛假交易、虛構(gòu)業(yè)務(wù)等。

解析思路：

首先，分析交易金額大，可能涉及洗錢(qián)行為。其次，交易對(duì)手為科技公司，可能涉及虛構(gòu)業(yè)務(wù)。最后，通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行交易，可能涉及虛假交易。

2.答案：

（1）案件特點(diǎn)：客戶賬戶資金異常波動(dòng)、涉嫌內(nèi)幕交易、交易對(duì)手眾多；

（2）可能涉及的犯罪手法：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、虛假交易等。

解析思路：

首先，分析客戶賬戶資金波動(dòng)異常，可能涉嫌內(nèi)幕交易。其次，交易對(duì)手眾多，可能涉及操縱市場(chǎng)。最后，交易時(shí)間與公司發(fā)布重大利好消息相關(guān)聯(lián)，可能涉及虛假交易。

二、選擇題

1.答案：C

解析思路：

選項(xiàng)A、B、D均屬于洗錢(qián)罪的行為方式，而虛構(gòu)業(yè)務(wù)與洗錢(qián)無(wú)關(guān)。

2.答案：D

解析思路：

選項(xiàng)A、B、C均屬于內(nèi)幕交易的行為方式，而傳播內(nèi)幕信息與內(nèi)幕交易無(wú)關(guān)。

3.答案：D

解析思路：

選項(xiàng)A、B、C均屬于金融詐騙罪的行為方式，而虛假?gòu)V告宣傳與金融詐騙無(wú)關(guān)。

4.答案：C

解析思路：

選項(xiàng)A、B、D均屬于金融犯罪的特點(diǎn)，而犯罪地域跨國(guó)不屬于金融犯罪的特點(diǎn)。

5.答案：D

解析思路：

選項(xiàng)A、B、C均屬于金融刑偵師的職責(zé)，而從事金融業(yè)務(wù)與金融刑偵師職責(zé)無(wú)關(guān)。

6.答案：C

解析思路：

選項(xiàng)A、B、D均屬于金融犯罪偵查的基本原則，而公開(kāi)透明與金融犯罪偵查的基本原則無(wú)關(guān)。

三、判斷題

1.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)遵循“依法、嚴(yán)格、高效、保密”的原則。

2.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作可以采取強(qiáng)制措施，如拘留、逮捕等。

3.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)注重證據(jù)收集，確保案件事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。

4.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作可以采取技術(shù)偵查措施，如監(jiān)聽(tīng)、監(jiān)控等。

5.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)的協(xié)作配合。

6.答案：√

解析思路：

金融犯罪偵查工作應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，避免濫用偵查權(quán)力。

四、簡(jiǎn)答題

1.答案：

（1）收集、分析金融犯罪案件線索；

（2）協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作；

（3）提供金融犯罪案件的專業(yè)咨詢；

（4）打擊金融犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

解析思路：

根據(jù)金融犯罪偵查工作的主要任務(wù)，列出相關(guān)內(nèi)容。

2.答案：

（1）調(diào)查取證；

（2）技術(shù)偵查；

（3）協(xié)作配合；

（4）法律咨詢。

解析思路：

根據(jù)金融犯罪偵查工作的主要方法，列出相關(guān)內(nèi)容。

3.答案：

（1）依法偵查；

（2）嚴(yán)格保密；

（3）高效開(kāi)展；

（4）保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。

解析思路：

根據(jù)金融犯罪偵查工作的基本原則，列出相關(guān)內(nèi)容。

4.答案：

（1）維護(hù)金融市場(chǎng)秩序；

（2）保障國(guó)家金融安全；

（3）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；

（4）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

解析思路：

根據(jù)金融犯罪偵查工作的重要性，列出相關(guān)內(nèi)容。

5.答案：

（1）政治素質(zhì)；

（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)；

（3）法律素質(zhì)；

（4）心理素質(zhì)；

（5）職業(yè)道德。

解析思路：

根據(jù)金融犯罪偵查師應(yīng)具備的素質(zhì)，列出相關(guān)內(nèi)容。

五、論述題

1.答案：

（1）打擊金融犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序；

（2）保障國(guó)家金融安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；

（3）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展；

（4）提高金融監(jiān)管效能，完善金融法律法規(guī)。

解析思路：

根據(jù)