2025年基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案

2025年基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運(yùn)作D.會(huì)計(jì)復(fù)核答案：C分析：基金托管人的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核等，投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)。2.開放式基金的申購贖回價(jià)格取決于（）。A.基金面值B.基金份額凈值C.市場供求關(guān)系D.基金資產(chǎn)總值答案：B分析：開放式基金申購和贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。3.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)最高（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金答案：D分析：股票基金主要投資于股票，股票市場波動(dòng)大，所以股票基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最高。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.投資技巧的傳授B.基金產(chǎn)品的創(chuàng)新C.對(duì)投資者的教育D.基金公司的管理能力答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中注重投資者教育，有助于投資者正確認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品，理性投資。5.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。6.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范等，安全第一不是基金客戶服務(wù)原則。7.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.防止信息濫用C.降低基金成本D.有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作答案：C分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止信息濫用和監(jiān)督基金管理人運(yùn)作，但與降低基金成本無關(guān)。8.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供C.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開D.基金銷售機(jī)構(gòu)只要向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，即可不考慮投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，而不是只揭示風(fēng)險(xiǎn)不考慮承受能力。9.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)保答案：A分析：我國證券投資基金是一種信托關(guān)系，基金投資者是委托人，基金管理人是受托人。10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。11.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場營銷的特殊性包括服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括營利性。12.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。13.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：目前我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。14.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法D.轉(zhuǎn)換后的基金份額可贖回的時(shí)間為T+1日答案：D分析：轉(zhuǎn)換后的基金份額可贖回的時(shí)間一般為T+2日。15.下列不屬于基金募集失敗時(shí)基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任的是（）。A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息C.協(xié)調(diào)托管銀行賠償投資者的損失D.及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)備案答案：C分析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用、返還投資者款項(xiàng)及利息、及時(shí)備案等責(zé)任，不包括協(xié)調(diào)托管銀行賠償投資者損失。16.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人。17.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法，正確的是（）。A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)D.基金托管人不能自行托管其募集的基金答案：A分析：基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管由中國證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)共同負(fù)責(zé)；基金管理人可以自行募集并由其關(guān)聯(lián)方托管基金。18.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。19.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)等而導(dǎo)致的一系列風(fēng)險(xiǎn)。20.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。21.關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全估值決策體系B.經(jīng)基金托管人復(fù)核的基金資產(chǎn)估值結(jié)果無需對(duì)外披露C.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.制定科學(xué)合理的估值方法和程序答案：B分析：經(jīng)基金托管人復(fù)核的基金資產(chǎn)估值結(jié)果需要對(duì)外披露。22.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。23.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。24.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A分析：基金管理人最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。25.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報(bào)、戶外廣告C.電視、電影、廣播音像資料D.基金合同答案：D分析：基金宣傳推介材料包括公開出版資料、海報(bào)、戶外廣告、電視等音像資料等，基金合同不屬于宣傳推介材料。26.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容，并在與投資人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，以書面形式確認(rèn)增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。27.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B分析：題干描述的是封閉式基金的特點(diǎn)。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，執(zhí)行后通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，執(zhí)行后向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，無需通知基金管理人答案：B分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。29.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.確定并公告基金份額凈值答案：D分析：確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。30.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。二、組合型選擇題（每題1分，共20題）1.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的有（）。Ⅰ.專業(yè)性Ⅱ.規(guī)范性Ⅲ.持續(xù)性Ⅳ.時(shí)效性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性的特點(diǎn)。2.基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上選項(xiàng)均屬于基金信息披露的禁止行為。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則。4.下列關(guān)于開放式基金申購、贖回原則的說法，正確的有（）。Ⅰ.開放式基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則Ⅱ.申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)Ⅲ.開放式基金的申購、贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算Ⅳ.開放式基金的申購、贖回實(shí)行“未知價(jià)”交易原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：開放式基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則，申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)，價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算，實(shí)行“未知價(jià)”交易原則。5.基金管理人內(nèi)部控制的五要素包括（）。Ⅰ.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅲ.控制活動(dòng)Ⅳ.信息與溝通Ⅴ.內(nèi)部監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制五要素為控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。6.基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)。7.基金市場營銷的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.目標(biāo)市場與客戶的確定Ⅱ.營銷環(huán)境的分析Ⅲ.營銷組合的設(shè)計(jì)Ⅳ.營銷過程的管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金市場營銷內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶確定、營銷環(huán)境分析、營銷組合設(shè)計(jì)和營銷過程管理。8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過（）等方式為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)。Ⅰ.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)Ⅱ.自助終端Ⅲ.網(wǎng)上交易系統(tǒng)Ⅳ.電話A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、自助終端、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話等方式為投資人辦理業(yè)務(wù)手續(xù)。9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)Ⅱ.基金收益分配原則、執(zhí)行方式Ⅲ.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制Ⅳ.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金合同應(yīng)包括基金份額持有人等的權(quán)利義務(wù)、收益分配原則、投資方向和限制等內(nèi)容；基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要屬于招募說明書應(yīng)包含的內(nèi)容。10.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，正確的有（）。Ⅰ.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集Ⅱ.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集Ⅲ.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案Ⅳ.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式等重大事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以Ⅳ表述不準(zhǔn)確，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。11.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督Ⅱ.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督Ⅲ.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督Ⅳ.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括投資范圍、對(duì)象、投融資比例、投資禁止行為、參與銀行間同業(yè)拆借市場交易等方面。12.基金管理人的合規(guī)管理涉及（）等內(nèi)容。Ⅰ.合規(guī)政策制定Ⅱ.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估Ⅲ.合規(guī)培訓(xùn)與教育Ⅳ.合規(guī)文化建設(shè)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理涉及合規(guī)政策制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估、培訓(xùn)教育和文化建設(shè)等內(nèi)容。13.基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查評(píng)價(jià)方式以及產(chǎn)品和投資人的匹配方法。14.開放式基金的認(rèn)購渠道包括（）。Ⅰ.基金管理人的直銷中心Ⅱ.基金銷售代理機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)Ⅲ.證券交易所Ⅳ.網(wǎng)上交易平臺(tái)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：開放式基金認(rèn)購渠道有基金管理人直銷中心、銷售代理機(jī)構(gòu)代銷網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易平臺(tái)等，證券交易所是封閉式基金和上市開放式基金的交易場所。15.基金信息披露的原則包括（）。Ⅰ.真實(shí)性原則Ⅱ.準(zhǔn)確性原則Ⅲ.完整性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：