基金從業(yè)人員資格真題帶解析2024

基金從業(yè)人員資格真題帶解析20241.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述D.應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D解析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述，應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。2.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.獨立性原則B.有效性原則C.利益最大化原則D.相互制約原則答案：C解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則，不包括利益最大化原則。3.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。4.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率B.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)C.銷售服務(wù)費由基金銷售機構(gòu)收取D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠答案：C解析：銷售服務(wù)費是指基金管理人從基金財產(chǎn)中計提的一定比例費用，用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等。并非由基金銷售機構(gòu)收取。5.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等。6.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A解析：基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。7.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金經(jīng)理投資能力進行評價的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法等，不包括對基金經(jīng)理投資能力進行評價的方式和方法。8.關(guān)于基金托管人的職責，下列說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.自行決定辦理基金的清算事宜答案：D解析：基金托管人的職責包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶等。基金的清算事宜需按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進行，并非由托管人自行決定。9.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B解析：基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。10.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期B.開放式基金的基金份額是固定的C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：B解析：開放式基金的基金份額不固定，投資者可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回。封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，基金份額在證券交易所上市交易，買賣價格受市場供求關(guān)系影響。11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。A.5B.10C.15D.20答案：A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。12.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.營利性答案：D解析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營利性。13.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標，下列說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金管理人獲得最大的經(jīng)濟效益答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是確保獲得最大的經(jīng)濟效益。14.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。Ⅰ.客戶至上原則Ⅱ.有效溝通原則Ⅲ.安全第一原則Ⅳ.專業(yè)規(guī)范原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。15.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持（），注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先原則B.誠實守信原則C.專業(yè)勝任原則D.適用性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持適用性原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。16.關(guān)于基金的投資風格，下列說法錯誤的是（）。A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入C.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入D.指數(shù)型基金完全按照指數(shù)成分股進行投資，不做任何調(diào)整答案：D解析：指數(shù)型基金通常會按照指數(shù)成分股進行投資，但為了應(yīng)對成分股調(diào)整等情況，也會進行適當?shù)恼{(diào)整，并非完全不做任何調(diào)整。17.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責明確、相互制約B.利潤最大化C.效益優(yōu)先D.相互競爭答案：A解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，通過科學的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。18.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等數(shù)據(jù)進行復(fù)核、審查，并予以公布答案：D解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等數(shù)據(jù)進行復(fù)核、審查，但公布這些數(shù)據(jù)是基金管理人的職責，而非托管人。19.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守（）原則。A.真實性、準確性、完整性B.公平、公正、公開C.合法合規(guī)、誠實守信D.專業(yè)、高效、便捷答案：A解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守真實性、準確性、完整性原則，確保投資者身份信息和資料的真實、準確、完整。20.以下關(guān)于基金監(jiān)管的目標，說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鸸芾砉居鸢福篋解析：基金監(jiān)管的目標包括保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，而不是確保基金管理公司盈利。21.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。22.下列屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.資金清算Ⅲ.投資監(jiān)督Ⅳ.會計核算和估值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會計核算和估值等。23.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。24.關(guān)于基金份額認購的收費模式，下列說法正確的是（）。A.分為前端收費和后端收費兩種模式B.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用C.后端收費模式是指在贖回基金份額時才支付認購費用D.以上說法都正確答案：D解析：基金份額認購的收費模式分為前端收費和后端收費兩種。前端收費模式是在認購基金份額時就支付認購費用；后端收費模式是在贖回基金份額時才支付認購費用。25.基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。26.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等C.基金銷售機構(gòu)可以在基金合同約定之外收取額外的費用D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不得在基金合同約定之外收取額外的費用。27.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷，有利于防止利益沖突與利益輸送，有利于提高證券市場的效率等，但不能降低基金的投資風險。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，無需向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，無需向中國證監(jiān)會報告答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。29.下列關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)人員根據(jù)經(jīng)驗自行判斷投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的匹配情況B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對銷售人員進行專門的培訓D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金產(chǎn)品和投資者風險承受能力評估體系答案：A解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，不得由銷售業(yè)務(wù)人員根據(jù)經(jīng)驗自行判斷投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的匹配情況，而應(yīng)按照既定的方法和流程進行匹配。30.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。31.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件。32.關(guān)于基金的募集，下列說法正確的是（）。A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資D.以上說法都正確答案：D解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額；基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月；基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。33.基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。A.管理費B.托管費C.銷售服務(wù)費D.以上都是答案：D解析：基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用的金額。34.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案D.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：無（該題各選項說法均正確）解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案；基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。35.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的風險承受能力調(diào)查與評價中，應(yīng)當至少了解基金投資人的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗Ⅳ.財務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構(gòu)對基金投資人的風險承受能力調(diào)查與評價中，應(yīng)當至少了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等信息。36.關(guān)于基金托管人的職責終止，下列說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金托管人職責終止后，無需聘請新的基金托管人答案：D解析：基金托管人職責終止后，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。37.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B解析：基金管理人應(yīng)當在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。38.下列屬于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制目標的是（）。Ⅰ.保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益Ⅲ.確?；痄N售信息真實、準確、完整、及時Ⅳ.有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標包括保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益；確?；痄N售信息真實、準確、完整、及時；有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患等。39.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則答案：D解析：基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平披露原則等，不包括保密性原則。40.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者說明（）。A.基金產(chǎn)品的特點B.基金產(chǎn)品的風險C.基金產(chǎn)品的費用D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者說明基金產(chǎn)品的特點、風險、費用等信息。41.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。42.下列關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督B.對基金管理人的投資決策程序進行監(jiān)督C.對基金管理人的投資組合比例進行監(jiān)督D.對基金管理人的投資收益進行監(jiān)督答案：D解析：基金托管人對基金管理人的投資運作、投資決策程序、投資組合比例等進行監(jiān)督，但不包括對投資收益進行監(jiān)督。43.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全（），妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。A.檔案管理制度B.客戶服務(wù)制度C.風險管理制度D.內(nèi)部控制制度答案：A解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。44.關(guān)于基金的投資限制，下列說法錯誤的是（）。A.基金不得承銷證券B.基金不得從事承擔無限責任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D解析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。同時，基金不