金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)練習(xí)題庫(kù)含參考答案

金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)練習(xí)題庫(kù)含參考答案一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量應(yīng)包括銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的具有利率敏感性的銀行賬簿資產(chǎn)、負(fù)債，以及相關(guān)的表外項(xiàng)目。計(jì)量應(yīng)包括缺口風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)等。商業(yè)銀行還應(yīng)盡可能將（）納入計(jì)量范圍A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利差風(fēng)險(xiǎn)C、信用利差風(fēng)險(xiǎn)D、以上都不正確正確答案：C2.＿是指前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)行社頭寸狀況、市場(chǎng)情況和投資組合配置需求，擬定同業(yè)借款借出的金額、期限和預(yù)期收益率（或預(yù)期成本）。A、前期準(zhǔn)備B、同業(yè)借款意向C、資金劃撥與賬務(wù)處理D、詢(xún)價(jià)并確認(rèn)交易對(duì)手正確答案：B3.前臺(tái)交易部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)授信對(duì)象的動(dòng)態(tài)管理,及時(shí)了解授信對(duì)象的資信和財(cái)務(wù)變動(dòng)情況,至少＿全面跟蹤一次，并向中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)報(bào)告。A、一年B、一個(gè)月C、一個(gè)季度D、半年正確答案：D4.投資顧問(wèn)選聘應(yīng)遵循的＿原則是指投資顧問(wèn)應(yīng)公平對(duì)待其具有影響的不同投資組合，嚴(yán)禁直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在具有影響的不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送A、合同約束B(niǎo)、客觀評(píng)價(jià)C、公平交易D、費(fèi)用合理正確答案：C5.對(duì)確實(shí)無(wú)法穿透的非保本理財(cái)產(chǎn)品、集合信托產(chǎn)品、公募證券投資基金以及委外的特定目的載體投資，應(yīng)全部視為一個(gè)匿名賬戶(hù)，將投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，且原則上不得超過(guò)機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.04B、0.12C、0.15D、0.08正確答案：C6.商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)（）的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、65歲B、75歲C、60歲D、70歲正確答案：A7.單一授信對(duì)象占用的授信余額不得超過(guò)本行社對(duì)其核定的綜合授信額度，且其占用省聯(lián)社和各行社授信總余額不得超過(guò)省聯(lián)社對(duì)其核定的全省農(nóng)信授信限額。存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或同一集團(tuán)客戶(hù)的授信對(duì)象應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理。以上屬于授信的哪項(xiàng)原則A、統(tǒng)一管理B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、總量控制D、審用分離正確答案：C8.以下不是定期約期存款期限是（）A、10天B、14天C、21天D、1天正確答案：A9.客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)處于（）狀態(tài)時(shí)不會(huì)導(dǎo)致客戶(hù)理財(cái)資金扣款失敗。A、只收不付B、口掛C、銷(xiāo)戶(hù)D、掛失結(jié)清正確答案：B10.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”服務(wù)情況，法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況以及相關(guān)監(jiān)管要求，指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)按照_______，審慎開(kāi)展資金業(yè)務(wù)，有效防控業(yè)務(wù)規(guī)模過(guò)快增長(zhǎng)及各類(lèi)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。A、實(shí)質(zhì)重于形式原則B、穩(wěn)妥適度原則C、合規(guī)性原則D、合理性原則正確答案：B11.根據(jù)《福建省農(nóng)村信用社農(nóng)商銀行資金業(yè)務(wù)管理辦法》，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資比例不高于上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。A、0.04B、0.06C、0.08D、0.1正確答案：A12.債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存?zhèn)怯?、托管和結(jié)算的原始憑證及債券賬務(wù)數(shù)據(jù)等有關(guān)文件和資料，其保存時(shí)間至少為債券到期后（）年A、10B、20C、15D、5正確答案：B13.開(kāi)展約期存款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）原則A、自愿、平等、公平、守信B、平等自愿、合理配置C、平等自愿、恪守信用、互惠互利D、平等、自愿、守信、擇優(yōu)正確答案：B14.開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)投資，可再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資（）以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品B、公募證券投資基金C、私募證券投資基金D、同業(yè)資管產(chǎn)品正確答案：B15.根據(jù)《福建省農(nóng)村信用社農(nóng)商銀行資金業(yè)務(wù)管理辦法》，監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)以下的行社，營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)原則上不高于（）倍A、1.8B、1.4C、1.2D、1.3正確答案：B16.在說(shuō)到利率變動(dòng)時(shí)，通常一個(gè)“基點(diǎn)”是指（）A、0.1個(gè)百分點(diǎn)B、0.001個(gè)百分點(diǎn)C、1個(gè)百分點(diǎn)D、0.01個(gè)百分點(diǎn)正確答案：D17.資金業(yè)務(wù)的授權(quán)不得超過(guò)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)＿原授權(quán)。授權(quán)應(yīng)采用書(shū)面形式，包括授權(quán)書(shū)和轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)。A、可以等于B、可以小于C、不得大于D、可以大于正確答案：C18.壞賬核銷(xiāo)時(shí)，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)款項(xiàng)B、存放同業(yè)款項(xiàng)、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備C、存放同業(yè)款項(xiàng)、存放同業(yè)壞賬損失D、存放同業(yè)壞賬準(zhǔn)備、存放同業(yè)款項(xiàng)正確答案：D19.同業(yè)借款交易對(duì)手是指現(xiàn)行法律法規(guī)賦予此項(xiàng)業(yè)務(wù)范圍且已在本行社取得同業(yè)借款準(zhǔn)入和授信額度的＿A、證券機(jī)構(gòu)B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正確答案：B20.＿原則是指開(kāi)展委外業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持分散配置的管理理念，對(duì)投資管理人及具有特殊目的的投資管理賬戶(hù)，進(jìn)行限額管理和比例控制；A、動(dòng)態(tài)調(diào)整B、獨(dú)立托管C、分散配置D、審慎準(zhǔn)入正確答案：C21.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是以（）購(gòu)買(mǎi)，（）贖回的A、金額，份額B、金額，金額C、份額，金額D、份額，金額正確答案：A22.投資顧問(wèn)準(zhǔn)入除符合準(zhǔn)入管理辦法相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)外，還應(yīng)符合以下條件，其中:機(jī)構(gòu)獨(dú)立配備的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)保持穩(wěn)定，擁有不少于＿具有相關(guān)資質(zhì)及投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員和＿研究員A、5,3B、10,3C、10,5D、15,3正確答案：B23.＿是指按照超額收益的固定比例計(jì)算費(fèi)用，超額收益是指組合收益超過(guò)當(dāng)年業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的部分。A、固定比例B、標(biāo)準(zhǔn)比例C、固定服務(wù)費(fèi)率D、業(yè)績(jī)報(bào)酬分成正確答案：D24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后()日內(nèi)披露發(fā)行公告，在理財(cái)產(chǎn)品終止后()日內(nèi)披露到期公告，在發(fā)生可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資者或者理財(cái)產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的事件后()日內(nèi)發(fā)布重大事項(xiàng)公告。A、10;10;2B、3;3;2C、5;5;5D、5;5;2正確答案：D25.（）指各行社僅作為代理銷(xiāo)售人向客戶(hù)銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品由各行社之外的機(jī)構(gòu)研發(fā)、設(shè)計(jì)、投資、管理和維護(hù)，各行社對(duì)產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)管理責(zé)任。A、公募理財(cái)產(chǎn)品B、代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品C、自主理財(cái)產(chǎn)品D、私募理財(cái)產(chǎn)品正確答案：B26.各行社應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)向省聯(lián)社提出上存申請(qǐng)，省聯(lián)社對(duì)新增上存申請(qǐng)進(jìn)行受理與審批；各行社應(yīng)在審批通過(guò)后（）小時(shí)內(nèi)將資金劃款到位，最遲劃撥時(shí)間不得超過(guò)起存日當(dāng)天（）A、1小時(shí)、16時(shí)40分B、半小時(shí)、16時(shí)40分C、1小時(shí)、17時(shí)D、半小時(shí)、17時(shí)正確答案：B27.理財(cái)產(chǎn)品托管是按照法律法規(guī)的規(guī)定及理財(cái)合同的約定，銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)由具有托管資質(zhì)的（）實(shí)施獨(dú)立托管的活動(dòng)。A、信托機(jī)構(gòu)B、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C、第三方金融機(jī)構(gòu)D、理財(cái)子公司正確答案：C28.商業(yè)銀行要嚴(yán)防與_____的風(fēng)險(xiǎn)傳染，不得與小額貸款公司、擔(dān)保公司、租賃公司、典當(dāng)行及私募股權(quán)基金等開(kāi)展通道業(yè)務(wù)。A、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)B、影子銀行機(jī)構(gòu)C、外部機(jī)構(gòu)D、同業(yè)機(jī)構(gòu)正確答案：B29.投資顧問(wèn)選聘應(yīng)遵循的＿原則是指應(yīng)對(duì)選聘投資顧問(wèn)提供交易建議的投資組合單獨(dú)建賬核算，并逐日按約定的估值方法進(jìn)行估值評(píng)價(jià)。A、費(fèi)用合理B、客觀評(píng)價(jià)C、公平交易D、合同約束正確答案：B30.在證券交易所進(jìn)行債券交易時(shí)，遵循（）原則，采用公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行。A、時(shí)間優(yōu)先、總額優(yōu)先B、價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先C、數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先正確答案：D31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A、一級(jí)至五級(jí)B、一級(jí)至四級(jí)C、一級(jí)至六級(jí)D、一級(jí)至三級(jí)正確答案：A32.基金管理公司或基金管理公司從事特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金子公司”）作為投資管理人，除滿(mǎn)足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問(wèn)管理的資產(chǎn)余額不低于＿億元。A、200B、100C、500D、300正確答案：B33.受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束的有____。A、持有農(nóng)業(yè)銀行二級(jí)資本債B、國(guó)際清算銀行及國(guó)際貨幣基金組織C、持有的省、自治區(qū)、直轄市以及計(jì)劃單列市人民政府發(fā)行的債券D、對(duì)政策性銀行的非次級(jí)債權(quán)正確答案：A34.理財(cái)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送與理財(cái)產(chǎn)品托管有關(guān)的材料，并于每年度結(jié)束后()個(gè)月內(nèi)報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品年度托管報(bào)告。A、2B、6C、3D、1正確答案：A35._____對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)實(shí)施不良貸款適度容忍和盡職免責(zé)政策。A、地方人民政府B、銀監(jiān)會(huì)及其各級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、地方金融監(jiān)督管理局正確答案：B36.商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)_________，充分揭示代銷(xiāo)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，向客戶(hù)銷(xiāo)售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的金融產(chǎn)品。A、內(nèi)部控制B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、投資者適當(dāng)性管理正確答案：D37.在進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)時(shí)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的______，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的自營(yíng)債券總量的________。A、80%,40%B、20%,120%C、20%,200%D、200%,20%正確答案：C38.各行社應(yīng)將金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告于＿報(bào)告同時(shí)報(bào)備省聯(lián)社金融市場(chǎng)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。A、五日內(nèi)B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、次日正確答案：B39.（）個(gè)月以?xún)?nèi)協(xié)定存款可按利隨本清方式結(jié)息，活期及（）個(gè)月（含）以上協(xié)定存款原則上應(yīng)按季結(jié)息，雙方亦可另行協(xié)商確定結(jié)息方式A、一、一B、三、三C、一、三D、三、一正確答案：B40.自營(yíng)投資組合凈資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)不得超過(guò)上季度資金業(yè)務(wù)日均規(guī)模的＿，且杠桿倍數(shù)不得超過(guò)＿，其中：杠桿倍數(shù)=組合資產(chǎn)余額/組合凈資產(chǎn)。A、1/3,1.5倍B、1/3,3倍C、1/3,2倍D、1/4,2倍正確答案：C41.根據(jù)（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品。A、投資性質(zhì)B、運(yùn)作方式C、募集方式D、以上都不對(duì)正確答案：B42.商業(yè)銀行代銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用________的評(píng)級(jí)結(jié)果。A、對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、自身評(píng)估結(jié)果C、合作機(jī)構(gòu)評(píng)估結(jié)果D、對(duì)應(yīng)較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正確答案：A43.同業(yè)結(jié)算賬戶(hù)變更時(shí)，存款銀行應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶(hù)行社，出具有關(guān)部門(mén)的證明文件，提出變更申請(qǐng)A、1B、5C、3D、10正確答案：B44.受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()A、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.1%/360B、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.4%/360C、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.3%/360D、委托存放金額×實(shí)際存放天數(shù)×0.2%/360正確答案：A45.理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱(chēng)謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言。理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)中含有擬投資資產(chǎn)名稱(chēng)的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（）以上。A、90%B、85%C、75%D、80%正確答案：D46.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，超過(guò)（）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶(hù)，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A、銀行網(wǎng)點(diǎn)，2年B、銀行電子渠道，2年C、銀行網(wǎng)點(diǎn)，1年D、銀行電子渠道，2年正確答案：C47.以下哪個(gè)事項(xiàng)不符合商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立銀行理財(cái)子公司的條件：A、以自有資金資金入股B、在銀行理財(cái)子公司章程中載明5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托C、監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為D、財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利正確答案：D48.某債券市場(chǎng)發(fā)行三種債券，A種面值為100元，一年到期本息和為103元；B種面值為50元，半年到期本息和為51.4元；C種面值為100元，但買(mǎi)入價(jià)為97元，一年到期本息和為100元。作為購(gòu)買(mǎi)者，分析這三種債券到期收益率，從小到大排列為（）。A、B、A、CB、A、C、BC、A、B、CD、C、A、B正確答案：B49.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職能部門(mén)接到舉報(bào)后，應(yīng)迅速處理，并視其嚴(yán)重程度向_____匯報(bào)A、部門(mén)負(fù)責(zé)人B、董事會(huì)C、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門(mén)D、高級(jí)管理層正確答案：D50.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)應(yīng)＿組織金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，并根據(jù)外部環(huán)境和市場(chǎng)變化調(diào)整更新壓力測(cè)試方案相關(guān)參數(shù)，壓力測(cè)試結(jié)果應(yīng)報(bào)告高級(jí)管理層，并采取相應(yīng)的措施。A、按月B、按年C、按季D、按日正確答案：B51.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。A、20B、40C、30D、60正確答案：A二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.下列哪些屬于違規(guī)行為A、質(zhì)押式回購(gòu)期間交易雙方動(dòng)用質(zhì)押債券或展期的B、質(zhì)押式回購(gòu)或債券借貸中融入方未提供足額質(zhì)押的C、買(mǎi)斷式回購(gòu)交易雙方展期或提前贖回的D、買(mǎi)斷式回購(gòu)期間回購(gòu)雙方換券和現(xiàn)金交割的正確答案：ABCD2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國(guó)票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施可以開(kāi)展（）。A、紙質(zhì)票據(jù)電子化轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、跨省電子票據(jù)業(yè)務(wù)C、票據(jù)買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）交易D、票據(jù)兌付正確答案：ABC3.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：A、等分化，可交易、信息披露充分。B、公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善。C、獨(dú)立登記，集中托管。D、在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易。正確答案：ABD答案解析：C、集中登記，獨(dú)立托管。4.理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：A、保證嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章、行業(yè)監(jiān)管規(guī)范、機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)B、保證理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，維護(hù)投資人、管理人、托管人的合法權(quán)益C、保證理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D、保證理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)正確答案：ACD答案解析：B、保證理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，維護(hù)投資人合法權(quán)益5.商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理的牽頭部門(mén)的主要職責(zé)是____。A、推動(dòng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)B、持續(xù)加強(qiáng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理，定期將大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況報(bào)告董事會(huì)C、制定、修訂大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交高級(jí)管理層審核D、審閱相關(guān)報(bào)告，掌握大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況；正確答案：AC6.授信業(yè)務(wù)包括:A、信用類(lèi)B、擔(dān)保類(lèi)C、交投類(lèi)D、融資類(lèi)正確答案：BCD7.金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施包括哪些？A、中央對(duì)手方B、中央托管機(jī)構(gòu)C、證券結(jié)算機(jī)構(gòu)D、交易平臺(tái)E、重要支付系統(tǒng)正確答案：ABCE8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)包括____等指標(biāo)。A、流動(dòng)性比例B、現(xiàn)金流缺口C、不良率D、存貸比正確答案：ABD9.以下哪個(gè)要素對(duì)計(jì)算買(mǎi)斷式回購(gòu)利率無(wú)影響？A、保證品B、券面總額C、到期凈價(jià)D、首期凈價(jià)正確答案：AB10.農(nóng)村商業(yè)銀行的縣域新增存款應(yīng)主要用于當(dāng)?shù)匕l(fā)放貸款，重點(diǎn)投向三農(nóng)和小微企業(yè)，優(yōu)先滿(mǎn)足____等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的金融服務(wù)需求。A、家庭農(nóng)場(chǎng)B、種養(yǎng)大戶(hù)C、優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)D、農(nóng)民合作社正確答案：ABCD11.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，應(yīng)至少包括：A、客戶(hù)范圍及關(guān)聯(lián)客戶(hù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)B、統(tǒng)計(jì)報(bào)告及信息披露要求C、風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)算方法D、內(nèi)部限額與監(jiān)督審計(jì)E、管理架構(gòu)與職責(zé)分工F、管理政策與工作流程正確答案：ACEF12.開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，健全利益沖突防范機(jī)制，不得存在以下情形：A、由投資顧問(wèn)直接執(zhí)行投資指令B、未建立利益沖突防范機(jī)制，與投資顧問(wèn)關(guān)聯(lián)方存在利益沖突或利益輸送；C、向未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)的投資顧問(wèn)支付費(fèi)用或支付的費(fèi)用與其提供的服務(wù)不相匹配D、以上情況都是正確答案：ABCD13.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形：（）。A、夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏正確答案：ABCD14.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》，當(dāng)前工作主要任務(wù)是：A、持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域問(wèn)題整治。B、鞏固亂象整治工作成果。C、開(kāi)展強(qiáng)內(nèi)控促合規(guī)建設(shè)。D、夯實(shí)亂象整治工作的思想根基。正確答案：ABCD15.銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則：A、勤勉盡職原則B、誠(chéng)實(shí)守信原則C、專(zhuān)業(yè)勝任原則D、公平對(duì)待投資者原則正確答案：ABCD16.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的（轉(zhuǎn)）授權(quán)書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：A、授權(quán)人姓名B、被授權(quán)人姓名C、授權(quán)范圍及權(quán)限D(zhuǎn)、授權(quán)期限E、對(duì)限制越權(quán)的規(guī)定及授權(quán)人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容正確答案：ABCDE17.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：A、準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系，明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)，并符合法律、行政法規(guī)、《指導(dǎo)意見(jiàn)》和金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)定；B、所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；C、切實(shí)履行投資管理職責(zé)，不得簡(jiǎn)單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；D、充分披露底層資產(chǎn)的類(lèi)別和投資比例等信息，并在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息。正確答案：ABCD18.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部控制，具體包括：A、規(guī)范資金業(yè)務(wù)文本的有效簽訂，避免“陰陽(yáng)合同”，對(duì)合同及文本單據(jù)的簽字、蓋章應(yīng)當(dāng)面鑒證。B、對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄通過(guò)錄音錄像進(jìn)行安全監(jiān)控。C、識(shí)別收益與合理預(yù)期不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品。D、）重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范。E、關(guān)鍵崗位輪崗、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度。正確答案：ABCDE19.福建農(nóng)信系統(tǒng)的理財(cái)銷(xiāo)售管理系統(tǒng)設(shè)置九個(gè)功能模塊，包括：A、產(chǎn)品管理、銷(xiāo)售管理B、系統(tǒng)參數(shù)、用戶(hù)管理、風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)C、查詢(xún)功能、報(bào)表管理D、統(tǒng)一品牌管理、清算管理正確答案：ABCD20.為加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)的監(jiān)管，應(yīng)做到____.A、堅(jiān)持市場(chǎng)定位，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、健全業(yè)務(wù)體系，加強(qiáng)內(nèi)部控制C、著力防范風(fēng)險(xiǎn)，確保審慎投資D、加大資金投向，大力發(fā)展投資業(yè)務(wù)正確答案：ABC21.下列表外與合作業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（）。A、委托貸款資金來(lái)源、用途不合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位B、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)違規(guī)銷(xiāo)售或?qū)嵸|(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)C、違規(guī)為無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供資金發(fā)放貸款D、表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅荆韮?nèi)外資金相互承接出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)正確答案：ABCD22.交易對(duì)手存在下列情況之一的，不予準(zhǔn)入A、市場(chǎng)聲譽(yù)不好，隱性被同業(yè)聯(lián)合制裁的B、不良貸款率超過(guò)10%的C、經(jīng)營(yíng)困難，連續(xù)二年虧損的D、往來(lái)中存在違約行為被列入我省農(nóng)信負(fù)面名單的E、提供的準(zhǔn)入資料有虛假成份的正確答案：ABCDE23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指______A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員C、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員D、與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員正確答案：ABCD24.根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作要點(diǎn)》要求，各機(jī)構(gòu)應(yīng)把握好（）的大方向，確保將更多的信貸資源投入到本地鄉(xiāng)村振興服務(wù)和小微民營(yíng)企業(yè)中。A、同業(yè)不出縣B、機(jī)構(gòu)不出縣C、業(yè)務(wù)不跨縣D、同業(yè)不出省正確答案：BCD25.商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理信息系統(tǒng)建設(shè)，應(yīng)至少實(shí)現(xiàn)以下功能：A、支持關(guān)聯(lián)客戶(hù)識(shí)別B、持續(xù)監(jiān)測(cè)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)情況C、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露接近內(nèi)部限額時(shí)，進(jìn)行預(yù)警提示D、準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)暴露正確答案：ABCD26.理財(cái)從業(yè)人員不得從事以下活動(dòng)：A、將自有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)B、公平地對(duì)待所管理的不同理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)C、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)D、向理財(cái)產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失正確答案：ACD27.前臺(tái)交易部門(mén)通過(guò)詢(xún)價(jià)，編制外部報(bào)價(jià)表，就相關(guān)要素與最終交易對(duì)手達(dá)成存放意向，并擬定（）等要素，經(jīng)復(fù)核后，上報(bào)審批A、期限B、結(jié)息方式C、存放金額D、利率正確答案：ABCD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.基金個(gè)人客戶(hù)首次風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估可通過(guò)電子渠道辦理。在基金銷(xiāo)售管理系統(tǒng)中當(dāng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為最低級(jí)別時(shí)，可以購(gòu)買(mǎi)高于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2.同業(yè)存單發(fā)行人可以認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的同業(yè)存單A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3.約期存款業(yè)務(wù)，是指省聯(lián)社與我省農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)各行社約定存款利率和存款期限，將資金逐筆存放于省聯(lián)社的資金業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)運(yùn)作方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品和混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5.代銷(xiāo)產(chǎn)品準(zhǔn)入程序包括：盡職調(diào)查、合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)審查。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6.對(duì)于支農(nóng)支小監(jiān)測(cè)指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況良好的農(nóng)村商業(yè)銀行，監(jiān)管部門(mén)可在監(jiān)管評(píng)級(jí)中適當(dāng)給予加分。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.聘請(qǐng)投資顧問(wèn)提供建議服務(wù)的投資組合（以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資組合）不必單獨(dú)建賬核算跟蹤，投資范圍必須符合資金業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8.利率上限是發(fā)行人規(guī)定債券執(zhí)行利率的最高點(diǎn)，是對(duì)發(fā)行人的一種保護(hù)機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9.存放款項(xiàng)到期不能正常支取逾期30天以上至90天的，至少應(yīng)分為可疑類(lèi)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.投資顧問(wèn)準(zhǔn)入除符合準(zhǔn)入管理辦法相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)外，還應(yīng)符合以下條件,其中:5年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11.開(kāi)展存放同業(yè)業(yè)務(wù)，后臺(tái)核算部門(mén)的職責(zé)包括存放同業(yè)業(yè)務(wù)定期評(píng)價(jià)、市場(chǎng)信息分析A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B12.金融機(jī)構(gòu)不得為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)或者股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保、回購(gòu)等代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B13.理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)，一般納入表內(nèi)科目核算，但對(duì)不符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則“金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移”標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)納入表外科目核算。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B14.不得銷(xiāo)售無(wú)市