2024基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案

2024基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案1.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。答案分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D選項均為基金托管人職責。2.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)答案：A。答案分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中按一定比例計提支付給銷售機構(gòu)的費用，不是由申購人承擔，B、C、D說法正確。3.基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)嚴格分離C.基金管理人總經(jīng)理和投資總監(jiān)不能由同一人兼任D.以上都是答案：D。答案分析：獨立性原則要求各部門和崗位職責相對獨立，基金財產(chǎn)與固有財產(chǎn)分離，關(guān)鍵崗位人員不能兼任等，A、B、C都體現(xiàn)了獨立性原則。4.下列屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金份額持有人B.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人D.基金投資者、基金銷售機構(gòu)、基金管理人答案：C。答案分析：基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，銷售機構(gòu)不是合同當事人。5.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C。答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，不是基金銷售機構(gòu)，A、B、D都是常見的基金銷售機構(gòu)。6.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標是建立合規(guī)風險管理體系、有效識別管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設(shè)等，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人。7.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D。答案分析：基金宣傳推介材料不得預測投資業(yè)績、登載單位推薦性文字、使用“凈值歸一”等表述，也不得違規(guī)承諾收益或承擔損失。8.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10250B.10200C.10198.75D.10301.25答案：C。答案分析：贖回總額=10000×1.0250=10250元，贖回費用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=1025051.25=10198.75元。9.目前，我國貨幣市場基金的收益一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。A.每月B.每日C.每周D.每季度答案：B。答案分析：我國貨幣市場基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。10.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：C。答案分析：公正原則是指對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁，A是公開原則，B體現(xiàn)公平原則，D也是公開原則的體現(xiàn)。11.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B。答案分析：基金銷售機構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策，A、C、D都屬于個性化服務(wù)內(nèi)容。12.關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，未事先公告的，應向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，未事先公告的，屬于違規(guī)行為，不是向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、B、C說法正確。13.基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D。答案分析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。14.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.60D.90答案：A。答案分析：基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告。15.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.以上都是答案：D。答案分析：基金信息披露禁止對證券投資業(yè)績進行預測、虛假記載等不實表述以及詆毀其他相關(guān)機構(gòu)等行為。16.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B。答案分析：督察長由基金管理公司董事會聘任。17.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D。答案分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。18.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D。答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，A、B、C說法正確。19.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴格分開B.基金托管人應以自己名義代基金開立賬戶C.基金托管人應實行嚴格的崗位分離制度D.基金托管人應建立會計復核制度答案：B。答案分析：基金托管人應以基金名義代基金開立賬戶，而不是以自己名義，A、C、D都是基金托管人內(nèi)部控制的要求。20.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D。答案分析：適用性要求根據(jù)投資者風險承受能力銷售不同風險等級產(chǎn)品。21.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.1550年C.15年D.一般無特定存續(xù)期限答案：D。答案分析：我國開放式基金一般無特定存續(xù)期限。22.以下不屬于基金投資風格分析的是（）。A.持倉集中度分析B.基金持倉股本規(guī)模分析C.基金持倉行業(yè)分析D.基金業(yè)績計算分析答案：D。答案分析：基金業(yè)績計算分析不屬于投資風格分析，持倉集中度、股本規(guī)模、行業(yè)分析都與投資風格相關(guān)。23.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運作D.監(jiān)督基金托管人答案：C。答案分析：基金管理人最主要職責是進行基金資產(chǎn)的投資運作，A是基金托管人職責，B表述不準確，D不是主要職責。24.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下敘述錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性C.基金份額合并是指將若干份基金份額合并為一份基金份額的行為D.基金份額合并會提高基金的凈值答案：D。答案分析：基金份額合并不一定會提高基金凈值，當合并后基金凈值小于1元時，可能會出現(xiàn)凈值下降情況，A、B、C說法正確。25.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A。答案分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標。26.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算方式正確的是（）。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值B.贖回費用=贖回總金額×贖回費率C.凈贖回金額=贖回總金額贖回費用D.以上都是答案：D。答案分析：開放式基金贖回金額計算包括贖回總金額、贖回費用和凈贖回金額的計算，公式均正確。27.基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.個人聯(lián)系方式答案：D。答案分析：公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等，不包括個人聯(lián)系方式。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監(jiān)會；基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。29.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任基金出納D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨立運作答案：C。答案分析：基金會計和基金出納應崗位分離，不能由一人兼任，A、B、D做法正確。30.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。答案分析：基金銷售機構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。31.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。答案分析：上市公告書是基金上市交易時才需要的文件，不是基金募集申請材料，申請報告、基金合同草案、招募說明書草案是募集申請材料。32.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合收益率為15%，無風險利率為5%，其詹森α為（）。A.10%B.5%C.0D.10%答案：B。答案分析：根據(jù)詹森α公式：α=Rp[Rf+β×(RmRf)]，代入數(shù)據(jù)得：α=10%[5%+2×(15%5%)]=5%。33.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.1B.3C.6D.9答案：C。答案分析：基金管理人應自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。34.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。35.關(guān)于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等C.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應在所有開辦網(wǎng)點公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費水平答案：D。答案分析：基金銷售機構(gòu)不能以排擠競爭對手為目的壓低銷售收費水平，A、B、C表述正確。36.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案：D。答案分析：封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，開放式基金有場內(nèi)認購和場外認購方式，A、B、C說法正確。37.基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案：C。答案分析：合規(guī)管理不包括代表客戶履行職責，A、B、D都屬于合規(guī)管理內(nèi)容。38.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.基金會計核算C.基金交易確認D.代理發(fā)放紅利答案：B。答案分析：基金會計核算是基金管理人的職責，不是基金份額登記機構(gòu)主要職責，A、C、D是其職責。39.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與投資人資金需求期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品風險與投資人收益預期答案：A。答案分析：應注重基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力的匹配。40.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說法不正確的有（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，以實現(xiàn)市場信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管答案：D。答案分析：“三公”原則指公開、公平、公正，D依法監(jiān)管不屬于“三公”原則內(nèi)容，A體現(xiàn)公開原則，B體現(xiàn)公平原則，C體現(xiàn)公正原則。41.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，B、C、D說法正確。42.基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金銷售機構(gòu)答案：A。答案分析：基金管理公司應向基金份額持有人支付基金收益。43.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。答案分析：銷售適用性管理制度應是對基金管理人進行全面調(diào)查，不是基金托管人，B、C、D是正確內(nèi)容。44.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D。答案分析：基金信息披露不能降低系統(tǒng)風險，其作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突和輸送、提高證券市場效率等。45.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集D.以上都是答案：D。答案分析：開放式基金和封閉式基金有不同的合同生效條件，同時基金管理人應在6個月內(nèi)進行募集，A、B、C說法都正確。46.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，對于客戶身份資料，應（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年B.交易