基金從業(yè)人員資格備考資料2025年

基金從業(yè)人員資格必備備考資料2025年1.基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.獨立托管、保障安全E.高收益、無風(fēng)險答案：E分析：證券投資基金具有集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，獨立托管、保障安全等特點。但基金投資是有風(fēng)險的，并非高收益無風(fēng)險。3.按照基金運作方式，證券投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.股票基金和債券基金答案：A分析：根據(jù)基金運作方式，可分為開放式基金和封閉式基金。按法律形式分為公司型基金和契約型基金；按募集方式分為公募基金和私募基金；按投資對象分為股票基金、債券基金等。4.開放式基金的特點不包括（）。A.基金份額不固定B.可隨時進(jìn)行申購和贖回C.交易價格主要由二級市場供求關(guān)系決定D.基金資產(chǎn)經(jīng)常處于變動之中答案：C分析：開放式基金份額不固定，可隨時申購和贖回，基金資產(chǎn)經(jīng)常變動。其交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，而不是由二級市場供求關(guān)系決定，C選項是封閉式基金的特點。5.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.一般無特定存續(xù)期限答案：D分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期限，基金份額在期限內(nèi)固定不變，可在證券交易所交易，持有人不得申請贖回。6.以下屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范B.公平對待、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、有效溝通、公平對待、專業(yè)規(guī)范D.客戶至上、有效溝通、公平對待、安全第一答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、公平對待、專業(yè)規(guī)范。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查時，應(yīng)至少了解客戶的（）。A.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平B.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、長期風(fēng)險承受水平C.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期和長期風(fēng)險承受水平D.投資目的、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期和長期風(fēng)險承受水平答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期和長期風(fēng)險承受水平。8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守（）原則。A.真實性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實性、有效性、完整性C.準(zhǔn)確性、有效性、完整性D.真實性、準(zhǔn)確性、有效性答案：B分析：辦理基金開戶手續(xù)應(yīng)嚴(yán)格遵守真實性、有效性、完整性原則。9.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、對投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查評價等內(nèi)容，不包括對基金從業(yè)人員專業(yè)培訓(xùn)計劃。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人投資目標(biāo)C.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配。11.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是答案：D分析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得預(yù)測業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得高額收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，不能確?；鸪钟腥双@得高額收益。13.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.參與基金的投資決策答案：D分析：合規(guī)管理部門基本職責(zé)有制定合規(guī)管理計劃、審核政策程序合規(guī)性、組織制定合規(guī)指南等，不參與基金投資決策。14.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.盈利性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，不包括盈利性原則。15.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控B.控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與披露、內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境、風(fēng)險識別、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控D.控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制制度、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控。16.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.年度報告C.基金資產(chǎn)凈值報告D.臨時報告答案：C分析：基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理基金資產(chǎn)凈值報告等信息披露事項。凈值披露一般由基金管理人負(fù)責(zé)，年度報告、臨時報告也主要由基金管理人編制披露。17.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，但不能降低基金投資風(fēng)險。18.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金托管人和基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)和基金份額持有人答案：A分析：基金合同約定了基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。19.基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括（）。A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)C.基金的風(fēng)險收益特征D.基金的內(nèi)部監(jiān)察制度答案：D分析：基金招募說明書應(yīng)披露投資目標(biāo)、范圍、策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等信息，內(nèi)部監(jiān)察制度一般不在招募說明書中披露。20.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)賬戶、分別設(shè)置賬戶確保財產(chǎn)獨立等。21.貨幣市場基金的投資對象不包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.股票答案：D分析：貨幣市場基金投資對象包括現(xiàn)金、短期銀行存款、短期債券等，不投資股票。22.股票基金的最大特點是（）。A.投資風(fēng)險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.投資風(fēng)險大，回報率高D.適合短期投資答案：C分析：股票基金主要投資于股票，投資風(fēng)險大，回報率高。它不適合短期投資，投資對象不是短期金融工具。23.債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預(yù)測D.債券基金可參與股票投資答案：D分析：債券基金主要投資于債券，一般不參與股票投資。債券基金收益不固定、無確定到期日、收益率更難預(yù)測，這些都是與債券的區(qū)別。24.混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A分析：混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金。25.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF可以進(jìn)行套利交易答案：C分析：ETF的申購、贖回一般用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金，它本質(zhì)是指數(shù)基金，可在證券交易所交易，也能進(jìn)行套利。26.下列關(guān)于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種上市開放式基金B(yǎng).LOF只能在交易所進(jìn)行交易C.LOF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF不可以進(jìn)行套利交易答案：A分析：LOF是上市開放式基金，既可以在交易所交易，也可以在場外進(jìn)行申購贖回，申購贖回既可用現(xiàn)金也可用基金份額，也能進(jìn)行套利交易。27.基金的認(rèn)購是指在（）期間購買基金份額的行為。A.基金合同生效后B.基金募集期C.基金封閉期D.基金開放期答案：B分析：基金的認(rèn)購是在基金募集期購買基金份額的行為。28.某投資者通過場外申購10000份某開放式基金，申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購費用和可得到的申購份額分別為（）。A.150元；9850份B.153.75元；9846.25份C.150元；10000份D.153.75元；10000份答案：B分析：凈申購金額=10000×1.025÷(1+1.5%)=10098.52元，申購費用=10000×1.02510098.52=153.75元，申購份額=10098.52÷1.025=9846.25份。29.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。A.基金管理人B.基金托管人C.證券交易所D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A分析：開放式基金贖回是基金份額持有人要求基金管理人購回其所持份額的行為。30.某投資者贖回上市開放式基金10000份，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）。A.10200元B.10250元C.10198.75元D.10201.25元答案：C分析：贖回總額=10000×1.025=10250元，贖回費用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=1025051.25=10198.75元。31.基金的投資交易過程不包括（）。A.基金的投資管理B.交易執(zhí)行C.績效評估與組合調(diào)整D.基金的市場營銷答案：D分析：基金投資交易過程包括投資管理、交易執(zhí)行、績效評估與組合調(diào)整等，市場營銷不屬于投資交易過程。32.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部負(fù)債C.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債D.部分資產(chǎn)和部分負(fù)債答案：C分析：基金資產(chǎn)估值是對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定原則和方法重新估算以確定公允價值的過程。33.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的重要性，說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是計算基金份額凈值的基礎(chǔ)B.基金資產(chǎn)估值可以防止基金份額過度交易C.基金資產(chǎn)估值是基金進(jìn)行利潤分配的依據(jù)D.基金資產(chǎn)估值會影響基金的申購、贖回價格答案：B分析：基金資產(chǎn)估值是計算基金份額凈值的基礎(chǔ)，是基金利潤分配的依據(jù)，會影響申購、贖回價格，但不能防止基金份額過度交易。34.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值應(yīng)遵循的原則是（）。A.采用估值技術(shù)確定公允價值B.按市場價格確定公允價值C.按成本價格確定公允價值D.按平均價格確定公允價值答案：B分析：當(dāng)投資標(biāo)的交易活躍時，按市場價格確定公允價值。35.基金利潤來源不包括（）。A.利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.基金管理費收入答案：D分析：基金利潤來源包括利息收入、投資收益、公允價值變動損益等，基金管理費收入是基金管理人的收入，不是基金利潤來源。36.基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）。A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B分析：基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金資產(chǎn)減少，從而使基金份額凈值下降。37.開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C.以上都是D.以上都不是答案：C分析：開放式基金分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。38.以下關(guān)于基金稅收的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不征收增值稅B.基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅C.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅答案：A分析：基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收增值稅，A選項說法錯誤。39.基金管理人的從業(yè)人員不得有下列行為（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.侵占、挪用基金財產(chǎn)D.以上都是答案：D分析：基金管理人從業(yè)人員不得不公平對待不同基金財產(chǎn)、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、侵占挪用基金財產(chǎn)等。40.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并等待基金管理人的指示D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并等待基金管理人的指示答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時向中國證監(jiān)會報告。41.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.對基金投資進(jìn)行管理和指導(dǎo)答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)包括教育會員、維護(hù)會員和投資人權(quán)益、制定和實施自律規(guī)則等，不對基金投資進(jìn)行管理和指導(dǎo)。42.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.行政處罰E.直接參與基金投資答案：E分析：中國證監(jiān)會監(jiān)管措施有檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等，不會直接參與基金投資。43.基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對會員進(jìn)行檢查和評估C.對違規(guī)會員進(jìn)行紀(jì)律處分D.對基金投資進(jìn)行直接干預(yù)答案：D分析：基金行業(yè)自律管理方式有制定規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)、檢查評估會員、對違規(guī)會員紀(jì)律處分等，不直接干預(yù)基金投資。44.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。45.基