基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案2024年

基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案2024年單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.基金合同約定提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。而代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而相關(guān)主體不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集并報(bào)備案。所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括持續(xù)性原則，所以選D。3.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回的原則D.開放式基金遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則答案：D分析：開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回的原則，股票基金、債券基金按未知價(jià)交易原則，貨幣市場(chǎng)基金按確定價(jià)原則。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。4.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，所以選D。5.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.有較大的折價(jià)或溢價(jià)交易風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：ETF是被動(dòng)操作的指數(shù)基金，有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。由于套利機(jī)制的存在，ETF的折（溢）價(jià)率會(huì)趨向于零，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。6.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D分析：A、B、C選項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)等，所以選D。7.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.承諾收益或者承擔(dān)損失C.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D.基金合同生效不足6個(gè)月，但特別聲明歷史模擬業(yè)績(jī)的答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)、承諾收益或者承擔(dān)損失、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。而基金合同生效不足6個(gè)月，不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，即使特別聲明歷史模擬業(yè)績(jī)也不行，所以D選項(xiàng)不屬于禁止性規(guī)定說法錯(cuò)誤。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，所以選C。9.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的業(yè)務(wù)管理制度答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，要具有合理依據(jù)，不得合謀操縱市場(chǎng)，且要有健全的業(yè)務(wù)管理制度，所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。10.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場(chǎng)組合的收益率為15%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，其詹森α為（）。A.10%B.5%C.0D.5%答案：B分析：根據(jù)詹森α的計(jì)算公式：αp=Rp[Rf+βp×(RmRf)]，其中Rp為基金收益率，Rf為無風(fēng)險(xiǎn)利率，βp為貝塔值，Rm為市場(chǎng)組合收益率。代入數(shù)據(jù)可得：α=10%[5%+2×(15%5%)]=10%25%=5%，所以選B。11.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映基金的實(shí)際情況，所以選A。12.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定，開放式基金份額固定D.封閉式基金可在證券交易所上市交易，開放式基金不能答案：A分析：封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，份額固定，可在證券交易所上市交易；開放式基金一般沒有固定存續(xù)期，份額不固定，可在基金管理公司、代銷機(jī)構(gòu)等進(jìn)行申購(gòu)贖回等交易。所以A選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；開放式基金也有部分可以上市交易，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；B選項(xiàng)表述雖然正確，但不如A選項(xiàng)全面回答兩者區(qū)別，所以選A。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，所以選B。14.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，所以選D。15.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則等，不包括安全第一原則，所以選C。16.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B分析：基金合同規(guī)范的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，不包括基金代銷機(jī)構(gòu)，所以選B。17.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系C.基金管理人不需要對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：基金管理人需要對(duì)內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)都進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用定性和定量結(jié)合方法，應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系。風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。18.下列關(guān)于LOF的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行B.LOF本質(zhì)上是開放式基金C.LOF可以在證券交易所交易D.LOF的申購(gòu)和贖回只能在證券交易所進(jìn)行答案：D分析：LOF本質(zhì)上是開放式基金，既可以在證券交易所交易，也可以在代銷機(jī)構(gòu)等進(jìn)行申購(gòu)贖回，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行。所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。19.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)自基金投資執(zhí)行日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)自基金投資執(zhí)行日起2個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，所以選B。20.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人大會(huì)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)不是基金合同當(dāng)事人，基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的機(jī)構(gòu)，也不是合同當(dāng)事人，所以選A。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配，將基金銷售給適合的投資人，所以選A。22.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等C.基金管理人可以自行決定基金銷售費(fèi)用的收取方式和費(fèi)率D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同、招募說明書中明確約定答案：C分析：基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，應(yīng)在基金合同、招募說明書中明確約定，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠。但基金管理人不能自行決定基金銷售費(fèi)用的收取方式和費(fèi)率，需要符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.3個(gè)工作日內(nèi)D.5個(gè)工作日內(nèi)答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告，所以選B。24.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以將登記數(shù)據(jù)存放在境外服務(wù)器C.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)答案：B分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效，保證登記數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，妥善保存登記數(shù)據(jù)。登記數(shù)據(jù)應(yīng)存放在國(guó)內(nèi)服務(wù)器，不得存放在境外服務(wù)器，所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。25.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合規(guī)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時(shí)等，不能確保基金持有人獲得最大收益，因?yàn)槭找媸苁袌?chǎng)等多種因素影響，所以選D。多項(xiàng)選擇題26.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露有利于投資者進(jìn)行價(jià)值判斷，能防止利益沖突與輸送，提高證券市場(chǎng)效率，還能有效防止信息濫用，所以ABCD都正確。27.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，所以ABCD都正確。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的（）。A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗(yàn)D.財(cái)務(wù)狀況答案：ABCD分析：基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況等，所以ABCD都正確。29.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：ABCD分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，所以ABCD都正確。30.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：ABCD分析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)賬戶、分別設(shè)置不同基金財(cái)產(chǎn)賬戶、辦理信息披露事項(xiàng)等，所以ABCD都正確。31.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但應(yīng)當(dāng)（）。A.特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)B.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.引用的數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：ABCD分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)時(shí)，要特別聲明過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)，按規(guī)定或準(zhǔn)則計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)，引用數(shù)據(jù)資料要真實(shí)準(zhǔn)確并注明出處，且不得登載推薦性文字，所以ABCD都正確。32.開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道包括（）。A.基金管理人直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人直銷中心、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等，所以ABCD都正確。33.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通答案：ABCD分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，所以ABCD都正確。34.下列關(guān)于ETF的說法，正確的有（）。A.ETF是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF本質(zhì)上是開放式基金C.ETF可以在證券交易所交易D.ETF的申購(gòu)和贖回采用實(shí)物方式答案：ABCD分析：ETF是一種指數(shù)基金，本質(zhì)上是開放式基金，可在證券交易所交易，申購(gòu)和贖回采用實(shí)物方式，所以ABCD都正確。35.基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行管理的方式和方法答案：ABC分析：基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)、對(duì)基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行匹配的方法等，對(duì)基金銷售人員管理方式不屬于銷售適用性管理制度核心內(nèi)容，所以選ABC。判斷題36.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確分析：基金份額持有人大會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可通過通訊等方式召開，所以該說法正確。37.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人約定支付銷售費(fèi)用的其他方式。（）答案：錯(cuò)誤分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人約定支付銷售費(fèi)用的其他方式，所以該說法錯(cuò)誤。38.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤分析：基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，要保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，所以該說法錯(cuò)誤。39.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）答案：正確分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定時(shí)間披露信息，保證投資人能按約定查閱或復(fù)制信息資料，所以該說法正確。40.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但應(yīng)在招募說明書中載明。（）答案：正確分析：開放式基金合同生效后，基金管理人可在規(guī)定期限內(nèi)不辦理贖回，不過要在招募說明書中載明，所以該說法正確。41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）答案：正確分析：基金托管人有監(jiān)督基金管理人投資指令的職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)拒絕執(zhí)行、通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，所以該說法正確。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。（）答案：正確分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)匹配，根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，所以該說法正確。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。（）答案：錯(cuò)誤分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，所以該說法錯(cuò)誤。44.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（）答案：錯(cuò)誤分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，所以該說法錯(cuò)誤。45.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將數(shù)據(jù)存放在國(guó)內(nèi)服務(wù)器，不得存放在境外服務(wù)器。（）答案：正確分析：為保障數(shù)據(jù)安全和合規(guī)，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存數(shù)據(jù)并存放于國(guó)內(nèi)服務(wù)器，所以該說法正確。不定項(xiàng)選擇題46.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用可以在基金合同中約定在贖回時(shí)收取C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中明確約定答案：BCD分析：基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同、招募說明書中明確約定，可以在贖回時(shí)收取，銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠，但不能自行決定對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，要符合法規(guī)要求，所以選BCD。47.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.