基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2025年

基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2025年一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)均可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D。合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人。4.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D。封閉式基金需基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，開放式基金需募集份額總額不少于2億份、募集金額不少于2億元人民幣，未提及封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣這一條件。5.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D。基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。6.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗D.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)向低風(fēng)險承受能力投資者銷售高風(fēng)險基金產(chǎn)品答案：D。一般情況下禁止向低風(fēng)險承受能力投資者銷售高風(fēng)險基金產(chǎn)品，但在經(jīng)過特別風(fēng)險警示后，投資者仍堅持購買的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向其銷售。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.審慎性原則答案：D?；痄N售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括審慎性原則。8.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.詆毀其他基金管理人、托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)C.登載其他組織的推薦性文字D.重大遺漏答案：D。重大遺漏屬于信息披露的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏范疇，但它本身不是禁止行為的類別表述，而違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、詆毀其他機(jī)構(gòu)、登載推薦性文字是信息披露禁止行為。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。11.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：D。公正原則主要是指監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇，公開原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開。12.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述，錯誤的是（）。A.確認(rèn)基金交易B.保存基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.代理發(fā)放紅利答案：C。負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管的是基金托管人，基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括確認(rèn)基金交易、保存持有人名冊、代理發(fā)放紅利等。13.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：B?；鹂蛻舴?wù)特點包括專業(yè)性、持續(xù)性、時效性，規(guī)范性不屬于其特點。14.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。15.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C。開放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而非“金額贖回”原則。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。17.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D。基金宣傳推介材料禁止使用“凈值歸一”等表述。18.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)賬戶、召集持有人大會等。19.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.辦理基金名下的資金往來答案：C?；鸸芾砣俗钪饕氊?zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，安全保管資產(chǎn)是托管人職責(zé)，執(zhí)行投資指令、辦理資金往來也不是管理人主要職責(zé)。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配。21.下列關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序C.基金合同可以約定基金投資運(yùn)作的具體事項，如投資范圍、投資策略等D.基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人和基金托管人，不包括基金份額持有人答案：D?；鸷贤?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。22.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A。保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。23.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：B?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集；應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開；一般事項經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、更換管理人或托管人等重大事項經(jīng)三分之二以上通過。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。25.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格要求，說法錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的高級管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格答案：C。商業(yè)銀行總行、政策性銀行總行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，而非一級分行。26.基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效C.申請、審批、募集、基金合同生效D.申請、注冊、募集、基金合同生效答案：B?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。27.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度B.基金托管人應(yīng)建立科學(xué)的投資決策流程C.基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督D.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的核算和管理制度答案：B。建立科學(xué)的投資決策流程是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的內(nèi)部控制內(nèi)容。28.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.不確定答案：A。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。30.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D?；痄N售適用性管理制度內(nèi)容包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評價方式方法等，對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列（）行為。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.挪用基金銷售結(jié)算資金D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送答案：ABCD。以上選項均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售活動中的禁止行為。2.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD。基金信息披露能為投資者提供判斷依據(jù)、防止利益輸送、提高市場效率和防止信息濫用。3.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：ABCD?；鸸芾砣藘?nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則。4.下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD。以上選項均為基金托管人的職責(zé)。5.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD?；痄N售適用性指導(dǎo)原則有投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。6.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式C.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要答案：ABC?；鸷贤瑧?yīng)包括持有人、管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)，收益分配原則和方式，投資方向和限制等；基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要在招募說明書中體現(xiàn)。7.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低基金的投資風(fēng)險答案：ABC。基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資人等合法權(quán)益、規(guī)范基金活動、促進(jìn)基金和資本市場健康發(fā)展，不能降低基金本身投資風(fēng)險。8.開放式基金份額的申購與贖回價格，是通過對（）進(jìn)行估值后確定的。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金總份額答案：BC。開放式基金份額的申購與贖回價格通過對基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值進(jìn)行估值后確定。9.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.客戶體驗服務(wù)答案：ABC。基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括售前、售中、售后服務(wù)。10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過（）等方式確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A.培訓(xùn)B.考試C.交流D.宣傳答案：ABCD?；痄N售機(jī)構(gòu)可通過培訓(xùn)、考試、交流、宣傳等方式讓員工理解掌握相關(guān)法規(guī)制度。三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確?；鸱蓊~持有人大會