基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案2025年

基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案2025年1.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，并非基金銷售機構(gòu)，A、B、D選項均為常見基金銷售機構(gòu)。2.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。3.以下關(guān)于開放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回B.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回C.基金份額總額不固定，基金份額不可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回D.基金份額總額固定，基金份額不可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回答案：A分析：開放式基金份額總額不固定，可在約定時間和場所申購或贖回。4.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止時，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。5.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的業(yè)務(wù)管理制度答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，A、C、D選項說法正確。6.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過C.轉(zhuǎn)換基金的運作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過D.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：B分析：一般事項經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)過半數(shù)通過，轉(zhuǎn)換運作方式等重大事項需經(jīng)三分之二以上通過，B選項說法不全面。7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人，A、B、C是合規(guī)管理目標(biāo)。8.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不屬于。9.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.以上都是答案：D分析：對證券投資業(yè)績預(yù)測、虛假記載等以及詆毀其他機構(gòu)均為基金信息披露禁止行為。10.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人收入水平答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配。11.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查評價方式方法，不包括對銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計劃。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)確認(rèn)申購、贖回有效性。13.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C分析：基金財產(chǎn)債權(quán)不得與管理人、托管人固有財產(chǎn)債務(wù)抵銷，A、B、D選項關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性說法正確。14.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.收益性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，收益性不是。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不是外部監(jiān)控。16.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項由基金管理人負責(zé)，托管人無需參與答案：D分析：托管人也需辦理與托管業(yè)務(wù)有關(guān)信息披露事項，A、B、C是托管人職責(zé)。17.以下關(guān)于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，原核準(zhǔn)的事項應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.以上說法都正確答案：D分析：A、B分別是開放式和封閉式基金合同生效條件，C關(guān)于基金募集時間規(guī)定也正確。18.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。19.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.辦理基金備案C.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動，但不參與協(xié)會章程制定答案：D分析：中國證監(jiān)會參與基金業(yè)協(xié)會章程制定，A、B、C是其職責(zé)。20.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益B.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處答案：D分析：對基金管理人等監(jiān)督查處是證監(jiān)會職責(zé)，A、B、C是基金業(yè)協(xié)會職責(zé)。21.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，B、C關(guān)于銷售費用內(nèi)容和收取規(guī)定正確。22.下列關(guān)于基金投資限制的說法，錯誤的是（）。A.基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保B.基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金不得買賣其他基金份額，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，A、B、C投資限制說法正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個工作日內(nèi)編制并登載季度報告。24.關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.半年度報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率答案：D分析：半年度報告需披露過去6個月的凈值增長率，不是1個月，A、B、C關(guān)于半年度報告披露說法正確。25.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于運作信息披露文件，A、B、D是基金募集信息披露文件。26.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進行基金會計核算答案：D分析：進行基金會計核算是基金會計的職責(zé)，A、B、C是份額登記機構(gòu)職責(zé)。27.以下關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查應(yīng)了解基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度等B.基金銷售機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查應(yīng)了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力等C.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，無需作出詳細記錄D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行答案：C分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)詳細記錄研究和執(zhí)行調(diào)查評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程，A、B、D關(guān)于審慎調(diào)查說法正確。28.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年C.客戶身份資料和交易記錄的保存應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)反洗錢等法律法規(guī)的要求D.基金銷售機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄銷毀答案：D分析：基金銷售機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，而非銷毀，A、B、C說法正確。29.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確保持有人獲最大收益，A、B、C是內(nèi)部控制目標(biāo)。30.以下關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行B.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度只需涵蓋基金托管業(yè)務(wù)的主要環(huán)節(jié)，無需全面覆蓋答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)全面覆蓋各項業(yè)務(wù)和部門，D說法錯誤，A、B、C正確。31.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.公開性原則D.相互制約原則答案：C分析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，無公開性原則。32.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長潛力的股票B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍籌股、公司債、政府債券等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，其風(fēng)險和收益介于成長型和價值型基金之間D.指數(shù)型基金完全按照指數(shù)構(gòu)成比例進行投資，不做任何調(diào)整答案：D分析：指數(shù)型基金通常會根據(jù)指數(shù)成分股變化等進行適當(dāng)調(diào)整，并非完全不調(diào)整，A、B、C關(guān)于基金投資風(fēng)格說法正確。33.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，無客觀性。34.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.代理投資服務(wù)答案：D分析：基金客戶服務(wù)包括售前、售中、售后服務(wù)，不包括代理投資服務(wù)。35.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)答案：C分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個人推薦性文字，A、B、D說法正確。36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，對于投資金額較大的投資者，（）。A.可以不進行風(fēng)險承受能力調(diào)查B.應(yīng)當(dāng)對其進行特別的注意和關(guān)注C.可以向其推薦高風(fēng)險基金產(chǎn)品D.可以不進行投資者身份確認(rèn)答案：B分析：對于投資金額大的投資者應(yīng)特別注意和關(guān)注，仍需進行風(fēng)險承受能力調(diào)查、投資者身份確認(rèn)，不能隨意推薦高風(fēng)險產(chǎn)品。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.基金投資業(yè)績預(yù)測答案：D分析：基金合同等文件不得載有投資業(yè)績預(yù)測，A、B、C應(yīng)載明。38.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)人員手動完成匹配工作B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進行銷售適用性方面的培訓(xùn)D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的客戶投訴處理體系答案：A分析：可通過技術(shù)系統(tǒng)完成匹配工作，不是手動完成，B、C、D關(guān)于銷售適用性實施保障說法正確。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但無需向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告D.拒絕執(zhí)行，無需通知基金管理人，但要及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告答案：A分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向監(jiān)管機構(gòu)報告。40.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項答案：C分析：一般由基金管理人召集，但管理人未按規(guī)定或不能召集時，由托管人召集，C說法不全面。41.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露不能降低投資風(fēng)險，A、B、C是信息披露作用。42.以下關(guān)于基金年度報告的說法，錯誤的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金年度報告應(yīng)經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計，但無需披露審計意見類型D.基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計答案：C分析：基金年度報告應(yīng)披露審計意見類型，A、B、D關(guān)于年度報告說法正確。43.基金銷售機構(gòu)的客戶身份識別義務(wù)不包括（）。A.了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.留存客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D.為客戶提供投資建議答案：D分析：提供投資建議不屬于客戶身份識別義務(wù)，A、B、C是識別義務(wù)內(nèi)容。44.基金管理人內(nèi)部控制制度的組成不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊答案：D分析：內(nèi)部控制制度組成包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章，業(yè)務(wù)操作手冊不屬于。45.以下關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制要求基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整B.資金清算的內(nèi)部控制要求建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，防止越權(quán)操作C.投資監(jiān)督的內(nèi)部控制要求托管人對基金管理人的