




版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領
文檔簡介
銀行從業(yè)資格考試《銀行管理(初級)》歷
年真題和解析答案0409-75
1、財務公司自成立以來,為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻,其貢獻不
包括下列哪個選項()O【單選題】
A.催生了大型企業(yè)的財團意識
B.節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本
C.防控企業(yè)集團資金風險
D.減少了系統風險
正確答案:D
答案解析:財務公司自成立以來,為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻,突
出體現在五個方面:(1)催生了大型企業(yè)的財團意識;(2)節(jié)省了
企業(yè)集團的融資成本;(3)防控企業(yè)集團資金風險;(4)促進企業(yè)
集團的產品銷售;(5)豐富了金融機構體系。選項D:“減少了系統
風險”屬于混淆選項C
2、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》確立了調查、審理和決定環(huán)節(jié)分離的
行政處罰體制,監(jiān)督檢查部門負責立案、調查取證、提出行政處罰建
議,下列屬于行政處罰委員會工作范圍的是()?!締芜x題】
A.審議決定行政處罰案件
B.行政處罰案件的審理
C.組織聽證
D.行政處罰委員會審議會議
正確答案:A
答案解析:《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》確立了調查、審理和決定環(huán)節(jié)
分離的行政處罰體制,監(jiān)督檢查部門負責立案、調查取證、提出行政
處罰建議,行政處罰委員會辦公室負責行政處罰案件的審理、組織聽
證和行政處罰委員會審議會議,行政處罰委員會負責審議決定行政處
罰案件。根據《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》,銀保監(jiān)會及其派出機構
實施行政處罰的程序可分為立案、調查、取證、審理、審議、聽證、
決定與執(zhí)行等環(huán)節(jié)。
3、某造船公司以正在建造中的大型客輪設定抵押向銀行貸款,但未辦
理抵押登記,根據《物權法》規(guī)定,下列說法正確的是()?!締芜x
題】
A.建造中的客輪不可設定抵押
B.因未辦理抵押登記,該抵押無效
C.因未辦理抵押登記,主合同無效
D.因未辦理抵押登記,銀行不得對抗善意第三人
正確答案:D
答案解析:對于動產抵押,《物權法》要求向抵押人住所地的工商行政
管理部門辦理登記。抵押權自抵押合同生效時設立;未經登記,不得
對抗善意第三人。
4、普通股與優(yōu)先股是兩種不同的股票,下列關于這兩種股票說法正確
的有()o【多選題】
A.普通股是最普通、最重要的股票種類
B.普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減
C.優(yōu)先股的股東一般沒有參與公司決策的表決權
D.優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無關
E.普通股東能夠參與公司的決策
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:股票的分類的內容,按股票所代表的股東權利劃分,股票分
為普通股和優(yōu)先股。
5、以下屬于商業(yè)銀行內部控制措施的是()o【多選題】
A.會計核算
B.外包管理
C.公司治理
D.內控制度
E.風險識別
正確答案:A、B、D、E
答案解析:商業(yè)銀行的內部控制措施主要包括:內控制度、風險識別、
信息系統、崗位設置、員工管理、授權管理、會計核算、監(jiān)控對賬、
外包管理和投訴處理。
6、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以()為中心,以市場為導向,不斷提高
自主創(chuàng)新能力和風險管理能力,有效提升核心競爭力,更好地滿足金
融消費者和投資者日益增長的需求,實現可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成
部分?!締芜x題】
A.創(chuàng)新
B.客戶
C.利益最大化
D.風險控制
正確答案:B
答案解析:選項B正確。金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以客戶為中心,以市場為
導向,不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力,有效提升核心競爭
力,更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求,實現可持續(xù)發(fā)
展戰(zhàn)略的重要組成部分。
7、商業(yè)銀行的市場風險包括()o【多選題】
A.利率風險
B.匯率風險
C.股票價格風險
D.商品價格風險
E.信用風險
正確答案:A、B、C、D
答案解析:市場風險的4大類。信用風險是與市場風險并列的銀行風險
種類,信用風險又稱違約風險,是指債務人或交易對手未能履行合同
所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化,從而給銀行帶來損失的可能性。
8、市場領導者推出一種新型財務咨詢服務并初獲成功,市場追隨者亦
應馬上向現有細分市場的客戶提供類似的財務咨詢服務,以鞏固現有
客戶關系,防止他們的轉移,這是()追隨戰(zhàn)略?!締芜x題】
A.部分模仿
B.全面模仿
C.整體模仿
D.結構模仿
正確答案:B
答案解析:市場領導者推出一種新型財務咨詢服務并初獲成功,市場追
隨者亦應馬上向現有細分市場的客戶提供類似的財務咨詢服務,以鞏
固現有客戶關系,防止他們的轉移,這是全面模仿追隨戰(zhàn)略。
9、下列屬于金融創(chuàng)新業(yè)務面臨的主要問題的是()o【多選題】
A.有效金融創(chuàng)新不足
B.金融產品和金融風險防范能力有待提高
C.區(qū)域特征明顯
D.不具備競爭性的市場
E.創(chuàng)新的質量較高
正確答案:A、B、C、D
答案解析:金融創(chuàng)新業(yè)務面臨的主要問題(1)有效金融創(chuàng)新不足,創(chuàng)
新的質量不高。(2)金融產品和金融風險防范能力有待提高。(3)
區(qū)域特征明顯,特區(qū)和沿海城市金融管制相對較松,市場比較活躍,
創(chuàng)新則比較集中。倉J新結構不平衡,個人理財業(yè)務創(chuàng)新在銀行方面僅
有簡單的網上銀行,手機銀行以及一些信用卡服務。在證券和保險方
面的創(chuàng)新品種也遠落后于國外。(4)不具備競爭性的市場,體制改革
需要不斷深化和完善。金融體系中,國有四大銀行仍然處于高度壟斷
的地位,不利于金融衍生品的創(chuàng)新。構筑具有競爭性的金融體系這是
必要的,要明確產權關系,實行股份制,使商業(yè)銀行成為自主經營、
自求平衡、自擔風險、自負盈虧的法人主體。在以利潤最大化為經營
目標,展開公平、正當的競爭。
10、金融機構反洗錢義務的主要義務包括()。【多選題】
A.健全反洗錢內部控制制度
B.保密義務和報告義務
C.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑
交易報告信息
E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
正確答案:A、B、E
答案解析:金融機構的反洗錢義務主要包括:(1)建立健全反洗錢內
部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
(選項A正確)。(2)建立客戶身份識別制度。(3)建立客戶身份
資料和交易記錄保存制度。(4)執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
(選項E正確)。(5)按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗
錢培訓和宣傳工作。(6)保
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
- 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 貴州九年級上冊數學試卷
- 湖州吳興區(qū)初三數學試卷
- 2025屆上海市五十二中物理高二下期末監(jiān)測模擬試題含解析
- 中國單晶硅太陽能電池板行業(yè)投資分析及發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告
- 2025年中國影視基地行業(yè)市場供需預測及投資戰(zhàn)略研究咨詢報告
- 中國空氣檢測儀行業(yè)發(fā)展監(jiān)測及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告
- 2025屆內蒙古自治區(qū)包頭市二中物理高二第二學期期末監(jiān)測試題含解析
- 5萬噸年再生膠、2000噸年密封膠條項目安全預評價報告
- 汽車之家關注榜月報-202506
- 2024年全熱交換器項目資金申請報告代可行性研究報告
- 處方管理辦法培訓演示
- 外研版(2019)選擇性必修第三冊 Unit 1-6 課文知識點語法填空(含答案)
- 施耐德ATS48軟啟動器使用手冊
- 興隆百貨集團企業(yè)文化
- 人防領域專項審計發(fā)現的問題及建議
- 殯葬技能人才隊伍職業(yè)化建設實施狀況與發(fā)展規(guī)劃
- YY/T 1533-2017全自動時間分辨熒光免疫分析儀
- JJF 1105-2018觸針式表面粗糙度測量儀校準規(guī)范
- GB/T 9444-2019鑄鋼鑄鐵件磁粉檢測
- GB/T 24015-2003環(huán)境管理現場和組織的環(huán)境評價(EASO)
- GB/T 20786-2015橡膠履帶
評論
0/150
提交評論