銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0419-40

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0419-40

1、銀監(jiān)會成立以來，先后發(fā)布實施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性

文件，其作用包括()o【多選題】

A.充實和完善了監(jiān)管規(guī)則體系

B.初步形成了涵蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險

等主要風(fēng)險的審慎監(jiān)管法規(guī)框架

C.明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等

D.為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實施提供了監(jiān)管規(guī)則支持

E.有助于對影響金融穩(wěn)定的金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督

正確答案:A、B、D

答案解析:銀監(jiān)會成立以來，先后發(fā)布實施了600多份監(jiān)管規(guī)章、

規(guī)范性文件，充實和完善了監(jiān)管規(guī)則體系，初步形成了涵蓋信用風(fēng)

險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等主要風(fēng)險的審慎監(jiān)管法規(guī)框

架，為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實施提供了監(jiān)管規(guī)則支持。

目

2、我國銀行監(jiān)管體制在()，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點:/E

監(jiān)管職責(zé)配置的部門化；二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少

制度上的安排。【單選題】

A.初步確立階段

B.探索成形階段

C.改革調(diào)整階段

D.形成完善階段

正確答案:A

答案解析:我國銀行監(jiān)管體制在初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有

兩個特點：一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化；二是監(jiān)管運行機制的概念尚

未提出，更缺少制度上的安排。

3、自律組織對其會員的監(jiān)管方式有()o【多選題】

A.對會員每半年進行一次例行檢查

B.對會員每年迸行一次例行檢查

C.對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管

D.對會員的管理層進行監(jiān)管

E.對會員進行內(nèi)部控制

正確答案:B、C

答案解析咱律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員

每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對

客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查；二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管，包

括對其業(yè)務(wù)活動進行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，對欺詐客戶、操縱

市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。

4、我國銀行監(jiān)管構(gòu)成的層次包括()c【多選題】

A.銀行自我監(jiān)管

B.外部監(jiān)管

C.行業(yè)自律

D.市場約束

E.法律制裁

正確答案:A、B、C、D

答案解析:我國銀行監(jiān)管的四個層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、

行業(yè)自律和市場約束。

5、()是監(jiān)管的最高層次。【單選題