銀行內(nèi)部考試題庫

單選題

1、從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來講，風(fēng)險(xiǎn)一般是指（D）的消極結(jié)果或損失的潛在可能。A、壞賬B、

違規(guī)C、現(xiàn)在D、未來

2、對大多數(shù)銀行來說，（B）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。A、存款B、貸款

C、承兌D、理財(cái)

3、（A）指銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債

的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、國家風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)

4、國家風(fēng)險(xiǎn)又稱（C）,是指經(jīng)濟(jì)主體與非本國居民進(jìn)行國際經(jīng)貿(mào)往來時(shí)，由于別國經(jīng)濟(jì)、

政治和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、政府風(fēng)險(xiǎn)B、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、社會(huì)

風(fēng)險(xiǎn)

5、銀行通常把（D）風(fēng)險(xiǎn)看做是對其企業(yè)價(jià)值的最大威脅。

A、信用B、市場C、操作D、聲譽(yù)

6、從銀行業(yè)暴露的案件情況看，信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)能轉(zhuǎn)化為損失的幾乎都與（A）柜關(guān)。

A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、國家風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

7、操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（C）和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、國家風(fēng)險(xiǎn)

8、銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，也是競爭性行業(yè),其核心競爭力集中反映在（D\A、對風(fēng)險(xiǎn)的

分析能力上B、對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測能力上C、對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力上D、對風(fēng)險(xiǎn)的管控能力上

9、風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理面臨的一個(gè)共同問題是（BX

A、如何最大化消除風(fēng)險(xiǎn)隱患B、建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制

C、建立良好的企業(yè)文化D、如何加強(qiáng)員工管理

10、公司治理是銀行的整體組織與運(yùn)作,（A）則是銀行經(jīng)營層面的制度及其實(shí)施。A、內(nèi)部

控制B、人員管理C、風(fēng)險(xiǎn)防范D、合規(guī)操作

11、良好的合規(guī)文化只有在（C）的基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)。

A、謙虛謹(jǐn)慎B、自覺行動(dòng)C、健康企業(yè)文化D、相互監(jiān)督

12、要按照"內(nèi)控優(yōu)先，（Cy和"開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程"的原則，

建立和完善各項(xiàng)內(nèi)控制度。

A、管理先行B、文化先行C、制度先行D、執(zhí)行先行

13、中小金融機(jī)構(gòu)要按照"自查從寬、他查從嚴(yán)、（BX失職重罰”的原則，嚴(yán)格案件貢任

追究。A、嚴(yán)格履職B、盡職免責(zé)C、強(qiáng)化執(zhí)行D、積吸整改

14、案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持"事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、

（C\逐級(jí)追究"的原則。

A、定性準(zhǔn)確B、依據(jù)充分C、權(quán)責(zé)對等D、定性準(zhǔn)確

15、”一案四問責(zé)”即問案件當(dāng)事人、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、（D\發(fā)案單位上級(jí)

領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。A、管理人B、檢查人C、監(jiān)督人D、相關(guān)知情人

16、“雙線問責(zé)”是指對經(jīng)營管理?xiàng)l線、（B）條線的問責(zé)。

A、案件防控B、稽核監(jiān)督C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、合規(guī)管理

17、"上追兩級(jí)"是才旨重大案件責(zé)任追究到（D）的上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。A、信用社（支行）B、

分社（分理處）

C、聯(lián)社（合行）D、案發(fā)機(jī)構(gòu)

18、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》所稱有關(guān)責(zé)任人包括直接責(zé)任人、主管責(zé)

任人和（DX

A、檢查責(zé)任人B、監(jiān)督責(zé)任人

C、輔導(dǎo)責(zé)任人D、其他責(zé)任人

19、離崗（職）清收的期限一般不超過（C）個(gè)月，最長不超過（）個(gè)月。A、3、6B、

6、9C、6、12D、9、12

20、受警告處分的，處分期限為（D）個(gè)月，扣發(fā)（）個(gè)月績效工資。A、3、6B、

6、9C、9、6D、6、3

21、柜員臨時(shí)離柜應(yīng)及時(shí)簽退系統(tǒng)，做到（A）,憑證、現(xiàn)金入柜保管。A、人離章收B、交

接清楚C、四雙制度D、錢賬分管

22、銀行（信用社）經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過"公民身份信息系統(tǒng)”進(jìn)行身份核對，

識(shí)別證件信息真?zhèn)巍＃˙）

A、經(jīng)營直詢系統(tǒng)B、公民身份信息系統(tǒng)C、集中報(bào)送系統(tǒng)D、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

23、假幣收繳后，要向客戶出具（D）A、收款收據(jù)B、多欄式收入傳票C、行政事業(yè)性收

費(fèi)憑證D、假幣收繳憑證

24、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（A）管理。A、單位銀

行結(jié)算賬戶B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶C、儲(chǔ)蓄賬戶D、定期存款

25、同一單位在同一網(wǎng)點(diǎn)開立一般銀行賬戶最多不超過（B）個(gè).

A、0B、1C、2D、3

26、銀行（信用社）工作人員辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶時(shí)，要與開戶單位確定至少（C）名熱

線驗(yàn)證人員，并在熱線驗(yàn)證函上注明聯(lián)系人員姓名、性別、聯(lián)系方式等。A、0B、1C、2D、

3

27、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。

但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。

A、0B、1C、2D、3

28.（C）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶

29、（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立

的銀行結(jié)算賬戶。A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時(shí)存款賬

戶

30、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）

個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶升戶銀行。A、0B、1C、2D、3

31、受留用察看處分的，處分期限為（C\

A、半年B、一年C、兩年D、三年

32、從輕處分是指在規(guī)定的處分（B）給予較輕處分.

A、范圍以內(nèi)B、幅度以內(nèi)C、范圍以外D、幅度以外

33、無論是風(fēng)險(xiǎn)管理還是公司治理,面臨的共同課題是（C\

A、如何最大化進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解B、如何提升經(jīng)營利潤

C、建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制D、構(gòu)建良好企業(yè)文化

34、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)（A謾銀行的生命線。A、聲譽(yù)B、貸款C、

人力資源D、資產(chǎn)質(zhì)量

35、以下不屬于突發(fā)事件范圍的是（C

A、金融擠兌事件

B、聚眾上訪、請?jiān)浮㈧o坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件

C、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失500萬元以上的事故

D、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料。

36、（D）是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、經(jīng)營貨幣B、拓

展客戶C、案件防控D、風(fēng)險(xiǎn)管理

37、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容不包括（D1

A、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系B、風(fēng)險(xiǎn)管理工具體系

C、業(yè)務(wù)和管理流程體系D、風(fēng)險(xiǎn)組織排查體系

38、下列選項(xiàng)中（B）未涉及到風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。

A、識(shí)別B、排查C、監(jiān)測D、控制

39、銀行要提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力,首先必須（C>

A、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)B、強(qiáng)化從業(yè)人員管理

C、有一個(gè)科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

D、提升全員整體業(yè)務(wù)素質(zhì)

40、銀監(jiān)會(huì)黨委決定，（B再用三年時(shí)間持續(xù)開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作。

A、從2008年至2010年B、從2009年至2011年

C、從2010年至2012年D、從2011年至2013年

41、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年

A、0B、1C、2D、3

42、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。A、3B、5C、

10D、15

43、注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間（B）,注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。

A、不收不付B、只收不付C、收付均可D、以下均不對

44、存款上門對賬必須堅(jiān)持（AIA、雙人對賬才奐人復(fù)核B、單人對賬C、雙人對賬D、

以上均不對

45、（A）必須本人辦理，不允許代辦A、密碼掛失B、活期存款C、到期存單D、口

頭掛失

46、扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)（C）A、臨時(shí)賬戶B、專用賬戶C、指定賬戶D、

個(gè)人釵行結(jié)算賬戶

47、（B）主要用于對外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)。

A、現(xiàn)金收訖章B、行政印章C、業(yè)務(wù)專用章D、現(xiàn)金付訖章

48、（C）主要是辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)管理過程中用于簽發(fā)票據(jù)、憑證、報(bào)表、因件

和證實(shí)書等所使用的印章。

A、現(xiàn)金收訖章B、行政印章C、業(yè)務(wù)專用章D、現(xiàn)金付訖章

49、（A）是指辦理信貸業(yè)務(wù)、簽訂貸款合同時(shí)所使用的印章。

A、貸款合同專用章B、行政印章C、業(yè)務(wù)專用章D、現(xiàn)金付訖章

50、嚴(yán)格執(zhí)行（A）分管制度，嚴(yán)禁聯(lián)行人員同時(shí)持有聯(lián)行類印章和聯(lián)行類重要空白憑證。

A、EL押、證B、印、押C、押、證D、以上溝不對

51、按照服務(wù)對象，存款業(yè)務(wù)一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄、（A）兩種。

A、對公存款B、單位定期存款C、定期存款D、活期存款

52、在收取客戶提交的現(xiàn)金時(shí),,銀行（信用社）經(jīng)辦人員必須在客戶視線和（C）范圍內(nèi)認(rèn)

真清點(diǎn)現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)或零幣業(yè)務(wù)，應(yīng)提醒客戶關(guān)注現(xiàn)金清點(diǎn)過程，如有不符及時(shí)告知客

戶。

A、復(fù)核人人員視線B、主管人員視線C、視頻監(jiān)控D、兩名以上工作人員

53、企事業(yè)單位申請批量開戶,銀行（信用社）經(jīng)辦人員應(yīng)要求開戶單位辦理人出具（C）,

批量開戶的人員明細(xì)表及有效身份證明，并對全部身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

A、營業(yè)執(zhí)照正本B、稅務(wù)登記證C、單位授權(quán)書D、組織機(jī)構(gòu)代碼證

54、銀行（信用社）經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真查驗(yàn)貨幣真?zhèn)危岣呒賻盆b別能力。收繳假幣應(yīng)在客戶視線

內(nèi)（D），換人復(fù)核，當(dāng)面予以收繳，加蓋"假幣"戳記。A、2人（不含）以上辦理B、3人（不

含）以上辦理C、4人（含）以上辦理D、雙人辦理

55、嚴(yán)格柜員卡（含授權(quán)卡）及密碼管理，做到（B）,妥善保管，定期修改柜員卡密碼，嚴(yán)

禁柜員之間替、代辦業(yè)務(wù).

A、一人雙卡B、一人一C、兩人一D、一人多卡

56、柜員臨時(shí)離柜應(yīng)即時(shí)暫退界面或（D），做到人離章收，印鑒、憑證、現(xiàn)金入柜（箱）保

管。

A、關(guān)閉系統(tǒng)B、更換密碼C、力換系統(tǒng)D、簽退系統(tǒng)

57、銀行（信用社）經(jīng)辦人員不得手工填制機(jī)打憑證，如需手工填制憑證，須經(jīng)單位負(fù)責(zé)人或會(huì)

計(jì)主管（D1

A、審核B、簽字C、審核或簽字D、審核并簽字

58、每日營業(yè)終了，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主管會(huì)計(jì)必須堅(jiān)持對柜員交易流水逐筆勾對制度，對

（C）業(yè)務(wù)，進(jìn)行重點(diǎn)核對。

A、保證金B(yǎng)、貼現(xiàn)C、大額和異常存款D、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行

59、銀行（信用社）工作人員要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶異常表現(xiàn)時(shí),及時(shí)報(bào)告或報(bào)警，特

別是辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，若取款人申請異常，要仔細(xì)詢問,認(rèn)真核查、（C），保護(hù)客戶資金安全。

A、記錄辦理時(shí)間B、登記被代理人身份C、登記代理人身份

D、登記業(yè)務(wù)類別

60、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置事后監(jiān)督崗，在每天日結(jié)和傳票裝訂時(shí)，須嚴(yán)格核對有關(guān)資料，確保留存資料

的完整性；有條件的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)專設(shè)事后監(jiān)督部門，對下屬網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行（B1

A、分類審核B、集中審核C、分類保管D、部分審核

61、（D）是指經(jīng)銀行或單位（個(gè)人）填寫金額并簽章后即具有支付效力的未簽發(fā)空白憑證。A、現(xiàn)金

收入傳票B、現(xiàn)金付出傳票C、特種轉(zhuǎn)賬傳票D、重要空白憑證

62、（A）是指在銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)分配給各個(gè)機(jī)構(gòu)、各個(gè)柜員的，用于記載現(xiàn)金、重要空白

憑證及有價(jià)單證等實(shí)物數(shù)量的電子虛擬箱。A、邏輯尾箱B、虛擬尾箱C、物理尾箱D、

電子尾箱

63、（C）是指銀行各個(gè)機(jī)構(gòu)、柜員用于存放營業(yè)用現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證和重要會(huì)計(jì)業(yè)

務(wù)印章的實(shí)物箱。

A、邏輯尾箱B、虛擬尾箱C、物理尾箱D、電子尾箱

64、柜員根據(jù)協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長不超過（B\

A、三月B、六月C、一年D、二年

65、下列（C）單位無權(quán)同時(shí)對存款人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃。A、人民法院B、

稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、海關(guān)

66、儲(chǔ)戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C）天內(nèi)補(bǔ)辦書面申

請掛失手續(xù)，否則，口頭掛失自動(dòng)失效。A、2B、3C、5D、7

67、年度內(nèi)，如果發(fā)生記賬串戶，應(yīng)填制（A）記賬憑證交主管柜員審批簽字后進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。

A、同方向紅、藍(lán)字B、反方向紅、藍(lán)字C、同方向雙方紅D、反方向雙方藍(lán)字

68、不屬于信用社日常出納業(yè)務(wù)使用的印章有（B）。

A、個(gè)人名章B、公章C、現(xiàn)金收訖章D、現(xiàn)金付之章

69、人民法院沒有權(quán)對單位、個(gè)人存款進(jìn)行（D\

A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、支取

70.下列屬于客戶存款止付的有（A\

A.全額止付B.不能止付C.借方止付D.貸方止付

71、企業(yè)要求銀行為其重新開具進(jìn)賬單或繳款單的，必須在單據(jù)上詳細(xì)注明重新開立的原因，并

標(biāo)明（C）字樣。

A、重發(fā)B、二次補(bǔ)發(fā)C、補(bǔ)發(fā)D、二次辦理

72、嚴(yán)格控制單位賬戶支票等重要空白憑證的申購數(shù)量。單位持有空白支票數(shù)量過多時(shí)｛A\

A、不再受理申購業(yè)務(wù)B、受理部分申購業(yè)務(wù)

C、大量受理申購業(yè)務(wù)D、基本不受理申購業(yè)務(wù)

73、要定期對企事業(yè)單位賬戶進(jìn)行清理、核對，及時(shí)更新替換超期的開戶資料。對長期不發(fā)生業(yè)

務(wù)的賬戶，應(yīng)按規(guī)定（B）或轉(zhuǎn)入"久懸未取"管理。

A、凍結(jié)B、通知銷戶C、強(qiáng)制捎戶D、一年后銷戶

74、嚴(yán)格執(zhí)行（D）制度，防止銀行（信用社）工作人員違規(guī)辦理大額支付業(yè)務(wù)。

A、專人負(fù)責(zé)、專人保管B、誰使用、誰保管

C、誰使用、誰掌管、誰負(fù)責(zé)D、分級(jí)授權(quán)、換人復(fù)核

75、對異常賬戶實(shí)行（D）對賬。

A、分類B、電話C、反饋D、上門

76、對單位預(yù)留印鑒卡實(shí)行（A）管理，嚴(yán)格交接手續(xù)，防止銀行經(jīng)辦人員竊換印鑒底卡。

A、專人B、雙人C、集中D、單獨(dú)

77、密碼掛失必須本人辦理，不允許代辦。掛失期滿后，經(jīng)辦及授權(quán)人員必須對客戶提供的有效

身份證件及掛失申請書進(jìn)行核查，無誤后進(jìn)行（A）,并由客戶簽字確認(rèn)。

A、密碼重置B、解掛C、重新開戶D、書面解掛

78、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當(dāng)?shù)兀―）開具的財(cái)產(chǎn)繼承證明或人民法院的判決書、裁

定書或調(diào)解書辦理。銀行（信用社）經(jīng)辦人員要審驗(yàn)有關(guān)資料的真實(shí)性、合法性。

A、檢查院B、法院C、公安機(jī)關(guān)D、公證部門

79、查詢、凍結(jié)（解凍1扣劃等重要法律文書資料和執(zhí)法人員和身份證件（復(fù)印件）應(yīng)作（C）

保管資料，妥善保管，做到調(diào)閱有登記，歸檔要及時(shí)。

A、10年B、5年C、永久D、3年

80、扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)（D）賬戶。

A、一般存款B、臨時(shí)C、單位D、指定

81、自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶稱為（D>A.臨

時(shí)存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬D,個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

82、下列哪一種款項(xiàng)不允許轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶（DI

A.工資收入B.獎(jiǎng)金收入C.個(gè)人貸款D.單位資金

83、單位定期存款的起存金額為（D1

A.50元B.1000元C.5000元D.10000元

84、單位向信用社存入定期存款時(shí)，信用社應(yīng)填制（C）元，

A.儲(chǔ)蓄存單B.單位定期存單C.單位定期存款證實(shí)書D.定期一本通存折

85、下列說法中，關(guān)于存款凍結(jié)、解凍錯(cuò)誤的是（C\

A.司法機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款時(shí)，需要向信用社發(fā)送縣級(jí)以上司法部門簽發(fā)的"協(xié)助凍結(jié)存款通知書

B.凍結(jié)期限最長不得超過6個(gè)月

C.凍結(jié)之前已被有權(quán)部門凍結(jié)的，可以再辦理凍結(jié)手續(xù)

D.特殊原因需要延長的，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù)

86、庫房鑰匙管理，堅(jiān)持（B）原則。

A.一人統(tǒng)管B.庫匙分管，平行交接C.妥善保管D.以上都不是

87、現(xiàn)金清點(diǎn)過程中要將殘損幣挑剔干凈，并符合（D）標(biāo)準(zhǔn)。

A.二喇B.三姍C(jī)D.七碗

88、信用社在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C）以上，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，

提供有關(guān)線索。

A.5張B.10張C.20張D.100張

89、次日及在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，應(yīng)該使用什么處理？（A）

A.沖正B.抹帳C.掛賬D.臨時(shí)存欠

90、當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬應(yīng)該使用什么處理？（B）

A.沖正B.抹帳C.掛賬D.臨時(shí)存欠

91、對單一客戶提供的貸款、承兌、貼現(xiàn)、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)要全部納入授信范圍，實(shí)行（C工

A、差別化管理B、等級(jí)授信管理C、綜合授信管理D、集中管理

92、貸前調(diào)查應(yīng)配備專職調(diào)查人員，堅(jiān)持（A）調(diào)查，屬關(guān)系人的應(yīng)予以回避。

A、雙人實(shí)地B、實(shí)地C、每月D、每旬

93、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的，貸款資金通過（A）支付給

借款人交易對手。

A、借款人賬戶B、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)賬戶C、代理人賬戶D、農(nóng)信銀系統(tǒng)

94、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢杳和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、

財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按（B）使用。A、市場規(guī)律B、合同約定C、需求D、流動(dòng)情況

95、上級(jí)主管部門和稽核監(jiān)督檢查部門，定期從轄屬內(nèi)選取分支機(jī)構(gòu)或信貸人員，對其管轄的所

有貸款進(jìn)行內(nèi)查外核,（C）核對貸款的合規(guī)性、真實(shí)性。A、對十萬元以上貸款B、對五萬元以

上貸款C、逐筆D、對不良貸款

96、認(rèn)真核對貸款辦理人與貸款貸款申請人是否一致，代理經(jīng)辦的，貸款辦理人是否有明確授權(quán)。

對（C）不辦理信用貸款。

A、單位B、公司法人C、關(guān)系人D、小型企業(yè)

97、嚴(yán)格禁止銀行（信用社）工作人員代客戶辦理貸款.對小額信用額度最高限、集中批量發(fā)生

的貸款，要予以特別關(guān)注，必要時(shí)調(diào)整信貸人員進(jìn)行（B\A、重新審批B、實(shí)地復(fù)核C、辦理

展期

D、壓縮貸款

98、使用主從分簽的合同，必須正確填寫保證合同的連接條款。在相應(yīng)文本的（B）中，完

整填寫對應(yīng)的合同編號(hào)，確保主從合同之間相互對應(yīng)。A、項(xiàng)目條款B、連接條款C、法律條文D、約

定內(nèi)容

99、借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時(shí)，必須征得保證人（A）,并規(guī)范辦理相

關(guān)手續(xù)。A、書面同意B、電話同意

C、家屬同意D、第三方同意

100、對第三方提供抵押擔(dān)保的，抵押人是企業(yè)的，須出具股東會(huì)（董事會(huì)）同意抵押的有效決

議等證明資料；自然人提供抵押的，須由（A）出具同意抵押的書面證明資料。A、財(cái)產(chǎn)共有人B、

第三方C、監(jiān)事會(huì)D、監(jiān)管部門

101、對抹賬涉及的重要空白憑證作廢的，應(yīng)該：（C）

A.撕毀B.交給客戶C.作重要空白憑證銷號(hào)表附件D.作正式傳票

102、柜員在輸入密碼時(shí)應(yīng)（C）遮擋。

A.不用B.可以C.加以物理D.根據(jù)柜員心情而定

103、因機(jī)器故障確需手工填寫的憑證必須由（A）審核簽章確認(rèn)。A.營業(yè)機(jī)構(gòu)主管或負(fù)責(zé)人

B.出納C.會(huì)計(jì)D.客戶經(jīng)理

104、柜員頂崗代班時(shí)，只能使用（C）的柜員號(hào)。

A.信貸員B.會(huì)計(jì)C.柜員自己D,其他任何人

105、強(qiáng)制扣劃必須在凍結(jié)（A）扣劃。

A.限額內(nèi)B.賬戶外C.限額外D.不一定

106、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員號(hào)管理實(shí)行（A1

A.更換制B.終身制C.單一制D.以上均不對

107、重要空白憑證一律納入（B）科目核算。

A.其他B.表外C.表內(nèi)D.以上均不對

108、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C）承擔(dān)。

A.信用社B.客戶C.柜員D.以上均不對

109、儲(chǔ)戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的，掛失手續(xù)失效。

A.100B.30C.60D.20

110、妥善保管開戶單位預(yù)留的印鑒卡片，嚴(yán)格執(zhí)行管用分離及（D）制度。A、審核B、

對比C、授權(quán)D、交接

111、在辦理抵押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持雙人實(shí)地調(diào)查或交叉核實(shí)，到相關(guān)部門核實(shí)抵押

物（B）,客觀真實(shí)反映抵押物狀態(tài)，確保抵押物產(chǎn)權(quán)明晰、抵押足值。A、真實(shí)性B、權(quán)屬和有

效性

C、固定性D、可行性

112、嚴(yán)禁接受剩余租賃期限較長且一次性付清租賃費(fèi)的抵押物，對已出租且租賃期限較短的抵

押物，應(yīng)由承租人出具知悉抵押的（A\A、聲明文件B、書面文件C、抵押文件D、租賃文件

113、權(quán)利質(zhì)押和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的（D）必須控制在規(guī)定的比例范圍內(nèi)，不得隨意降低質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)辦

理質(zhì)押貸款。

A、流動(dòng)比率B、抵押率C、速前比率D、質(zhì)押率

114、簽訂抵押合同后，金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)與出質(zhì)人和第三方保管人簽訂（D），實(shí)現(xiàn)質(zhì)押物的

占管。權(quán)利質(zhì)押要辦理止付、登記，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押必須將質(zhì)押物移交給貸款機(jī)構(gòu)指定的第三方占管。

A、占管協(xié)議B、抵押協(xié)議C、出質(zhì)協(xié)議D、保管協(xié)議

115、交換人員、錄入人員、記賬人員崗位要（B），嚴(yán)格授權(quán)，形成有效制約。A、集中設(shè)立

B、嚴(yán)格分設(shè)C、統(tǒng)一設(shè)立D、雙重設(shè)立

116、票據(jù)交換要嚴(yán)格執(zhí)行（A）簽收手續(xù)。

A、雙方B、第三方C、三方D、出票人

117、余額對賬單應(yīng)采取統(tǒng)一格式、（A）打印輸出，打印輸出人員不對賬，對賬人員不得打

印輸出對賬單。

A、換崗B、輪崗C、兩人同時(shí)D、三人同時(shí)

118、回執(zhí)的對賬單必須由（D）收存、審核，主管復(fù)核，加蓋印鑒的對賬單回執(zhí)，必須與預(yù)

留印鑒折角核對一致，并注明收回的日期。A、會(huì)計(jì)主管B、事后監(jiān)督C、B級(jí)主管D、專人

119、收回的余額對賬單應(yīng)按（B）順序排列，專夾保存，按季（年）裝訂入檔保管。A、序

號(hào)B、賬號(hào)C、單位D、名稱

120、對沖賬實(shí)行（B）授權(quán)，如按金額和錯(cuò)賬頻率分級(jí)，超過權(quán)限、高頻率錯(cuò)賬的應(yīng)由主管

部門進(jìn)行監(jiān)督?jīng)_賬。

A、雙向B、分級(jí)C、單獨(dú)D、單向

121、代收付業(yè)務(wù)批量入賬時(shí)，若活期存款賬戶狀態(tài)為（C）時(shí)，不能入賬A、書面掛失B、

密碼掛失C、封存D、密碼未啟用

122、單位定期存單只能為（D）的目的而開立和使用。

A、貸款保證金B(yǎng)、承兌保證金C、保函D、質(zhì)押貸款

123、關(guān)于保證金存款，下列說法正確的是（A）

A、保證金按被保證業(yè)務(wù)分設(shè)賬戶管理，具體分為銀行承兌;匚票保證金、信用證保證金、保函保

證金、外匯交易保證金、提貨擔(dān)保保證金、其他存入保證金科目，與其被保證的對象——對應(yīng)。

B、當(dāng)資金不足時(shí)，為保證信用社的資金安全，保證金專戶可以與結(jié)算賬戶串用，同一付款人的

保證金子賬戶之間可以相互借用

C、保證金的支付能轉(zhuǎn)賬，也能將保證金賬戶用于結(jié)算或從保證金賬戶中支取現(xiàn)金。

D、活期保證金和定期保證金結(jié)清時(shí)利息均自動(dòng)轉(zhuǎn)結(jié)算存款賬戶

124、下列賬務(wù)核對中，不按月進(jìn)行核對的是（D）

A、抵（質(zhì)）押有價(jià)物品B、有價(jià)單證C、重要空白憑證

D、待處理久懸未取款項(xiàng)

125、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，縣級(jí)聯(lián)社憑證庫管理員至少每（B）輪換一次。

A、1年B、2年C、3年D、半年

126、有價(jià)單證一律納入表外科目核算,以原面值金額列賬，會(huì)計(jì)部門建立“（cr進(jìn)行明細(xì)

核算。

A、重要空白憑證登記簿B、抵質(zhì)押品登記簿

C、代保管有價(jià)物品、單證登記簿D、低值易耗品登記簿

127、有價(jià)單證是指印有固定面額的特定憑證，視同（D）管理。A、重要空白憑證B、柢押

品C、質(zhì)押品D、現(xiàn)金

128、股金證納入（A）管理

A、重要空白憑證B、有價(jià)單證C、債券D、抵（質(zhì)）押品

129、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行（C）制，由經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對領(lǐng)用重要空白憑證的登記、保管

和使用。

A、主任負(fù)責(zé)制B、主管負(fù)責(zé)制C、個(gè)人負(fù)責(zé)制D、首問負(fù)責(zé)制

130、重要空白憑證只有在（B）狀態(tài)下才可以作廢、

A、作廢、使用B、在庫、可用C、未使用、可用D、可用、已使用

131、下列不屬于信用社簽發(fā)憑證的是（D）

A、存折、B、存單、C、銀行卡D、商業(yè)匯票

132、在重要空白憑證的使用狀態(tài)中非正常狀態(tài)包括（D）

A、可用B、已使用C、結(jié)清D、質(zhì)押

133、下列不屬于有價(jià)單證的是（AX

A、存款證明書B、金融債券、建設(shè)債券、

C、企業(yè)債券、定額存單D、國庫券

134、一般柜員尾箱中的重要空白憑證的狀態(tài)是（A）狀態(tài)。

A、可用B、已使用C、在庫D、結(jié)清

135、一般柜員尾箱庫存按1周的用量掌握，但每種憑證最多不能超過（D）份。

A、50B、100C、150D,200

136、消防工作貫徹（D）的方針

A、預(yù)防為主B、防消結(jié)合

C、責(zé)任到人D、預(yù)防為主、防消結(jié)合

137、營業(yè)場所的防衛(wèi)器械要達(dá)到臨柜人員（A\

A、人手T牛B、兩人合用一件

C、人手兩件D、共用一件

138、柜臺(tái)內(nèi)禁止（B）進(jìn)入，營業(yè)人員出入通勤門、后門時(shí)，必須在確認(rèn)安全的情況下即開

即鎖。

A、非本單位人員B、非營業(yè)人員

C、非客戶D、押運(yùn)人員

139、在預(yù)防詐騙的操作規(guī)程中，要堅(jiān)持"誰主管、誰負(fù)責(zé)"和"誰辦理、誰負(fù)責(zé)"的原則，嚴(yán)

格落實(shí)（B）制度。

A、錢、帳分管

B、印、押、證、機(jī)分管

C、重要空白憑證的保管、領(lǐng)發(fā)、使用銷號(hào)

D、主管授權(quán)

140、未按規(guī)定對員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防搶防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能

力的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分。

A、罰款至警告B、警告至記過

C、罰款、警告至記過D、記過至記大過

141、根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違章行為處理暫行辦法》的規(guī)定，違反勞動(dòng)紀(jì)律連續(xù)曠

工達(dá)（B），應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理A、10天B、15天C、20天D、25天

142、才年分子作案未遂逃跑，營業(yè)人員（A工

A、不要輕易追擊B、不要輕易放棄追擊

C、立即追擊D、絕對不能追擊

143、農(nóng)村信用社員工因違規(guī)受到警告處分的，同時(shí)扣發(fā)（B）效益工資。

A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月

144、遇安防工程施工人員到本營業(yè)場內(nèi)作業(yè)，在首次施工時(shí)，在讓施工人員進(jìn)入前，應(yīng)先對如

下內(nèi)容核對正確后再放入。（B）

A、身份證、施工單位介紹信、施工單位領(lǐng)導(dǎo)

B、身份證、施工單位介紹信、本社（支行）負(fù)責(zé)人陪同

C、身份證和本聯(lián)社介紹信

D、有本聯(lián)社（合作銀行）領(lǐng)導(dǎo)陪同

145、公安機(jī)關(guān)或銀行上級(jí)主管部門進(jìn)行安全檢查時(shí)，必須落實(shí)"二證一陪同"制度。二證是指

身份證或工作證、介紹信，一陪同是指（C）。

A、聯(lián)社（合行）一般員工

B、本系統(tǒng)上級(jí)部門領(lǐng)導(dǎo)

C、聯(lián)社（合行）領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門人員

D、被檢查單位領(lǐng)導(dǎo)

146、電視監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)行專人管理，由（C）負(fù)責(zé)管理和操作。

A、信用社主任和電視監(jiān)控操作員

B、信用社主任、安仝員

C、聯(lián)社的系統(tǒng)管理員和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的電視監(jiān)控操作人員

D、安全員和內(nèi)勤主任

147、未設(shè)庫的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，箱包交接在（B）辦理交接手續(xù)。

A、柜臺(tái)外B、柜臺(tái)內(nèi)C、運(yùn)鈔車內(nèi)D、營業(yè)室內(nèi)

148、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。

A、警告B、撤職C、記過D、警告至撤職

149、需實(shí)行24小時(shí)值班守護(hù)的重點(diǎn)區(qū)域包括（B1

A、金庫、值班室、信貸室、主任室

B、金庫、微機(jī)房、營業(yè)室、檔案室

C、金庫、會(huì)議室、營業(yè)室、檔案室

D、金庫、彳威機(jī)房、營業(yè)室、信貸室

150、營業(yè)期間如遇上級(jí)行辦和公安部門檢查指導(dǎo)工作,（D\

A、一律拒絕檢查B、應(yīng)熱情接待C、只要有縣聯(lián)社人員陪同就可以D、應(yīng)由保衛(wèi)部門人員，陪

同驗(yàn)明證件后方可接待檢查

多選題

1、（ABD）是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。

A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)人員D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

2、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營活動(dòng)中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其（AB）能力下降的可能性。

A、損失B、盈利C、監(jiān)控D、管理

3、銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括（ABCD。

A、客觀性B、隱蔽性C、擴(kuò)散性D、加速性E、可控性

4、市場風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ABCD1

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

5、以下說法正確的是（ABCD，

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后所導(dǎo)致的損失程度

C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營決策的基礎(chǔ)

D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法有缺口分析法、久期分析法、情景分析法等

6、風(fēng)險(xiǎn)處理的方法主要有（ABCD1

A、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)B、分散風(fēng)險(xiǎn)C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

7、（ACD）并稱為銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)

8、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行"開門即來’’的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有（ABC）等特征。

A、內(nèi)生性B、涵蓋全部業(yè)務(wù)C、難以度量D、防范困難

9、"三會(huì)一層"是指（ABCDXA、股東（社員）大會(huì)B、董（理）事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、

高級(jí)管理層

10、中國銀監(jiān)會(huì)將內(nèi)部控制作為監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，提出了（ABCD）的全新監(jiān)管理念。A、

管法人B、管風(fēng)險(xiǎn)C、管內(nèi)控D、提高透明度

11、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（ABCD）的原則。

A、全面B、審慎C、有效D、獨(dú)立

12、合規(guī)文化包括誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及（ABCD）等價(jià)值觀念和取向。

A、銀行對社會(huì)負(fù)責(zé)B、銀行對員工負(fù)責(zé)

C、員工對銀行負(fù)責(zé)D、員工對其他員工負(fù)責(zé)

13、合規(guī)與銀行的（BCD）等銀行經(jīng)營的核心耍素具有密切關(guān)系。

A、資金頭寸B、成本控制C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、資本回報(bào)

14、員工容易受（ABC）等不良習(xí)慣影響，對違規(guī)行為置之不理。

A、以信任代替管理B、以習(xí)慣代替制度

C、以情面代替紀(jì)律D、以經(jīng)驗(yàn)代替知識(shí)

15、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包含（ABCD工

A、合規(guī)從高層做起B(yǎng)、合規(guī)人人有責(zé)

C、主動(dòng)合規(guī)D、有效互動(dòng)

16、通過（ABC）方式能在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍。

A、大力開展思想教育B、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

C、增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)D、提供員工基層鍛煉機(jī)會(huì)

17、在案件專項(xiàng)治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（ABC）原則，有針對性地開展工作。

A、標(biāo)本兼治，重在治本B、查防結(jié)合，重在防范

C、改革管理并重,重在加強(qiáng)內(nèi)控D、案件?查與化解并重,重在化解

18、對新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行（ABC）制度。

A、雙線問責(zé)B、上追兩級(jí)C、一案四問責(zé)D、從嚴(yán)問責(zé)

19、中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作要做到持之以恒，需要構(gòu)建（ABC）的長效工彳乍機(jī)制。

A、規(guī)范化B、制度化C、常態(tài)化D、全面化

20、長效機(jī)制建設(shè)具有三個(gè)特點(diǎn)，分別是指（ABC'

A、規(guī)范性B、穩(wěn)定性C、長期性D、深入性

21、加強(qiáng)人員管理，從嚴(yán)落實(shí)"四項(xiàng)制度,以下選項(xiàng)符合“四項(xiàng)制度”要求的有（ABDIA、

干部交流B、親屬回避C、合理休假D、崗位輪換

22、以下對案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的要求說法正確的有（ABCD\

A、教育懲處相結(jié)合B、依據(jù)要充分

C、處理要公平D、處理輕重要適度

23、以下選項(xiàng)屬于責(zé)任追究中紀(jì)律處分的有（ABD\

A、警告B、撤職C、停職D、記過

24、突發(fā)事件是指突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對

的（ABCD\

A、自然災(zāi)害B、事故災(zāi)難

C、公共衛(wèi)生事件D、社會(huì)安全事件

25、以下選項(xiàng)（ACD）屬于突發(fā)事件的特征。

A、公共性B、損失性C、緊迫性D、危害性

26、下列（CD）情形可以從輕、減輕或免于處分。

A、隱瞞事實(shí)、串供的B、偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的

C、過失或初次違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)輕微的

D、主動(dòng)賠償因違規(guī)違紀(jì)所造成的經(jīng)濟(jì)損失的

27、市場風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)因市場價(jià)格（ABCD）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)殮。

A、利率B、匯率C、股票價(jià)格D、商品價(jià)格

28、以下3巳罪罪名（ABCD）屬于銀行領(lǐng)域犯罪范疇。

A、非法吸收公眾存款罪B、挪用資金罪

C、職務(wù)侵占罪D、保證罪

29、銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行（BCD）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

A、分析識(shí)別B、事前防范C、事中控制D、事后監(jiān)督

30、以下選項(xiàng)屬于銀行從業(yè)人員職業(yè)操守范圍的有（ABCDX

A、誠實(shí)信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職

31、掛失業(yè)務(wù)包括哪幾項(xiàng)。（ABC）

A、憑證掛失B、密碼掛失C、印鑒掛失D、支票掛失

32、嚴(yán)格執(zhí)行中介評(píng)估機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，對存在不良記錄、評(píng)估能力低、內(nèi)部經(jīng)營管理混亂、責(zé)

任意識(shí)較差的機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制，確保評(píng)估結(jié)果的o（BCD）A、公平性B、合法性C、公證性

D、合理性

33、辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù),記賬、對賬、授權(quán)崗位應(yīng)嚴(yán)格分開、相互制約,不得混崗操作,實(shí)行定

期崗位輪換和不定期強(qiáng)制休假。提款繳款應(yīng)堅(jiān)持o（ABC）A、雙人辦理B、相互監(jiān)督C、安全

押運(yùn)D、自我約束

34、嚴(yán)格執(zhí)行查詢、凍結(jié)（解凍I扣劃的有關(guān)規(guī)定。要對以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格審查？（ABCD）

A、通知書B、法律文書C、公函D、執(zhí)法人員證件

35、嚴(yán)格審核企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，要加強(qiáng)與以下哪些部門的聯(lián)系，定期將客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行核

對，確定其合法性、完整性和真實(shí)性？（ABCD）

A、財(cái)政部分B、稅務(wù)部門C、工商部門D、公安機(jī)關(guān)

36、貸前調(diào)查，要通過人民銀行征信系統(tǒng)或其它渠道查詢哪些方面的信用記錄？（ABCD）A、

借款人B、擔(dān)保人C、共同還款責(zé)任人D、關(guān)聯(lián)企業(yè)

37、貸前調(diào)查，要查閱借款人和擔(dān)保人的等，對其資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入、成本、

利潤等情況進(jìn)行分析。（ACD）A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、人品C、損益表D、現(xiàn)金流量表

38、貸前調(diào)查，要將企業(yè)是否涉入以下哪些事項(xiàng)，列入調(diào)查內(nèi)容?（ABCD）

A、兼并B、分立C、重大訴訟D、破產(chǎn)

39、貸前調(diào)查，要對企事業(yè)單位要向有關(guān)部門實(shí)地核查以下哪些資料的真實(shí)性？（ABCD）A、

工商營業(yè)執(zhí)照原件B、稅務(wù)登記證C、組織機(jī)構(gòu)代碼證

D、貸款卡

40、辦理抵押登記后，信貸人員應(yīng)當(dāng)在登記部門查詢，并進(jìn)行信息核對，確保與登記簿信息

一致，需要更正登記簿信息的，應(yīng)當(dāng)與共同申請變更登記。（AB）A、抵押人B、權(quán)利

人C、家屬D、關(guān)系人

41、內(nèi)部評(píng)估的質(zhì)押貸款,須經(jīng)共同評(píng)估，雙方認(rèn)可，對內(nèi)部評(píng)估質(zhì)押貸款要嚴(yán)格限制。

（CD）A、關(guān)系人B、權(quán)利人C、兩名信貸員D、出質(zhì)人

42、對貼現(xiàn)申請人所持票據(jù)要素和真?zhèn)芜M(jìn)行認(rèn)真審查，確保票據(jù)要素齊全合理，。（ABCD）

A、票面無瑕疵B、背書規(guī)范C、連續(xù)D、有效

43、加強(qiáng)銷戶管理，應(yīng)嚴(yán)格申直等銷戶資料，申宜各項(xiàng)貸款及應(yīng)收利息是否已結(jié)清，收回

開戶許可證（指核準(zhǔn)類賬戶）和未使用的重要空白憑證。（AD）A、銷戶申請B、保函C、法律文書D、

開戶許可證

44、錯(cuò)賬調(diào)整包括。（AB）A、客戶賬錯(cuò)賬調(diào)整

B、內(nèi)部賬錯(cuò)賬調(diào)整C、外來賬錯(cuò)賬調(diào)整D、分戶賬錯(cuò)賬調(diào)整

45、嚴(yán)格授權(quán)管理制度，以下說法正確的有。(ABC)

A、各級(jí)機(jī)構(gòu)必須在授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)

B、嚴(yán)禁越權(quán)審批貸款業(yè)務(wù)

C、嚴(yán)禁變相越權(quán)審批貸款業(yè)務(wù)

D、對長期發(fā)生業(yè)務(wù)的可以不用授權(quán)

46、貸款發(fā)放應(yīng)設(shè)立獨(dú)立放款管理部門或崗位，對提交的提款申請要認(rèn)真進(jìn)行審核，逐項(xiàng)審查提

款條件的落實(shí)情況，主要包括等。(ABCD)

A、擔(dān)保權(quán)利B、貸款合同C、貸款額度D、貸款期限

47、下列關(guān)于信貸檔案庫說法正確的有哪幾項(xiàng)?(ABCD)

A、安排專人管理B、妥善保管各類信貸檔案資料

C、嚴(yán)防缺失D、嚴(yán)防毀損

48、嚴(yán)格審貸分離、分級(jí)審批,審查人員應(yīng)當(dāng)對調(diào)查人員提供的資料°(ABC)A、進(jìn)行核

實(shí)B、評(píng)估貸款風(fēng)險(xiǎn)C、提出明確意見D、先報(bào)批后審批

49、下列關(guān)于對擔(dān)保人審查審核的說法正確的有哪幾項(xiàng)？(ABCD)

A、通過與保證人面談，深入了解其真實(shí)代償意愿

B、采取雙人實(shí)地調(diào)查的方式，核實(shí)保證人能力

C、嚴(yán)格審查保證人資格

D、嚴(yán)格審查借款人和擔(dān)保人的關(guān)系

50、在確定具體抵押物的抵押率時(shí)，要根據(jù)借款人的資信情況、償債能力、貸款期限、功能狀況

等因素，結(jié)合實(shí)際合理取值。（ABCD）

A、風(fēng)險(xiǎn)度和抵押物新舊程度氏地理位置C、變現(xiàn)能力D、變現(xiàn)稅費(fèi)

51、質(zhì)押貸款分為。（ABCD）A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款B、權(quán)利質(zhì)押貸款

C、固有質(zhì)押貸款D、第三方質(zhì)押貸款

52、《物權(quán)法》規(guī)定的債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中可以出質(zhì)的有哪幾項(xiàng)？（ABCD）

A、匯票、支票、本票B、債券、存款單C、倉單、提單

D、可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)

53、下列關(guān)于貸前調(diào)查的描述正確的有哪幾項(xiàng)？（ACD）

A、認(rèn)真審查借款人及出質(zhì)人避4完整性、真實(shí)性

B、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押實(shí)行電話調(diào)查

C、審查質(zhì)押物狀態(tài)是否正常

D、審查質(zhì)押物狀態(tài)是否足值

54、下列關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的描述正確的有哪幾項(xiàng)？(ABCD)

A、要認(rèn)真核實(shí)經(jīng)辦人身份，防止不法分子冒充企業(yè)人員辦理承兌

B、嚴(yán)格審核客戶提供的企業(yè)相關(guān)資料是否完整齊全、真實(shí)有效

C、承