內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素的評(píng)估試題及答案

內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素的評(píng)估試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素？

A.人力資源配置不合理

B.生產(chǎn)設(shè)備故障

C.市場(chǎng)需求波動(dòng)

D.管理層決策失誤

2.在評(píng)估內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法不適用于對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析？

A.敏感性分析

B.情景分析

C.歷史數(shù)據(jù)分析

D.概率分析

3.以下哪項(xiàng)不是外部風(fēng)險(xiǎn)因素？

A.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略變化

B.政策法規(guī)變動(dòng)

C.技術(shù)革新

D.公司內(nèi)部管理不善

4.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，以下哪種方法屬于定性分析？

A.故障樹(shù)分析

B.專家調(diào)查法

C.腳本分析

D.概率論

5.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的指標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

C.風(fēng)險(xiǎn)資本

D.風(fēng)險(xiǎn)收益

6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法適用于對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估？

A.概率論

B.情景分析

C.故障樹(shù)分析

D.專家調(diào)查法

7.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的？

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

B.量化風(fēng)險(xiǎn)

C.采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)

D.確定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人

8.在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，以下哪種方法屬于主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

9.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略屬于風(fēng)險(xiǎn)減輕？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

10.在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.財(cái)務(wù)部門

C.法律部門

D.人力資源部門

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共5題）

1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括哪些？

A.人力資源配置不合理

B.生產(chǎn)設(shè)備故障

C.技術(shù)革新

D.管理層決策失誤

2.外部風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括哪些？

A.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略變化

B.政策法規(guī)變動(dòng)

C.市場(chǎng)需求波動(dòng)

D.技術(shù)革新

3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有哪些？

A.故障樹(shù)分析

B.專家調(diào)查法

C.腳本分析

D.概率論

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)有哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

C.風(fēng)險(xiǎn)資本

D.風(fēng)險(xiǎn)收益

5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.以下哪些因素可能對(duì)公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響？

A.利率變動(dòng)

B.市場(chǎng)匯率波動(dòng)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律訴訟

E.供應(yīng)鏈中斷

2.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪些方法可以幫助識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)？

A.SWOT分析

B.PEST分析

C.故障樹(shù)分析

D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

E.概率論

3.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的關(guān)鍵步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)溝通

4.以下哪些屬于內(nèi)部控制措施，用于降低操作風(fēng)險(xiǎn)？

A.嚴(yán)格的審批流程

B.定期的內(nèi)部審計(jì)

C.員工培訓(xùn)

D.物理安全措施

E.信息技術(shù)系統(tǒng)安全

5.以下哪些外部因素可能對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響？

A.政治穩(wěn)定性

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

C.社會(huì)文化變遷

D.環(huán)境法規(guī)變化

E.供應(yīng)鏈依賴

6.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的定性分析方法？

A.專家調(diào)查

B.案例研究

C.故障樹(shù)分析

D.概率論

E.情景分析

7.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的定量分析方法？

A.敏感性分析

B.歷史數(shù)據(jù)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

D.風(fēng)險(xiǎn)地圖

E.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析

8.在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，以下哪些是常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)接受策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)自留

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)緩解

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

9.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制？

A.保險(xiǎn)

B.信用證

C.合同條款

D.融資協(xié)議

E.股權(quán)出售

10.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)？

A.定期風(fēng)險(xiǎn)審查

B.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更新

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行跟蹤

E.內(nèi)部控制有效性評(píng)估

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（×）

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果總是能夠提供精確的風(fēng)險(xiǎn)量化值。（×）

3.風(fēng)險(xiǎn)自留是指公司主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（√）

4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常涉及將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，但風(fēng)險(xiǎn)本身并不改變。（√）

5.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指公司完全避免與特定風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的活動(dòng)。（√）

6.內(nèi)部控制措施可以完全消除操作風(fēng)險(xiǎn)。（×）

7.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是指公司愿意承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)水平。（√）

8.風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析通常不考慮非財(cái)務(wù)因素。（×）

9.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的最后一個(gè)步驟。（×）

10.風(fēng)險(xiǎn)溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的環(huán)節(jié)之一。（√）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共6題）

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中的關(guān)鍵步驟。

2.解釋什么是風(fēng)險(xiǎn)敞口，并說(shuō)明如何計(jì)算。

3.闡述風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)平衡”原則。

4.描述在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，如何考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

5.說(shuō)明內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系，并舉例說(shuō)明。

6.解釋什么是情景分析，并說(shuō)明其在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的應(yīng)用。

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

解析思路：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素是指公司內(nèi)部可能影響其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的因素，市場(chǎng)需求波動(dòng)屬于外部風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析思路：情景分析、歷史數(shù)據(jù)分析和概率分析都是定量分析方法，而情景分析特別適用于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的量化。

3.D

解析思路：外部風(fēng)險(xiǎn)因素是指公司外部環(huán)境變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部管理不善屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

4.B

解析思路：定性分析方法不涉及數(shù)值計(jì)算，專家調(diào)查法是一種基于專家意見(jiàn)的方法。

5.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估關(guān)注的是公司能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)程度，風(fēng)險(xiǎn)收益不屬于評(píng)估指標(biāo)。

6.C

解析思路：故障樹(shù)分析是一種用于系統(tǒng)故障分析的定性方法，適用于復(fù)雜系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

7.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人是后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的一部分。

8.A

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的活動(dòng)，是主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的一種策略。

9.C

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)自留是指公司決定不采取任何措施來(lái)改變風(fēng)險(xiǎn)，而是接受風(fēng)險(xiǎn)。

10.A

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略，確保公司風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。

二、多項(xiàng)選擇題

1.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的因素都可能對(duì)公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響。

2.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的方法都是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用工具。

3.A,B,C,D,E

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵步驟。

4.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的措施都是內(nèi)部控制的一部分，旨在降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

5.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的外部因素都可能對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響。

6.A,B,C,E

解析思路：定性分析方法包括專家調(diào)查、案例研究、故障樹(shù)分析和情景分析。

7.A,B,C,D,E

解析思路：定量分析方法包括敏感性分析、歷史數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)矩陣和風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析。

8.A,E

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是風(fēng)險(xiǎn)接受策略。

9.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的機(jī)制都是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式。

10.A,B,C,D,E

解析思路：所有列出的活動(dòng)都是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的一部分。

三、判斷題

1.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理不能消除所有風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的影響。

2.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果可能包含不確定性，無(wú)法總是提供精確的量化值。

3.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)自留是指公司決定承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

4.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，但風(fēng)險(xiǎn)本身仍然存在。

5.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是避免與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的活動(dòng)，以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

6.×

解析思路：內(nèi)部控制措施可以減少操作風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除。

7.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)容忍度是指公司愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平。

8.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)成本效益分析應(yīng)考慮所有相關(guān)因素，包括非財(cái)務(wù)因素。

9.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的持續(xù)過(guò)程，而不是最后一個(gè)步驟。

10.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)溝通是確保所有相關(guān)方了解風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施的重要環(huán)節(jié)。

四、簡(jiǎn)答題

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中的關(guān)鍵步驟。

解析思路：列出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的關(guān)鍵步驟，如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等。

2.解釋什么是風(fēng)險(xiǎn)敞口，并說(shuō)明如何計(jì)算。

解析思路：定義風(fēng)險(xiǎn)敞口，并解釋如何通過(guò)比較潛在損失和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)計(jì)算。

3.闡述風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)平衡”原則。

解析思路：解釋風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)平衡原則，說(shuō)明如何在風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)之間找到合適的平衡點(diǎn)。

4.描述在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)