企業(yè)投資決策中的戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估試題及答案

企業(yè)投資決策中的戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不是企業(yè)投資決策中常見的戰(zhàn)略風(fēng)險？

A.市場競爭加劇

B.技術(shù)變革

C.政策法規(guī)變動

D.人力資源短缺

2.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，以下哪種方法不適用于戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估？

A.SWOT分析

B.敏感性分析

C.價值鏈分析

D.風(fēng)險矩陣

3.以下哪項不是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估的步驟？

A.確定投資目標(biāo)

B.收集和分析數(shù)據(jù)

C.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.評估投資回報率

4.在企業(yè)投資決策中，以下哪種風(fēng)險屬于戰(zhàn)略風(fēng)險？

A.財務(wù)風(fēng)險

B.運(yùn)營風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

5.以下哪項不是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險度量指標(biāo)？

A.風(fēng)險價值（VaR）

B.風(fēng)險調(diào)整后收益（RAROC）

C.風(fēng)險敞口

D.風(fēng)險敞口比例

6.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，以下哪種方法可以幫助識別潛在的戰(zhàn)略風(fēng)險？

A.SWOT分析

B.敏感性分析

C.價值鏈分析

D.風(fēng)險矩陣

7.以下哪項不是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中考慮的因素？

A.投資項目的規(guī)模

B.投資項目的生命周期

C.投資項目的市場前景

D.投資項目的財務(wù)狀況

8.在企業(yè)投資決策中，以下哪種風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？

A.財務(wù)風(fēng)險

B.運(yùn)營風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

9.以下哪項不是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險應(yīng)對策略？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險接受

D.風(fēng)險控制

10.在企業(yè)投資決策中，以下哪種方法可以幫助評估投資回報率？

A.SWOT分析

B.敏感性分析

C.價值鏈分析

D.投資回報率分析

二、多項選擇題（每題3分，共5題）

1.企業(yè)投資決策中常見的戰(zhàn)略風(fēng)險包括哪些？

A.市場競爭加劇

B.技術(shù)變革

C.政策法規(guī)變動

D.人力資源短缺

E.財務(wù)風(fēng)險

2.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估的步驟有哪些？

A.確定投資目標(biāo)

B.收集和分析數(shù)據(jù)

C.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.評估投資回報率

E.審計投資決策

3.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險度量指標(biāo)有哪些？

A.風(fēng)險價值（VaR）

B.風(fēng)險調(diào)整后收益（RAROC）

C.風(fēng)險敞口

D.風(fēng)險敞口比例

E.風(fēng)險收益比

4.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，以下哪些因素需要考慮？

A.投資項目的規(guī)模

B.投資項目的生命周期

C.投資項目的市場前景

D.投資項目的財務(wù)狀況

E.投資項目的風(fēng)險程度

5.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險應(yīng)對策略有哪些？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險接受

D.風(fēng)險控制

E.風(fēng)險分散

二、多項選擇題（每題3分，共10題）

1.企業(yè)投資決策中常見的戰(zhàn)略風(fēng)險包括哪些？

A.市場競爭加劇

B.技術(shù)變革

C.政策法規(guī)變動

D.供應(yīng)鏈中斷

E.管理團(tuán)隊穩(wěn)定性問題

F.文化差異

2.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估的步驟有哪些？

A.確定投資目標(biāo)

B.收集和分析數(shù)據(jù)

C.識別和評估風(fēng)險

D.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

E.監(jiān)控和調(diào)整風(fēng)險管理計劃

F.投資決策

3.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險度量指標(biāo)有哪些？

A.風(fēng)險價值（VaR）

B.風(fēng)險調(diào)整后收益（RAROC）

C.風(fēng)險敞口

D.風(fēng)險調(diào)整后利潤（RARP）

E.風(fēng)險回報率

F.風(fēng)險系數(shù)

4.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，以下哪些因素需要考慮？

A.投資項目的規(guī)模

B.投資項目的生命周期

C.投資項目的市場前景

D.投資項目的財務(wù)狀況

E.投資項目的風(fēng)險承受能力

F.投資項目的戰(zhàn)略一致性

5.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險應(yīng)對策略有哪些？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險減輕

D.風(fēng)險接受

E.風(fēng)險控制

F.風(fēng)險分散

6.以下哪些是影響投資回報率的因素？

A.投資成本

B.投資期限

C.投資回報率預(yù)期

D.風(fēng)險水平

E.市場波動

F.政策環(huán)境

7.在評估投資項目的戰(zhàn)略風(fēng)險時，以下哪些方法可以采用？

A.SWOT分析

B.PEST分析

C.政策法規(guī)分析

D.市場分析

E.技術(shù)分析

F.人力資源分析

8.以下哪些是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中需要考慮的財務(wù)指標(biāo)？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.毛利率

C.資產(chǎn)回報率（ROA）

D.營業(yè)收入增長率

E.凈利潤增長率

F.負(fù)債比率

9.在企業(yè)投資決策中，以下哪些是影響市場風(fēng)險的因素？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.行業(yè)競爭程度

C.消費(fèi)者偏好變化

D.產(chǎn)品生命周期

E.政策法規(guī)變化

F.地緣政治風(fēng)險

10.以下哪些是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中需要考慮的非財務(wù)指標(biāo)？

A.品牌聲譽(yù)

B.客戶滿意度

C.員工士氣

D.創(chuàng)新能力

E.管理團(tuán)隊執(zhí)行力

F.環(huán)境和社會責(zé)任

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估是唯一需要考慮的因素。（×）

2.風(fēng)險價值（VaR）是衡量投資組合在特定時間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失的方法。（√）

3.敏感性分析可以幫助企業(yè)了解投資決策對關(guān)鍵變量的敏感程度。（√）

4.價值鏈分析主要用于評估企業(yè)的內(nèi)部運(yùn)營效率。（×）

5.風(fēng)險矩陣是一種用于評估風(fēng)險概率和影響的方法。（√）

6.戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估通常不包括對市場趨勢的分析。（×）

7.風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)完全避免所有風(fēng)險的行為。（√）

8.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，如保險公司。（√）

9.投資回報率分析是評估投資決策可行性的關(guān)鍵步驟。（√）

10.企業(yè)在進(jìn)行投資決策時，應(yīng)該優(yōu)先考慮高回報但風(fēng)險較高的項目。（×）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估在企業(yè)投資決策中的重要性。

2.解釋什么是風(fēng)險價值（VaR），并說明其在投資風(fēng)險管理中的作用。

3.描述敏感性分析在戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中的應(yīng)用及其意義。

4.說明風(fēng)險矩陣在評估戰(zhàn)略風(fēng)險時的作用，并舉例說明如何使用風(fēng)險矩陣。

5.闡述風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受在戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中的區(qū)別。

6.解釋為什么在評估投資項目的戰(zhàn)略風(fēng)險時，市場分析和技術(shù)分析是不可或缺的。

試卷答案如下

一、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.D

解析思路：選項A、B、C均為常見的戰(zhàn)略風(fēng)險，而人力資源短缺屬于運(yùn)營風(fēng)險。

2.D

解析思路：風(fēng)險矩陣是評估風(fēng)險概率和影響的方法，不屬于評估戰(zhàn)略風(fēng)險與回報。

3.D

解析思路：審計投資決策是投資決策后的過程，不屬于評估過程。

4.D

解析思路：戰(zhàn)略風(fēng)險通常與市場、技術(shù)、政策等因素相關(guān)，而法律風(fēng)險屬于運(yùn)營風(fēng)險。

5.D

解析思路：風(fēng)險敞口比例是風(fēng)險敞口與總資產(chǎn)的比例，不屬于風(fēng)險度量指標(biāo)。

6.A

解析思路：SWOT分析用于評估企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會和威脅，有助于識別潛在的戰(zhàn)略風(fēng)險。

7.D

解析思路：投資項目的財務(wù)狀況是評估投資回報率的重要因素，但不是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估考慮的因素。

8.C

解析思路：市場風(fēng)險是指市場波動對企業(yè)投資回報的影響，屬于戰(zhàn)略風(fēng)險。

9.D

解析思路：風(fēng)險控制是指采取措施減少風(fēng)險的可能性和影響，而不僅僅是接受風(fēng)險。

10.D

解析思路：投資回報率分析通過計算投資回報率來評估投資決策的可行性。

二、多項選擇題（每題3分，共5題）

1.A,B,C,D,E,F

解析思路：這些都是企業(yè)投資決策中常見的戰(zhàn)略風(fēng)險。

2.A,B,C,D,E,F

解析思路：這些都是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估的標(biāo)準(zhǔn)步驟。

3.A,B,C,D,E,F

解析思路：這些都是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險度量指標(biāo)。

4.A,B,C,D,E,F

解析思路：這些都是企業(yè)在進(jìn)行投資決策時需要考慮的關(guān)鍵因素。

5.A,B,C,D,E,F

解析思路：這些都是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估中常用的風(fēng)險應(yīng)對策略。

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

解析思路：除了戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估，企業(yè)還需要考慮其他因素，如市場趨勢、內(nèi)部管理等。

2.√

解析思路：風(fēng)險價值（VaR）是衡量投資組合風(fēng)險的一種常用方法。

3.√

解析思路：敏感性分析可以幫助識別關(guān)鍵變量對投資決策的影響。

4.×

解析思路：價值鏈分析主要用于評估企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營效率，而非戰(zhàn)略風(fēng)險與回報。

5.√

解析思路：風(fēng)險矩陣用于評估風(fēng)險的概率和影響，是風(fēng)險管理的重要工具。

6.×

解析思路：市場分析是戰(zhàn)略風(fēng)險與回報評估的重要組成部分。

7.√

解析思路：風(fēng)險規(guī)避是企業(yè)避免風(fēng)險的策略之一。

8.√

解析思路：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方的策略。

9.√

解析思路