財(cái)務(wù)與銷售協(xié)同工作實(shí)務(wù)培訓(xùn)

財(cái)務(wù)與銷售協(xié)同工作實(shí)務(wù)培訓(xùn)演講人：日期:CONTENTS目錄01基礎(chǔ)財(cái)務(wù)知識(shí)普及02銷售流程財(cái)務(wù)協(xié)同03銷售數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)分析04合規(guī)與風(fēng)控管理05客戶財(cái)務(wù)溝通技巧06培訓(xùn)效果追蹤體系01基礎(chǔ)財(cái)務(wù)知識(shí)普及核心財(cái)務(wù)報(bào)表解讀要點(diǎn)掌握資產(chǎn)負(fù)債表的編制方法，了解企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益狀況，分析企業(yè)的償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。資產(chǎn)負(fù)債表利潤表現(xiàn)金流量表了解利潤表的構(gòu)成，掌握企業(yè)的收入、成本、費(fèi)用等關(guān)鍵指標(biāo)，分析企業(yè)的盈利能力和運(yùn)營效率。理解現(xiàn)金流量表的編制原理，分析企業(yè)的現(xiàn)金流入和流出情況，評(píng)估企業(yè)的現(xiàn)金流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)。銷售成本結(jié)構(gòu)分析方法變動(dòng)成本與固定成本理解變動(dòng)成本和固定成本的概念，分析銷售成本中的固定部分和變動(dòng)部分，以便更好地控制成本。成本性態(tài)分析邊際貢獻(xiàn)分析掌握成本性態(tài)分析方法，將銷售成本按照不同的成本性態(tài)進(jìn)行分類，以便更準(zhǔn)確地計(jì)算產(chǎn)品成本和制定價(jià)格策略。了解邊際貢獻(xiàn)的概念，分析不同產(chǎn)品或服務(wù)的邊際貢獻(xiàn)，以幫助企業(yè)制定盈利最大化的銷售策略。123基礎(chǔ)預(yù)算編制執(zhí)行規(guī)范預(yù)算編制原則預(yù)算執(zhí)行與監(jiān)控預(yù)算編制流程了解預(yù)算編制的基本原則，如量入為出、收支平衡等，確保預(yù)算編制的合理性和科學(xué)性。掌握預(yù)算編制的流程，包括確定預(yù)算目標(biāo)、編制預(yù)算草案、審核預(yù)算等環(huán)節(jié)，確保預(yù)算編制的規(guī)范性和有效性。了解預(yù)算執(zhí)行的方法和技巧，掌握預(yù)算監(jiān)控的要點(diǎn)和措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)算執(zhí)行中的偏差并進(jìn)行調(diào)整，確保預(yù)算目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。02銷售流程財(cái)務(wù)協(xié)同審核報(bào)價(jià)的合理性根據(jù)成本、市場行情和公司的定價(jià)策略，審核銷售報(bào)價(jià)的合理性。核對(duì)報(bào)價(jià)信息核對(duì)報(bào)價(jià)單上的商品信息、價(jià)格、數(shù)量、稅率等是否準(zhǔn)確無誤。審查折扣與傭金審查銷售折扣、傭金是否符合公司政策，并計(jì)算對(duì)利潤的影響。評(píng)估客戶信用評(píng)估客戶的信用狀況，確定是否需要收取預(yù)付款或提供擔(dān)保。報(bào)價(jià)單財(cái)務(wù)審核標(biāo)準(zhǔn)回款周期監(jiān)控機(jī)制設(shè)定回款目標(biāo)跟蹤回款進(jìn)度催收欠款壞賬處理與銷售團(tuán)隊(duì)共同制定回款目標(biāo)，明確回款時(shí)間和金額。定期與銷售團(tuán)隊(duì)溝通，跟蹤回款進(jìn)度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。對(duì)逾期未回款的客戶采取催收措施，如電話催收、函證催收等。根據(jù)壞賬政策，及時(shí)處理壞賬，減輕公司損失。合同條款合規(guī)性審查審查合同條款審查合同中的結(jié)算條款、付款條件、發(fā)票要求等是否符合公司規(guī)定。核實(shí)合同信息核實(shí)合同中的客戶信息、商品信息、價(jià)格等是否與銷售單、發(fā)票等一致。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合同中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，如客戶違約風(fēng)險(xiǎn)、訴訟風(fēng)險(xiǎn)等，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。合規(guī)性檢查確保合同內(nèi)容符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部政策的要求。03銷售數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)分析業(yè)績指標(biāo)核算邏輯銷售額核算業(yè)績達(dá)標(biāo)分析毛利核算趨勢分析包括總銷售額、區(qū)域銷售額、產(chǎn)品銷售額等指標(biāo)的核算方法。計(jì)算銷售毛利，分析毛利率變化，為產(chǎn)品定價(jià)和成本控制提供依據(jù)。對(duì)比實(shí)際銷售額與目標(biāo)銷售額，分析完成率及達(dá)標(biāo)率，找出差距及原因。通過時(shí)間序列分析，掌握銷售業(yè)績的變化趨勢，預(yù)測未來銷售情況。客戶賬期動(dòng)態(tài)管理根據(jù)客戶的信用狀況，制定差異化的賬期政策，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。信用政策制定實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶賬期執(zhí)行情況，根據(jù)市場變化和客戶經(jīng)營狀況，靈活調(diào)整賬期策略。賬期監(jiān)控與調(diào)整建立逾期賬款催收機(jī)制，采取多種催收手段，確保資金及時(shí)回籠。逾期賬款催收定期對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，更新信用等級(jí)，為賬期管理提供決策依據(jù)。客戶信用評(píng)估銷售費(fèi)用管控策略預(yù)算制定與執(zhí)行根據(jù)銷售目標(biāo)制定銷售費(fèi)用預(yù)算，并分解到各部門和個(gè)人，確保預(yù)算的合理性和可控性。01費(fèi)用審批流程建立銷售費(fèi)用審批流程，規(guī)范費(fèi)用支出，避免不必要的浪費(fèi)。02費(fèi)用效益分析對(duì)銷售費(fèi)用進(jìn)行效益分析，評(píng)估費(fèi)用投入對(duì)銷售業(yè)績的貢獻(xiàn)，優(yōu)化費(fèi)用結(jié)構(gòu)。03成本控制通過采購、物流等環(huán)節(jié)的優(yōu)化，降低銷售費(fèi)用中的固定成本，提高盈利能力。0404合規(guī)與風(fēng)控管理發(fā)票管理紅線標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格遵守稅法規(guī)定必須確保所有發(fā)票的合法、真實(shí)和有效性，不得存在任何形式的假發(fā)票、虛開發(fā)票等行為。發(fā)票信息準(zhǔn)確無誤嚴(yán)格管理發(fā)票的領(lǐng)取、使用和核銷發(fā)票上的各類信息，如開票單位、商品名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、單價(jià)、金額等，必須與實(shí)際交易完全相符，確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。建立完善的發(fā)票管理制度，確保發(fā)票的領(lǐng)取、使用和核銷流程規(guī)范、合規(guī)，避免出現(xiàn)發(fā)票遺失、損壞等問題。123業(yè)務(wù)招待費(fèi)核銷規(guī)范事先審批制度業(yè)務(wù)招待費(fèi)必須在事先進(jìn)行審批，明確招待的目的、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)和方式，確保招待活動(dòng)的必要性和合理性。01報(bào)銷憑證完整業(yè)務(wù)招待費(fèi)的報(bào)銷必須提供完整、合規(guī)的憑證，如餐飲發(fā)票、交通費(fèi)用發(fā)票等，確保費(fèi)用的真實(shí)性和合理性。02嚴(yán)格控制費(fèi)用額度根據(jù)公司的實(shí)際情況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定合理的業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，并嚴(yán)格控制費(fèi)用額度，避免出現(xiàn)超支現(xiàn)象。03客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立科學(xué)的客戶信用評(píng)估體系，從客戶的經(jīng)營狀況、履約能力、行業(yè)地位等多個(gè)方面進(jìn)行綜合評(píng)估，確保客戶信用的真實(shí)性和可靠性。完善信用評(píng)估體系嚴(yán)格控制信用額度加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理根據(jù)客戶的信用評(píng)估結(jié)果，合理確定客戶的信用額度，避免出現(xiàn)客戶無法按時(shí)回款或壞賬等問題。定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的資金安全。05客戶財(cái)務(wù)溝通技巧了解客戶需求根據(jù)客戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)和財(cái)務(wù)狀況，量身定制財(cái)務(wù)方案，提供針對(duì)性建議。突出方案優(yōu)勢強(qiáng)調(diào)財(cái)務(wù)方案的優(yōu)勢和特色，突出對(duì)客戶業(yè)務(wù)發(fā)展的積極影響。強(qiáng)調(diào)成本控制著重說明方案的成本控制措施，確?？蛻裟軌虺袚?dān)方案成本。強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)可控對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分評(píng)估，并給出風(fēng)險(xiǎn)可控的保障措施。財(cái)務(wù)方案定制話術(shù)賬期談判策略指導(dǎo)了解賬期談判目標(biāo)明確賬期談判的目標(biāo)和底線，避免在談判中失去方向。強(qiáng)調(diào)雙方合作基礎(chǔ)通過回顧歷史合作情況，強(qiáng)調(diào)雙方合作的穩(wěn)定和良好的信譽(yù)。靈活運(yùn)用賬期策略根據(jù)客戶信用狀況和業(yè)務(wù)需求，靈活運(yùn)用賬期策略，實(shí)現(xiàn)賬期優(yōu)化。爭取優(yōu)惠政策在談判中積極爭取優(yōu)惠政策，如延長賬期、提高信用額度等。應(yīng)收賬款催收方法催收前準(zhǔn)備催收話術(shù)技巧催收方式選擇催收后跟進(jìn)了解客戶財(cái)務(wù)狀況和還款能力，制定催收計(jì)劃和催收策略。根據(jù)客戶實(shí)際情況，選擇合適的催收方式，如電話催收、信函催收、上門催收等。掌握催收話術(shù)技巧，如運(yùn)用禮貌、熱情、堅(jiān)定的語氣，強(qiáng)調(diào)客戶還款的重要性和緊迫性。及時(shí)跟進(jìn)催收效果，對(duì)催收結(jié)果進(jìn)行總結(jié)和分析，為后續(xù)催收工作提供經(jīng)驗(yàn)和參考。06培訓(xùn)效果追蹤體系知識(shí)掌握度測試標(biāo)準(zhǔn)包括財(cái)務(wù)管理、銷售技巧、協(xié)同工作原理等。理論知識(shí)測試模擬實(shí)際工作場景，測試學(xué)員的協(xié)同工作技能。實(shí)務(wù)操作測試針對(duì)測試結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，找出學(xué)員的知識(shí)盲點(diǎn)和技能短板。測試結(jié)果分析業(yè)務(wù)場景模擬考核典型業(yè)務(wù)場景設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)涵蓋財(cái)務(wù)管理和銷售協(xié)同工作的典型業(yè)務(wù)場景。01角色扮演與案例分析學(xué)員扮演不同角色，在模擬場景中進(jìn)行決策和協(xié)作。02考核標(biāo)準(zhǔn)制定