一季度反洗錢試題及答案

一季度反洗錢試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人是（）A.反洗錢崗位人員B.法定代表人C.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人答案：B2.客戶身份識別制度不包括（）A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的興趣愛好答案：C3.反洗錢的核心內(nèi)容是（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料保存C.大額和可疑交易報(bào)告答案：C4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份資料和交易記錄保存期限屆滿后至少（）銷毀。A.1年B.3年C.5年答案：C5.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性不包括（）A.全面管理風(fēng)險(xiǎn)B.降低成本C.增加收益答案：C6.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、合法性、有效性C.合法性、有效性、完整性答案：A7.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確掌握控制權(quán)的（）。A.個(gè)人B.企業(yè)C.部門答案：A8.客戶身份識別的基本原則不包括（）A.真實(shí)性B.全面性C.及時(shí)性答案：B9.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，（）提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A.應(yīng)當(dāng)B.視情況C.可以不答案：A10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級不包括（）A.高風(fēng)險(xiǎn)B.中風(fēng)險(xiǎn)C.無風(fēng)險(xiǎn)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.反洗錢的主要制度包括（）A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.保密制度答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)當(dāng)留存客戶的哪些文件（）A.有效身份證件的復(fù)印件B.有效身份證件的影印件C.反映客戶外貌的照片D.客戶的聯(lián)系方式答案：AB3.客戶身份識別的措施包括（）A.核對有效身份證件B.了解交易目的和性質(zhì)C.留存有效身份證件復(fù)印件D.回訪客戶答案：ABC4.反洗錢可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）A.客戶身份信息B.交易記錄C.可疑交易特征D.客戶資金來源答案：ABC5.金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存的目的有（）A.便于反洗錢調(diào)查B.監(jiān)測分析交易情況C.維護(hù)金融秩序D.追究洗錢犯罪責(zé)任答案：ABCD6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的作用有（）A.有效分配監(jiān)管資源B.提高反洗錢效率C.降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.增加客戶滿意度答案：ABC7.以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）A.外國政要B.恐怖組織或恐怖分子C.涉及毒品犯罪的客戶D.頻繁進(jìn)行小額交易的客戶答案：ABC8.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份的情況有（）A.為客戶提供現(xiàn)金匯款B.為客戶開立賬戶C.為客戶提供保管箱服務(wù)D.為客戶辦理信用卡答案：ABCD9.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（），及時(shí)、有效地開展客戶身份識別工作。A.風(fēng)險(xiǎn)狀況B.業(yè)務(wù)類型C.客戶身份D.客戶所在地答案：ABC10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的目標(biāo)包括（）A.有效預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制相關(guān)犯罪D.提高金融機(jī)構(gòu)效益答案：ABC三、判斷題（每題2分，共20分）1.反洗錢只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無關(guān)。（）答案：錯(cuò)2.金融機(jī)構(gòu)僅在客戶首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行客戶身份識別即可。（）答案：錯(cuò)3.客戶身份資料和交易記錄只需要保存紙質(zhì)版。（）答案：錯(cuò)4.只要交易金額未達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，就不需要進(jìn)行可疑交易報(bào)告。（）答案：錯(cuò)5.金融機(jī)構(gòu)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶身份識別措施。（）答案：對6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是金融機(jī)構(gòu)自主決定的，沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。（）答案：錯(cuò)7.反洗錢調(diào)查只能由中國人民銀行進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄提供給任何單位和個(gè)人。（）答案：錯(cuò)9.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出系統(tǒng)、完整的書面規(guī)定。（）答案：對10.反洗錢工作不會影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)開展。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述客戶身份識別的概念。答案：客戶身份識別指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解客戶的身份、職業(yè)、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。2.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的要求有哪些？答案：保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整，符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；保存期限不得少于規(guī)定年限；應(yīng)當(dāng)能足以再現(xiàn)每項(xiàng)交易，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。3.簡述可疑交易報(bào)告的定義。答案：可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)的交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的交易，及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的報(bào)告。4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的意義是什么？答案：有助于金融機(jī)構(gòu)合理分配反洗錢資源，對不同風(fēng)險(xiǎn)客戶采取差異化措施，提高反洗錢工作效率和針對性，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論如何提高金融機(jī)構(gòu)員工的反洗錢意識。答案：開展定期培訓(xùn)，講解反洗錢法規(guī)、案例等知識；建立激勵(lì)機(jī)制，對反洗錢工作表現(xiàn)突出的員工給予獎勵(lì)；營造反洗錢文化氛圍，通過內(nèi)部宣傳等方式強(qiáng)化員工對反洗錢重要性的認(rèn)識。2.談?wù)劷鹑跈C(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨的困難及應(yīng)對措施。答案：困難包括客戶配合度低、數(shù)據(jù)監(jiān)測分析難度大等。措施有加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)提高客戶認(rèn)知；利用科技手段優(yōu)化監(jiān)測分析系統(tǒng)；加強(qiáng)與監(jiān)管部門、其他機(jī)構(gòu)協(xié)作，共享信息。3.探討反洗錢與金融創(chuàng)新的關(guān)系。答案：金融創(chuàng)新帶來新業(yè)務(wù)模式，可能滋生洗錢風(fēng)險(xiǎn)，反洗錢工作需適應(yīng)創(chuàng)新進(jìn)行調(diào)整；同時(shí)，反洗錢要求促使金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新時(shí)注重合規(guī)，