風險管理模擬試題（附答案）

風險管理模擬試題（附答案）

一、單選題（共40題，每題1分，共40分）

1、下列選項中，可以抵押的是（）o

A、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)

B、建設(shè)用地使用權(quán)

C、土地所有權(quán)

D、耕地、宅基地的土地使用權(quán)

正確答案：B

2、根據(jù)規(guī)定，權(quán)重法下計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)時，對一?般企業(yè)債權(quán)的風

險權(quán)重為（）。

A、75%

B、50%

C、80%

D、100%

正確答案：D

3、金融企業(yè)應在每枇次批量不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作結(jié)束后（）個工作日內(nèi),

向同級財政部門和銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)分局報告轉(zhuǎn)讓方案及處置結(jié)果。

A、45

B、60

C、30

D、15

正確答案：C

4、下列未體現(xiàn)商業(yè)銀行風險管理職能獨立性的是（）。

A、風險管理部門薪酬與業(yè)務條線收入掛鉤

B、風險管理部門具備足夠的職權(quán)、資源以及與董事會進行直接溝通的渠

道

C、風險管理部門以獨立于業(yè)務部門的報告路線直接向高管層和董事會報

告業(yè)務的風險狀況

D、設(shè)置獨立的風險管理部門

正確答案：A

5、某商業(yè)銀行凈資本凈額為3000億元人民幣，采用內(nèi)部評級法計算的

信用風險加權(quán)資產(chǎn)為10000億元人民幣，內(nèi)部評級法未覆蓋部分資產(chǎn)的

信用風險加權(quán)資產(chǎn)（權(quán)重法）為3000億元人民幣，內(nèi)部模型法計算的市

場風險資本要求為10億元人民幣，采用標花法計算的操作風險資本要求

為100億元，該行資本充足率為（）。

A、23.08%

B、20.87%

C、23.06%

D、22.88%

正確答案：B

6、有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限

合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前（）通知其他合伙人。

A、15個工作日

B、30個工作日

C、15日

D、30日

正確答案：D

7、下列不屬于商業(yè)銀行市場風險的是（）o

A、違約風險

B、股票價格風險

C、利率風險

D、匯率風險

正確答案：A

8、下列哪一項不是巴塞爾新資本協(xié)議的支柱內(nèi)容（）。

A、外部監(jiān)管

B、信息披露

C、盈利能力

I）、最低資本要求

正確答案：C

9、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社征信工作管理辦法》規(guī)定，省聯(lián)社風

險管理部是全省農(nóng)商行征信管理工作的牽頭部門，以下哪一項不是其具

體職責（）。

A、牽頭開展征信數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，組織協(xié)調(diào)全省農(nóng)商行參與人民銀行的征

信管理考核工作，并根據(jù)人民銀行要求督促各農(nóng)商行對異常數(shù)據(jù)整改。

B、根據(jù)征信中心每月（季）反饋的異常數(shù)據(jù)對征信報送系統(tǒng)進行糾錯整

改。

C、負責征信數(shù)據(jù)各項應用工作的審批，并對落實情況進行檢查。

D、制訂全省農(nóng)商行征信管理相關(guān)制度。

正確答案：B

10、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)個人貸款管理實施辦法》規(guī)定，個

人貸款行應按區(qū)域、品種、客戶群等維度建立()管理制度。

A、風險機制

B、風險政策

C、風險限額

D、風險程序

正確答案：C

11、下列不屬于個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)分類的是()。

A、資本項目賬戶

B、外匯結(jié)算賬戶

C、境外個人外匯賬戶

D、外匯儲蓄賬戶

正確答案：C

12、()是風險管理最終責任的承擔者。

A、高級管理層

B、風險管理部門

C、董事會

D、監(jiān)事會

正確答案：C

13、背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，

該背書()。

A、轉(zhuǎn)讓給乙的有效，轉(zhuǎn)讓給丙的無效

B、轉(zhuǎn)讓給丙的有效，轉(zhuǎn)讓給乙的無效

C、無效

D、有效

正確答案：C

14、我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于()。

A、5%

B、3%

C、8%

D、4%

正確答案：A

15、()是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場

風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的潛在

最大損失。

A、市場價值

B、風險價值

C、實際價值

D、公允價值

正確答案：B

16、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社征信工作管理辦法》規(guī)定，各網(wǎng)內(nèi)

農(nóng)商行應在每年年初()個工作日內(nèi)將上一年發(fā)生的客戶征信刪除、修

改記錄明細上報省聯(lián)社風險管理部，并詳細說明每次刪除、修改的原因。

A、10

B、20

C、15

D、5

正確答案：A

17、根據(jù)《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》規(guī)定，同一投資人及其關(guān)聯(lián)

方、一致行動人參股銀行理財子公司的數(shù)量不得超過()家，或者控股

銀行理財子公司的數(shù)量不得超過1家。

A、2

B、3

C、4

D、1

正確答案：A

18、我國承擔最后貸款人職能的機構(gòu)是()。

A、中國銀監(jiān)會

B、人民銀行

C、國家開發(fā)銀行

D、中國進出口銀行

正確答案：B

19、()是銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融

資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投

資和管理的金融服務。

A、私人銀行業(yè)務

B、資產(chǎn)管理業(yè)務

C、財富管理業(yè)務

D、理財管理業(yè)務

正確答案：B

20、下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營原則的是（）0

A、公平性

B、效益性

C、流動性

D、安全性

正確答案：A

21、根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》規(guī)定，銀行機

構(gòu)應當妥善保存投訴資料，投訴資料留存時間自投訴辦結(jié)之日起不得少

于（）年。

A、1

B、3

C、5

D、2

正確答案：B

22、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進農(nóng)村商業(yè)銀行堅守定位強化治理提升

金融服務能力的意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)（2019）5號）規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行

經(jīng)營定位指標中大額貸款占比應逐年下降直至低于（）

A、20%

B、40%

C、50%

IX30%

正確答案：D

23、流動資金貸款未按照約定用途使用，借款人應承擔（）責任。

A、違約責任

B、侵權(quán)責任

C、經(jīng)濟責任

D、賠償責任

正確答案：A

24、商業(yè)銀行應當明確業(yè)務連續(xù)性管理執(zhí)行部門，包括：（）負責風險評

估、業(yè)務影響分析，確定重要業(yè)務恢復目標和恢復策略，負責業(yè)務條線

重要業(yè)務應急響應與恢復；（）負責信息技術(shù)應急響應與恢復。

A、法律合規(guī)部門，信息科技部門

B、業(yè)務條線部門，信息科技部門

C、業(yè)務條線部門，風險管理部門

D、風險管理部門，信息科技部門

正確答案：B

25、借款人所處行業(yè)前景較好，借款人處于行業(yè)上游地位，具有一定競

爭優(yōu)勢，劃入（）類貸款。

A、正常1

B、關(guān)注1

C、正常3

D、正常2

正確答案：C

26、自營投資非標資產(chǎn)的投資總規(guī)模不得超過本行同業(yè)負債的（）。

A、40%

B、50%

C、25%

D、30%

正確答案：D

27、項目融資貸款人可以根據(jù)需要，委托或者要求借款人委托具備相關(guān)

資質(zhì)的（）為項目提供法律、稅務、保險、技術(shù)、環(huán)保和監(jiān)理等方面的

專業(yè)意見或服務。

A、獨立金融機構(gòu)

B、關(guān)聯(lián)金融機構(gòu)

C、關(guān)聯(lián)中介機構(gòu)

D、獨立中介機構(gòu)

正確答案：D

28、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，

省聯(lián)社應持續(xù)監(jiān)測信息安全風險，（）對等保三級（含一）以上的重要信息

系統(tǒng)進行安全風險評估以實現(xiàn)對安全風險的監(jiān)測。

A、每月

B、每季

C、每周

D、每年

正確答案：D

29、貸款損失準備不包括（）。

A、附加準備

B、特種準備

C、專項準備

D、一般準備

正確答案：A

30、《中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步加強金融服務民營企業(yè)有關(guān)工作的通知》

（銀保監(jiān)發(fā)（2019）8號）規(guī)定，對民營企業(yè)加大續(xù)貸支持力度，要至少

提前（）主動對接續(xù)貸需求，切實降低民營企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)成本。

A、3個月

B、2個月

C、1個月

D、15天

正確答案：C

31、根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》規(guī)定，銀行機

構(gòu)應當自收到中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復投

訴人。

A、15

B、20

C、5

D、10

正確答案：A

32、據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)資金業(yè)務風險限額管理工作指引（試

行）》，自營資金業(yè)務風險限額指標體系中，市場風險指標包括：（）、（）、

止盈止損限額。

A、偏離度限額

B、風險限額

C、偏離度限額和風險限額

D、以上全是

正確答案：C

33、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應當至少（）對市場風險管理體系各個組

成部分和環(huán)節(jié)的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。

A、每半年一次

B、每兩年一次

C、每三年一次

D、每年一次

正確答案：D

34、風險限額應當綜合考慮資本、風險集中度、（）、交易目的等。

A、流動性

B、收益性

C、安全性

D、風險性

正確答案：A

35、根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與合作

機構(gòu)共同出資發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)貸款的，與單一合作方（含其關(guān)聯(lián)方）發(fā)放的

本行貸款余額不得超過本行一級資本凈額的Oo

A、30%

B、25%

C、20%

D、10%

正確答案：B

36、根據(jù)《貸款通則》，關(guān)于貸款展期的表述，錯誤的是（）。

A、中期貸款展期累計不得超過原貸款期限的一半

B、短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限

C、借款人未申請展期或申請展期未得到批準，其貸款從到期日次日起，

轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶

D、是否展期由貸款人與借款人共同協(xié)商確定

正確答案：D

37、股東質(zhì)押本機構(gòu)股權(quán)數(shù)量達到或超過其持有本機構(gòu)股權(quán)的（）時，

應對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進行限制。

A、60%

B、40%

C、50%

D、30%

正確答案：C

38、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，國有商業(yè)銀行、股份制

商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格

的人員不少于（）人。

A、10

B、30

C、40

D、20

正確答案：B

39、資金業(yè)務杠桿率是指（）。

A、資金業(yè)務總資產(chǎn)/債券資產(chǎn)余額

B、資金業(yè)務同業(yè)負債/資金業(yè)務總資產(chǎn)

C、資金業(yè)務總資產(chǎn)/同業(yè)負債

D、資金業(yè)務總資產(chǎn)/（資金業(yè)務總資產(chǎn)-資金業(yè)務同業(yè)負債）

正確答案：D

40、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社征信工作管理辦法》規(guī)定，征信查

詢在取得被查詢?nèi)耸跈?quán)后，原則上在O個工作日內(nèi)完成首次查詢（貸

后風險管理除外），必要時可以后續(xù)再次查詢。

A、20

B、15

C、5

D、10

正確答案：C

二、多選題（共30題，每題1分，共30分）

1、監(jiān)管部門提出的流動性風險監(jiān)測參考指標（含差異化監(jiān)測指標）包括:

（）o

A、同業(yè)融入比例

B、最大十戶存款比例

C、流動性缺口率

D、核心負債比例

正確答案：ABCD

2、農(nóng)商行聲譽風險歸口管理部門的職責為（）

A、開展本行員工的聲譽風險管理培訓工作。

B、負責定期組織開展本行網(wǎng)絡輿情應急預案演練

C、負責具體組織、實施和協(xié)調(diào)本行的聲譽風險歸口管理工作

D、負責本行聲譽風險的報告

正確答案：ABCD

3、銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的風險偏好，應當包括但不限于以下內(nèi)容（）。

A、戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃的制定依據(jù)，風險偏好與戰(zhàn)略目標、經(jīng)營計劃的

關(guān)聯(lián)性

B、風險偏好的定量指標、對不能定量的風險偏好的定性描述

C、為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃愿意承擔的風險總量

D、愿意承擔的各類風險的最大水平

正確答案：ABCD

4、各法人單位要建立呆賬核銷事后專項審計制度，重點檢查()以及會

計核算的規(guī)范性。

A、催收和追償情況

B、保密制度落實情況

C、呆賬核銷的真實性

D、檔案管理狀況

正確答案：ABCD

5、授信集中度管理不力主要表現(xiàn)形式是()o

A、過度授信

B、統(tǒng)一授信

C、多頭授信

D、不適當分配授信額度

正確答案：ACD

6、金融機構(gòu)在()，應當進行洗錢和恐怖融資風險評估。

A、面臨的洗錢或者恐怖融資風險發(fā)生顯著變化時?

B、交易渠道發(fā)生變化

C、提供新產(chǎn)品、新服務前

D、采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務

正確答案：ACD

7、商業(yè)銀行董事會在聲譽風險管理中，應()

A、建立全行聲譽風險管理體系

B、承擔聲譽風險管理的最終貢任

C、制定與本行戰(zhàn)略目標一致且適用于全行的聲譽風險管理政策

D、監(jiān)控全行聲譽風險管理的總體狀況和有效性

正確答案：ABCD

8、流動性風險在發(fā)生之前，融資指標/信號道常會明顯變化，包括()

A、融資成本上升

B、被迫購回已發(fā)行的債券

C、存款的大量流失

D、融資條件上升

正確答案：ABCD

9、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》商業(yè)銀行核心一級資本包括

不限于以下（）。

A、實收資本

B、一般風險準備

C、資本公積

D、盈余公積

正確答案：ABCD

10、客戶風險預警管理系統(tǒng)將預警類信號標識為O等級

A、綠色

B、黃色

C、橙色

D、紅色

正確答案：BCD

11、各法人單位要按規(guī)定對呆賬核銷過程和結(jié)果進行詳細記錄，建立健

全呆賬核銷檔案，包括（）等。

A、核銷申報材料

B、逐筆建立的臺賬

C、相關(guān)責任人名單

D、以上全部

正確答案：ABCD

12、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應根據(jù)業(yè)務的（），對相關(guān)系統(tǒng)及其控制的適

當性和有效性進行監(jiān)測。

A、規(guī)模

B、復雜程度

C、風險

D、性質(zhì)

正確答案：ABD

13、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，下列情

形下，押品應由外部評估機構(gòu)進行估值。

A、法律法規(guī)及政策規(guī)定、人民法院、仲裁機關(guān)等要求必須由外部評估機

構(gòu)估值的押品

B、監(jiān)管部門要求由外部評估機構(gòu)估值的押品

C、估值技術(shù)性要求較高的押品

D、其他確需外部評估機構(gòu)估值的押品

正確答案：ABCD

14、對于高風險客戶，金融機構(gòu)應當了解其O等信息，加強其金融交

易活動的監(jiān)測分析。

A、經(jīng)營狀況

B、經(jīng)濟狀況

C、資金用途

D、資金來源

正確答案：ABCD

15、《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定，高級管理層應承擔大額風

險暴露管理實施責任。具體職責包括()。

A、持續(xù)加強大額風險暴露管理，定期將大額風險暴露變動及管理情況報

告董事會

B、審核大額風險暴露信息披露內(nèi)容，提交董事會審批

C、審核大額風險暴露管理制度，提交董事會審批

D、推動相關(guān)部門落實大額風險暴露管理制度

正確答案：ABCD

16、商業(yè)銀行違反風險分類監(jiān)管要求的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取

以下監(jiān)管措施：

A、責令緩釋金融資產(chǎn)風險

B、提高撥備及監(jiān)管資本要求

C、引發(fā)監(jiān)管建議書

D、與董事會、高管會談

正確答案：ABCD

17、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀

行應根據(jù)需要，設(shè)置()等相關(guān)業(yè)務崗位，明確崗位職責，配備充足人

員，確保相關(guān)人員具備必要的專業(yè)知識和業(yè)務能力。

A、使用

B、保管

C、抵質(zhì)押登記

D、押品價值評估

正確答案：BCD

18、農(nóng)村商業(yè)銀行應將業(yè)務重心回歸信貸主業(yè)，確保信貸資產(chǎn)在總資產(chǎn)

中保持適當比例，投向（）的貸款在貸款總量中占主要份額。

A、“三農(nóng)”

B、大型企業(yè)

C、集團客戶

D、小微企業(yè)

正確答案：AD

19、按照嚴重性、危害性、可控性和影響范圍從高到低，金融突發(fā)事件

劃分為（）四個等級。

A、較大金融突發(fā)事件（三級）

B、一般金融突發(fā)事件

C、重大金融突發(fā)事件（二級）

D、特別重大金融突發(fā)事件（一級）

正確答案：ABCD

20、風險偏好的定量指標通過（）等方式傳導至業(yè)務條線、分支機構(gòu)、

附屬機構(gòu)的安排。

A、績效考評

B、經(jīng)營計劃

C、口頭指導

D、風險限額

正確答案：ABD

21、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在書面的風險偏好中明確（）在制定和實施風

險偏好過程中的職責。

A、高級管理層和首席風險官

B、董事會

C、業(yè)務條線

D、風險部門

正確答案：ABCD

22、（）和（）為操作風險管理第一道防線。

A、審計部門

B、風險（合規(guī)）部門

C、操作風險責任部門

D、各分支機構(gòu)

正確答案：CD

23、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督檢

查O在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。

A、風險管理部門負責人

B、高級管理層

C、董事會

D、監(jiān)事會

正確答案：BC

24、業(yè)務連續(xù)性管理的基本原則，以下哪幾項描述符合()?

A、將日常管理與應急處置有效結(jié)合

B、重點保障信息系統(tǒng)的安全運行，保障重要業(yè)務有序恢復

C、保護客戶合法權(quán)益、維護金融秩序

D、加強溝通協(xié)調(diào)，形成對運營中斷事件的整體有效機制

正確答案：ACD

25、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當根據(jù)風險偏好，按照()設(shè)定風險限額。

A、產(chǎn)品

B、行業(yè)

C、區(qū)域

D、客戶

正確答案：ABCD

26、項目融資貸款人應當要求將符合()的項目資產(chǎn)和/或項目預期收益

等權(quán)利為貸款設(shè)定擔保。

A、留置條件

B、抵押條件

C、質(zhì)押條件

D、保證條件

正確答案：BC

27、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立組織架構(gòu)健全、職責邊界清晰的風險治理

架構(gòu)，明確()在風險管理中的職責分工。

A、風險管理部門和內(nèi)審部門

B、業(yè)務部門

C、董事會、監(jiān)事會

D、高級管理層

正確答案：ABCD

28、壓力測試體系包含以下基本要素()。

A、方法流程、情景設(shè)計

B、驗證評估

C、治理結(jié)構(gòu)、政策文檔

D、保障支持

正確答案：ABCD

29、商業(yè)銀行應當對互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務開展情況進行年度評估，并于每年4

月30日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送上一年年度評估報告。年度評估報

告包括但不限于以下內(nèi)容（）。

A、投訴及處理情況

B、業(yè)務基本情況

C、年度業(yè)務經(jīng)營管理情況分析

D、識別、計量、監(jiān)測、控制風險的主要方法及改進情況，信息科技風險

防控措施的有效性

正確答案：ABCD

30、以下選項中，違反房地產(chǎn)行業(yè)政策的表現(xiàn)形式包括：（）。

A、向“四證”齊全、資本金足額到位的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資

B、直接或間接為各類機構(gòu)發(fā)放首付貸等行為提供便利

C、發(fā)放首付不合規(guī)的個人住房貸款

D、信用卡透支資金月于購房

正確答案：BCD

三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）

1、商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方的授信，應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方

同類交易的條件進行。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

2、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務交易對手準入機制，由法人總部對交易

對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理，名單一經(jīng)確定，不得變更。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

3、商業(yè)銀行應當將流動性風險管理納入內(nèi)部審計范疇，定期審查和評價

流動性風險管理的充分性和有效性。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

4、征信業(yè)務報告按報送時間以及報送內(nèi)容的不同分為定期報告和不定期

報告。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

5、非金融企業(yè)債券投資和非銀類機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的大額標準值按照農(nóng)商行

上年末一級資本凈額的2.5%（以千萬元為單位向下取整）和2億元孰低

的原則確定。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

6、商業(yè)銀行應將押品管理納入仝面風險管理體系，完善與押品管理相關(guān)

的治理架構(gòu)、管理制度、業(yè)務流程、信息系統(tǒng)等。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

7、線下貸后管理單筆查詢可不重復上傳授權(quán)書等資料，但須由查詢復核

人確認查詢原因真實性。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

8、《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引》所稱銀行賬簿利率風險是指

利率水平、期限結(jié)構(gòu)等要素發(fā)生不利變動導致銀行賬簿整體收益和經(jīng)濟

價值遭受損失的風險。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

9、有重大國別風險暴露的商業(yè)銀行，應至少每年對國別風險限額進行審

查和批準。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

10、銀行集團風險偏好和全面風險管理政策應當經(jīng)股東大會批準后實施。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

11、操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),

以及外部事件所造成損失的風險。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

12、商業(yè)銀行應當根據(jù)集團客戶所處的行業(yè)和經(jīng)營能力，對集團客戶的

授信總額、資產(chǎn)負債指標、盈利指標、流動性指標、貸款本息償還情況

和關(guān)鍵管理人員的信用狀況等，設(shè)置授信風險預警線。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

13、流動性風險限額包括但不限于現(xiàn)金流缺口限額、負債集中度限額、

集團內(nèi)部交易和融資限額。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

14、商業(yè)銀行應指定專門部門負責銀行賬簿利率風險識別、計量、監(jiān)測、

控制和緩釋，該部門應獨立于業(yè)務經(jīng)營部門（或人員），并直接向董事會

報告。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

15、對確系主觀原因形成損失的，最