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文檔簡介
同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度一、總則(一)目的為規(guī)范公司同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理,有效識(shí)別、評(píng)估和控制同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確保同業(yè)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展,特制定本制度。(二)適用范圍本制度適用于公司與各類金融機(jī)構(gòu)開展的同業(yè)業(yè)務(wù),包括但不限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)金融資產(chǎn)、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等同業(yè)融資業(yè)務(wù),以及同業(yè)投資業(yè)務(wù)。(三)基本原則1.合規(guī)審慎原則同業(yè)業(yè)務(wù)開展應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度,審慎評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.名單準(zhǔn)入原則建立同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單制管理,只有列入名單的金融機(jī)構(gòu)方可與公司開展同業(yè)業(yè)務(wù)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則定期對(duì)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,根據(jù)評(píng)估結(jié)果動(dòng)態(tài)調(diào)整名單,確保合作金融機(jī)構(gòu)具備良好的信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.動(dòng)態(tài)管理原則同業(yè)業(yè)務(wù)名單實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,根據(jù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況、信用評(píng)級(jí)、監(jiān)管要求等因素及時(shí)調(diào)整,確保名單的有效性和適應(yīng)性。二、名單管理職責(zé)分工(一)業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)收集、整理同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)信息,提出列入名單的申請(qǐng)。2.定期對(duì)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),及時(shí)反饋異常情況。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,提出調(diào)整名單的建議。(二)風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的名單申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,審核金融機(jī)構(gòu)的信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。2.定期對(duì)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,提出名單調(diào)整的意見和建議。(三)合規(guī)管理部門1.負(fù)責(zé)審查同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及相關(guān)操作流程的合規(guī)性。2.對(duì)名單管理過程中的合規(guī)問題進(jìn)行監(jiān)督檢查,提出整改意見。(四)財(cái)務(wù)管理部門1.負(fù)責(zé)審核同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理相關(guān)費(fèi)用預(yù)算。2.對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)資金往來進(jìn)行核算和監(jiān)督。(五)公司管理層1.審批同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及名單調(diào)整方案。2.對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理工作進(jìn)行決策和指導(dǎo)。三、名單準(zhǔn)入條件(一)基本條件1.依法設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu),具有有效的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證等證照。2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。3.經(jīng)營狀況良好,近年度財(cái)務(wù)報(bào)表無重大不良記錄。4.信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)(具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)監(jiān)管要求和公司實(shí)際情況確定)。(二)其他條件1.對(duì)于同業(yè)融資業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和融資能力,無逾期融資等不良信用記錄。2.對(duì)于同業(yè)投資業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,投資業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范。3.遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司相關(guān)規(guī)定,近年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。四、名單申請(qǐng)與審批流程(一)申請(qǐng)業(yè)務(wù)部門對(duì)擬合作的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行初步盡職調(diào)查,收集相關(guān)資料,填寫《同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單申請(qǐng)表》,詳細(xì)說明申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的基本情況、業(yè)務(wù)合作意向、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況等,并提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。(二)初審風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到申請(qǐng)表后,對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,審核其是否符合名單準(zhǔn)入條件。重點(diǎn)審查金融機(jī)構(gòu)的信用狀況、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)管理能力等方面,必要時(shí)可要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充相關(guān)資料或進(jìn)行實(shí)地考察。根據(jù)初審結(jié)果,出具初審意見。(三)合規(guī)審查合規(guī)管理部門對(duì)初審?fù)ㄟ^的申請(qǐng)進(jìn)行合規(guī)審查,審查名單管理制度及操作流程的合規(guī)性,確保名單管理工作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。對(duì)存在合規(guī)問題的申請(qǐng)?zhí)岢稣囊庖姡耐瓿珊笤傩袑徍?。(四)審批初審和合?guī)審查通過后,申請(qǐng)表及相關(guān)資料提交公司管理層審批。公司管理層根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素,對(duì)名單申請(qǐng)進(jìn)行最終決策。審批通過的金融機(jī)構(gòu)列入同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單。五、名單維護(hù)與管理(一)定期評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期(至少每年一次)對(duì)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,評(píng)估內(nèi)容包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.評(píng)估可采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方法,綜合考慮金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、信用評(píng)級(jí)變化、監(jiān)管處罰情況等因素。3.根據(jù)評(píng)估結(jié)果,對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。(二)動(dòng)態(tài)調(diào)整1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,對(duì)名單進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu),原則上應(yīng)及時(shí)將其從名單中移除;對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的金融機(jī)構(gòu),應(yīng)立即暫停與其開展新的同業(yè)業(yè)務(wù),并視情況逐步清理存量業(yè)務(wù)。2.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu),應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理,限制業(yè)務(wù)合作規(guī)模和范圍;對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu),可適當(dāng)簡化業(yè)務(wù)審批流程,但仍需保持關(guān)注。3.業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)開展過程中,如發(fā)現(xiàn)名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存在異常情況或風(fēng)險(xiǎn)隱患,應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告,風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)情況及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和名單調(diào)整。(三)信息更新業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)定期收集名單內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信息更新情況,包括但不限于基本信息變更、經(jīng)營狀況變化、信用評(píng)級(jí)調(diào)整等。如有信息變更,應(yīng)及時(shí)填寫《同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單信息變更申請(qǐng)表》,提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行審核。風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核通過后,對(duì)名單進(jìn)行相應(yīng)更新。六、同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)范(一)業(yè)務(wù)開展1.業(yè)務(wù)部門只能與列入同業(yè)業(yè)務(wù)合作金融機(jī)構(gòu)名單的金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)操作應(yīng)嚴(yán)格按照公司內(nèi)部操作規(guī)程和相關(guān)合同文本進(jìn)行,確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和規(guī)范性。2.在開展同業(yè)業(yè)務(wù)前,業(yè)務(wù)部門應(yīng)與合作金融機(jī)構(gòu)簽訂正式合同或協(xié)議,明確雙方的權(quán)利義務(wù)、業(yè)務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等條款。合同或協(xié)議應(yīng)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理部門審核備案。3.同業(yè)業(yè)務(wù)資金往來應(yīng)通過公司指定的賬戶進(jìn)行,確保資金流向清晰、可追溯。財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)資金的核算和監(jiān)督,定期核對(duì)賬目,確保資金安全。(二)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),及時(shí)跟蹤合作金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、信用狀況變化等情況,發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系,定期對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析評(píng)估。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常的業(yè)務(wù),及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,督促業(yè)務(wù)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。3.定期對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行壓力測(cè)試,評(píng)估在極端情況下業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的影響,制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。(三)檔案管理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)建立同業(yè)業(yè)務(wù)檔案,對(duì)業(yè)務(wù)開展過程中的相關(guān)資料進(jìn)行整理、歸檔和保管。檔案內(nèi)容應(yīng)包括合作金融機(jī)構(gòu)基本資料、業(yè)務(wù)合同或協(xié)議、交易憑證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、監(jiān)測(cè)記錄等。2.檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行分類、編號(hào)、裝訂,確保檔案的完整性和可查閱性。檔案保管期限應(yīng)符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定要求。七、監(jiān)督檢查與問責(zé)(一)監(jiān)督檢查1.合規(guī)管理部門定期對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,重點(diǎn)檢查名單準(zhǔn)入、評(píng)估、調(diào)整等環(huán)節(jié)的合規(guī)性,以及業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況。2.內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì),審查名單管理制度的有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理措施的合理性以及業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性和效益性。3.對(duì)于監(jiān)督檢查和審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書,要求責(zé)任部門限期整改,并跟蹤整改落實(shí)情況。(二)問責(zé)機(jī)制1.對(duì)于違反同業(yè)業(yè)務(wù)名單管理制度及相關(guān)規(guī)定的行為,公司將視情節(jié)輕重,對(duì)相關(guān)責(zé)任部門和責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。問責(zé)方式包括但不限于批評(píng)教育、警告、罰款、降職、撤職等。2.因違規(guī)行為給公
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