2024年基金從業(yè)人員考試模擬題

2024年基金從業(yè)人員考試模擬題一、單項選擇題（共30題，每題1分，共30分）1.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品風險和基金投資人收益預期D.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預期答案：A解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。3.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.5答案：D解析：贖回金額的計算公式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總金額×贖回費率；贖回金額=贖回總金額-贖回費用。贖回總金額=10000×1.05=10500（元）贖回費用=10500×0.5%=52.5（元）贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）4.基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.市場部答案：D解析：基金管理公司的投資管理部門包括投資部、研究部、交易部。市場部主要負責基金的銷售與營銷等工作，不屬于投資管理部門。5.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率B.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)C.銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取D.開放式基金的申購費不得超過申購金額的5%，贖回費不超過贖回金額的3%答案：D解析：目前，我國開放式基金的申購費不得超過申購金額的5%，贖回費不超過贖回金額的5%，具體費率由基金管理人確定。6.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C解析：基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。7.下列關(guān)于ETF的特點，說法錯誤的是（）。A.ETF是進行被動投資的指數(shù)基金B(yǎng).與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較高C.機構(gòu)投資者和中小投資者均可按市場價格在二級市場進行ETF份額的交易D.一級市場的交易雙方是投資者和基金公司答案：B解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF具有交易成本低、交易效率高等特點。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監(jiān)會；基金份額持有人大會D.基金份額持有人大會；中國證監(jiān)會答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。9.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料C.海報、戶外廣告D.基金合同答案：D解析：基金宣傳推介材料包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；海報、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?；鸷贤粚儆诨鹦麄魍平椴牧?。10.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案：D解析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。開放式基金的認購可能是場內(nèi)認購和場外認購。11.（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：C解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。12.基金管理人應在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C解析：基金管理人應在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。13.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.2.5%答案：A解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率不高于0.33%。14.關(guān)于LOF份額的認購，以下說法錯誤的是（）。A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點C.LOF份額的認購方式為場內(nèi)認購和場外認購D.LOF的場內(nèi)認購需具有滬、深證券賬戶答案：D解析：LOF的場內(nèi)認購需具有深圳證券賬戶，而不是滬、深證券賬戶。15.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)答案：B解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。16.下列關(guān)于基金客戶服務內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。A.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務B.售中服務是指在基金投資操作過程中為客戶提供的服務C.售后服務是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務D.基金客戶服務是指客戶在基金投資操作過程中享受到的服務答案：D解析：基金客戶服務是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動，包括售前服務、售中服務和售后服務。17.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績評價可以幫助基金管理人提高投資管理水平C.基金業(yè)績評價的時間范圍越長，評價結(jié)果越可靠D.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益，不需要考慮風險答案：D解析：基金業(yè)績評價需要綜合考慮基金的收益和風險等因素，不能只考慮收益而忽略風險。18.下列關(guān)于基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則C.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告等D.基金信息披露可以由基金管理人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定答案：D解析：基金信息披露必須遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不能由基金管理人自行決定。19.以下關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人B.基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則C.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以不考慮基金投資人的風險承受能力D.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價答案：C解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須考慮基金投資人的風險承受能力，將合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。20.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)B.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則D.基金管理人內(nèi)部控制可以由基金管理人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制必須遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的要求，不能由基金管理人自行決定。21.以下關(guān)于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D解析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，而不是基金托管人的職責。22.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，而不是主觀性原則。23.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進行D.基金管理人決定部分延期贖回時，對超過贖回申請總額的部分進行延期辦理答案：D解析：基金管理人決定部分延期贖回時，對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；對未受理部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。24.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換過程中，涉及到基金的申購和贖回，因此會產(chǎn)生一定的費用C.基金份額的轉(zhuǎn)換可以在不同基金公司的基金之間進行D.基金份額的轉(zhuǎn)換只能在同一基金公司的不同基金之間進行答案：A解析：基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再申購目標基金，因此不會產(chǎn)生申購費和贖回費。基金份額的轉(zhuǎn)換通常在同一基金公司的不同基金之間進行。25.以下關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金客戶檔案管理制度，妥善保管基金客戶檔案B.基金客戶檔案應當包括客戶身份信息、交易記錄、投資偏好等內(nèi)容C.基金銷售機構(gòu)可以隨意查閱、修改和銷毀基金客戶檔案D.基金銷售機構(gòu)應當采取必要的措施，確保基金客戶檔案的安全和保密答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應當嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得隨意查閱、修改和銷毀基金客戶檔案。26.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理B.基金監(jiān)管的目標包括保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展C.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則D.基金監(jiān)管可以由基金管理人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定答案：D解析：基金監(jiān)管必須遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的要求，不能由基金管理人自行決定。27.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.誠實守信是基金職業(yè)道德的靈魂C.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的一項基本要求D.客戶至上是基金職業(yè)道德的基本原則答案：A解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。28.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人的合規(guī)管理是指對基金管理人的相關(guān)業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動B.基金管理人的合規(guī)管理的目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理；促進基金管理人全面風險管理體系的建設；確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營C.基金管理人的合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則D.基金管理人的合規(guī)管理可以由基金管理人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理必須遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的要求，不能由基金管理人自行決定。29.以下關(guān)于基金的稅收的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收企業(yè)所得稅C.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅D.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅答案：C解析：基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的所得稅，這里是針對基金而言，對于個人投資者，從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅。30.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人的內(nèi)部控制是指基金托管人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)B.基金托管人的內(nèi)部控制的目標包括保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益；確保基金托管業(yè)務嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保托管業(yè)務的穩(wěn)健運行C.基金托管人的內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則D.基金托管人的內(nèi)部控制可以由基金托管人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定答案：D解析：基金托管人的內(nèi)部控制必須遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的要求，不能由基金托管人自行決定。二、多項選擇題（共10題，每題2分，共20分）1.基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應當遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售時，應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。2.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制的目標的有（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.保障基金份額持有人的利益答案：ABC解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。保障基金份額持有人的利益是基金管理的最終目標，但不是內(nèi)部控制的直接目標。3.開放式基金的認購方式有（）。A.金額認購B.份額認購C.網(wǎng)上認購D.網(wǎng)下認購答案：AB解析：開放式基金的認購方式有金額認購和份額認購兩種。網(wǎng)上認購和網(wǎng)下認購是封閉式基金的發(fā)售方式。4.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告等。5.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，正確的有（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績評價可以幫助基金管理人提高投資管理水平C.基金業(yè)績評價的時間范圍越長，評價結(jié)果越可靠D.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益，不需要考慮風險答案：ABC解析：基金業(yè)績評價需要綜合考慮基金的收益和風險等因素，不能只考慮收益而忽略風險。6.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。7.下列關(guān)于基金客戶服務的說法，正確的有（）。A.基金客戶服務是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動B.基金客戶服務包括售前服務、售中服務和售后服務C.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務D.售中服務是指在基金投資操作過程中為客戶提供的服務答案：ABCD解析：基金客戶服務是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動，包括售前服務、售中服務和售后服務。售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務；售中服務是指在基金投資操作過程中為客戶提供的服務；售后服務是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務。8.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：ABC解析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，而不是基金托管人的職責。9.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范的說法，正確的有（）。A.守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的基本要求B.誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范C.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的一項重要內(nèi)容D.客戶至上是基金職業(yè)道德的基本原則答案：ABCD解析：守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的基本要求；誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的一項重要內(nèi)容；客戶至上是基金職業(yè)道德的基本原則。10.基金管理人的合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則答案：ABCD解析：基金管理人的合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.開放式基金的申購和贖回價格是由基金管理人根據(jù)市場行情確定的。（）答案：錯誤解析：開放式基金的申購和贖回價格以基金份額凈值為基礎計算。3.基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務費。（）答案：正確解析：基金銷售機構(gòu)可以向投資人收取增值服務費，但應當符合相關(guān)規(guī)定，并在銷售協(xié)議中明確約定服務內(nèi)容和收費標準。4.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。（）答案：正確解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。5.基金托管人可以將基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)混合保管。（）答案：錯誤解析：基金托管人應當對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立，不得將基金財產(chǎn)與其他財產(chǎn)混合保管。6.基金信息披露的內(nèi)容應當真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（）答案：正確解析：基金信息披露的內(nèi)容應當真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，這是基金信息披露的基本要求。7.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益，不需要考慮風險。（）答案：錯誤解析：基金業(yè)績評價需要綜合考慮基金的收益和風險等因素，不能只考慮收益而忽略風險。8.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）答案：正確解析：這是基金銷售適用性的正確定義。9.基金管理人的內(nèi)部控制可以由基金管理人自行決定，不需要遵循任何規(guī)定。（）答案：錯誤解析：基金管理人的內(nèi)部控制必須遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的要求，不能由基金管理人自行決定。10.基金職業(yè)道德規(guī)范是基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵循的行為準則。（）答案：正確解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵循的行為準則，它規(guī)范了基金從業(yè)人員的行為，有助于維護基金行業(yè)的良好形象和市場秩序。四、簡答題（共5題，每題6分，共30分）1.簡述基金銷售適用性的含義及指導原則。含義：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。指導原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則：當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。（2）全面性原則：基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。（3）客觀性原則：基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。（4）及時性原則：基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。2.簡述基金信息披露的作用。（1）有利于投資者的價值判斷：在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者可以據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市場的基礎是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。（3）有利于提高證券市場的效率：由于現(xiàn)實中證券市場的信息不對稱問題，投資者無法對基金進行有效甄別，也無法有效克服基金管理人的道德風險，高效率的基金無法吸引到足夠的資金進行投資，不能形成合理的資金配置機制。通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。（4）有效防止信息濫用：如果法規(guī)不對基金信息披露進行規(guī)范，任由不充分、不及時、虛假的信息得以傳播，那么市場上便會充斥著各種猜測，投資者可能會受這種市場“噪聲”的影響而做出錯誤的投資決策，甚至給基金運作帶來致命性打擊，這將不利于整個行業(yè)的長遠發(fā)展。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標和原則。目標：（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時。原則：（1）健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（2）有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。（3）獨立性原則：基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。（5）成本效益原則：基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。4.簡述基金托管人的職責。（1）安全