基金監(jiān)管試題及答案解析

基金監(jiān)管試題及答案解析

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.提升基金投資收益D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：C2.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展D.規(guī)范基金活動(dòng)答案：B3.以下不屬于基金監(jiān)管原則的是（）A.依法監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.保障投資者收益原則D.審慎監(jiān)管原則答案：C4.中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.5答案：B5.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以下不屬于擔(dān)任托管人條件的是（）A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)答案：D6.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C7.公開募集基金的基金合同不包括（）A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名答案：D8.基金信息披露的禁止行為不包括（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.審慎性原則B.全面性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.客觀性原則答案：C10.對基金管理公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管不包括（）A.基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核B.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核C.基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管D.基金管理公司的設(shè)立審核答案：C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在（）A.維護(hù)市場秩序B.保護(hù)投資者權(quán)益C.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展D.推動(dòng)資本市場穩(wěn)定答案：ABCD2.基金監(jiān)管的基本原則有（）A.適度監(jiān)管原則B.依法監(jiān)管原則C.公正監(jiān)管原則D.高效監(jiān)管原則答案：ABCD3.中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施包括（）A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.行政處罰答案：ABCD4.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：ABCD5.基金管理人的禁止行為有（）A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：ABCD6.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例答案：ABCD7.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件有（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施答案：ABCD9.基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容有（）A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)范B.開展行業(yè)宣傳和投資者教育活動(dòng)C.對會(huì)員進(jìn)行自律管理D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行資格管理答案：ABCD10.基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.保障基金份額持有人的合法權(quán)益答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金監(jiān)管就是指政府監(jiān)管。（）答案：錯(cuò)誤2.依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)。（）答案：正確3.基金托管人可以自行決定將基金財(cái)產(chǎn)存放在何處。（）答案：錯(cuò)誤4.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。（）答案：錯(cuò)誤5.基金合同一旦生效，基金管理人就不能再修改。（）答案：錯(cuò)誤6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）答案：正確7.基金銷售機(jī)構(gòu)只能是證券公司和商業(yè)銀行。（）答案：錯(cuò)誤8.基金行業(yè)協(xié)會(huì)是政府監(jiān)管的補(bǔ)充。（）答案：正確9.基金公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（）答案：正確10.對基金的監(jiān)管只需要關(guān)注基金管理人。（）答案：錯(cuò)誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金監(jiān)管的目標(biāo)答案：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展，保障市場公平、效率、透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。2.簡述基金托管人的職責(zé)要點(diǎn)答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)，開設(shè)資金和證券賬戶，對不同基金分別設(shè)賬戶，復(fù)核審查基金資產(chǎn)凈值與份額價(jià)格，按規(guī)定監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等。3.基金信息披露的作用是什么答案：有利于投資者作出理性決策，防止利益沖突與利益輸送，有效保障投資者知情權(quán)，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，促進(jìn)市場有效運(yùn)行。4.基金行業(yè)自律管理有何意義答案：能制定規(guī)則規(guī)范行業(yè)發(fā)展，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，開展宣傳教育提升行業(yè)形象和公眾認(rèn)知，進(jìn)行自律管理維護(hù)行業(yè)秩序，促進(jìn)行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。討論題（每題5分，共4題）1.討論加強(qiáng)基金監(jiān)管對資本市場穩(wěn)定的重要性答案：加強(qiáng)基金監(jiān)管能規(guī)范基金運(yùn)作，防止違規(guī)行為，保護(hù)投資者權(quán)益，增強(qiáng)投資者信心?？删S護(hù)市場公平、透明和有序，避免市場操縱等擾亂市場行為，保障資金合理流動(dòng)與配置，進(jìn)而促進(jìn)資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展。2.談?wù)劵鸸芾砣?、托管人相互制約關(guān)系的意義答案：這種關(guān)系可保障基金財(cái)產(chǎn)安全。管理人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，托管人監(jiān)督其行為，防止管理人濫用權(quán)力損害投資者利益。二者相互制衡，保證基金運(yùn)作規(guī)范，提高運(yùn)作效率，增強(qiáng)投資者對基金行業(yè)的信任。3.探討基金信息披露不規(guī)范可能帶來的問題答案：信息披露不規(guī)范會(huì)導(dǎo)致投資者無法準(zhǔn)確了解基金情況，作出錯(cuò)誤決策，損害投資者