監(jiān)控門店資金管理制度

監(jiān)控門店資金管理制度總則目的為加強公司門店資金管理，確保資金安全、完整、高效運作，提高資金使用效益，保障公司業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司旗下所有門店?；驹瓌t1.合法性原則：門店資金管理應(yīng)符合國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保資金的安全，防止資金被盜、挪用等風險。3.效益性原則：合理安排資金，提高資金使用效率，實現(xiàn)資金的保值增值。4.規(guī)范性原則：明確資金管理流程和職責，規(guī)范操作行為。資金管理職責分工門店店長1.全面負責門店資金管理工作，確保資金管理各項制度的有效執(zhí)行。2.審核門店資金收支業(yè)務(wù)，對資金安全負責。3.定期對門店資金狀況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施解決。收銀員1.負責門店日常收款工作，確保收款準確、及時。2.嚴格按照收款流程操作，開具收款憑證，妥善保管現(xiàn)金、票據(jù)等。3.每日營業(yè)結(jié)束后，將收款情況與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，確保賬實相符。財務(wù)人員1.負責對門店資金管理進行監(jiān)督和指導(dǎo)，定期檢查門店資金管理制度的執(zhí)行情況。2.審核門店資金收支報表，進行賬務(wù)處理，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準確無誤。3.協(xié)助門店店長進行資金分析，提供相關(guān)財務(wù)建議。資金收入管理收款方式1.現(xiàn)金收款：適用于小額交易，收銀員應(yīng)在收款后立即開具收款憑證，并在憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”章。2.銀行卡收款：包括借記卡、信用卡等，收銀員應(yīng)按照銀行卡刷卡流程操作，確保交易信息準確無誤。交易成功后，打印交易憑條，交顧客簽字確認。3.電子支付收款：如微信支付、支付寶支付等，收銀員應(yīng)掃描顧客支付碼，完成收款操作。收款成功后，在系統(tǒng)中確認收款，并打印收款小票。收款流程1.顧客選購商品后，收銀員掃描商品條碼，計算商品總價。2.告知顧客應(yīng)付金額，收取顧客支付的款項。3.按照不同收款方式進行操作，開具收款憑證。4.將商品及收款憑證交付顧客。收款核對1.每日營業(yè)結(jié)束后，收銀員應(yīng)將當日收款金額與系統(tǒng)銷售數(shù)據(jù)進行核對，確保賬實相符。2.如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查找原因，進行調(diào)整。屬于收銀員操作失誤的，由收銀員負責賠償；屬于其他原因的，應(yīng)及時報告店長，共同查找解決?，F(xiàn)金繳存1.門店應(yīng)定期將現(xiàn)金繳存銀行，原則上每日繳存一次。2.現(xiàn)金繳存應(yīng)由兩名以上人員負責，其中一名為收銀員，另一名為門店指定的其他人員。3.繳存現(xiàn)金時，應(yīng)填寫現(xiàn)金繳款單，注明繳款日期、門店名稱、繳款金額等信息。4.將現(xiàn)金及現(xiàn)金繳款單一并交至銀行柜臺，辦理繳存手續(xù)。銀行受理后，會在現(xiàn)金繳款單上加蓋受理章，作為繳存憑證。資金支出管理支出審批1.門店資金支出應(yīng)嚴格按照審批流程進行，確保支出合理、合規(guī)。2.一般支出由門店店長審批；重大支出（金額超過[X]元）需報公司財務(wù)總監(jiān)審批。3.支出審批應(yīng)填寫《資金支出審批表》，注明支出事由、金額、支付方式等信息，并附上相關(guān)證明材料。支付流程1.經(jīng)辦人根據(jù)審批后的《資金支出審批表》，準備好相關(guān)支付憑證。2.支付憑證包括發(fā)票、收據(jù)、合同等，應(yīng)確保憑證真實、合法、有效。3.將支付憑證交門店店長或財務(wù)人員審核，審核通過后進行支付。4.采用現(xiàn)金支付的，應(yīng)在支付憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”章；采用銀行轉(zhuǎn)賬支付的，應(yīng)填寫轉(zhuǎn)賬支票或網(wǎng)上銀行支付指令，并確保收款信息準確無誤。費用報銷1.門店員工費用報銷應(yīng)按照公司費用報銷制度執(zhí)行。2.員工填寫費用報銷單，注明報銷事由、金額、日期等信息，并附上相關(guān)發(fā)票、收據(jù)等原始憑證。3.將費用報銷單交部門負責人審核，部門負責人審核通過后報門店店長審批。4.門店店長審批通過后，交財務(wù)人員進行賬務(wù)處理。財務(wù)人員審核報銷憑證無誤后，按照公司規(guī)定進行報銷支付。資金盤點與監(jiān)督資金盤點1.門店應(yīng)定期進行資金盤點，確保賬實相符。盤點周期為每月一次，由門店店長組織，財務(wù)人員監(jiān)盤。2.資金盤點范圍包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)等。3.盤點時，應(yīng)填寫《資金盤點表》，詳細記錄盤點日期、盤點項目、賬面金額、實際金額、差異金額等信息。4.如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查明原因，并編制《資金差異情況說明》，報門店店長及公司財務(wù)部門。監(jiān)督檢查1.公司財務(wù)部門定期對門店資金管理情況進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括資金管理制度執(zhí)行情況、資金收支合規(guī)性、資金安全等。2.監(jiān)督檢查可采用定期檢查、不定期抽查等方式進行。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，財務(wù)部門應(yīng)及時下達整改通知，要求門店限期整改。門店應(yīng)按照整改通知要求，認真落實整改措施，并將整改情況及時反饋給財務(wù)部門。資金風險管理風險識別1.門店資金管理可能面臨的風險包括現(xiàn)金被盜、挪用風險，銀行存款風險，票據(jù)風險，資金收支錯誤風險等。2.應(yīng)對資金管理風險進行定期識別和評估，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險因素。風險應(yīng)對措施1.現(xiàn)金安全風險：加強門店安全防范措施，安裝監(jiān)控設(shè)備，確?，F(xiàn)金存放安全。限制現(xiàn)金庫存額度，及時繳存現(xiàn)金。加強收銀員培訓(xùn)，提高安全意識，防止現(xiàn)金被盜、挪用。2.銀行存款風險：選擇信譽良好的銀行開立賬戶，定期與銀行核對賬戶余額，確保銀行存款安全。加強網(wǎng)上銀行操作管理，設(shè)置安全的登錄密碼和支付密碼，防止密碼泄露。3.票據(jù)風險：建立票據(jù)管理制度，規(guī)范票據(jù)的購買、保管、使用、核銷等流程。加強票據(jù)保管安全，防止票據(jù)丟失、被盜用。4.資金收支錯誤風險：加強收銀員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，確保收款準確無誤。建立資金收支復(fù)核制度，對每筆資金收支業(yè)務(wù)進行復(fù)核，防止出現(xiàn)錯誤。信息管理資金報表1.門店應(yīng)定期編制資金報表，包括資金日報表、資金月報表等。2.資金日報表應(yīng)反映當日門店資金收支情況，于次日上午[X]時前報公司財務(wù)部門。3.資金月報表應(yīng)反映當月門店資金收支情況、資金余額變動情況等，于次月[X]日前報公司財務(wù)部門。財務(wù)信息系統(tǒng)1.門店應(yīng)使用公司統(tǒng)一的財務(wù)信息系統(tǒng)進行資金管理，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準確、及時、完整。2.財務(wù)人員應(yīng)及時將資金收支數(shù)據(jù)錄入財務(wù)信息系統(tǒng)，生成相關(guān)報表和臺賬。3.加強財務(wù)信息系統(tǒng)安全管理，設(shè)置不同級別的用戶權(quán)限，防止信息泄露。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)1.公司定期組織門店相關(guān)人員進行資金管理培訓(xùn)，提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括資金管理制度、收款流程、支付流程、資金安全防范等。3.培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)、在線學習等多種形式。宣傳1.加強對門店資金管理制度的宣傳力度，確保每一位員工都了解制度內(nèi)容和要求。2.通過內(nèi)部宣