2025年理財規(guī)劃師（中級）考試試卷：財富管理業(yè)務(wù)拓展與維護

2025年理財規(guī)劃師（中級）考試試卷：財富管理業(yè)務(wù)拓展與維護考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：在每小題給出的四個選項中，只有一個選項是符合題目要求的。1.下列哪項不屬于財富管理業(yè)務(wù)拓展的步驟？A.了解客戶需求B.制定投資策略C.進行市場調(diào)研D.簽訂合同2.以下哪個不屬于理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該遵循的原則？A.尊重客戶B.誠信為本C.追求利潤最大化D.溝通無障礙3.以下哪項不屬于財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.運營風(fēng)險D.投資風(fēng)險4.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在客戶拓展過程中應(yīng)該掌握的技能？A.溝通能力B.銷售技巧C.投資分析能力D.會計知識5.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該注意的事項？A.定期回訪客戶B.關(guān)注客戶需求變化C.推薦不合理的產(chǎn)品D.保持與客戶的良好溝通6.以下哪項不屬于財富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)？A.提高客戶滿意度B.增加業(yè)務(wù)收入C.擴大客戶群體D.降低客戶流失率7.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該采取的措施？A.提供個性化服務(wù)B.定期舉辦客戶活動C.推薦不適合的產(chǎn)品D.保持與客戶的緊密聯(lián)系8.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在拓展客戶時應(yīng)該遵循的原則？A.客戶至上B.誠信為本C.追求利潤最大化D.保守秘密9.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該關(guān)注的問題？A.客戶需求變化B.客戶滿意度C.客戶投訴D.客戶流失10.以下哪項不屬于理財規(guī)劃師在拓展客戶時應(yīng)該注意的事項？A.了解客戶需求B.介紹產(chǎn)品特點C.忽視客戶反饋D.誠信經(jīng)營二、判斷題要求：判斷每小題的正誤，正確的寫“對”，錯誤的寫“錯”。1.財富管理業(yè)務(wù)拓展的過程中，了解客戶需求是非常重要的。（）2.理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)該追求利潤最大化。（）3.財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和運營風(fēng)險。（）4.理財規(guī)劃師在拓展客戶時，應(yīng)該掌握銷售技巧。（）5.理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)該定期回訪客戶。（）6.財富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)是提高客戶滿意度、增加業(yè)務(wù)收入和擴大客戶群體。（）7.理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)該關(guān)注客戶需求變化、客戶滿意度和客戶投訴。（）8.理財規(guī)劃師在拓展客戶時，應(yīng)該遵循客戶至上、誠信為本和保守秘密的原則。（）9.理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)該提供個性化服務(wù)、定期舉辦客戶活動和保持與客戶的緊密聯(lián)系。（）10.理財規(guī)劃師在拓展客戶時，應(yīng)該注意了解客戶需求、介紹產(chǎn)品特點和誠信經(jīng)營。（）四、簡答題要求：請根據(jù)所學(xué)知識，對以下問題進行簡要回答。1.簡述財富管理業(yè)務(wù)拓展的基本步驟。2.闡述理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，如何提高客戶滿意度。3.分析財富管理業(yè)務(wù)中常見的風(fēng)險類型及其防范措施。五、論述題要求：結(jié)合實際案例，論述如何有效地拓展財富管理業(yè)務(wù)。1.請結(jié)合你所了解的理財規(guī)劃案例，分析該案例中理財規(guī)劃師在拓展業(yè)務(wù)過程中所采取的策略及其效果。六、案例分析題要求：閱讀以下案例，回答問題。1.案例背景：張先生，35歲，企業(yè)中層管理人員，年收入約50萬元，家庭年收入約80萬元，家庭負(fù)債為30萬元，家庭凈資產(chǎn)為50萬元。問題：（1）根據(jù)張先生的家庭情況，分析其財富管理需求。（2）作為理財規(guī)劃師，為張先生制定一個合理的財富管理方案。本次試卷答案如下：一、選擇題1.答案：C解析：財富管理業(yè)務(wù)拓展的步驟包括了解客戶需求、制定投資策略、進行市場調(diào)研等，簽訂合同屬于業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，而非拓展階段。2.答案：C解析：理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)遵循尊重客戶、誠信為本、溝通無障礙等原則，追求利潤最大化不符合客戶至上的服務(wù)理念。3.答案：D解析：財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和運營風(fēng)險，投資風(fēng)險是市場風(fēng)險的一種表現(xiàn)。4.答案：D解析：理財規(guī)劃師在客戶拓展過程中應(yīng)該掌握的技能包括溝通能力、銷售技巧和投資分析能力，會計知識不屬于必須技能。5.答案：C解析：理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，應(yīng)注意定期回訪客戶、關(guān)注客戶需求變化和保持與客戶的良好溝通，推薦不合理的產(chǎn)品會影響客戶關(guān)系。6.答案：D解析：財富管理業(yè)務(wù)拓展的目標(biāo)是提高客戶滿意度、增加業(yè)務(wù)收入和擴大客戶群體，降低客戶流失率是維護客戶關(guān)系的目標(biāo)。7.答案：C解析：理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該采取的措施包括提供個性化服務(wù)、定期舉辦客戶活動和保持與客戶的緊密聯(lián)系，推薦不適合的產(chǎn)品會損害客戶關(guān)系。8.答案：C解析：理財規(guī)劃師在拓展客戶時應(yīng)該遵循客戶至上、誠信為本和保守秘密的原則，追求利潤最大化不符合職業(yè)道德。9.答案：C解析：理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時應(yīng)該關(guān)注客戶需求變化、客戶滿意度和客戶投訴，客戶流失是需要重點關(guān)注的問題。10.答案：C解析：理財規(guī)劃師在拓展客戶時應(yīng)該注意了解客戶需求、介紹產(chǎn)品特點和誠信經(jīng)營，忽視客戶反饋會影響客戶關(guān)系。二、判斷題1.對2.錯3.對4.對5.對6.對7.對8.對9.對10.對四、簡答題1.解析：財富管理業(yè)務(wù)拓展的基本步驟包括了解客戶需求、制定投資策略、進行市場調(diào)研、選擇合適的金融產(chǎn)品、簽訂合同、跟蹤客戶服務(wù)、客戶關(guān)系維護。2.解析：理財規(guī)劃師在維護客戶關(guān)系時，可以通過以下方式提高客戶滿意度：了解客戶需求、提供個性化服務(wù)、定期溝通、解決問題、建立信任、尊重客戶。3.解析：財富管理業(yè)務(wù)中常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和運營風(fēng)險。防范措施包括多元化投資、信用審查、內(nèi)部控制、風(fēng)險監(jiān)控等。五、論述題1.解析：結(jié)合實際案例，理財規(guī)劃師在拓展業(yè)務(wù)過程中可以采取以下策略：深入了解客戶需求、提供專業(yè)理財建議、建立良好溝通機制、定期跟進客戶服務(wù)、優(yōu)化產(chǎn)品組合、提升服務(wù)質(zhì)量。六、案例分析題1.解析：（1）根據(jù)張先生的家庭情況，其財富管理需求包括債務(wù)管理、資產(chǎn)配置、投資增值、風(fēng)險管理、退休規(guī)劃等。（2）作為理財規(guī)劃師，可以為張先生制定以下財富管