治理非法金融活動方案

治理非法金融活動方案一、引言非法金融活動嚴(yán)重擾亂金融秩序，損害社會公眾利益，影響經(jīng)濟社會穩(wěn)定。為有效遏制非法金融活動的滋生和蔓延，維護(hù)金融市場健康有序發(fā)展，特制定本治理方案。二、行業(yè)背景近年來，隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融創(chuàng)新的不斷推進(jìn)，非法金融活動呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化、網(wǎng)絡(luò)化的特點。非法集資、非法放貸、金融詐騙等違法違規(guī)行為屢禁不止，給人民群眾造成了巨大的財產(chǎn)損失，也對金融安全和社會穩(wěn)定構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。三、治理目標(biāo)通過全面深入的治理行動，實現(xiàn)對非法金融活動的精準(zhǔn)打擊和有效防范，大幅降低非法金融活動的發(fā)案率，切實保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，維護(hù)金融市場秩序和社會穩(wěn)定。四、治理原則1.依法治理：嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)，對非法金融活動進(jìn)行定性和懲處，確保治理工作有法可依、執(zhí)法必嚴(yán)。2.協(xié)同治理：建立跨部門、跨區(qū)域的協(xié)同治理機制，加強各部門之間的溝通協(xié)作，形成治理合力。3.標(biāo)本兼治：既要嚴(yán)厲打擊非法金融活動的違法犯罪行為，又要加強制度建設(shè)和監(jiān)管，從源頭上防范非法金融活動的發(fā)生。4.公眾參與：加強宣傳教育，提高公眾的金融風(fēng)險意識和識別能力，鼓勵公眾積極參與非法金融活動的治理和監(jiān)督。五、治理措施（一）加強監(jiān)測預(yù)警1.建立監(jiān)測體系整合金融監(jiān)管部門、公安、市場監(jiān)管等部門的數(shù)據(jù)資源，建立非法金融活動監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對各類金融交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實時監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)非法金融活動的線索。2.設(shè)置預(yù)警指標(biāo)制定非法集資、非法放貸、金融詐騙等非法金融活動的預(yù)警指標(biāo)體系，明確預(yù)警閾值。對監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行動態(tài)評估，當(dāng)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。3.加強信息共享建立非法金融活動信息共享平臺，實現(xiàn)各部門之間的信息實時共享和交換。定期召開聯(lián)席會議，通報非法金融活動的監(jiān)測預(yù)警情況，共同研究應(yīng)對措施。（二）強化執(zhí)法打擊1.明確執(zhí)法主體明確金融監(jiān)管部門、公安、市場監(jiān)管等部門在非法金融活動執(zhí)法中的職責(zé)分工，避免出現(xiàn)執(zhí)法空白和推諉現(xiàn)象。建立健全聯(lián)合執(zhí)法機制，加強部門之間的協(xié)同配合，形成執(zhí)法合力。2.加大執(zhí)法力度對發(fā)現(xiàn)的非法金融活動線索，及時進(jìn)行調(diào)查核實，依法予以嚴(yán)厲打擊。加強對非法金融活動組織者、參與者的懲處力度，提高違法成本。3.加強案件移送建立健全非法金融活動案件移送機制，對涉嫌犯罪的案件，及時移送公安機關(guān)依法處理。加強與司法機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，確保案件得到及時、公正的處理。（三）加強宣傳教育1.制定宣傳計劃制定年度非法金融活動宣傳教育計劃，明確宣傳目標(biāo)、內(nèi)容、方式和時間安排。針對不同群體，開展有針對性的宣傳教育活動，提高宣傳效果。2.創(chuàng)新宣傳方式利用電視、廣播、報紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體，廣泛宣傳非法金融活動的危害和防范知識。開展金融知識進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)等活動，通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料等形式，提高公眾的金融風(fēng)險意識和識別能力。制作非法金融活動警示教育片、宣傳冊等，通過線上線下相結(jié)合的方式進(jìn)行傳播。3.加強輿論引導(dǎo)及時發(fā)布非法金融活動的風(fēng)險提示和典型案例，引導(dǎo)公眾樹立正確的投資理念，增強自我保護(hù)意識。加強對非法金融活動輿情的監(jiān)測和分析，及時回應(yīng)社會關(guān)切，營造良好的輿論氛圍。（四）完善制度建設(shè)1.健全法律法規(guī)結(jié)合非法金融活動的新特點、新趨勢，及時修訂完善相關(guān)法律法規(guī)，明確非法金融活動的界定標(biāo)準(zhǔn)、處罰措施等。加強法律法規(guī)的宣傳和解釋工作，確保法律法規(guī)的有效執(zhí)行。2.完善監(jiān)管制度加強金融監(jiān)管部門對金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)的監(jiān)管，規(guī)范金融業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，防范金融風(fēng)險。建立健全金融消費者保護(hù)制度，加強對金融消費者的權(quán)益保護(hù)。3.建立長效機制建立非法金融活動治理長效機制，將治理工作納入常態(tài)化、制度化軌道。定期對治理工作進(jìn)行總結(jié)評估，不斷完善治理措施，提高治理工作的成效。六、治理步驟（一）動員部署階段（[具體時間區(qū)間1]）1.成立治理非法金融活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員單位的職責(zé)分工。2.召開動員部署會議，傳達(dá)上級有關(guān)精神，部署治理工作任務(wù)。3.制定治理工作方案，明確治理目標(biāo)、任務(wù)、措施和步驟。（二）集中整治階段（[具體時間區(qū)間2]）1.按照治理工作方案，全面開展非法金融活動的排查整治工作。2.對排查發(fā)現(xiàn)的非法金融活動線索，及時進(jìn)行調(diào)查核實，依法予以打擊。3.加強部門之間的協(xié)同配合，形成治理合力，確保整治工作取得實效。（三）總結(jié)鞏固階段（[具體時間區(qū)間3]）1.對治理工作進(jìn)行全面總結(jié)，分析存在的問題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。2.建立健全非法金融活動治理長效機制，鞏固治理成果。3.對治理工作中表現(xiàn)突出的單位和個人進(jìn)行表彰獎勵。七、保障措施（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)成立由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，金融監(jiān)管部門、公安、市場監(jiān)管等部門負(fù)責(zé)人為成員的治理非法金融活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作的組織實施。各成員單位要成立相應(yīng)的工作機構(gòu)，明確專人負(fù)責(zé)，確保治理工作順利開展。（二）強化責(zé)任落實各成員單位要按照職責(zé)分工，切實履行治理非法金融活動的責(zé)任。對工作不力、導(dǎo)致非法金融活動頻發(fā)的地區(qū)和部門，要嚴(yán)肅問責(zé)。建立健全責(zé)任追究制度，對在治理工作中存在失職、瀆職行為的單位和個人，依法依規(guī)追究責(zé)任。（三）保障經(jīng)費投入加大對治理非法金融活動工作的經(jīng)費投入，保障監(jiān)測預(yù)警、執(zhí)法打擊、宣傳教育等工作的順利開展。建立經(jīng)費保障長效機制，確保治理工作有足夠的資金支持。（四）加強隊伍建設(shè)加強金融監(jiān)管部門、公安、市場監(jiān)管等部門執(zhí)法隊伍建設(shè)，提高執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平。定期組織開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動，不