基金機(jī)構(gòu)代銷管理辦法

基金機(jī)構(gòu)代銷管理辦法總則目的與依據(jù)為了加強(qiáng)對基金機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，規(guī)范基金代銷行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金銷售市場的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)從事基金代銷業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)等。基本原則基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠實信用和適當(dāng)性原則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。基金代銷機(jī)構(gòu)的資格條件基本條件基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；2.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；3.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；4.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；5.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度；6.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；7.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。人員要求基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有一定數(shù)量取得基金從業(yè)資格的人員。其中，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷?；鸫N業(yè)務(wù)規(guī)范宣傳推介1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定制作基金宣傳推介材料，并對其內(nèi)容的合規(guī)性負(fù)責(zé)?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.基金代銷機(jī)構(gòu)在宣傳推介基金時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險，提醒投資者注意投資基金的本金和收益可能會因市場變動而波動。3.基金代銷機(jī)構(gòu)不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制、預(yù)測基金未來業(yè)績等方式進(jìn)行基金宣傳推介。銷售適用性1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。2.基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向基金投資人提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價報告，并根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價報告向基金投資人推薦相匹配的基金產(chǎn)品。3.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒基金投資人注意投資風(fēng)險，并要求基金投資人在購買基金產(chǎn)品前簽署風(fēng)險揭示書。銷售費用1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費用，并如實核算、記賬。2.基金代銷機(jī)構(gòu)不得擅自變更向基金投資人收取銷售費用的方式和費率，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。客戶服務(wù)1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)對客戶的服務(wù)和管理。2.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理客戶的咨詢、投訴和建議，保障客戶的合法權(quán)益。3.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對客戶進(jìn)行回訪，了解客戶的需求和意見，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量?；鸫N機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與風(fēng)險管理內(nèi)部控制制度1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的工作機(jī)制。2.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計和監(jiān)督，定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估。風(fēng)險管理1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，對基金銷售業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等進(jìn)行識別、評估和控制。2.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險應(yīng)對措施，及時處理可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件，確?；痄N售業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。信息系統(tǒng)安全1.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對信息系統(tǒng)的安全管理，保障信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和數(shù)據(jù)安全。2.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的技術(shù)措施，防止信息泄露、篡改和丟失，確?？蛻粜畔⒌陌踩?。監(jiān)督管理中國證監(jiān)會的監(jiān)督中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對基金代銷機(jī)構(gòu)的基金代銷業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對基金代銷機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等情況進(jìn)行檢查。行業(yè)自律組織的自律管理基金行業(yè)協(xié)會等行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)對基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流活動，加強(qiáng)對會員的自律監(jiān)督和檢查。基金代銷機(jī)構(gòu)的報告義務(wù)基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，定期向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送基金代銷業(yè)務(wù)的有關(guān)資料，包括業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表、內(nèi)部控制評價報告等。法律責(zé)任違規(guī)行為的處罰基金代銷機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。從業(yè)人員的責(zé)任基金代銷機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選、監(jiān)管談話、出具警示函等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處罰；涉