金融信托安全管理辦法

金融信托安全管理辦法一、引言在金融市場(chǎng)不斷發(fā)展與創(chuàng)新的當(dāng)下，金融信托作為一種重要的金融服務(wù)形式，憑借其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)和靈活的運(yùn)作方式，在資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域發(fā)揮著日益重要的作用。然而，金融信托業(yè)務(wù)涉及大量的資金和資產(chǎn)，面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)不僅可能影響信托公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，還可能對(duì)投資者的合法權(quán)益造成損害，甚至對(duì)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。為了加強(qiáng)金融信托業(yè)務(wù)的安全管理，規(guī)范信托公司的經(jīng)營(yíng)行為，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的監(jiān)管要求，結(jié)合本公司金融信托業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，特制定本金融信托安全管理辦法。二、適用范圍與基本原則適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有金融信托業(yè)務(wù)的安全管理活動(dòng)，涵蓋了從信托項(xiàng)目的設(shè)立、運(yùn)營(yíng)到終止的全過(guò)程，包括但不限于資金募集、資產(chǎn)投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等各個(gè)環(huán)節(jié)。同時(shí)，本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及金融信托業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員，包括信托業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、合規(guī)管理部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)等?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定，確保金融信托業(yè)務(wù)的開(kāi)展合法合規(guī)。在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，嚴(yán)格遵循法定程序和要求，不得從事任何違法違規(guī)的活動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)金融信托業(yè)務(wù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制，確保風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。3.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則：秉持穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，合理安排業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏和規(guī)模，避免過(guò)度追求短期利益而忽視長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)。在業(yè)務(wù)決策過(guò)程中，充分考慮各種不確定性因素，確保公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。4.投資者保護(hù)原則：將投資者的合法權(quán)益放在首位，充分履行信息披露義務(wù)，向投資者充分揭示信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況，確保投資者能夠做出理性的投資決策。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和服務(wù)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工組織架構(gòu)公司設(shè)立金融信托安全管理委員會(huì)，作為金融信托安全管理的決策機(jī)構(gòu)。委員會(huì)由公司高層管理人員、信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)審議和決策金融信托安全管理的重大事項(xiàng)。在金融信托安全管理委員會(huì)下，設(shè)立信托業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、合規(guī)管理部門(mén)等具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)金融信托業(yè)務(wù)的日常運(yùn)營(yíng)和安全管理工作。職責(zé)分工1.金融信托安全管理委員會(huì)職責(zé)制定公司金融信托安全管理的戰(zhàn)略規(guī)劃和政策方針，明確安全管理的目標(biāo)和方向。審議和批準(zhǔn)金融信托業(yè)務(wù)的重大決策和重要業(yè)務(wù)方案，確保業(yè)務(wù)決策符合安全管理要求。監(jiān)督和評(píng)估公司金融信托安全管理體系的有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決安全管理中存在的重大問(wèn)題。協(xié)調(diào)公司各部門(mén)之間在金融信托安全管理方面的工作，形成工作合力。2.信托業(yè)務(wù)部門(mén)職責(zé)負(fù)責(zé)金融信托項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)和營(yíng)銷(xiāo)，確保信托項(xiàng)目符合市場(chǎng)需求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。對(duì)信托項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查和可行性研究，評(píng)估項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況，為項(xiàng)目決策提供依據(jù)。負(fù)責(zé)信托項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)管理，包括資金募集、資產(chǎn)投資、收益分配等工作，確保項(xiàng)目的順利實(shí)施。及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況和合規(guī)情況，配合做好風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理工作。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)建立健全公司金融信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法。對(duì)金融信托業(yè)務(wù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為公司決策提供風(fēng)險(xiǎn)信息支持。制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施和應(yīng)急預(yù)案，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制和處置。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)超出預(yù)警指標(biāo)時(shí)，及時(shí)采取措施進(jìn)行調(diào)整和化解。監(jiān)督和檢查信托業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效執(zhí)行。4.合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)制定公司金融信托業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度和流程，明確合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)和要求。對(duì)金融信托業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。在業(yè)務(wù)開(kāi)展前，對(duì)業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)性審核，提出合規(guī)意見(jiàn)和建議。開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)能力。定期組織合規(guī)培訓(xùn)課程，向員工宣傳法律法規(guī)和監(jiān)管政策。對(duì)公司金融信托業(yè)務(wù)的合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理，提出整改措施和建議。四、信托項(xiàng)目全流程安全管理項(xiàng)目立項(xiàng)與盡職調(diào)查1.項(xiàng)目立項(xiàng)：信托業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)市場(chǎng)需求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，篩選潛在的信托項(xiàng)目，并提出項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)。申請(qǐng)應(yīng)包括項(xiàng)目基本情況、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)收益分析等內(nèi)容。2.盡職調(diào)查：項(xiàng)目立項(xiàng)后，信托業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)組織相關(guān)人員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的盡職調(diào)查。盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋項(xiàng)目的合法性、合規(guī)性、可行性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面，包括對(duì)融資方的主體資格、信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行調(diào)查，對(duì)項(xiàng)目的擔(dān)保措施、抵押物等進(jìn)行評(píng)估。盡職調(diào)查應(yīng)形成詳細(xì)的盡職調(diào)查報(bào)告，為項(xiàng)目決策提供依據(jù)。項(xiàng)目設(shè)計(jì)與審批1.項(xiàng)目設(shè)計(jì)：信托業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，設(shè)計(jì)信托項(xiàng)目的交易結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。項(xiàng)目設(shè)計(jì)應(yīng)充分考慮投資者的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保項(xiàng)目的合法性、合規(guī)性和可行性。2.項(xiàng)目審批：信托業(yè)務(wù)部門(mén)將項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案提交風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行審核。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議；合規(guī)管理部門(mén)主要對(duì)項(xiàng)目的合規(guī)性進(jìn)行審查，確保項(xiàng)目符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。審核通過(guò)后，項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案提交金融信托安全管理委員會(huì)進(jìn)行審批。金融信托安全管理委員會(huì)根據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)收益情況、公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，做出項(xiàng)目是否批準(zhǔn)的決策。項(xiàng)目發(fā)行與資金募集1.項(xiàng)目發(fā)行：項(xiàng)目批準(zhǔn)后，信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)制定項(xiàng)目發(fā)行方案，包括發(fā)行時(shí)間、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行對(duì)象、發(fā)行價(jià)格等。發(fā)行方案應(yīng)報(bào)金融信托安全管理委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。2.資金募集：信托業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)多種渠道進(jìn)行資金募集，包括向合格投資者進(jìn)行推介、與金融機(jī)構(gòu)合作等。在資金募集過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向投資者充分揭示項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況，確保投資者的合法權(quán)益。同時(shí)，應(yīng)建立健全資金募集管理制度，加強(qiáng)對(duì)資金募集過(guò)程的監(jiān)督和管理，防止出現(xiàn)非法集資等違法違規(guī)行為。項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)與管理1.投資管理：信托業(yè)務(wù)部門(mén)按照信托合同的約定，對(duì)信托資金進(jìn)行投資運(yùn)作。投資過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守投資范圍和投資比例的限制，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)掌握投資項(xiàng)目的進(jìn)展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整和處置。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。當(dāng)項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知信托業(yè)務(wù)部門(mén)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)，應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，當(dāng)項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效的措施進(jìn)行處置，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。3.合規(guī)管理：合規(guī)管理部門(mén)對(duì)信托項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行合規(guī)檢查，確保項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。定期對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)和建議。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信托業(yè)務(wù)人員的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)能力。項(xiàng)目終止與清算1.項(xiàng)目終止：信托項(xiàng)目達(dá)到信托合同約定的終止條件時(shí)，信托業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)辦理項(xiàng)目終止手續(xù)。終止手續(xù)包括向投資者公告項(xiàng)目終止情況、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算等。2.項(xiàng)目清算：信托業(yè)務(wù)部門(mén)組織相關(guān)人員對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。清算過(guò)程中，應(yīng)按照法律法規(guī)和信托合同的約定，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)、分配等操作。清算結(jié)束后，應(yīng)編制清算報(bào)告，向投資者披露清算結(jié)果。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，通過(guò)多種方式對(duì)金融信托業(yè)務(wù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。包括對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別，分析風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和特征。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)分類(lèi)管理，確定重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.信用風(fēng)險(xiǎn)控制：加強(qiáng)對(duì)融資方的信用評(píng)估和管理，要求融資方提供充分的擔(dān)保措施，包括保證、抵押、質(zhì)押等。對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行定期評(píng)估和監(jiān)控，確保擔(dān)保物的價(jià)值充足、合法有效。同時(shí)，建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)融資方出現(xiàn)信用惡化等情況時(shí)，及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：合理配置信托資產(chǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)調(diào)整投資組合的結(jié)構(gòu)和比例，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)信托資產(chǎn)的影響。同時(shí)，建立健全市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)行情進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和分析，及時(shí)調(diào)整投資策略。3.操作風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高業(yè)務(wù)人員的操作技能和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)的安全管理，防止信息泄露和系統(tǒng)故障等操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制：合理安排信托資產(chǎn)的期限結(jié)構(gòu)，確保信托資產(chǎn)的流動(dòng)性。建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)出現(xiàn)流動(dòng)性緊張等情況時(shí)，及時(shí)采取措施進(jìn)行流動(dòng)性管理，如提前變現(xiàn)資產(chǎn)、進(jìn)行融資等。內(nèi)部控制制度建設(shè)1.制度建設(shè)：公司應(yīng)建立健全涵蓋金融信托業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度等。內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各部門(mén)和人員的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法、合規(guī)、有序進(jìn)行。2.制度執(zhí)行與監(jiān)督：各部門(mén)和人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，確保制度的有效落實(shí)。合規(guī)管理部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)和建議。對(duì)違反內(nèi)部控制制度的行為，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、信息披露與投資者保護(hù)信息披露制度1.披露內(nèi)容：公司應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向投資者及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信托項(xiàng)目的相關(guān)信息，包括項(xiàng)目基本情況、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)收益情況、資金運(yùn)用情況、項(xiàng)目進(jìn)展情況等。信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。2.披露方式：公司應(yīng)通過(guò)多種方式進(jìn)行信息披露，包括在公司網(wǎng)站上發(fā)布公告、向投資者發(fā)送郵件、短信等。同時(shí)，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的不同階段和重要性，確定信息披露的頻率和范圍。投資者保護(hù)措施1.投資者教育：公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。通過(guò)舉辦投資者教育講座、發(fā)放宣傳資料等方式，向投資者普及金融信托知識(shí)、法律法規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防范技巧。2.投訴處理：公司應(yīng)建立健全投資者投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理投資者的投訴和建議。對(duì)投資者的投訴，應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查和處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果。同時(shí)，應(yīng)分析投訴原因，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行改進(jìn)，提高投資者的滿(mǎn)意度。七、應(yīng)急管理與危機(jī)處置應(yīng)急預(yù)案制定公司應(yīng)制定金融信托業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)流程、應(yīng)急處置措施等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行制定，具有針對(duì)性和可操作性。應(yīng)急演練與培訓(xùn)公司應(yīng)定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性和可操作性，提高應(yīng)急處置能力。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)應(yīng)急處置人員的培訓(xùn)，提高其應(yīng)急處置技能和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。危機(jī)處置與恢復(fù)當(dāng)金融信托業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或危機(jī)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急處置小組，采取有效的措施進(jìn)行處置。應(yīng)急處置小組應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告情況，積極配合相關(guān)部門(mén)的工作。危機(jī)處置結(jié)束后，公司應(yīng)進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估，分析危機(jī)發(fā)生的原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行改進(jìn)，恢復(fù)公司的正常經(jīng)營(yíng)秩序。八、監(jiān)督檢查與持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部監(jiān)督檢查1.定期檢查：合規(guī)管理部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)金融信托業(yè)務(wù)的安全管理情況進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況等。2.專(zhuān)項(xiàng)檢查：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況和監(jiān)管要求，適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查。如對(duì)特定信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)新業(yè)務(wù)