銀行科技運(yùn)營管理辦法

銀行科技運(yùn)營管理辦法?一、引言在當(dāng)今數(shù)字化時代，科技對于銀行的運(yùn)營和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。銀行科技運(yùn)營涵蓋了從信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的維護(hù)到各類金融科技應(yīng)用的開發(fā)與管理等多個方面。為了規(guī)范銀行科技運(yùn)營活動，提高科技運(yùn)營效率，保障銀行信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及本行實(shí)際業(yè)務(wù)需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部所有涉及科技運(yùn)營的部門、團(tuán)隊(duì)以及相關(guān)人員，包括但不限于信息技術(shù)部、數(shù)據(jù)中心、軟件開發(fā)中心、系統(tǒng)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)等，同時也適用于與銀行科技運(yùn)營相關(guān)的外部合作伙伴和供應(yīng)商。三、管理目標(biāo)（一）系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行確保銀行各類信息系統(tǒng)，如核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、手機(jī)銀行系統(tǒng)等的穩(wěn)定運(yùn)行，減少系統(tǒng)故障和停機(jī)時間，保障業(yè)務(wù)的連續(xù)性。（二）數(shù)據(jù)安全可靠保護(hù)銀行客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改和丟失，確保數(shù)據(jù)的完整性和可用性。（三）科技服務(wù)高效提高科技服務(wù)的響應(yīng)速度和質(zhì)量，及時滿足業(yè)務(wù)部門的科技需求，促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展。（四）合規(guī)運(yùn)營管理嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確?？萍歼\(yùn)營活動的合規(guī)性。四、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）科技運(yùn)營管理委員會1.組成：由銀行高級管理人員、信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門代表等組成。2.職責(zé)-制定銀行科技運(yùn)營的戰(zhàn)略規(guī)劃和重大決策。-審議和批準(zhǔn)科技運(yùn)營的年度預(yù)算和重要項(xiàng)目計劃。-協(xié)調(diào)解決科技運(yùn)營過程中涉及的跨部門重大問題。-監(jiān)督科技運(yùn)營管理工作的執(zhí)行情況。（二）信息技術(shù)部1.系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)-負(fù)責(zé)銀行各類信息系統(tǒng)的開發(fā)、升級和優(yōu)化工作。-制定系統(tǒng)開發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，確保系統(tǒng)的質(zhì)量和安全性。-對系統(tǒng)進(jìn)行日常維護(hù)和故障排除，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。2.數(shù)據(jù)管理-建立和完善銀行的數(shù)據(jù)管理體系，包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全等方面。-負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的采集、存儲、處理和分析，為業(yè)務(wù)決策提供數(shù)據(jù)支持。-定期對數(shù)據(jù)進(jìn)行備份和恢復(fù)測試，確保數(shù)據(jù)的可用性。3.基礎(chǔ)設(shè)施管理-管理銀行的信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，如服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、存儲設(shè)備等。-制定基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和升級計劃，確保其滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。-保障基礎(chǔ)設(shè)施的安全運(yùn)行，采取必要的安全防護(hù)措施，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和自然災(zāi)害等對基礎(chǔ)設(shè)施的破壞。（三）數(shù)據(jù)中心1.機(jī)房管理-負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)中心機(jī)房的日常管理和維護(hù)，包括機(jī)房環(huán)境的監(jiān)控和調(diào)節(jié)、設(shè)備的巡檢和保養(yǎng)等。-確保機(jī)房的電力供應(yīng)、空調(diào)系統(tǒng)、消防系統(tǒng)等設(shè)施的正常運(yùn)行，保障機(jī)房的安全和穩(wěn)定。2.系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控-對銀行信息系統(tǒng)的運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理系統(tǒng)異常情況。-建立系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控指標(biāo)體系，定期對系統(tǒng)的性能和運(yùn)行狀況進(jìn)行評估和分析。3.應(yīng)急處理-制定數(shù)據(jù)中心的應(yīng)急預(yù)案，定期進(jìn)行應(yīng)急演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。-在發(fā)生系統(tǒng)故障或突發(fā)事件時，按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行快速響應(yīng)和處理，盡快恢復(fù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。（四）軟件開發(fā)中心1.項(xiàng)目管理-負(fù)責(zé)銀行軟件開發(fā)項(xiàng)目的全過程管理，包括項(xiàng)目的立項(xiàng)、需求分析、設(shè)計、開發(fā)、測試、上線等環(huán)節(jié)。-制定項(xiàng)目計劃和進(jìn)度安排，確保項(xiàng)目按時、按質(zhì)量要求完成。2.軟件開發(fā)規(guī)范-建立和完善軟件開發(fā)的規(guī)范和流程，提高軟件開發(fā)的效率和質(zhì)量。-推廣使用先進(jìn)的軟件開發(fā)技術(shù)和工具，提升軟件開發(fā)的水平。3.軟件質(zhì)量保證-對軟件開發(fā)過程進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)控和測試，確保軟件的功能和性能符合要求。-建立軟件缺陷管理機(jī)制，及時處理軟件中的缺陷和問題。（五）系統(tǒng)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)1.日常運(yùn)維-負(fù)責(zé)銀行信息系統(tǒng)的日常運(yùn)維工作，包括系統(tǒng)的登錄管理、權(quán)限分配、數(shù)據(jù)備份等。-及時響應(yīng)和處理業(yè)務(wù)部門的技術(shù)支持請求，保障業(yè)務(wù)的正常開展。2.故障處理-對系統(tǒng)故障進(jìn)行快速診斷和修復(fù)，減少故障對業(yè)務(wù)的影響。-分析故障原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似故障的再次發(fā)生。3.變更管理-負(fù)責(zé)對系統(tǒng)的變更進(jìn)行管理，包括變更的申請、審批、實(shí)施和驗(yàn)證等環(huán)節(jié)。-確保變更的安全性和穩(wěn)定性，避免因變更導(dǎo)致系統(tǒng)故障或業(yè)務(wù)中斷。五、科技運(yùn)營流程管理（一）系統(tǒng)開發(fā)流程1.需求分析-業(yè)務(wù)部門提出系統(tǒng)開發(fā)需求，信息技術(shù)部組織相關(guān)人員進(jìn)行需求調(diào)研和分析。-編寫需求規(guī)格說明書，明確系統(tǒng)的功能、性能、安全等方面的要求。2.設(shè)計階段-軟件開發(fā)中心根據(jù)需求規(guī)格說明書進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計，包括架構(gòu)設(shè)計、數(shù)據(jù)庫設(shè)計、界面設(shè)計等。-編寫設(shè)計文檔，為系統(tǒng)開發(fā)提供詳細(xì)的指導(dǎo)。3.開發(fā)階段-開發(fā)人員按照設(shè)計文檔進(jìn)行代碼編寫和單元測試。-采用敏捷開發(fā)等方法，提高開發(fā)效率和質(zhì)量。4.測試階段-測試人員對開發(fā)完成的系統(tǒng)進(jìn)行功能測試、性能測試、安全測試等。-記錄和跟蹤測試過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時反饋給開發(fā)人員進(jìn)行修復(fù)。5.上線階段-經(jīng)過測試合格的系統(tǒng)進(jìn)行上線部署，系統(tǒng)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)上線的具體操作和監(jiān)控。-對上線后的系統(tǒng)進(jìn)行評估和總結(jié)，收集用戶反饋，為后續(xù)的優(yōu)化和升級提供依據(jù)。（二）系統(tǒng)運(yùn)維流程1.日常監(jiān)控-系統(tǒng)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)按照規(guī)定的監(jiān)控指標(biāo)和頻率對系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，包括系統(tǒng)的性能指標(biāo)、日志信息等。-及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的異常情況，并進(jìn)行預(yù)警和處理。2.故障處理-當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，系統(tǒng)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)立即啟動故障處理流程，進(jìn)行故障診斷和修復(fù)。-按照故障的嚴(yán)重程度和影響范圍，及時通知相關(guān)人員和部門，并向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報。3.變更管理流程-任何對系統(tǒng)的變更都必須經(jīng)過變更管理流程，包括變更申請、評估、審批、實(shí)施和驗(yàn)證等環(huán)節(jié)。-變更申請部門需詳細(xì)說明變更的原因、內(nèi)容和影響，由信息技術(shù)部進(jìn)行評估和審批。-變更實(shí)施前，需進(jìn)行充分的測試和準(zhǔn)備，確保變更的安全性和穩(wěn)定性。-變更實(shí)施后，需進(jìn)行驗(yàn)證和確認(rèn)，確保變更達(dá)到預(yù)期效果。（三）數(shù)據(jù)管理流程1.數(shù)據(jù)采集-根據(jù)業(yè)務(wù)需求，確定數(shù)據(jù)采集的范圍和方式，從各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)源中采集數(shù)據(jù)。-對采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗和預(yù)處理，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和一致性。2.數(shù)據(jù)存儲-選擇合適的數(shù)據(jù)存儲方式和技術(shù)，如數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)倉庫等，對采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲。-建立數(shù)據(jù)存儲的安全機(jī)制，保障數(shù)據(jù)的安全性和保密性。3.數(shù)據(jù)分析-運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)，對存儲的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和挖掘，提取有價值的信息和知識。-為業(yè)務(wù)決策提供數(shù)據(jù)支持和建議。4.數(shù)據(jù)共享與交換-根據(jù)業(yè)務(wù)需要，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)在不同部門和系統(tǒng)之間的共享和交換。-制定數(shù)據(jù)共享和交換的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)的安全和合規(guī)。六、科技風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.定期對銀行科技運(yùn)營過程中的各類風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，包括技術(shù)風(fēng)險、安全風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險等。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險的可能性和影響程度進(jìn)行評估，確定風(fēng)險的等級。（二）風(fēng)險應(yīng)對措施1.針對不同等級的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受等。2.建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險事件。（三）安全管理1.建立健全銀行科技安全管理制度，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、信息安全等方面。2.采取必要的安全技術(shù)措施，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術(shù)等，保障信息系統(tǒng)的安全。3.加強(qiáng)員工的安全意識培訓(xùn)，提高員工的安全防范能力。（四）應(yīng)急管理1.制定銀行科技運(yùn)營的應(yīng)急預(yù)案，包括系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案、網(wǎng)絡(luò)攻擊應(yīng)急預(yù)案、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案等。2.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高應(yīng)急處理能力。3.在發(fā)生突發(fā)事件時，按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行快速響應(yīng)和處理，減少事件對銀行的影響。七、供應(yīng)商管理（一）供應(yīng)商選擇1.建立供應(yīng)商評估和選擇機(jī)制，對潛在的供應(yīng)商進(jìn)行全面的評估，包括技術(shù)實(shí)力、信譽(yù)、服務(wù)質(zhì)量等方面。2.選擇符合銀行要求和標(biāo)準(zhǔn)的供應(yīng)商，并與其簽訂正式的合作協(xié)議。（二）合同管理1.在與供應(yīng)商簽訂的合作協(xié)議中，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、價格、保密條款等。2.定期對合同的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估，確保供應(yīng)商按照合同要求提供服務(wù)。（三）供應(yīng)商監(jiān)督與評價1.對供應(yīng)商的服務(wù)過程進(jìn)行監(jiān)督和管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決供應(yīng)商服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題。2.定期對供應(yīng)商的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評價，根據(jù)評價結(jié)果對供應(yīng)商進(jìn)行獎懲和調(diào)整。八、人員管理（一）人員招聘與培訓(xùn)1.根據(jù)銀行科技運(yùn)營的需求，招聘具有相關(guān)專業(yè)知識和技能的人員。2.定期組織員工參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，提高員工的業(yè)務(wù)水平和技術(shù)能力。（二）績效考核1.建立科學(xué)合理的績效考核體系，對員工的工作表現(xiàn)和業(yè)績進(jìn)行考核。2.根據(jù)績效考核結(jié)果，對員工進(jìn)行獎懲和激勵，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造力。（三）人員安全管理1.對涉及科技運(yùn)營的關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行背景審查和安全培訓(xùn)，確保人員的可靠性和安全性。2.建立人員權(quán)限管理機(jī)制，根據(jù)員工的工作職責(zé)和崗位需求，合理分配系統(tǒng)操作權(quán)限。九、合規(guī)管理（一）法律法規(guī)遵循1.密切關(guān)注國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化，及時調(diào)整銀行科技運(yùn)營管理辦法和流程，確保合規(guī)運(yùn)營。2.