新疆2025年下半年基金從業(yè)資格：投資組合管理試題

新疆2025年下半年基金從業(yè)資格：投資組合管理試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。

A．交易時(shí)間

B．估值頻率

C．價(jià)格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起__個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A．3

B．6

C．9

D．123、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說(shuō)法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承

B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件4、開放式基金基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間__。

A．10天

B．10個(gè)工作日

C．20天

D．20個(gè)工作日5、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位6、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把__的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。

A．中高風(fēng)險(xiǎn)

B．中等風(fēng)險(xiǎn)

C．低風(fēng)險(xiǎn)

D．高風(fēng)險(xiǎn)7、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。

A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易8、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%9、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。

A．操作風(fēng)格

B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C．投資能力

D．過往業(yè)績(jī)10、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。

A．股票市場(chǎng)

B．債券市場(chǎng)

C．基金市場(chǎng)

D．衍生品市場(chǎng)

11、基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)包括__。

A．會(huì)計(jì)主體是證券投資基金

B．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

C．只對(duì)實(shí)現(xiàn)利得進(jìn)行確認(rèn)

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債12、同一開放式基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。

A．購(gòu)買基金份額的費(fèi)用不同

B．購(gòu)買基金份額的期間不同

C．購(gòu)買基金份額的金額不同

D．購(gòu)買基金份額的渠道不同13、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說(shuō)法，不正確的有__。

A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/2

B．督察長(zhǎng)的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意

C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D．獨(dú)立董事可對(duì)基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用14、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括__。

A．營(yíng)業(yè)稅

B．印花稅

C．所得稅

D．增值稅15、基金會(huì)計(jì)中，本期利潤(rùn)及利潤(rùn)分配的核算內(nèi)容包括__。

A．基金期末結(jié)轉(zhuǎn)基金損益

B．對(duì)基金分紅的除權(quán)進(jìn)行核算

C．對(duì)基金分紅的派息進(jìn)行核算

D．對(duì)基金分紅的紅利再投資進(jìn)行核算16、____中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A：2025年7月4日，

B：2025年12月4日，

C：2025年12月4日，

D：2025年8月4日，17、截至2025年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。

A．5；5

B．5；1

C．12；5

D．12；118、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報(bào)告

B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告

D．托管人報(bào)告19、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是____

A：貨幣基金

B：股票基金

C：債券基金

D：認(rèn)股權(quán)證基金20、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。

A．混合型基金

B．股票型基金

C．債券型基金

D．貨幣市場(chǎng)基金21、下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶22、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到__。

A．60%以上

B．80%以上

C．90%以上

D．95%以上23、某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2224、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的有__。

A．普通股的收益要小于基金

B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券

D．基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券25、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。

A：18

B：19

C：20

D：2126、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括__。

A．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．維持公平而有序的證券市場(chǎng)

D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為27、依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對(duì)__買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。

A．銀行

B．非銀行金融機(jī)構(gòu)

C．個(gè)人

D．非金融機(jī)構(gòu)28、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411546.12萬(wàn)元；5.3481元

B．411546.12萬(wàn)元；4.0957元

C．255366.38萬(wàn)元；4.0957元

D．255366.38萬(wàn)元；5.3481元29、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。

A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B．政策風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)30、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。

A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核

B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管

C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施包括__。

A．實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征32、金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收33、以下有關(guān)增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股

B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本34、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金35、基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則中所謂“獨(dú)立”主要是與____之間的獨(dú)立。

A：股東

B：董事

C：監(jiān)事

D：高級(jí)管理人員36、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。

A．投資和研究能力

B．資產(chǎn)管理規(guī)模

C．營(yíng)銷能力

D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力37、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。

A．負(fù)債

B．注冊(cè)資本

C．虛擬資本

D．貨幣資金38、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。

A：再投資風(fēng)險(xiǎn)

B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C：外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D：內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)39、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說(shuō)法，正確的有__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)

C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶

D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個(gè)基金賬戶40、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動(dòng)利率債券

B．息票累積債券

C．固定利率債券

D．零息債券

41、證券市場(chǎng)包括__。

A．基金市場(chǎng)

B．同業(yè)拆借市場(chǎng)

C．債券市場(chǎng)

D．股票市場(chǎng)42、基金持有人享有__等法定權(quán)利。

A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)

C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán)

D．基金資產(chǎn)保管權(quán)43、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括__。

A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷

B．基金經(jīng)理投資哲學(xué)

C．基金經(jīng)理投資方法論

D．基金經(jīng)理投資策略44、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____

A：操作風(fēng)險(xiǎn)

B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)45、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。

A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性”

B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益46、基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

A：產(chǎn)品

B：價(jià)格

C：規(guī)模

D：服務(wù)47、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____

A：設(shè)計(jì)

B：銷售

C：售后服務(wù)

D：基金運(yùn)作48、特雷諾指數(shù)考慮的是____

A：總風(fēng)險(xiǎn)

B：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D：部門風(fēng)險(xiǎn)49、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于50、我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為____個(gè)月。

A：2

B：3

C：4

D：651、基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)有__。

A．承銷證券

B．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

C．向他人貸款或者提供擔(dān)保

D．買賣上市交易的股票52、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易

C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同53、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

A．1

B．3

C．6

D．1254、關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有__。

A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場(chǎng)發(fā)展的因素之一

B．隨著信用制度的發(fā)展，越來(lái)越多的信用工具隨之涌現(xiàn)

C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場(chǎng)為有價(jià)證券的流通創(chuàng)造了條件

D．信用制度的發(fā)展與證券市場(chǎng)的發(fā)展沒有必然聯(lián)系55、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B．保持相反的關(guān)系

C．兩者沒有任何關(guān)系

D．大體保持相等的關(guān)系56、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

A：法律形式

B：基金的資金來(lái)源和用途

C：投資理念

D：投資目標(biāo)57、基金半年度報(bào)告披露的__等信息值得關(guān)注。

A．報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前50名股票明細(xì)