貨幣銀行學知識框架體系ppt課件

1、貨幣銀行學,.,2,第一章 引言,經(jīng)濟生活中處處有貨幣 貨幣流通 生活中提出的種種課題,.,3,第一章 引言,學習貨幣銀行學，掌握剖析經(jīng)濟問題的入門鑰匙 以馬克思主義為指導 要在把握中國實際的基礎上學習 也要學習西方的貨幣銀行學,.,4,第二章 貨幣與貨幣制度,教學要點： 貨幣的起源 形形色色的貨幣 貨幣的職能 貨幣的定義 貨幣制度,.,5,第一節(jié) 貨幣的起源,貨幣是幾千年前才出現(xiàn)在人類生活中的 古代貨幣起源說 馬克思對貨幣起源的論證：價值及其形式 價值形式的發(fā)展與貨幣的產(chǎn)生 進一步的探索超出貨幣銀行學的任務,.,6,第二節(jié) 形形色色的貨幣,古代的貨幣 幣材 鑄幣 劣質(zhì)鑄幣 用紙做的貨幣 銀行

2、券與國家發(fā)行的紙幣 可簽發(fā)支票的存款 電子計算機的運用與無現(xiàn)金社會,.,7,第三節(jié) 貨幣的職能,價值尺度 貨幣單位 價格 流通手段 貨幣需求 價值尺度與流通手段的統(tǒng)一,.,8,第三節(jié) 貨幣的職能,貨幣貯藏 支付手段 世界貨幣,.,9,第四節(jié) 貨幣的定義,一般等價物 社會計算的工具和“選票” 從職能出發(fā)給貨幣下定義 貨幣與財富 貨幣與法律 從控制貨幣的要求出發(fā)定義貨幣 生產(chǎn)關系的體現(xiàn),.,10,第四節(jié) 貨幣制度,貨幣制度及其構(gòu)成 幣材的確定 貨幣單位的確定 金屬貨幣的構(gòu)造 本位幣和輔幣,.,11,第四節(jié) 貨幣制度,流通中其他貨幣的管理 無限法償與有限法償 貨幣制度的發(fā)展 中央集中計劃體制下的貨幣

3、制度 人民幣制度的建立 歐元及其對傳統(tǒng)貨幣制度觀念的挑戰(zhàn),.,12,貨幣消亡和 社會主義仍然需要貨幣的理論,問題的提出 馬克思恩格斯的貨幣消亡論 列寧斯大林對這個問題的觀點 貨幣消亡觀點在中國 必須發(fā)展商品經(jīng)濟觀點的確立 社會主義社會貨幣必要性理論的現(xiàn)實意義,.,13,第三章 信用,教學要點： 信用及其與貨幣的聯(lián)系 高利貸 現(xiàn)代信用活動的基礎 現(xiàn)代信用的形式 信用與股份公司,.,14,第一節(jié) 信用及其與貨幣的聯(lián)系,什么是信用 信用也是一個古老的經(jīng)濟范疇 信用是如何產(chǎn)生的 實物借貸與貨幣借貸 金融范疇的形成,.,15,第二節(jié) 高利貸,高利貸的特點 歷史上對高利貸的態(tài)度 資產(chǎn)階級反高利貸的斗爭 中

4、國的高利貸問題,.,16,第三節(jié) 現(xiàn)代信用活動的基礎,“信用經(jīng)濟” 盈余與赤字，債權與債務 信用關系中的政府 國際收支中的盈余和赤字 作為信用媒介的金融機構(gòu) 資金流量分析,.,17,第四節(jié) 現(xiàn)代信用的形式,商業(yè)信用 商業(yè)票據(jù)和票據(jù)流通 商業(yè)信用的作用和局限性 商業(yè)信用在中國,.,18,第四節(jié) 現(xiàn)代信用的形式,銀行信用 銀行家的票據(jù)銀行券 間接融資與直接融資 國家信用 消費信用,.,19,第五節(jié) 信用與股份公司,股份公司 股份公司與信用 所有權與經(jīng)營權的分離 股份公司在中國,.,20,第四章 利息與利息率,教學要點： 利息 利率及其種類 單利與復利 利率的決定 利率的作用,.,21,第一節(jié) 利息

5、,對利息的認識 利息的實質(zhì) 利息之轉(zhuǎn)化為收益的一般形式 收益的資本化 資本的價格,.,22,第二節(jié) 利率及其種類,利息率及其系統(tǒng) 實際利率與名義利率 固定利率與浮動利率 市場利率、公定利率、官定利率 一般利率與優(yōu)惠利率 年率、月率、日率 長期利率和短期利率,.,23,第三節(jié) 單利與復利,概念和計算公式 復利反映利息的本質(zhì)特征 兩個有廣泛用途的算式 現(xiàn)值與終值 現(xiàn)值的運用,.,24,第四節(jié) 利率的決定,馬克思的利率決定理論 西方經(jīng)濟學關于利率決定的分析 影響利率的其他因素 我國的利率管理體制,.,25,第五節(jié) 利率的作用,儲蓄的利率彈性和投資的利率彈性 利率發(fā)揮作用的環(huán)境和條件,.,26,第五章

6、 金融市場,教學要點： 金融市場及其要素 金融工具 證券市場 金融衍生工具 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合,.,27,第一節(jié) 金融市場及其要素,金融市場的定義 我國金融市場的歷史 金融市場的基本要素 金融市場運作流程及其功能的簡單概括 金融市場的類型,.,28,第二節(jié) 金融工具,金融工具的特征 金融工具的種類 商業(yè)票據(jù) 股票 債券 有價證券的價格 股票價格指數(shù) 實際運營資本與股票市值,.,29,第三節(jié) 證券市場,初級市場與二級市場 新證券的發(fā)行 證券交易所 證券交易所的組織與交易程序 場外交易市場 保證金交易 投機與風險轉(zhuǎn)移 我國的證券市場,.,30,第四節(jié) 金融衍生工具,衍生工具與原生工具 衍生工具的迅

7、速發(fā)展 按合約類型的標準分類 按相關資產(chǎn)的標準分類 按衍生次序的標準分類 按交易場所的標準分類 雙刃作用,.,31,第五節(jié) 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合,金融工具與資產(chǎn)組合 資產(chǎn)選擇,.,32,第六章 金融機構(gòu)體系,教學要點： 我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 中國社會主義金融體系的建立及改革 西方國家的金融機構(gòu)體系,.,33,第一節(jié) 我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成,金融機構(gòu)的一般界說 體系的構(gòu)成 中國人民銀行 政策性銀行 國有商業(yè)銀行,.,34,第一節(jié) 我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成,其他商業(yè)銀行 農(nóng)村和城市信用合作社 其他非銀行金融機構(gòu) 保險公司 在華外資金融機構(gòu),.,35,第二節(jié) 社會主義金融體系的 建立及改革,建國前夕舊

8、中國的金融體系 新中國金融體系的建立 “大一統(tǒng)”模式的金融體系 1979年以來金融體系的改革,.,36,第三節(jié) 西方國家的金融機構(gòu)體系,西方國家金融機構(gòu)體系的構(gòu)成（一） 中央銀行 存款貨幣銀行 專業(yè)銀行 投資銀行 儲蓄銀行 農(nóng)業(yè)銀行,.,37,第三節(jié) 西方國家的金融機構(gòu)體系,西方國家金融機構(gòu)體系的構(gòu)成（二） 抵押銀行 進出口銀行 保險公司 信用合作社,.,38,第三節(jié) 西方國家的金融機構(gòu)體系,西方國家金融機構(gòu)體系的構(gòu)成（三） 養(yǎng)老或退休基金會 投資基金 發(fā)展中國家金融機構(gòu)體系的特點 當前西方銀行購并浪潮,.,39,第七章 存款貨幣銀行,教學要點： 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展 存款貨幣銀行的類型和組織

9、 存款貨幣銀行的負債業(yè)務 存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務 存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務,.,40,第七章 存款貨幣銀行,教學要點： 金融創(chuàng)新 信用貨幣的創(chuàng)造 存款貨幣銀行的經(jīng)營原則,.,41,第一節(jié) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展,古代的貨幣兌換和銀錢業(yè) 現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生 舊中國現(xiàn)代商業(yè)銀行的出現(xiàn)、發(fā)展及構(gòu)成 商業(yè)銀行的作用,.,42,第二節(jié) 存款貨幣銀行的類型與組織,西方商業(yè)銀行的類型與組織 向全能方向發(fā)展的趨勢 商業(yè)銀行的組織制度 中國存款貨幣銀行的類型和組織,.,43,第三節(jié) 存款貨幣銀行的負債業(yè)務,負債業(yè)務 吸收存款 存款結(jié)構(gòu)的變化 其他負債業(yè)務,.,44,第四節(jié) 存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務,資產(chǎn)業(yè)務 貼

10、現(xiàn) 貸款及其種類 貸款證券化趨向,.,45,第四節(jié) 存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務,我國的銀行貸款與對企業(yè)的資金供給 信貸原則 西方商業(yè)銀行的“6C”原則 證券投資 租賃業(yè)務,.,46,第五節(jié) 存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務,中間業(yè)務 表外業(yè)務 匯兌業(yè)務 信用證業(yè)務 代收業(yè)務,.,47,第五節(jié) 存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務,代客買賣業(yè)務 承兌業(yè)務 信托業(yè)務 代理融通業(yè)務 銀行卡業(yè)務 銀行服務電子化的廣泛內(nèi)容與發(fā)展前景,.,48,第六節(jié) 金融創(chuàng)新,避免風險的創(chuàng)新 技術的創(chuàng)新 規(guī)避行政管理的創(chuàng)新 金融創(chuàng)新反映商品經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求,.,49,第七節(jié) 信用貨幣的創(chuàng)造,存款貨幣銀行的銀行券發(fā)行 原始存款

11、與派生存款,.,50,第七節(jié) 信用貨幣的創(chuàng)造,現(xiàn)代金融體制下的存款貨幣創(chuàng)造,.,51,第七節(jié) 信用貨幣的創(chuàng)造,其他制約派生存款的因素 派生存款的緊縮過程,.,52,第八節(jié) 存款貨幣銀行的 經(jīng)營原則與管理,存款貨幣銀行是企業(yè) 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 資產(chǎn)管理與負債管理 我國銀行的經(jīng)營原則 深化國有銀行的改革 不良貸款與貸款風險分類,.,53,第八章 中央銀行,教學要點： 中央銀行的產(chǎn)生及類型 中央銀行的職能 中央銀行體制下的支付清算制度 中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程 中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險制度,.,54,第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生及類型,中央銀行的初創(chuàng)階段和迅速發(fā)展階段 國家對中央銀行控制的加強

12、中央銀行的類型,.,55,第二節(jié) 中央銀行的職能,中央銀行的特點及其職能劃分 發(fā)行的銀行 人民幣發(fā)行程序 國家的銀行 銀行的銀行 中央銀行的資產(chǎn)負債表 中央銀行的獨立性,.,56,第三節(jié) 中央銀行體制下的支付清算,票據(jù)交換所 票據(jù)交換所的工作程序 中央銀行組織全國清算的職責,.,57,第四節(jié) 中央銀行體制下的 貨幣創(chuàng)造過程,基礎貨幣 基礎貨幣與商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造：源與流 中央銀行資產(chǎn)業(yè)務規(guī)模與基礎貨幣量 貨幣乘數(shù),.,58,第五節(jié) 中央銀行的金融監(jiān)管和 存款保險制度,金融監(jiān)管及其范圍 金融監(jiān)管的基本原則 巴塞爾協(xié)議和有效銀行監(jiān)管的核心原則 中央銀行與金融監(jiān)管 西方國家的存款保險制度,.,59,

13、第九章 貨幣需求,教學要點： 貨幣需求理論的發(fā)展 貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度,.,60,第一節(jié) 貨幣需求理論的發(fā)展,中國古代的貨幣需求思想 馬克思關于流通中貨幣量的理論 費雪方程式與劍橋方程式,.,61,第一節(jié) 貨幣需求理論的發(fā)展,凱恩斯的貨幣需求分析 凱恩斯學派對貨幣需求理論的發(fā)展,.,62,第一節(jié) 貨幣需求理論的發(fā)展,替代效應與收入效應 弗里德曼的貨幣需求函數(shù),.,63,第二節(jié) 貨幣需求分析的 宏觀角度與微觀角度,貨幣需求的微觀角度 經(jīng)濟體制對微觀主體貨幣需求行為的影響 收入變動與貨幣需求 中國城鄉(xiāng)居民的資產(chǎn)選擇行為 貨幣需求的宏觀角度 微觀分析與宏觀分析的結(jié)合 不同角度考察貨幣需求

14、 貨幣需求是一個確定的量,.,64,第十章 貨幣供給,教學要點： 貨幣供給的口徑 貨幣供給的控制機制與控制工具 外生變量與內(nèi)生變量,.,65,第一節(jié) 貨幣供給的口徑,現(xiàn)金發(fā)行與貨幣供給 貨幣供給的多重口徑 劃分貨幣供給層次的依據(jù)及意義 名義貨幣供給與實際貨幣供給 國際貨幣基金組織的貨幣模型,.,66,第二節(jié) 貨幣供給的 控制機制與控制工具,市場經(jīng)濟條件下對貨幣供給的間接調(diào)控 居民持幣行為與貨幣供給 企業(yè)行為與貨幣供給 存款貨幣銀行行為與貨幣供給 乘數(shù)公式的再說明,.,67,第三節(jié) 外生變量與內(nèi)生變量,外生變量與內(nèi)生變量的含義 貨幣主義的外生變量 中國貨幣供給的內(nèi)生性與外生性問題,.,68,第十

15、一章 貨幣均衡與社會總供求,教學要點： 貨幣的均衡與非均衡 貨幣供求與社會總供給總需求,.,69,第一節(jié) 貨幣的均衡與非均衡,貨幣均衡與非均衡的含義 中國集中計劃體制下的貨幣供求對比 造成貨幣供給過多的微觀主體行為 不同經(jīng)濟體制下貨幣均衡問題表現(xiàn)的差異,.,70,第二節(jié) 貨幣總供求與社會總供求,貨幣供求與社會供求的內(nèi)在聯(lián)系 D=C+I+G+X 社會總供給對貨幣的需求 供求失衡與價格波動 貨幣供給的產(chǎn)出效應及其擴張界限 緊縮效應,.,71,第二節(jié) 貨幣總供求與社會總供求,市場供求與貨幣供求 S D Md Ms,.,72,第十二章 通貨膨脹,教學要點： 通貨膨脹及其度量 通貨膨脹的成因 通貨膨脹的

16、經(jīng)濟社會效應 通貨膨脹對策 無通貨膨脹成長和通貨緊縮,.,73,第一節(jié) 通貨膨脹及其度量,古老的通貨膨脹問題 新中國成立初，對惡性通貨膨脹的治理 過去我國流行的通貨膨脹定義 近年來對通貨膨脹的觀點,.,74,第一節(jié) 通貨膨脹及其度量,西方對通貨膨脹的一般定義 通貨膨脹的分類 集中計劃體制下的隱蔽性通貨膨脹 通貨膨脹的度量,.,75,第二節(jié) 通貨膨脹的成因,需求拉上說 P D5 D4 S D2 D3 D1 C A B Y O Y1 Y2 Y3 Y4,.,76,第二節(jié) 通貨膨脹的成因,成本推動說 P D S F E A3 C A2 A1 B O Y1Y2Y3 Y,.,77,第二節(jié) 通貨膨脹的成因,

17、供求混合推動說 P D2 D3 S D1 I A3 F A2 C A1 O YF Y,.,78,第二節(jié) 通貨膨脹的成因,結(jié)構(gòu)性通貨膨脹 中國改革以來對通貨膨脹形成原因的若干觀點,.,79,第三節(jié) 通貨膨脹的經(jīng)濟社會效應,通貨膨脹與經(jīng)濟成長：關于產(chǎn)出效應的爭論 強制儲蓄效應 收入分配效應 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應 惡性通貨膨脹與經(jīng)濟社會危機 物價上漲：經(jīng)濟改革中令人困擾的問題,.,80,第四節(jié) 通貨膨脹對策,宏觀緊縮傳統(tǒng)的政策調(diào)節(jié)手段 醫(yī)治通貨膨脹的其他政策 指數(shù)化和圍繞指數(shù)化問題的討論 中國經(jīng)濟學家的通貨膨脹對策,.,81,第五節(jié) 無通貨膨脹成長和通貨緊縮,反通貨膨脹是否是一個永恒的施政目標 無通貨膨

18、脹經(jīng)濟 通貨緊縮,.,82,第十三章 貨幣政策,教學要點： 貨幣政策目標 貨幣政策工具 貨幣政策的傳導機制和中介指標 貨幣政策效應 中國貨幣政策的實踐,.,83,第一節(jié) 貨幣政策目標,貨幣政策 貨幣政策的目標 貨幣政策諸目標的統(tǒng)一與沖突 近年來我國關于貨幣政策目標選擇的觀點 通貨膨脹目標制,.,84,第二節(jié) 貨幣政策工具,一般性政策工具的再透視 選擇性貨幣政策工具 直接信用控制 間接信用指導 我國貨幣政策工具的使用和選擇問題,.,85,第三節(jié) 貨幣政策的 傳導機制和中介目標,凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制理論 貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論 貨幣政策中介指標的選擇 利率指標 貨幣供應量 超額準備

19、金和基礎貨幣,.,86,第四節(jié) 貨幣政策效應,貨幣政策時滯 貨幣流通速度的影響 微觀主體預期的對消作用 其他經(jīng)濟政治因素的影響 貨幣政策效應的衡量 貨幣政策與財政政策的配合 西方對貨幣政策總體效應理論評價的演變,.,87,第五節(jié) 中國貨幣政策的實踐,我國古代的宏觀經(jīng)濟政策思想 傳統(tǒng)體制下的貨幣政策實踐 改革開放以來的貨幣政策實踐 “復歸”與”啟而不動” “軟著陸”,.,88,第十四章 金融與經(jīng)濟發(fā)展,教學要點： 金融與經(jīng)濟發(fā)展的一般關系 發(fā)展中國家的金融壓抑 金融自由化,.,89,第一節(jié) 金融與經(jīng)濟發(fā)展的一般關系,金融發(fā)展 衡量金融發(fā)展的基本指標 金融發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展的相互作用,.,90,第二節(jié)

20、 發(fā)展中國家的金融壓抑,金融壓抑：一個較普遍的現(xiàn)象 中央集中計劃體制國家中金融處于被壓抑的狀態(tài) 金融壓抑論 發(fā)展中國家的貨幣需求函數(shù),.,91,第三節(jié) 金融自由化,金融自由化 金融深化論的借鑒價值 發(fā)展中國家金融自由化涉及的主要內(nèi)容 若干發(fā)展中國家的金融自由化改革 發(fā)展中國家金融自由化改革的經(jīng)驗與教訓 金融自由化的改革也擴及發(fā)達國家 金融自由化與國際性金融危機 中國的金融改革,.,92,第十五章 國家交往中的貨幣,教學要點： 貨幣是國際交往中不可缺少的手段 貨幣與國際支付 外匯與外匯市場 匯率 人民幣匯率問題,.,93,第一節(jié) 貨幣是 國際交往中不可缺少的手段,現(xiàn)代世界是開放的世界 貨幣是國際

21、交往中不可缺少的手段 國際交往中的人民幣,.,94,第二節(jié) 銀行與國際支付,銀行在國際支付中的重要地位 服務于國際支付的國外分支機構(gòu)和代理行網(wǎng) 結(jié)算方式,.,95,第三節(jié) 外匯與外匯市場,外匯及其構(gòu)成 外匯市場 改革開放前的外匯管理 外匯管理體制的改革,.,96,第四節(jié) 匯率,人民幣匯率牌價表 匯率制度 貨幣的對內(nèi)價值與對外價值 匯率是怎樣決定的 匯率在國民經(jīng)濟中的作用 外匯風險,.,97,第五節(jié) 人民幣匯率問題,人民幣匯率決定的歷史回顧 人民幣匯率水平問題 換匯成本 人民幣匯率的市場化,.,98,第十六章 國際金融體系,教學要點： 國際貨幣體系 國際金融機構(gòu) 國際信用 金融業(yè)的國際化,.,99