《黃金積存交易流程》PPT課件.ppt

1、NOVA+1.1.0培訓 品牌金積存業(yè)務,培訓人： 盧順利,品牌金積存業(yè)務,一、業(yè)務概述 二、業(yè)務角色說明 三、主要功能詳解,一、業(yè)務概述,業(yè)務介紹：客戶在建立品牌金積存賬戶的基礎上，對我行如意品牌金進行主動積存和定期積存，對于積存的品牌金，客戶既可以選擇贖回，獲得現(xiàn)金，也可以到我行提取實物。,1、業(yè)務特點 2、業(yè)務渠道 3、與原品牌金銷售業(yè)務聯(lián)系,一、業(yè)務概述,1、業(yè)務特點,2、業(yè)務渠道,3、與原品牌金銷售業(yè)務聯(lián)系,1）報價和庫存管理等沿用品牌金銷售交易。 2）積存對象為品牌金。 3）積存提金規(guī)格為品牌金銷售業(yè)務的黃金規(guī)格。 4）積存業(yè)務交易為新增交易。,二、系統(tǒng)角色說明,系統(tǒng)角色: 1、客

2、戶 2、柜員 3、交易行 4、業(yè)務主管,系統(tǒng)角色,客戶使用銀行品牌金積存產品的對象。本項目只面對個人客戶提供品牌金積存產品。 柜員客戶在柜臺辦理品牌金積存業(yè)務，柜員為客戶進行業(yè)務辦理。,系統(tǒng)角色,交易行提供品牌金積存業(yè)務的報價，代理全行在上海黃金交易所通過大宗窗口交易（進行實物黃金的積存平盤和贖回平盤。 業(yè)務主管各級業(yè)務主管，包括支行、地市行、一級行（含直轄、直屬行）、總行的各級管理人員。通過查看報表了解本轄區(qū)的業(yè)務發(fā)生情況，決定是否進行品牌金實物的轄區(qū)內調撥。,三、主要功能,1、交易流程 2、交易詳解,1、交易流程,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,可以查詢： 品牌金積存業(yè)務開關；品牌金積

3、存業(yè)務交易時間；品牌金贖回業(yè)務交易時間；品牌金積存賬戶開戶手續(xù)費；品牌金報價幅度上限等信息。,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,品牌金銷業(yè)務售專戶,品牌金積存業(yè)務專戶,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,5873代理實物黃金業(yè)務控制表查詢,5582品牌金積存賬戶開戶,為客戶開立積存賬戶，關聯(lián)交易介質和資金賬戶。 支持介質： 卡靈通卡、e時代卡、理財金卡 折活期存折,5582品牌金積存賬戶開戶,取自代理實物黃金業(yè)務控制表中手續(xù)費，在此處回顯。,5582品牌金積存賬戶開戶,注： 1、開戶手續(xù)費實時從客戶帳扣減。 2、品牌金積

4、存賬戶實時生效。 3、控制同一客戶只能開立一個積存賬戶。 4、不支持異地卡。,55821品牌金積存賬戶開戶反交易,5584品牌金銷積存賬戶,5584品牌金銷積存賬戶,注： 1、如果積存賬戶的積存剩余克數(shù)不為0，則不允許銷戶?？蛻艨梢赃x擇進行贖回或提金后銷戶，其中： 提金之后可以馬上進行銷戶。 贖回要等T+1日資金入客戶帳之后，才可以銷戶；,5584品牌金銷積存賬戶,2、客戶有非終止的協(xié)議（包括正常、暫停和未生效），不允許銷戶； 撤銷協(xié)議要T日批量之后才可以銷戶； 3、客戶如果有未打印的發(fā)票，系統(tǒng)會提示是否繼續(xù)銷戶，若 銷戶，客戶可在1年內，持狀態(tài)為正常的原積存賬戶介質到柜面，進行發(fā)票補打。,5

5、585品牌金積存變更資金帳戶,變更客戶積存的交易介質和交易賬戶。,5585品牌金積存變更資金帳戶,注： 1、支持卡換卡、卡換折、折換折、折換卡 2、如果客戶有未處理完的主動積存或主動贖回，則不允許變更資金帳戶。,5578品牌金報價查詢交易,1、查詢 2、報價,1、查詢,使用用戶：各銷售分行網點,新增99990為積存取價規(guī)格， 該規(guī)格不用以品牌金銷售,2、報價,使用用戶：交易行（上海行）,2、報價,受業(yè)務控制表中“品牌金業(yè)務報價幅度上限”限制，目的：控制操作風險。,5583品牌金積存定期積存協(xié)議管理,為客戶進行定期積存協(xié)議的增加/暫停/恢復/刪除/查詢/修改動作。 1、新增協(xié)議 2、變更協(xié)議,1

6、、新增協(xié)議,1、新增協(xié)議,1、新增協(xié)議,選擇自動積存后系統(tǒng)回顯,生效日期必須大于當前系統(tǒng)日期,1、新增協(xié)議,選擇“是”，到期后會再自動展期相同期限,1、新增協(xié)議,取自品牌金自動積存協(xié)議產品參數(shù)表,5711 品牌金自動積存產品參數(shù)表查詢,1、新增協(xié)議,注意: 1.積存步長控制(參數(shù)控制) 2.積存間隔為1個月 3.生效日必須大于當前系統(tǒng)日期 4.同一積存品種相同日期只能簽訂一個協(xié)議 5.協(xié)議期限系統(tǒng)自動回顯，不需輸入。,2、變更協(xié)議,2、變更協(xié)議,2、變更協(xié)議,注： 1、只有正常和未生效的協(xié)議，可以修改； 只有正常的協(xié)議，可以暫停； 只有暫停的協(xié)議，可以恢復； 只有正常和未生效的協(xié)議，可以刪除。

7、 2、對協(xié)議變更，在T+1日生效。 例：客戶簽訂協(xié)議為每月25日積存，客戶25日進行協(xié)議暫停，本月25日會處理為積存，暫停于26日生效，下月25日暫停積存。,5586品牌金主動積存,客戶在柜面要求主動購買積存品牌金， 先查詢返回當前積存價格，然后執(zhí)行主動積存。,5586品牌金主動積存,5586品牌金主動積存,5587品牌金積存明細查詢/撤銷,客戶查詢某個交易日的積存明細，客戶選中一筆積存明細進行撤銷。 1.主動積存 聯(lián)機交易后該明細增加一條狀態(tài)為積存待處理的主動積存記錄，批量后將狀態(tài)置為“積存成功” 2. 定期積存 批量后增加一條積存成功記錄。,5587品牌金積存明細查詢/撤銷,5587品牌金

8、積存明細查詢/撤銷,5587品牌金積存明細查詢/撤銷,客戶查詢某個交易日的積存明細，客戶選中一筆積存明細進行撤銷。 注意： 只能撤銷狀態(tài)為積存待處理的主動積存； 對于自動積存，無論為何種狀態(tài)，均不可以撤銷。,5588品牌金積存贖回,客戶在柜面要求贖回積存的品牌金，先查詢贖回價格等信息，然后執(zhí)行贖回。 每次可贖回的最大克數(shù)為“可贖回克數(shù)”。 贖回T+1資金到客戶帳。,5588品牌金積存贖回,5588品牌金積存贖回,5589品牌金積存贖回明細查詢/撤銷,客戶查詢某個交易日的贖回明細，客戶選中一筆贖回交易進行撤銷。 贖回：聯(lián)機凍結贖回份額，T+1日更新客戶資金。 聯(lián)機生成狀態(tài)為：贖回待處理 的明細

9、T日日終狀態(tài)置為贖回待入賬，更新5596余額。 T+1日日終狀態(tài)更新為贖回成功。,5589品牌金積存贖回明細查詢/撤銷,5589品牌金積存贖回明細查詢/撤銷,5593品牌金積存提金,提金條件： 提金規(guī)格：必須是品牌金交易品種參數(shù)查詢中可允許提金的規(guī)格（品牌金交易品種參數(shù)表控制） 提金數(shù)額：該網點庫存足夠的情況下可以提金。,5593品牌金積存提金,5593品牌金積存提金,5593品牌金積存提金,5593品牌金積存提金,5596品牌金積存賬戶/余額信息查詢,只計算狀態(tài)為正常和暫停的自動積存協(xié)議數(shù)目,積存日終處理更新余額 贖回聯(lián)機更新可用余額 T日日終更新余額 提金聯(lián)機更新余額,5597品牌金積存余額變動明細查詢,系統(tǒng)處理的批量日