農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫(kù)存限額管理辦法模版

1、xx農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)現(xiàn)金庫(kù)存限額管理方法(征求意見(jiàn)的原稿)第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范xx農(nóng)村信用社(包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)村信用社)現(xiàn)金庫(kù)存限度管理，加快資金周轉(zhuǎn)和利用，減少現(xiàn)金庫(kù)存占有，提高資金運(yùn)用的最大利潤(rùn)，本方法結(jié)合全省農(nóng)村信用社的實(shí)際第二條本法所稱(chēng)現(xiàn)金庫(kù)存，是指農(nóng)村信用社為滿足經(jīng)營(yíng)中的支付需要而留在保險(xiǎn)柜、尾箱及自助設(shè)備中的現(xiàn)金。 成員行公司現(xiàn)金庫(kù)存由總金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存和營(yíng)業(yè)所現(xiàn)金庫(kù)存構(gòu)成。(一)總金庫(kù)的現(xiàn)金庫(kù)存是指與橫貫或其他同行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)，管轄范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，確保成員行社總金庫(kù)中剩馀的現(xiàn)金。(二)營(yíng)業(yè)基地現(xiàn)金庫(kù)存是指基地保證正常營(yíng)業(yè)支付并

2、按規(guī)定保留的現(xiàn)金，由業(yè)務(wù)尾箱現(xiàn)金、zk尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備如atm、crs、紙幣兌換機(jī)現(xiàn)金構(gòu)成。第三條現(xiàn)金庫(kù)存限額是指農(nóng)村信用社為滿足經(jīng)營(yíng)中的支付需要而保留的現(xiàn)金庫(kù)存最高限額。第四條提取現(xiàn)金是指總金庫(kù)與人行橫道發(fā)行庫(kù)(或其他同行機(jī)構(gòu))、管轄內(nèi)網(wǎng)站之間的提取現(xiàn)金。第五條本法適用于xx農(nóng)村信用社聯(lián)合社(以下簡(jiǎn)稱(chēng)省聯(lián)合社)及轄內(nèi)各成員行社。第二章現(xiàn)金庫(kù)存限額標(biāo)準(zhǔn)第六條各成員行公司現(xiàn)金庫(kù)存限額的核定標(biāo)準(zhǔn)：按上年度各存款日平均數(shù)的1.5 %以下的比例進(jìn)行核定，根據(jù)嚴(yán)格的原則，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)科學(xué)核定總金庫(kù)及管轄內(nèi)據(jù)點(diǎn)的現(xiàn)金庫(kù)存。第七條營(yíng)業(yè)基地現(xiàn)金庫(kù)存限額的核定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)基地業(yè)務(wù)量、季節(jié)性及周期性變化規(guī)則、

3、地理位置等因素進(jìn)行核定。(一)城市營(yíng)業(yè)基地現(xiàn)金庫(kù)存限額確定在上年各存款日平均數(shù)的1%以內(nèi)；(二)鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)基地現(xiàn)金庫(kù)存限額確定在上年各存款日平均數(shù)的1.5%以內(nèi)。(3)少數(shù)特別是遠(yuǎn)程交通不便的據(jù)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存限額不得超過(guò)上年各存款日平均數(shù)的2%。第八條架人員業(yè)務(wù)尾箱及自助設(shè)備現(xiàn)金庫(kù)存限額的核定標(biāo)準(zhǔn)，按日平均現(xiàn)金使用量、柜臺(tái)現(xiàn)金交易量的要素進(jìn)行核定。 具體規(guī)定如下(一)棚員業(yè)務(wù)終止箱現(xiàn)金限額；1、各據(jù)點(diǎn)貨架員尾箱限額原則上不超過(guò)20萬(wàn)元2、交通不便的遠(yuǎn)程機(jī)柜人員尾箱限額原則上不超過(guò)50萬(wàn)元3、少數(shù)業(yè)務(wù)量大的據(jù)點(diǎn)架人員尾箱限額原則上在100萬(wàn)元以下4、庫(kù)架人員尾箱限額可適當(dāng)浮動(dòng)。(二)自助設(shè)備現(xiàn)金限額；

4、營(yíng)業(yè)基地根據(jù)自助設(shè)備的管理模式、安裝數(shù)量、安裝場(chǎng)所、現(xiàn)金領(lǐng)取量等情況合理核定自助設(shè)備的現(xiàn)金庫(kù)存額，每臺(tái)atm、crs自助設(shè)備的限額不超過(guò)30萬(wàn)元。 從生產(chǎn)線atm、crs自助設(shè)備的現(xiàn)金庫(kù)存訂正為歸屬營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)。第三章限額核定程序第九條各成員行公司運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)是現(xiàn)金庫(kù)存限額管理的主管部門(mén)，負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫(kù)存限額的審定、監(jiān)督分析和審查管理。第十條各營(yíng)業(yè)基地是現(xiàn)金庫(kù)存限額管理的執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)執(zhí)行各現(xiàn)金庫(kù)存限額管理工作。第十一條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在核定限額內(nèi)，增減貨架人員尾箱或者自助設(shè)備的個(gè)數(shù)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，經(jīng)同意后，可以適當(dāng)調(diào)整營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額。第十二條成員行公司設(shè)定管轄內(nèi)網(wǎng)站尾箱限額時(shí)，按照“申請(qǐng)審查批準(zhǔn)設(shè)

5、定”的流程處理。(1)申請(qǐng)。 成員行社總部業(yè)務(wù)架員根據(jù)管轄內(nèi)各網(wǎng)站的現(xiàn)金收取實(shí)際情況，合理審核各網(wǎng)站架員業(yè)務(wù)尾箱和zk尾箱限額，填寫(xiě)現(xiàn)金管理暫行條例，委托運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審核。(2)審查。 運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審查、審查同意設(shè)置申請(qǐng)的，簽署分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的審查不同意的，簽署不同意的意見(jiàn)認(rèn)為可以撤銷(xiāo)申請(qǐng)的材料手續(xù)不完整或者不符合規(guī)定的，責(zé)令補(bǔ)充材料手續(xù)。(三)審批。 分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)設(shè)置申請(qǐng)、批準(zhǔn)同意、簽字確認(rèn)不同意、簽署不同意的意見(jiàn)后，被認(rèn)為轉(zhuǎn)交申請(qǐng)的材料手續(xù)不完整或者不符合規(guī)定的，責(zé)令補(bǔ)充材料手續(xù)。(4)設(shè)置。 分管領(lǐng)導(dǎo)同意設(shè)置申請(qǐng)后，成員行社總部業(yè)務(wù)架員根據(jù)設(shè)置申請(qǐng)?jiān)诮y(tǒng)一架員系統(tǒng)中進(jìn)行“尾箱限額

6、設(shè)置”交易，輸入相關(guān)要素，提交總部三級(jí)以上架員授權(quán)，授權(quán)人審核設(shè)置申請(qǐng)和系統(tǒng)輸入要素等內(nèi)容，如無(wú)錯(cuò)誤不得授權(quán)。 批準(zhǔn)成功后，完成行李箱限度設(shè)定。 制作xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）現(xiàn)金管理基本規(guī)定（試行）當(dāng)日相關(guān)科目的證書(shū)附件，并與證書(shū)一起裝訂。第十三條對(duì)于部分現(xiàn)金流特別大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和季節(jié)性周期性等特殊時(shí)期，網(wǎng)點(diǎn)可以向運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)提交庫(kù)存限額調(diào)整申請(qǐng)。第四章現(xiàn)金庫(kù)存超額限額處理第十四條貨架人員業(yè)務(wù)尾箱超過(guò)限額的，系統(tǒng)控制不能軋制帳簿，應(yīng)當(dāng)向本網(wǎng)點(diǎn)的貨架人員調(diào)配超過(guò)限額的現(xiàn)金。第十五條營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存超過(guò)限額時(shí)，據(jù)點(diǎn)庫(kù)存架的人員將超過(guò)限額的現(xiàn)金立即交給成員行公司的總金庫(kù)，按照“據(jù)點(diǎn)預(yù)約總金庫(kù)收貨預(yù)約

7、處理現(xiàn)金出入庫(kù)”的流程處理。(1)網(wǎng)站預(yù)約。 據(jù)點(diǎn)倉(cāng)庫(kù)人員根據(jù)據(jù)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存量、需求量和庫(kù)存限額的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行選擇，將上介需求報(bào)告會(huì)審批，審批同意后，由倉(cāng)庫(kù)人員在統(tǒng)一貨架的人員系統(tǒng)中執(zhí)行“現(xiàn)金出入庫(kù)預(yù)約”交易，填寫(xiě)省聯(lián)社統(tǒng)一格式的柜員尾箱限額及網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金限額核定需求表 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)通知書(shū))。(2)總金庫(kù)接收預(yù)約處理。 總金庫(kù)的貨架員在統(tǒng)一貨架員系統(tǒng)中執(zhí)行“現(xiàn)金出入庫(kù)預(yù)約接收”交易，將現(xiàn)金出入庫(kù)預(yù)約狀況交給運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)的現(xiàn)金管理崗，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)的現(xiàn)金管理崗根據(jù)據(jù)點(diǎn)的現(xiàn)金預(yù)約狀況和庫(kù)存限額的相關(guān)規(guī)定合理地計(jì)算現(xiàn)金量，貨架員根據(jù)現(xiàn)金管理崗計(jì)算出的現(xiàn)金進(jìn)行現(xiàn)金上的中介(三)現(xiàn)金出入庫(kù)。1、網(wǎng)庫(kù)架人員將支付的

8、現(xiàn)金交給運(yùn)輸人員，運(yùn)輸人員根據(jù)通知書(shū)檢查卡捆，檢查各捆印章是否齊全，檢查存入的現(xiàn)金是否一致，如無(wú)錯(cuò)誤，兩人在通知書(shū)上簽字確認(rèn)，網(wǎng)庫(kù)架人員發(fā)放現(xiàn)金2、押運(yùn)人員將通知書(shū)和現(xiàn)金交給總金庫(kù)柜員，總金庫(kù)柜員根據(jù)通知書(shū)審核現(xiàn)金繳納，檢查卡捆，檢查各印章是否齊全，檢查繳納的現(xiàn)金是否一致，如無(wú)錯(cuò)誤，辦理現(xiàn)金入庫(kù)手續(xù)。第十六條營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)只能與總金庫(kù)或者其他指定機(jī)構(gòu)籌措現(xiàn)金。第十七條成員行社總金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存超過(guò)限額的，總金庫(kù)庫(kù)架人員應(yīng)當(dāng)立即向人行橫道或者其他同行機(jī)構(gòu)支付超過(guò)限額的現(xiàn)金。(一)總金庫(kù)的預(yù)訂。 運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)現(xiàn)金管理崗根據(jù)管轄范圍內(nèi)現(xiàn)金庫(kù)存量、需求量和庫(kù)存限額的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行選擇，填寫(xiě)柜員尾箱限額及網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金限

9、額核定需求表，經(jīng)分管指導(dǎo)批準(zhǔn)，審核成功后，由總金庫(kù)柜員跨境辦理預(yù)約手續(xù)。(2)存入現(xiàn)金。 預(yù)約橫斷面后，總金庫(kù)的柜員按收款券、金額填寫(xiě)橫斷面統(tǒng)一格式的xx農(nóng)村信用社領(lǐng)（運(yùn)）款通知單，按券檢查收入的現(xiàn)金的卡束，確認(rèn)印章是否齊全，包裝標(biāo)簽上顯示的金額是否與實(shí)際金額一致，如果沒(méi)有錯(cuò)誤，則配置在橫斷面物流系統(tǒng)中如果向掃描到橫斷物流系統(tǒng)的當(dāng)?shù)厝巳肟顩](méi)有錯(cuò)的話，把現(xiàn)金入款的收據(jù)和當(dāng)天的證明書(shū)一起保管。第五章附則第十八條各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)現(xiàn)金庫(kù)存額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)超過(guò)合理庫(kù)存額的異常情況迅速進(jìn)行跟蹤檢查，督促轄內(nèi)壓縮超過(guò)合理庫(kù)存額的現(xiàn)金。第十九條各級(jí)審計(jì)部門(mén)將現(xiàn)金庫(kù)存限額管理情況納入審計(jì)范圍，按規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。第二十條各成員行社可以根據(jù)自己的實(shí)際情況，不違反本辦法原則，在為客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上，制