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1、Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,理財(cái)銷售墊板,Financial Sales Plate,我們?yōu)槭裁匆碡?cái)？ 通貨膨脹就在身邊,100塊錢的價(jià)值是不變的嗎？ Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,1978年的30塊錢能購買 1998年的30塊錢能購買 2010年的30塊錢能購買 2020年的30塊錢能購買,99斤大米、12斤豬肉和10斤 食用油 11斤大米、2斤豬肉和2.6斤 食用油 4斤大米、0.5斤豬肉和1斤 食用油 ？,增長22.30%,增長69%,增長15.67%,增長11

2、.97%,唯有投資追得上支出 *信息來源：上海證券交易所 Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,我們?nèi)绾卫碡?cái)？ *信息來源：國家統(tǒng)計(jì)局,醫(yī)療費(fèi)/人,￥10.90,￥85.80,￥146.00,￥0,￥160 ￥140 ￥120 ￥100 ￥80 ￥60 ￥40 ￥20,1990年,2000年,2009年,全國房產(chǎn)平均單價(jià),￥500 ￥0,￥5,000 ￥4,500 ￥4,000 ￥3,500 ￥3,000 ￥2,500 ￥2,000 ￥1,500 ￥1,000,1990年,2000年,2009年,大學(xué)教育費(fèi)用,￥3,595,￥7,250,￥

3、1,000 ￥0,￥8,000 ￥7,000 ￥6,000 ￥5,000 ￥4,000 ￥3,000 ￥2,000,￥198 1990年,2000年,2009年,20年養(yǎng)老費(fèi)用,￥0,￥600,000 ￥500,000 ￥400,000 ￥300,000 ￥200,000 ￥100,000,1990年,2000年,2009年,長期投資降低投資風(fēng)險(xiǎn) 通常我們稱一年以下的投資為短期投資，三到五年的為中期投資，五年到十年以上的為長期投資。 以中國A股市場上證指數(shù)收益率為例，如下圖：,賺錢幾率,賠錢幾率 圖：中國A股市場上證指數(shù)收益率（1991-2005） Copyright 2011 WMICHIN

4、A. All Rights Reserved.,投資一年，賺錢 與賠錢的幾率幾 乎是各一半,投資時(shí)間延長至 三年，賺錢的 幾率開始增大到 62%，賠錢的幾,率只有38%,投資時(shí)間延長至 六年，賺錢的幾 率達(dá)到90%，賠 錢的幾率只剩 10%,投資時(shí)間延長至 九年，賠錢幾率 幾乎就是0,基金平均表現(xiàn),基金理財(cái)?shù)氖找婊仡?專家理財(cái)，優(yōu)勢明顯 2007年若干次市場大跌中基金的表現(xiàn),-7 -8 -9 -10 基金公司無疑將“專家理財(cái)”的特性發(fā)揮得淋漓盡致。基金公司的專業(yè)性主要體現(xiàn)在基金公司的研究團(tuán)隊(duì)上，在市場 上漲過程中，通過積極挑選行業(yè)和股票，實(shí)現(xiàn)優(yōu)秀的市場業(yè)績；在市場下跌過程中，控制好倉位，做好防

5、御型投資，盡量 減少投資者的損失。 Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,-2 -3 -4 -5 -6,0 -1,1月31日,2月2日,2月27日,4月19日 5月30日,6月4日,滬市股票表現(xiàn) 滬市 深市股票表現(xiàn) 深市 基金平均,均成本,1.2,每月投資額 1,000元,總申購單位數(shù) 10,446,1.2,總,1.188,平最后總值,1.2,1.6,1.55,1.5,1.45,1.4,1.4,1.35,1.45,1.25 689.7,1.2,645.2,1,15,669.68,淨(jìng)凈收益 3,669.68,1.3,1.25,1,30.58%

6、,12,000,12,000,投資總額,凈收益,0.65,投資總額,0.751250.0,1333.3,0.8,0.8,1538.5,0.8,0.8,0.95,0.95,1,數(shù) 800.0,0.751250.0,1333.3,位,月投資額 1,000元,投 1,000,單 0.8 1428.6,0.751250.0,每月投資額 1,000元,1280.0,880.0,680.0,1.25,Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,優(yōu)勢所在,基金定投,持續(xù)上漲： 買入獲利,震蕩反復(fù)： 攤低成本,持續(xù)下跌：,分散風(fēng)險(xiǎn),漲跌皆獲利,1000.0,80

7、0.0,666.7,1,952.4 909.1 869.6 833.3 1.15 1.1 1.05,769.2 1.3740.7 714.3,-100.0,300.0,900.0 700.0 500.0,1100.0,1,2,3,4,5,8,9,10,11,12,6 7 月份,單 位 數(shù),0,0.4 100.0 0.2,0.6,0.8,1.8,淨(jìng) 值,【市場持續(xù)上升】,投資總額 12,000,總申購單位數(shù) 平均成本 最后總值 凈收益 報(bào)酬率,9590 1.275 14,864.5 2864.5 23.87%,每月投資額 1,000元,1250.0,833.3,1000.0 1,-20.0,80

8、.0,380.0 280.0 180.0,1280.0 1180.0 1080.0 980.0 880.0 780.0 680.0 580.0 480.0,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,月份,單 位 數(shù),0,】,1111.1 1000.0 1 0.9,1250.0 1.25 800.0 0.8,1111.1 1.35 952.4 833.3 1.05 0.9 740.7,952.4 800.0 1.05 833.3,1.35 740.7 689.7,1.45 1.3 1.2 833.3 769.2 689.7800.0 769.2,1.5 1.25 800.0 666.

9、7,1.6 1.5 1.4 1.2 666.7 0.8 0.6,180.0 80.0 -20.0,1,2,3,4,5,8,9,10,11,0.4 12 0.2,6 7 月份,單 位,1180.0 1080.0 980.0 1.2 780.0 數(shù) 580.0 0.8 480.0 380.0 280.0,0.2 0,月,平均成本 1.188 1 最后總值 15,669.68,凈 3,669.68收益,1.6 1.4 申購單位數(shù) 1.2 報(bào)酬率 0.8 值 淨(jìng) 報(bào)酬率 0.6 值 0.4,【市場起落不場起落不定，最后處于較高位置,16100.6 4100.6 34.17%,2000.0,1 1000.0,-200.0,300.0,1800.0 1300.0 800.0,2300.0,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,月份,單 位 數(shù),0,【市場下跌，最后處于低水 位或持平】,月投 投 額,每每月資額資1,0001,000元,2000.0,1666.7 1666.7,1 1666.7 1333.3 1000.0 0.7 0.6,0.8,1538.5 1666.7 0.65 1052.6 0.7 0.5,1428.6 1428.6 0.7 1428.6 0.7 0.5,1333.3 0.7