創(chuàng)投基金托管業(yè)務實務介紹.ppt

1、創(chuàng)業(yè)投資基金托管實務介紹,上海浦東發(fā)展銀行蘇州分行 徐衛(wèi)明 二零零八年三月,目錄,一、托管協(xié)議的制作 二、運營流程的制作 三、項目的申報、審批 四、業(yè)務營銷和運作中的一些體會,一、托管協(xié)議的制作,（一）標準版創(chuàng)投托管協(xié)議種類,1、公司制的三方托管協(xié)議 2、有限合伙制的三方或二方托管協(xié)議 3、中外合作非法人制三方托管協(xié)議 外部對我行托管協(xié)議的評價：“最規(guī)范、最專業(yè)的、最全面的托管協(xié)議 ”,（二）如何制作一份高質(zhì)量的創(chuàng)投基金的托管協(xié)議？,1、制作協(xié)議的前提 要充分理解所托管基金的內(nèi)涵 要充分理解托管協(xié)議的內(nèi)涵 要分清我行的托管服務有那些是必須提供的，哪些可選擇性提供？（基金資產(chǎn)保管、基金投資監(jiān)督、

2、資金日常清算、托管人報告是必需要提供的，被投資企業(yè)后續(xù)監(jiān)督、基金會計核算和復核、基金估值、基金終止清算是可選擇提供）,（二）如何制作一份高質(zhì)量的創(chuàng)投基金的托管協(xié)議？,2、協(xié)議制作的主要內(nèi)容 （1）釋義 （2）當事人的權(quán)利與義務 （3）基金資產(chǎn)的保管 托管帳戶的開設(shè)和管理 托管資產(chǎn)與有關(guān)資料的移交和確認 股權(quán)憑證的保管 投資收入的保管 有關(guān)法律文件的保管 印章的保管,（4）劃款指令的發(fā)出、確認和執(zhí)行 （5）基金投資監(jiān)督 （6）非投資資金劃撥 （7）基金會計核算、估值和復核 （8）托管人報告 （9）基金費用,協(xié)議制作程序提示,根據(jù)基金的組織模式，選擇合適的協(xié)議版本 理解基金的運作及個性化需求 與基

3、金或基金管理公司商定資金清算模式、劃款指令的交接、確認和執(zhí)行方式及其他需雙方配合的操作方式 對標準協(xié)議逐條修訂 通讀協(xié)議，檢查有無矛盾或前后不一致,二、運營流程的制作,創(chuàng)投基金托管運營流程制作的依據(jù)是什么？,目前產(chǎn)業(yè)/創(chuàng)投業(yè)務尚未形成完整的法律法規(guī)體系， 僅出臺了創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法，在實務中運作暫時以基金章程、托管協(xié)議為準。,創(chuàng)投基金的運營流程包括哪些內(nèi)容？,根據(jù)總行規(guī)定，標準的創(chuàng)投基金運營流程包括以下內(nèi)容： 運營組織機構(gòu)、崗位設(shè)置、工作職責及人員安排; 運營場地及硬件設(shè)備準備情況說明; 運營操作流程/運營流程Visio圖; 運營操作風險防范及應急處理機制; 同時根據(jù)基金具體情況制定以下

4、附件 *創(chuàng)投基金資產(chǎn)保管業(yè)務操作細則； *創(chuàng)投基金會計核算辦法;（可選） *創(chuàng)投基金估值辦法;（可選） *創(chuàng)投基金投資監(jiān)督操作細則; *創(chuàng)投基金資金清算操作細則;,創(chuàng)投基金運作一般應設(shè)置哪些崗位？,運營流程制作的注意點,在崗位設(shè)置時，可以兼崗，但不能把同一崗位下的經(jīng)辦和復核設(shè)置為同一個人； 運營操作流程中的帳戶開立、需移交的資料、劃款指令的簽發(fā)、接收和執(zhí)行、會計核算、收益分配等需基金配合的運作要求，必須與托管協(xié)議的要求一致 ; 應根據(jù)基金章程和托管協(xié)議，制定針對該基金具體托管業(yè)務的操作細則，至少要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、資金清算三項基本服務方面的操作細則 ;,三、項目的申報、審批,創(chuàng)投基金的運

5、營管理模式是怎樣規(guī)定的？,總行資產(chǎn)托管部是全行創(chuàng)投基金托管業(yè)務的歸口管理部門； 創(chuàng)投基金托管業(yè)務實行總行單筆審批制，分行有業(yè)務需求，可向總行逐筆申請開展創(chuàng)投托管業(yè)務； 創(chuàng)投基金目前有兩種運營管理模式： 分行運營模式：總行審批，分行開戶，分行運作； 總行運營模式：總行審批，分行或總行開戶，總行運作； 托管運作僅限于總行及經(jīng)總行授權(quán)的分行辦理。已獲總行批準的分行不得將運作向轄內(nèi)下屬分支機構(gòu)進行轉(zhuǎn)授權(quán)。,項目上報和審批應注意哪些事項？,1、做好事先的溝通工作 -協(xié)議、運營流程要事先溝通，總行初審定稿后再正式上報 2、認真填寫“托管業(yè)務項目審批表” -如需其他部門參與運營的，相關(guān)部門須在審批表中簽署意

6、見。 3、上報附件要齊全 -項目背景材料：基金文件、基金投資管理合同等 定稿的托管協(xié)議 定稿的運營流程及其各附件 其他部門反饋意見：分行法律部門、總行財務部等,創(chuàng)投基金的上報和審批流程是怎樣規(guī)定的？,參見創(chuàng)業(yè)投資基金托管業(yè)務項目審批表標準版本,四、業(yè)務運作和營銷中的一些體會,在業(yè)務營銷方面,要從源頭處抓信息 -當?shù)毓ど叹?要重點營銷當?shù)匕l(fā)改委、科技局 -發(fā)改委是備案管理部門、科技局是資格認證部門 要加強托管協(xié)議的把控 -對外提供時需由產(chǎn)品經(jīng)理審核,在業(yè)務營銷方面,要注重延伸服務 -可做大做深托管業(yè)務 要充當基金的財務顧問、進入管理人圈子 -對盛泉、長三角基金的顧問服務案例 要自抬身價，不要輕易讓價 -托管費的談判起點要高 對落后市場如何營銷的一點思考 -引導和培育市場,要充分利用分行的力量，構(gòu)建業(yè)務組織體系 要明確各崗位職責、規(guī)范運營流程 要培養(yǎng)一種理念，為基金建立綠色通道 要注意保密 要在細微處體現(xiàn)我行業(yè)