關(guān)于開(kāi)展反洗錢客戶身份識(shí)別自查整改報(bào)告.doc

1、關(guān)于開(kāi)展反洗錢客戶身份識(shí)別自查整改報(bào)告關(guān)于展開(kāi)反洗錢客戶身份辨認(rèn)自查整改報(bào)告 我司為堅(jiān)決貫徹落實(shí)總、分公司關(guān)于落實(shí)中國(guó)人民銀行加強(qiáng)反洗錢客戶身份辨認(rèn)有關(guān)工作方案的通知文件精神，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度履行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺點(diǎn)整改。根據(jù)分公司在全轄展開(kāi)了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及指點(diǎn)意見(jiàn)，結(jié)合我司實(shí)際，上報(bào)自查自糾及整改落實(shí)情況以下： 1、 自查自糾工作展開(kāi)情況及自查內(nèi)容 （1）自查自糾工作展開(kāi)基本情況 此次自查自糾，我公司總經(jīng)理?yè)?dān)負(fù)組長(zhǎng)，通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為何要展開(kāi)反洗錢工作，和它的重要性和意義。利

2、用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種情勢(shì)深入展開(kāi)反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣揚(yáng)，認(rèn)真組織展開(kāi)反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。 （2）自查內(nèi)容自查情況 1、客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格依照客戶身份辨認(rèn)制度辨認(rèn)客戶身份，了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并保存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，延續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此以外，

3、提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行辨認(rèn)，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。 3、大額交易和可疑交易辨認(rèn)報(bào)告工作展開(kāi)情況。嚴(yán)格履行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。 4、反洗錢內(nèi)控制度履行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司依照上級(jí)要求成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組組長(zhǎng)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗、落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會(huì)議上向公司員工及合作火伴進(jìn)行了宣導(dǎo)，保證了制度的履行效果。 5、依照上級(jí)公司的要求定期登錄公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)，對(duì)總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)

4、量。 （3）反洗錢培訓(xùn)和宣揚(yáng)工作 依照分公司在全轄展開(kāi)“反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)”的相干要求，我司工作人員對(duì)前來(lái)投保的客戶發(fā)放返洗錢宣揚(yáng)資料。 2、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改計(jì)劃 本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到各險(xiǎn)種、自查時(shí)間為*年*月*日-*年*月4日，自查時(shí)間跨度*年*月*日-*年*月*日。*年*月*日經(jīng)報(bào)表調(diào)取系統(tǒng)內(nèi)的所有已決案件(剔除農(nóng)險(xiǎn))總計(jì)*件：其中機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)*件、健康險(xiǎn)*件、企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)*件、意外險(xiǎn)*件、責(zé)任險(xiǎn)*件，針對(duì)上述案件進(jìn)行自查發(fā)現(xiàn)：內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)現(xiàn)象；2、我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識(shí)測(cè)試和實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在1起，納入年終考核中。 3、下1步反洗錢工作展開(kāi) *年*月*日以后的案件嚴(yán)格依照反洗錢方案履行，今后我們將繼續(xù)把發(fā)洗錢工作作為1項(xiàng)長(zhǎng)時(shí)間的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格履行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢宣揚(yáng)培訓(xùn)的力度，確保全部員工建立應(yīng)有的反