保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)范文保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)

1、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)范文保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì) 保險(xiǎn)險(xiǎn)種有很多，一般保險(xiǎn)按你的年齡和家庭情況來定的。 想你有小孩有家庭的，建議首先給自己買一個(gè)意外+大病醫(yī)療的，妻子和你一樣的，保額可以少一點(diǎn)，因?yàn)槟闶羌彝サ挠♀n機(jī)，經(jīng)濟(jì)支柱。小孩子的話學(xué)校有學(xué)平險(xiǎn)，你每年定交，也可以給你小孩子上一個(gè)社保，每年40快左右，很便宜，保障也算多。 另外，你家庭保險(xiǎn)收入不要超過20%，這樣容易引起家庭財(cái)務(wù)的不穩(wěn)健。 最后是公司，建議你考慮中國太平，有非常好的服務(wù)和產(chǎn)品，全國通保通賠。服務(wù)熱線95589 意外+重大疾病+分紅 比較全面了 368+金泰人生15年繳+鴻福人生10年繳 保費(fèi)在1W5左右 保障有 身價(jià)保障35W（逐年增加） 重大

2、疾病10W 和10000的意外醫(yī)療 62.5*100住院補(bǔ)貼 另鴻福是投資分紅險(xiǎn)種 它的大致收益只有找業(yè)務(wù)員打計(jì)劃書 這里沒法介紹 我是太平洋壽險(xiǎn)的 上面的都是我們公司的】 其他保險(xiǎn)公司的 我就不知了道 不過 不管哪家公司 你 按意外+重大疾病+分紅來買 絕對(duì)沒錯(cuò) 請(qǐng)問有郵箱嗎？我是泰康人壽的售后人員。我們公司有一種特種產(chǎn)品叫愛家之約。一張保單保全家。特別適合你們一家。您把您的郵箱發(fā)一下。我把計(jì)劃書直接發(fā)過去。我的 _是312142569 1.適合的購險(xiǎn)年齡，選擇范圍相對(duì)寬泛。 2.家庭保費(fèi)的支出，應(yīng)為家庭年收入的10%15%為宜。但應(yīng)具體問題具體分析。 4.是否有社保，請(qǐng)關(guān)注其中得到醫(yī)保和養(yǎng)

3、老。 5.在社保的前提下，規(guī)劃商業(yè)保險(xiǎn)，重點(diǎn)放在意外和重疾上。 6.同時(shí)關(guān)注家庭成員的保障問題，盡可能的保障好身邊的人，做到家庭全面保障，否則保障失衡，保障的意義也就缺失。 7.盡可能的優(yōu)先規(guī)劃家庭主要收入者的保障問題，這很重要。 我覺得你的背景資料還是不夠詳細(xì)，所以很難據(jù)此提供出保險(xiǎn)方案。你可以參考以下方式提供資料，這樣才能給你量體裁衣進(jìn)行設(shè)計(jì)。 1. 所在城市（準(zhǔn)備在哪里投保，以后是否準(zhǔn)備更換居住或工作地） 2. 家庭成員構(gòu)成：年齡（周歲）、性別、職業(yè) 3. 家庭年收入（夫妻分開寫）、月常規(guī)支出/年支出、現(xiàn)有資產(chǎn)及負(fù)債（如貸款） 4. 預(yù)期教育費(fèi)用/父母贍養(yǎng)費(fèi)用 5. 理財(cái)方式及內(nèi)容（存款

4、/股票/基金/房產(chǎn)），以及不同階段希望達(dá)成的財(cái)務(wù)目標(biāo) 6. 被保險(xiǎn)人健康狀況；主要關(guān)注保障內(nèi)容(詳細(xì)說明所擔(dān)心的問題 ) 7. 參加社保情況（社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險(xiǎn)/無).已購買保險(xiǎn)（公司/名稱/保費(fèi)/保額） 8. _、郵件、 _、 _等 案例演示模板： 1、所在城市：北京，本地戶口，定居。 2、家庭成員構(gòu)成：年齡（周歲）、性別、職業(yè) 三口之家：男36周歲，高級(jí)工程師；女31周歲，普通職員；男孩6個(gè)月。 3、家庭年收入（夫妻分開寫）、月常規(guī)支出/年支出、 現(xiàn)有資產(chǎn)及負(fù)債（如貸款） 男方年收入18萬左右，女方年收入12w左右，均含獎(jiǎng)金在內(nèi)。月常規(guī)支出6300左右（含房貸2800元/月）。

5、有房產(chǎn)一套，車一輛；每月還房貸2800元，還有13年。 4、預(yù)期教育費(fèi)用/父母贍養(yǎng)費(fèi)用 孩子3周歲開始的學(xué)齡前教育-大學(xué)和讀研的費(fèi)用； 男方父母、女方父親都有社保，有退休金，女方母親有合作醫(yī)療，都不用我們照顧； 5、理財(cái)方式及內(nèi)容（存款/股票/基金/房產(chǎn)），以及不同階段希望達(dá)成的財(cái)務(wù)目標(biāo) 存款30萬；股票、基金共約20w：股票虧損、基金持平。 自己房產(chǎn)和車（無車貸），希望在未來5-10年內(nèi)再購置房產(chǎn)一套。 6、被保險(xiǎn)人健康狀況 健康。但愛人有輕度脂肪肝，孩子是早產(chǎn)兒（早產(chǎn)一個(gè)月，從出生后到3個(gè)月做了所有檢查，全部正常），不知道保險(xiǎn)公司對(duì)這些方面有沒有具體要求。 主要關(guān)注保障內(nèi)容(詳細(xì)說明所擔(dān)心

6、的問題 ) 孩子的意外、醫(yī)療、重疾。主要通過商業(yè)險(xiǎn)補(bǔ)充社保方面的不足 *孩子教育基金* 我們都知道，單靠存款準(zhǔn)備教育金是比較虧的，強(qiáng)制性也不好，所以孩子的教育費(fèi)用是今后的大問題 想通過教育險(xiǎn)作為孩子教育費(fèi)用的強(qiáng)制儲(chǔ)蓄不知是不是可行。還有大人的保險(xiǎn)相對(duì)不是完善，如有可能可以適當(dāng)補(bǔ)充適合大人的險(xiǎn)種。孩子的年繳保費(fèi)控制在8000元以下。大人的保險(xiǎn)預(yù)算和保障設(shè)計(jì)，希望聽取您 _?？梢允遣煌ｋU(xiǎn)公司的險(xiǎn)種組合，不怕麻煩，性價(jià)比最優(yōu)為好。 7、參加社保情況（社保/農(nóng)村合作醫(yī)療/綜合保險(xiǎn)/無） 我們二人都有五險(xiǎn)一金，孩子有社保 已購買保險(xiǎn)（公司/名稱/保費(fèi)/保額） 男方有一份平安的保險(xiǎn)，具體不詳，她母親給保

7、的，很早了，好像只有3萬的保額。 以上的已經(jīng)是所有背景資料了。 缺乏客戶現(xiàn)有理財(cái)方式的資料，也缺乏他未來預(yù)期收入變化的估計(jì)，也沒有說明客戶投保目的，所以很難給他提供設(shè)計(jì)方案 您好！ 正常情況下，對(duì)于人們來說，正常的保險(xiǎn)體系，是應(yīng)該以社會(huì)保險(xiǎn)為基礎(chǔ)的，然后在此基礎(chǔ)上輔助合適的商業(yè)保險(xiǎn)為補(bǔ)充的。 購買適合全家人的商業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，保障應(yīng)是第一位的。建議可以優(yōu)先給家庭的經(jīng)濟(jì)支柱投保。 至于具體的商業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，首先考慮意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等產(chǎn)品，在保障和經(jīng)濟(jì)能力足夠的情況下，再可考慮適當(dāng)?shù)酿B(yǎng)老保障。 具體保額和保費(fèi)的支出要從實(shí)際出發(fā)，保額設(shè)計(jì)一般為年收入的10倍，保費(fèi)支出一般為年收入的1/10。 在此，慧擇網(wǎng)建議您可以結(jié)合您家庭的實(shí)際情況，聯(lián)系具體的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比分析?；蹞窬W(wǎng)（)提供有適合有個(gè)人群的保險(xiǎn)產(chǎn)品，您可以結(jié)合您的家庭實(shí)際情況結(jié)合具體的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比選擇。 為了方便您可以選擇合適自己家庭的商業(yè)保險(xiǎn)，建議您可以看看：百度經(jīng)驗(yàn)中低收入的家庭買什么保險(xiǎn)合適？ 交強(qiáng)險(xiǎn) 車損險(xiǎn)（按車價(jià)來，有