銀行業(yè)務(wù)外包管理辦法.ppt

業(yè)務(wù)外包管理辦法,目 錄,第二部分 業(yè)務(wù)外包管理辦法,第一部分 業(yè)務(wù)外包的必要性,第一部分 業(yè)務(wù)外包的必要性,第一部分 業(yè)務(wù)外包的必要性,降低勞動(dòng)成本 高學(xué)歷人才越來越多，人工成本增高；將重復(fù)性的、復(fù)雜的業(yè)務(wù)交由外包公司完成，釋放高學(xué)歷人才從事更加核心的工作。,有利于分散和防范風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)自身的核心業(yè)務(wù)具有敏銳的洞察力和預(yù)測(cè)能力，但在非核心業(yè)務(wù)上缺乏應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，而外包公司長(zhǎng)期處于市場(chǎng)之中，對(duì)處理銀行非核心業(yè)務(wù)具有敏銳性和預(yù)測(cè)能力。,提高工作效率和核心競(jìng)爭(zhēng)力 由于外包公司長(zhǎng)期從事非銀行核心業(yè)務(wù)，具有熟練的工人和穩(wěn)定的工作團(tuán)隊(duì)，如果將這些業(yè)務(wù)交由外包公司服務(wù)，相對(duì)銀行自己完成，可以提高整體的工作效率，繼而可以提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法細(xì)則,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,一、外包范圍,不予業(yè)務(wù)外包,審慎予以業(yè)務(wù)外包,鼓勵(lì)予以業(yè)務(wù)外包,重要業(yè)務(wù)或與重要業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度高的環(huán)節(jié)與崗位；涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)；涉及我行核心機(jī)密和技術(shù)的業(yè)務(wù)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總行、省分行明令禁止外包的其他業(yè)務(wù)。,非重要業(yè)務(wù)，但與重點(diǎn)業(yè)務(wù)具有一定關(guān)聯(lián)度的環(huán)節(jié)與崗位。此類應(yīng)根據(jù)對(duì)外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控程度、外部市場(chǎng)成熟度，經(jīng)市分行外包業(yè)務(wù)管理委員會(huì)審核，并經(jīng)省分行審批后決定是否予以業(yè)務(wù)外包。,非重要業(yè)務(wù)，并且與重要業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)度低的環(huán)節(jié)和崗位；操作簡(jiǎn)單重復(fù)且風(fēng)險(xiǎn)可控的業(yè)務(wù)種類和環(huán)節(jié)。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),審定業(yè)務(wù)外包實(shí)施方案、管理辦法、操作規(guī)程等,對(duì)外包工作的實(shí)施推進(jìn)情況進(jìn)行監(jiān)督,負(fù)責(zé)指導(dǎo)解決業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目實(shí)施過程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn),其他業(yè)務(wù)外包相關(guān)工作,外包管理委員會(huì),負(fù)責(zé)對(duì)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行審批決策,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),人力資源部,負(fù)責(zé)對(duì)市分行外包業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理；對(duì)各業(yè)務(wù)外包使用部門的外包業(yè)務(wù)實(shí)施情況進(jìn)行履職檢查；對(duì)各外包項(xiàng)目資料整理，按年歸檔；對(duì)業(yè)務(wù)外包各項(xiàng)成本費(fèi)用進(jìn)行審核；,對(duì)業(yè)務(wù)部門反饋有關(guān)外包商服務(wù)質(zhì)量等問題督促外包商予以整改；負(fù)責(zé)審核外包業(yè)務(wù)使用部門因業(yè)務(wù)量增減變動(dòng)而對(duì)人員進(jìn)行增減的申請(qǐng)并提交外包管委會(huì)審批；,審核各條線外包管理辦法、實(shí)施方案等申請(qǐng)資料；負(fù)責(zé)督促各外包業(yè)務(wù)使用部門于每季度召開與外包商的專項(xiàng)協(xié)調(diào)會(huì)議，并于現(xiàn)場(chǎng)了解外包工作中存在的問題及問題的后續(xù)處理情況。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),負(fù)責(zé)擬定本條線業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目的實(shí)施方案、管理辦法、操作規(guī)程、質(zhì)量管控辦法、風(fēng)險(xiǎn)防控方案、應(yīng)急預(yù)案、合同文本、保密協(xié)議、人員準(zhǔn)入條件、外包商準(zhǔn)入資質(zhì)要求等； 指定外包項(xiàng)目的專職或者兼職管理人員； 每半年至少組織一次對(duì)外包服務(wù)工作質(zhì)量的全面檢查，檢查結(jié)束后15日內(nèi)向外包管委會(huì)及省分行上報(bào)考評(píng)結(jié)果； 負(fù)責(zé)本條線業(yè)務(wù)外包服務(wù)各項(xiàng)日常管理與監(jiān)督檢查工作，與外包商建立定期溝通機(jī)制，并納入部門履職檢查工作內(nèi)容；對(duì)外包商合同落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)外包商信息保密控制措施的落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)外包商自身發(fā)生的重大變化及由此引起的風(fēng)險(xiǎn)因素變化或風(fēng)險(xiǎn)管控能力變化進(jìn)行監(jiān)控； 對(duì)業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目實(shí)施過程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或問題進(jìn)行及時(shí)處理，并報(bào)告人力資源部。,各業(yè)務(wù)外包使用部門,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),辦公室,安全保衛(wèi)部,電子銀行部,負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的采購(gòu)工作，包括采購(gòu)申請(qǐng)、招標(biāo)等相關(guān)工作；負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)外包評(píng)估小組對(duì)外包商相關(guān)資質(zhì)、條件等進(jìn)行事前盡職調(diào)查，并形成調(diào)查報(bào)告。,參與本條線業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目事前評(píng)估與調(diào)查。,會(huì)計(jì)與運(yùn)營(yíng)部,參與本條線業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目事前評(píng)估與調(diào)查。,風(fēng)險(xiǎn)管理部,參與本條線業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目事前評(píng)估與調(diào)查。,參與本條線業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目事前評(píng)估與調(diào)查。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),計(jì)劃財(cái)務(wù)部,負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包相關(guān)財(cái)務(wù)政策的研究； 制定業(yè)務(wù)外包相關(guān)的財(cái)務(wù)管理辦法； 根據(jù)外包費(fèi)用管理有關(guān)規(guī)定指導(dǎo)外包業(yè)務(wù)使用部門做好費(fèi)用結(jié)算的方案約定； 督促各業(yè)務(wù)外包使用部門按合同約定及時(shí)做好報(bào)賬相關(guān)工作； 審核外包工作方案及外包合同中有關(guān)財(cái)務(wù)管理與費(fèi)用結(jié)算的內(nèi)容；參與對(duì)外包經(jīng)濟(jì)效益的評(píng)估； 審核調(diào)整業(yè)務(wù)外包有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，外包業(yè)務(wù)費(fèi)用的按期劃付。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),法律與合規(guī)部,監(jiān)察部,負(fù)責(zé)審查業(yè)務(wù)外包相關(guān)合同及保密協(xié)議范本； 審核業(yè)務(wù)外包工作方案中的法律事務(wù)相關(guān)內(nèi)容； 指導(dǎo)實(shí)施業(yè)務(wù)外包中的法律工作，防范法律風(fēng)險(xiǎn)； 參與業(yè)務(wù)外包商的選擇； 監(jiān)督人力資源部對(duì)各業(yè)務(wù)外包使用部門開展的履職檢查工作。,負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反法律法規(guī)或省市分行制度規(guī)定的，予以相應(yīng)處理。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé),各支行,負(fù)責(zé)駐場(chǎng)外包人員日常管理，督促駐場(chǎng)人員落實(shí)業(yè)務(wù)外包工作內(nèi)容中有關(guān)職責(zé)，提供外包駐場(chǎng)人員工作情況，包括出勤、工作任務(wù)完成、服務(wù)質(zhì)量、工作態(tài)度、信息保密意識(shí)等； 向業(yè)務(wù)外包使用部門提出人員調(diào)整申請(qǐng)。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,外包申請(qǐng),第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,第四部分 西安市分行業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,1. 管理能力和行業(yè)地位； 2. 財(cái)務(wù)穩(wěn)健性； 3. 經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)和企業(yè)文化； 4. 技術(shù)實(shí)力和服務(wù)質(zhì)量； 5. 突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力； 6. 對(duì)銀行業(yè)的熟悉程度； 7. 對(duì)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的情況；,8. 業(yè)務(wù)連續(xù)性及破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)； 9. 風(fēng)險(xiǎn)控制能力及外包業(yè)務(wù)的集中度； 10. 外包公司員工能力、素質(zhì)及穩(wěn)定性； 11. 企業(yè)未來規(guī)劃以及未來發(fā)展情況分析； 12. 認(rèn)為重要的其他事項(xiàng)。,三、外包實(shí)施審批流程,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,采購(gòu)與招標(biāo),第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,（一）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)； （二）外包服務(wù)的保密性和安全性； （三）外包服務(wù)雙方的權(quán)利和義務(wù)； （四）外包服務(wù)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)； （五）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性； （六）人員來源及用工管理； （七）轉(zhuǎn)包與分包； （八）知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬；,（九）費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)和方式； （十）合同期限、變更和終止； （十一）外包服務(wù)的審計(jì)和檢查； （十二）外包爭(zhēng)端的解決安排； （十三）未履行責(zé)任的賠償與責(zé)任，補(bǔ)救和追索權(quán)；對(duì)于具有專業(yè)技術(shù)性的外包業(yè)務(wù)，可簽訂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議； （十四）保密責(zé)任。,第二部分 業(yè)務(wù)外包辦法實(shí)施細(xì)則,三、外包實(shí)施審批流程,要求外包商承諾,（一）定期通報(bào)外包業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)； （二）及時(shí)通報(bào)外包