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文檔簡介

如何安排個(gè)人及家庭理財(cái),香港浸會(huì)大學(xué)財(cái)務(wù)及決策系 麥萃才博士 2004年11月13日,個(gè)人財(cái)務(wù)策劃,個(gè)人財(cái)務(wù)策劃(Personal Financial Planning)是評(píng)估個(gè)人各個(gè)方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，其中包括消費(fèi)、收入與財(cái)產(chǎn)分析、保險(xiǎn)保障、投資目標(biāo)、退休計(jì)劃、員工福利、稅務(wù)策劃、及遺產(chǎn)管理等項(xiàng)目,綜合財(cái)務(wù)策劃模式,模擬個(gè)案,考慮因素,家庭每年收入 家庭每年開支 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力 退休年齡 家庭成員 (已退休成員、求學(xué)中成員) 利率、通脹 / 通縮 投資組合表現(xiàn) (股市、債市、匯市表現(xiàn)、銀行存款等) 突發(fā)事故 (911事件、金融風(fēng)暴等),訂立假設(shè) 支持?jǐn)?shù)據(jù)/理據(jù) (如: 過往表現(xiàn)、預(yù)測) 分析圖表 (如: 統(tǒng)計(jì)圖、折線圖) 預(yù)測,撰寫理財(cái)方案的技巧,撰寫理財(cái)方案注意事項(xiàng),1. 理念、分析 - 預(yù)計(jì)投資額及回報(bào)分析 - 各項(xiàng)投資工具的靈活運(yùn)用 - 風(fēng)險(xiǎn)承受程度 - 環(huán)境因素,2. 建議可行性 - 理據(jù)及數(shù)據(jù)的支持要充足 - 要有周詳且全面的退休生活保障,3. 報(bào)告技巧 - 結(jié)構(gòu) - 資料詳盡 - 文筆流暢 - 用字準(zhǔn)確 - 表達(dá)方式吸引,參考書籍,參考網(wǎng)址,,實(shí)用生活理財(cái)技巧,/tools,American Savings Education Council,www.fpa.asn.au/Consumers,Financial Planning Association of Australia Ltd.,,強(qiáng)制性公積金計(jì)劃管理局,,香港財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì),www.ifahk.or

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