幸福家庭平安一本通操作手冊(cè)()(NXPowerLite).ppt

幸福家庭平安一本通 保單年檢工具使用介紹,黑分銷售企劃部,目 錄, 平安一本通優(yōu)勢(shì) 平安一本通簡(jiǎn)介 流程及話術(shù),我們需要 一個(gè)不可拒絕的理由 一個(gè)客戶需要的工具,你是否曾經(jīng)為客戶做過(guò)保單年檢？ 你是否需要一個(gè)內(nèi)容全面的年檢工具？ 你是否需要一個(gè)讓客戶輕松加保的工具？,幸福家庭平安一本通,史上信息最全面的保障存折,幸福家庭平安一本通有那些優(yōu)勢(shì)？,壽險(xiǎn)保單檢視內(nèi)容全面，讓愛(ài)沒(méi)有缺口，易于導(dǎo)入加保,讓您輕松了解自己及家人保險(xiǎn)的保額狀況、生存金領(lǐng)取時(shí)間提醒自己 的保費(fèi)繳費(fèi)日期 ，體現(xiàn)平安貼心服務(wù),擁有財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的保單檢視，易于導(dǎo)入家財(cái)、車險(xiǎn)和其他財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的導(dǎo)入,擁有銀行、證券等金融產(chǎn)品的提示信息，讓客戶體會(huì)到平安一本通金融產(chǎn)品保障無(wú)憂的魅力，樹立了綜合金融客戶經(jīng)理的形象。,檢視全面 易于加保,及時(shí)提醒 貼心服務(wù),財(cái)險(xiǎn)檢視 綜拓必備,銀行證券 綜合金融,目 錄, 平安一本通優(yōu)勢(shì) 平安一本通簡(jiǎn)介 流程及話術(shù),幸福家庭平安一本通速查手冊(cè),封 面幸福家庭平安一本通 封 二使用說(shuō)明：闡述一本通的內(nèi)容。作用、優(yōu)勢(shì)等信息 第一頁(yè) 讓愛(ài)沒(méi)有缺口 人生必須擁有的七張保單的檢視表 第二、三、四頁(yè) 壽險(xiǎn)保單檢視表 第五頁(yè)生存金領(lǐng)取提示和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)檢視表 第六頁(yè)銀行類提示表 第七頁(yè)證券類提示表和還款時(shí)間提示 第八頁(yè)其他金融資產(chǎn)檢視表 第九頁(yè)理賠小知識(shí) 第十頁(yè)客戶須知,幸福家庭平安一本通封面,壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、銀行、證券，平安打造綜合金融帝國(guó),幸福家庭平安一本通封二,指導(dǎo)客戶平安一本通的使用方法和作用，讓客戶從大體上了解一本通的功能,幸福家庭平安一本通第一頁(yè),人生必備的七張保單,業(yè)務(wù)同仁可以為客戶滲透七張保單對(duì)幸福家庭的重要性，讓客戶檢視自己家庭的保障缺口，為客戶尋找加保的理由，,客戶劃勾，為客戶尋找加保的理由,幸福家庭平安一本通第二、三、四頁(yè),壽險(xiǎn)類檢視篇,通過(guò)檢視家庭每個(gè)成員的七張保單缺口尋找加保的理由。 填寫范圍： 1、險(xiǎn)種 2、生效日 3、年繳保費(fèi)和繳費(fèi)年限 4、保額,七張保單，涵蓋了所有保障，讓客戶一目了然了解缺少的保險(xiǎn)類型,幸福家庭平安一本通第五頁(yè),壽險(xiǎn)類檢視篇,此部分為生存金領(lǐng)取的時(shí)間提示，針對(duì)客戶生存金未領(lǐng)進(jìn)行服務(wù),此部分提示客戶是否擁有足額的房屋保障、車險(xiǎn)等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，進(jìn)一步體現(xiàn)平安綜合金融的實(shí)力,財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類檢視篇,幸福家庭平安一本通第六頁(yè),銀行類提示篇,當(dāng)您的銀行卡丟失時(shí) 您是否忘記了您的卡號(hào)！ 您是否自己定存、國(guó)債、證券等金融資產(chǎn)的到期日期！ 幸福家庭平安一本通解決您以上的煩惱。,以上內(nèi)容用于客戶備忘使用,幸福家庭平安一本通第七頁(yè),證券類提示篇,讓您第一時(shí)間了解自己 炒股信息和代理電話信息,銀行類提示篇,讓您及時(shí)了解自己 還貸信息，不用進(jìn)入 銀行黑名單,幸福家庭平安一本通第八頁(yè),綜合類提示篇,客戶可以把家里所有需要備忘的信息記錄此處，如：水、電、煤氣等信息或賬號(hào)。,幸福家庭平安一本通第九頁(yè),填上客戶經(jīng)理的姓名和電話，讓客戶隨時(shí)可以找到你,理賠速查一覽表，讓客戶快速了解理賠知識(shí),幸福家庭平安一本通封底,客戶須知，關(guān)注客戶切身利益，體現(xiàn)平安貼心服務(wù),目 錄, 平安一本通優(yōu)勢(shì) 平安一本通簡(jiǎn)介 流程及話術(shù),使用話術(shù)（1）,活動(dòng)切入：,關(guān)鍵詞,示范話術(shù),新晚報(bào)、生活報(bào)平安服務(wù)全面升級(jí)全面報(bào)道； 兩個(gè)好消息：一，送您全新家庭理財(cái)工具；二，送給您填寫服務(wù)評(píng)價(jià)卡還可參與抽取最高為平 安大學(xué)深圳游的抽獎(jiǎng)活動(dòng)。,王先生，您好！我公司陸續(xù)在新晚報(bào)、生活報(bào)刊登了平安服務(wù)全面升級(jí)活動(dòng)（出示報(bào)紙），不知您是否有注意到？今天我來(lái)就是有兩個(gè)好消息要特意告訴您，占用您20分鐘的時(shí)間，此次服務(wù)升級(jí)我公司新開發(fā)了一個(gè)全新家庭理財(cái)工具（出示一本通），專門免費(fèi)贈(zèng)送給像您這樣的老客戶，我第一時(shí)間想到了您，除此之外，您只要填寫服務(wù)評(píng)價(jià)卡還可參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)，最高獎(jiǎng)項(xiàng)為平安大學(xué)深圳游，同時(shí)您只要關(guān)注我們?cè)诔繄?bào)的系列報(bào)道活動(dòng)，收集三個(gè)以上的報(bào)花還可免費(fèi)領(lǐng)取一份禮品。,使用話術(shù)（2）,導(dǎo)入一本通介紹：,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,全新家庭理財(cái)工具幸福家庭平安一本通功能全面； 一：幫您整理家庭所有保險(xiǎn)單，一目了然； 二：提示家庭生存金及保單繳費(fèi)日期，以免遺忘； 三：家庭銀行卡、存折帳號(hào)或證券、還貸信息全面囊括。,王先生，首先，我先向您介紹一下幸福家庭平安一本通（出示），這是我公司此次服務(wù)升新開發(fā)的家庭理財(cái)工具，是專門送給像您這樣的老客戶。之所以叫一本通，它有很多功能，首先，它可以幫您全面整理家庭成員所有保險(xiǎn)單，大多數(shù)人買了保險(xiǎn)時(shí)間一久就忘記了投保的什么險(xiǎn)，繳費(fèi)年限等，有了它可以讓您一目了然；其次，還可以提示您生存金及保單繳費(fèi)日期，以免遺忘；另外，也可作為您家庭銀行卡、存折帳號(hào)、證券、還款信息備忘使用，一旦這些資料出現(xiàn)丟失，以備急需所用；還有理賠手續(xù)等提示，下面我為您試詳細(xì)介紹一下它的使用：,使用話術(shù)（3）,進(jìn)入七張保單檢視：,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,人一生中有七張保單是不可缺少的（介紹七張保單功能），以目前來(lái)看，您缺少*險(xiǎn)，您的愛(ài)人缺少*險(xiǎn)，您的孩子缺少*險(xiǎn)；但我建議您首先補(bǔ)上險(xiǎn)（根據(jù)客戶保單狀況）；,以目前來(lái)看，您缺少*險(xiǎn)，您的愛(ài)人缺少*險(xiǎn)，您的孩子缺少*險(xiǎn)； 根據(jù)您目前的家庭狀況，我建議您先補(bǔ)上險(xiǎn)；,請(qǐng)您把您的保單拿出來(lái)，我先幫您作個(gè)整理： 第一張的意外險(xiǎn)和第二張的重疾險(xiǎn)：,人的一生無(wú)法避免的兩件事就是意外和疾病。一旦有什么閃失發(fā)生，家里邊就會(huì)很被動(dòng)，家庭的收入就會(huì)中斷。,第三張保單是子女教育基金；,現(xiàn)在的社會(huì)多讀書很重要，將來(lái)您的孩子有能力讀大學(xué)，但因?yàn)榻?jīng)濟(jì)原因使他未完成，以致影響前途很是可惜。,第四張保單是養(yǎng)老金；,人生的旅途會(huì)有多長(zhǎng)我們大家無(wú)法預(yù)測(cè)，但是可以肯定的是我們的收入會(huì)隨著年齡的增長(zhǎng)大幅度減少，甚至為零?，F(xiàn)在年輕有工作能力沒(méi)錢不要緊，但年紀(jì)大了沒(méi)錢，生活就困難了。一份好的保障計(jì)劃可以在年輕時(shí)把錢一點(diǎn)一點(diǎn)存起來(lái)，到年老時(shí)自己可以拿出來(lái)。,1、意外保障有缺口 需求分析,使用話術(shù)（4）,導(dǎo)入險(xiǎn)種：,示范話術(shù),導(dǎo)入話術(shù),2、重疾有缺口 萬(wàn)能重疾銷售話術(shù) “唐山大地震”電影版產(chǎn)說(shuō)會(huì),3、子女教育金有缺口 存錢三板斧 親子教育講座,4、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)有缺口 綜合開拓業(yè)務(wù)銷售話術(shù),導(dǎo)入話術(shù),導(dǎo)入話術(shù),導(dǎo)入話術(shù),邀約活動(dòng),邀約活動(dòng),邀約活動(dòng),養(yǎng)生大講堂,使用話術(shù)（5）,萬(wàn)能重疾銷售導(dǎo)入話術(shù),業(yè)務(wù)員：張哥我想問(wèn)您一個(gè)簡(jiǎn)單的小問(wèn)題： 業(yè)務(wù)員：您愛(ài)您妻子和孩子嗎？ 客戶：愛(ài)呀！ 業(yè)務(wù)員：可是愛(ài)，也有期限，您能愛(ài)多久？用什么方式去愛(ài)呢？ 您是否能保證60歲之前不發(fā)生意外？ 您是否能保證60歲之前不發(fā)生疾??？ 您是否能保證60歲之前不因任何原因停止收入？ 客戶：不好說(shuō),存錢三板斧導(dǎo)入話術(shù),1、今天你存錢了嗎？（見人就問(wèn)） 2、您存錢嗎？存錢是一個(gè)非常好的習(xí)慣，可是您知道嗎？同樣是存錢其實(shí)差別非常大！ 3、銀行是一筆本金一筆利息，我們是一筆本金兩筆利息，收益是銀行的兩倍多，同時(shí)還送免 費(fèi)的保障。,從您剛填寫的幸福家庭一本通的信息來(lái)看，您目前擁有的保障總共是,我想和您溝通一個(gè)觀點(diǎn)，您看我說(shuō)的有沒(méi)有道理（計(jì)算保障缺口）冒昧的問(wèn)一下，王先生目前您家庭每個(gè)月的家庭開支是多少呢？2000元。咱們來(lái)算一個(gè)數(shù)，您看有沒(méi)有道理。如果您每個(gè)月從銀行拿10元錢，一直拿滿25年，銀行按3的利息給我們，您需要現(xiàn)在一次性往銀行里存入2109元。您現(xiàn)在每個(gè)月家庭支出是2000元，對(duì)吧。是10元的200倍，所以要想每個(gè)月能從銀行拿2000元，拿滿25年，存入銀行的本金也應(yīng)該是2109元的200倍，即42.18萬(wàn)元。,需求分析,只有建立這樣等額的保障計(jì)劃，才可以確保無(wú)論出現(xiàn)什么情況，您的家庭生活不會(huì)受到任何的影響?？鄢F(xiàn)在擁有萬(wàn)的保額，您需要的保障是萬(wàn)，請(qǐng)問(wèn)這萬(wàn)您準(zhǔn)備好了嗎？我想即使您已經(jīng)準(zhǔn)備好了這 萬(wàn)，您也不會(huì)全部以現(xiàn)金的方式放在銀行里，您肯定會(huì)去買房子或做其它投資等等，您說(shuō)是這樣嗎？所以我建議您建立一個(gè)萬(wàn)的保險(xiǎn)保障。這樣說(shuō)來(lái)，您目前擁有的保障是不夠的，我回去幫您設(shè)計(jì)一份低保費(fèi)、高保障的計(jì)劃，您放心作為您的客戶經(jīng)理幫您省錢是我的責(zé)任，,使用話術(shù)（6）,使用話術(shù)（7）,一本通其他功能介紹：,王先生，我們的一本通還有其他金融資產(chǎn)備忘提示功能，以備您急需所用。 比如：第五頁(yè)，此部分可以提示您的生存金領(lǐng)取的時(shí)間和金額以免您的生存金未能領(lǐng)取。,使用話術(shù)（8）,參與評(píng)選抽獎(jiǎng)活動(dòng)導(dǎo)入轉(zhuǎn)介紹：,王先生，請(qǐng)您對(duì)我們的服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)并參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)，此次抽獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)是平安大學(xué)深圳游，平安大學(xué)是我公司的金融培訓(xùn)學(xué)院，（出示客服報(bào)或相關(guān)資料），二等獎(jiǎng)可獲平安運(yùn)動(dòng)包一個(gè)，三等獎(jiǎng)獲紀(jì)念品一個(gè)（出示客服報(bào)讓客戶填寫），您看您身邊有哪些朋友可能對(duì)我們的活動(dòng)感興趣，可以一起參與到我們的活動(dòng)中，您想想看，您的同事？朋友？親戚？請(qǐng)您幫我填一下！這份客服報(bào)有我公司的很多信息，重點(diǎn)之處我特意幫您做了標(biāo)注，送給您，抽時(shí)間您可以了解一下； 王先生，針對(duì)此次服務(wù)升級(jí)活動(dòng)我公司在黑龍江晨報(bào)會(huì)有陸續(xù)的報(bào)導(dǎo)，請(qǐng)您關(guān)注收集三個(gè)報(bào)花還可以獲贈(zèng)一份小禮品，請(qǐng)您留意！感謝您對(duì)我工作的支持，如有服務(wù)需要再聯(lián)系我！,示范話術(shù),關(guān)鍵詞,一：遞送客服報(bào)； 二：邀請(qǐng)客戶對(duì)服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)、提示參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)； 三：要求客戶做