證 券公司實習(xí)報告.doc

目錄一、實習(xí)公司簡介1公司介紹1經(jīng)營范圍2二、實習(xí)過程基本回顧2（一）實習(xí)地點2（二）實習(xí)時間2（三）實習(xí)內(nèi)容2 7.127.31：大廳實習(xí).3 8.18.12：完成課題.4三、實習(xí)總結(jié)及體會9一、實習(xí)公司簡介公司介紹國泰君安證券股份有限公司是國內(nèi)最大綜合類證券公司之一，由原國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司于1999年合并新設(shè)，現(xiàn)注冊資本61億元，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)居業(yè)內(nèi)前三，經(jīng)營管理、風(fēng)險控制、合規(guī)體系、信息技術(shù)等水平領(lǐng)先。自成立之日起，國泰君安秉持以客戶為中心的服務(wù)理念，扎根于國內(nèi)資本市場，是國內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營范圍最廣、機構(gòu)分布最廣、服務(wù)客戶最多的證券公司之一，旗下設(shè)國泰君安金融控股有限公司(注冊地香港)、國泰君安期貨有限公司、上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司、國泰君安創(chuàng)新投資有限公司、國聯(lián)安基金管理有限公司5家子公司，在全國28個省、市、自治區(qū)設(shè)有30家分公司、193個證券營業(yè)部。國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強客戶抗御風(fēng)險的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。2004-2011年，國泰君安在世界品牌實驗室中國500最具價值品牌評比中連年位居中國券商品牌價值榜首。至2017年已連續(xù)十年獲得中國證監(jiān)會券商分類A類AA級評價。經(jīng)營范圍證券的代理買賣；證券的承銷和上市推薦；代理證券的還本付息和分紅派息；證券投資咨詢；證券的代保管、鑒證；資產(chǎn)管理；代理證券登記開戶；發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司；證券的自營買賣。二、實習(xí)過程基本回顧（一）實習(xí)地點 國泰君安證券大連成義街營業(yè)部（二）實習(xí)時間 2017.7.122017.8.12，進(jìn)行了為期一個月的實習(xí)。工作時間為周一至周五上午8:2511:30、下午13:0017:00。（三）實習(xí)內(nèi)容 7.127.31（1） 營業(yè)部內(nèi)的員工對我們進(jìn)行簡單培訓(xùn)，每周有投資理財專業(yè)知識講座。（2） 對門店臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行分流指引。有客戶進(jìn)門我們會主動前去詢問辦理的業(yè)務(wù)，如需到柜臺辦理，幫助客戶叫號，將客戶指引到對應(yīng)柜臺；如需到理財咨詢區(qū)詢問，幫助客戶找到相應(yīng)的客戶經(jīng)理或投資顧問。（3） 指導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)單據(jù)、復(fù)印材料。根據(jù)柜臺人員的要求找到客戶需要填寫的業(yè)務(wù)單據(jù)，指導(dǎo)客戶填寫，幫助客戶復(fù)印身份證等相關(guān)材料。 （4） 指導(dǎo)客戶下載手機、電腦軟件。手機軟件“國泰君安君弘”，電腦軟件“富易”。手機、電腦軟件下載，在條件允許的情況下，我們可以一對一幫助客戶下載，并簡單指導(dǎo)如何使用。如條件不允許，我們也打印了下載的流程，供客戶拿回家自己進(jìn)行下載。（5） 其他基礎(chǔ)性服務(wù)及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。每天早晚大廳各設(shè)備的開關(guān)，桌面物品及桌椅的擺放，各類業(yè)務(wù)單據(jù)的整理。（6） 基于中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，制作宣傳海報。8.18.12完成兩個實踐研究課題課題一：如何推廣國泰君安手機軟件“國泰君安君弘”，并提出改進(jìn)意見。針對如何推廣我們查詢了解了其他領(lǐng)域各公司的推廣方法，以及國泰君安現(xiàn)有的推廣方式，并做調(diào)查問卷用于網(wǎng)上調(diào)查。對于君弘軟件本身，我們下載了其他股票交易軟件進(jìn)行對比，如：同花順炒股票、大智慧手機炒股軟件、平安證券等。（1） 手機APP推廣方案線上推廣： 微信、微博、QQ 線上講座、直播 跨界合作、廣告線下推廣： 商賽 金融講座 營業(yè)部組織活動（2） 對于手機APP的改進(jìn)意見 風(fēng)險測評經(jīng)常出現(xiàn)bug，有時需要重復(fù)做，還需改進(jìn)。 設(shè)置可自動跟單，有的客戶沒有很長時間一直盯著。 發(fā)布版本，現(xiàn)在用平板的客戶越來越多。 設(shè)置股價提醒，到達(dá)客戶設(shè)置的股價時自動提醒客戶。 每日收盤綜述，總結(jié)每日上漲、平盤、下跌等數(shù)據(jù)。 設(shè)置自選分組，用戶可在自選股內(nèi)自行設(shè)置分組，區(qū)分長短線操作。 自選股推薦相關(guān)資訊。 定期有炒股牛人直播，君弘中“視頻”的位置很隱蔽，“理財”可以放在“交易”里。（3） 調(diào)查問卷：共59人答卷 您的年齡 單選題選項小計比例16-253661.02%26-451728.81%46-65610.17%本題有效填寫人次59 是否接觸過理財產(chǎn)品、股票、基金等 單選題選項小計比例是2644.07%否3355.93%本題有效填寫人次59 希望通過什么途徑了解理財產(chǎn)品和股票 單選題選項小計比例書本2033.9%營業(yè)廳咨詢2542.37%國泰君安君弘APP1423.73%本題有效填寫人次59 如果有機會得到專業(yè)人士的指點，希望通過什么方式 單選題選項小計比例講座4067.8%商業(yè)比賽1932.2%本題有效填寫人次59 希望以什么方式參加講座 單選題選項小計比例營業(yè)廳、學(xué)校2357.5%手機APP直播1742.5%本題有效填寫人次40 希望在什么時間參加講座 單選題選項小計比例工作日1230%雙休日2870%本題有效填寫人次40 您希望參加周期多久的商業(yè)比賽 單選題選項小計比例半個月以下1263.16%半個月至一個月526.32%一個月以上210.53%本題有效填寫人次19 您希望商業(yè)比賽的獎品 單選題選項小計比例實習(xí)機會1052.63%現(xiàn)金獎勵736.84%禮品紀(jì)念品00%其他210.53%本題有效填寫人次19 您下載過國泰君安君弘APP嗎 單選題選項小計比例有1525.42%無4474.58%本題有效填寫人次59對比：國泰君安君弘 4.9 好評率96% 268萬次安裝同花順炒股票 4.8 好評率95% 2112萬次安裝大智慧手機炒股軟件 4.8 好評率95% 940萬次安裝總結(jié)：還需提高公司及APP的知名度，加大宣傳力度。在雙休日請專業(yè)人員舉辦講座，每年定期在各高校舉辦相關(guān)比賽和與投資理財相關(guān)的講座。在校大學(xué)生是潛在客戶，大學(xué)生了解投資理財，也會推動身邊的人投入其中。大學(xué)生比賽比較看重的是實習(xí)機會，但大多不希望比賽占用太長時間。大部分人還是認(rèn)為營業(yè)廳咨詢相關(guān)問題更加權(quán)威保險。課題二：走訪其他證券公司，提出國泰君安證券大連營業(yè)部大廳需要改進(jìn)的地方。了解各銀行理財產(chǎn)品，如何在理財方面與銀行競爭。（1） 大廳的問題及改進(jìn)意見 問題：叫號機是近期剛投入使用的設(shè)備，相關(guān)制度并不完善，對于員工和客戶來說都是試用階段。我發(fā)現(xiàn)的問題是叫完號的客戶到柜臺辦理業(yè)務(wù)，之后要到實習(xí)生所處的區(qū)域填寫單據(jù)，時間長短無法確定，填寫完成后要回到柜臺進(jìn)行后續(xù)辦理，而柜臺此時可能在給后來的客戶辦理業(yè)務(wù)，如果大廳客戶多的話會變得很混亂。建議：一個實習(xí)生對應(yīng)一個客戶，指導(dǎo)填單結(jié)束后，負(fù)責(zé)帶回相應(yīng)柜臺，幫助其進(jìn)行后續(xù)辦理，避免混亂。也應(yīng)在什么情況下要叫號做出明確規(guī)定，并對工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，使叫號機的使用盡快成熟進(jìn)入正軌。 問題：實習(xí)生都坐在靠門口的位置，柜臺員工需要實習(xí)生拿相關(guān)單據(jù)、復(fù)印身份證等都要大喊。 建議：我們的改進(jìn)措施是四名實習(xí)生每隔一段時間就輪班一次，兩個人在里面坐，負(fù)責(zé)找業(yè)務(wù)單據(jù)和復(fù)印，其余兩個人要在大廳接待客戶，給客戶叫完號后要在客戶身后一米處等待柜臺人員交代填寫什么單據(jù)，并把客戶帶到填單處，填寫完再帶回柜臺直至業(yè)務(wù)完成，避免柜臺人員找人需要喊的現(xiàn)象。 問題：客戶辦理一般業(yè)務(wù)，大部分的過程都是先到柜臺，然后到填單處填單，再回到柜臺。 建議：不是很繁雜的業(yè)務(wù)就近在柜臺處填單，由實習(xí)生去取單據(jù)，避免讓客戶來回折騰。 大廳抽屜里的兩副老花鏡，已經(jīng)壞了一副，建議添置新的花鏡。 建議定期更新電視播放的相關(guān)內(nèi)容，比如進(jìn)行培訓(xùn)用的一些PPT、圖片、近期推薦的理財產(chǎn)品等。 問題：表放置較混亂。經(jīng)常找不到需要用的表，并且有些表格的常用名稱的掌握對于實習(xí)生來說比較困難。建議：可以額外加一些小的標(biāo)簽，便于尋找；或者提前對實習(xí)生進(jìn)行一下培訓(xùn)。 問題：基金類的表沒有模板?；痤惖谋韱为氃谝粋€盒子里面，尋找較為方便，但是沒有固定的填寫模板，對于不太熟練的人，會降低業(yè)務(wù)辦理效率。建議：由于基金類的表較其他的表不太經(jīng)常能用到，且大堂的桌子上已經(jīng)沒有多余的位置，可以單獨將這類表制作一份模板放到裝基金表的文件夾中。 問題：找經(jīng)理比較困難。經(jīng)常有客戶來找經(jīng)理咨詢相關(guān)問題，一些客戶是打電話提前預(yù)約，另外一些則沒有提前預(yù)約。建議:制作一個LED的電子板，將理財咨詢方面的職員當(dāng)日是否上班以及是否空閑的情況報告給客戶，節(jié)省找人的時間，也可以一定程度上減少客戶在外等待的時間。 問題：問路的人很多。由于處于西安路，人流量大且后面與舞臺連接，經(jīng)常有人找錯地方。建議：制作一個簡易的指示地圖。 問題：幾乎每一位遇到軟件下載疑難來到門店的客戶，工作人員會一對一地進(jìn)行下載安裝指導(dǎo)，這些客戶主要是年紀(jì)較大的對電子產(chǎn)品不熟悉的客戶，耗費大量的精力與時間。降低了員工的工作質(zhì)量，也降低了客戶的滿意度。建議：對于普通的軟件下載和操作，營業(yè)部可以制作相關(guān)的指導(dǎo)海報和易拉寶進(jìn)行公示。（2） 其他證券公司大廳 進(jìn)門正中間就是一個小服務(wù)臺，一至二人，客戶可直接前去詢問。 每個柜臺上方明顯標(biāo)注辦理的業(yè)務(wù)，如：開戶業(yè)務(wù)、綜合業(yè)務(wù)。 門外有牌子明確標(biāo)注營業(yè)部名稱、營業(yè)時間（8:30-16:30）、柜臺時間（AM：9:00-11:30 PM：13:00-15:00）、咨詢電話、24h服務(wù)熱線。 員工與客戶一對一咨詢的桌椅足夠，有VIP咨詢區(qū)。環(huán)境較安靜，大廳不混亂。 大部分都是在某大廈某一樓層，不方便，我們地理位置有優(yōu)勢。（3） 各銀行理財產(chǎn)品 中信銀行保本無風(fēng)險，一萬起，每年存，連續(xù)存十年，十五年取出，每年返兩千。（2017.4-8）樂盈輕松投4.9%，五萬起，182天、357天。天天快車3.75%，五萬起。樂盈保本4.04%，五萬起，364天。樂贏穩(wěn)健（新客專屬）預(yù)期年化收益率5.0%，五萬起，91天。 平安銀行大額存單，20萬起3.85%，50萬起3.905% 郵政儲蓄銀行基金定投，中證500指數(shù)基金，平均年化收益率13.5%大連人保財險，郵政專屬意外險。 6個月以上即可投保，一年110元。 營口銀行保本浮動收益最高4.0%非保本浮動收益最高5.0%總結(jié)：各銀行主推大額存單。各銀行推薦理財產(chǎn)品會出現(xiàn)在門外LED顯示屏上，或在窗戶上張貼多個海報，或是將宣傳板放置在門外，并提示詳情至柜面咨詢，引起人們注意，可以不用進(jìn)入大廳，在門外路過就可看見。人們會自己對比各家收益率進(jìn)行選擇，收益率高自然會有競爭力，同時也要不斷提高知名度和聲譽。同樣收益率，人們大多選擇信用等級高的銀行，這與人們的普遍觀念有關(guān)。三、實習(xí)總結(jié)及體會在此次實習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有一些理論知識，但真正到了實習(xí)的時候仍遇到了很多的問題，可見理論與實踐相結(jié)合的重要性。實習(xí)第一天結(jié)識了大連理工大學(xué)的幾位學(xué)長學(xué)姐，而首先學(xué)會的第一項技能就是使用復(fù)印機，后來我發(fā)現(xiàn)復(fù)印機在營業(yè)大廳是一天中使用最頻繁的設(shè)備。一周后又結(jié)識了東北財經(jīng)大學(xué)的小伙伴，感受到了每個學(xué)校不一樣的氛圍和不同。在一個月實習(xí)期間，我了解了國泰君安證券的發(fā)展歷程、公司文化、部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。工作中也遇到了各種類型的人，嘗試到了工作的不易。自