自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則.doc

自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為規(guī)范自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)管理辦 法（暫行）特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條本規(guī)定中的自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)，是指客戶通過自助票 據(jù)機(jī)辦理的繳存票據(jù)、打印業(yè)務(wù)回單與對賬單、查詢余額及給易 明細(xì)等非現(xiàn)金自助式金融服務(wù)。第三條自助票據(jù)機(jī)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是“客戶操作便捷化、業(yè)務(wù) 管理規(guī)范化、流程處理集中化”。第四條本規(guī)定適用于轄屬各分支機(jī) 構(gòu)。第二章部門職責(zé)第五條相關(guān)部門職責(zé)（一）業(yè)務(wù)管理部。1.研究擬定轄內(nèi)自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定并組織實(shí)施 年度工作計(jì)劃。2.根據(jù)自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法，制定自助票據(jù)機(jī) 業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則。3.牽頭轄內(nèi)的自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)管理、培訓(xùn)、推廣及相關(guān)報(bào)批 7 報(bào)備工作。4.牽頭轄內(nèi)自助票據(jù)機(jī)采購、選點(diǎn)安裝、測試投產(chǎn)及后期運(yùn) 營管理工作。5.負(fù)責(zé)自助票據(jù)機(jī)的票據(jù)管理工作，包括清票、核對及票據(jù) 的給換提出。6.負(fù)責(zé)審批網(wǎng)點(diǎn)自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)的開通、關(guān)閉。（二）設(shè)備部。1.參與自助票據(jù)機(jī)的設(shè)備選點(diǎn)布放，參照自助票據(jù)機(jī)的設(shè)備管理、監(jiān)控管理及維保管理。2.參與轄內(nèi)自助票據(jù)機(jī)密鑰管理。3.參與轄內(nèi)自助票據(jù)機(jī)的采購。（三）信息技術(shù)部。1.信息技術(shù)部為自助票據(jù)機(jī)密鑰的主管部門，按 銀行自助設(shè)備密鑰管理細(xì)則規(guī)定進(jìn)行 密鑰的生成、保管、灌注、銷毀等管理工作。2.負(fù)責(zé)自助票據(jù)機(jī)的技術(shù)支持。（四）財(cái)會(huì)部。1.負(fù)責(zé)審核自助票據(jù)機(jī)集中采購預(yù)算。2.監(jiān)督管控集中采購項(xiàng)目的組織實(shí)施。（五）保衛(wèi)部。保衛(wèi)部負(fù)責(zé)落實(shí)關(guān)于自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)安保工作的各項(xiàng)規(guī)定。第三章業(yè)務(wù)申請與審批第六條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新增、撤銷自助票據(jù)機(jī)設(shè)備的，需書 面向業(yè)務(wù)管理部提出申請，經(jīng)有權(quán)人審批后方可辦理，并向 進(jìn)行報(bào)備。第七條目前自助票據(jù)機(jī)渠道服務(wù)本身不收費(fèi)，自助票據(jù)機(jī) 受理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)參照對應(yīng)業(yè)務(wù)品種的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)。第四章業(yè)務(wù)功能和操作流程第八條自助票據(jù)機(jī)簽約。（一）客戶使用自助票據(jù)機(jī)前，需在柜面辦理簽約手續(xù)。 簽約時(shí)，由有權(quán)經(jīng)辦人與開戶網(wǎng)點(diǎn)簽訂 自助票據(jù)機(jī)服務(wù)協(xié)議，并填寫簽約申請表，提供單位出具給經(jīng)辦 人的授權(quán)書，法人、經(jīng)辦人的身份證原件和復(fù)印件。經(jīng)辦人員應(yīng) 聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息。（二）柜面人員審核客戶提給的資料正確無誤并驗(yàn)印成功后 后，按照申請表填寫內(nèi)容進(jìn)行簽約。通過自助 票據(jù)機(jī)簽約申請”給易輸入相關(guān)要素，根據(jù)簽約申請表內(nèi)容選擇 登錄方式，信息錄入完成后系統(tǒng)提示客戶設(shè)置簽約密碼。簽約處 理成功后產(chǎn)生唯一的 6 位主用戶 ID 號，柜員需打印通用憑證（一 式兩聯(lián)）。一聯(lián)做客戶回執(zhí)，一聯(lián)連同簽約資料入當(dāng)日傳票。（三）目前柜面只提供主用戶的簽約功能，子用戶的簽約功能在自助票據(jù)機(jī)上實(shí)現(xiàn)。通過子用戶的簽約管理，實(shí)現(xiàn)主用戶項(xiàng)下簽約新的子用戶、對已簽約子用戶修改簽約手機(jī)號、查詢子用 戶信息以及對已簽約子用戶做刪除處理。（四）若客戶辦理簽約新的子用戶，選擇“新增用戶”，則進(jìn) 入子用戶新增界面，輸入用戶號與關(guān)聯(lián)的手機(jī)號碼后完成新增， 系統(tǒng)向關(guān)聯(lián)手機(jī)發(fā)送動(dòng)態(tài)密碼作為子用戶今后登錄的密碼。若客 戶修改已簽約子用戶手機(jī)號，可選中相應(yīng)的子用戶，點(diǎn)擊“修改 用戶”按鈕，輸入修改前的手機(jī)號碼，點(diǎn)擊“修改”按鈕，并兩 次輸入修改后的手機(jī)號碼完成修改操作。若客戶辦理對已簽約子 用戶做刪除處理，可選中相應(yīng)的子用戶，點(diǎn)擊“刪除用戶”按鈕 完成刪除操作。第九條自助票據(jù)機(jī)登錄。 自助票據(jù)機(jī)提供如下三種登錄模式：（一）賬號登錄。 客戶首次登錄可通過簽約賬號與簽約時(shí)設(shè)置的密碼進(jìn)行登錄；簽約后客戶也可通過自助票據(jù)機(jī)進(jìn)行子用戶設(shè)置，根據(jù)簽約 賬號與子用戶設(shè)置時(shí)生成的動(dòng)態(tài)密碼進(jìn)行登錄。（二）單位結(jié)算卡登錄。 客戶可通過單位結(jié)算卡與單位結(jié)算卡給易密碼登錄自助票據(jù)機(jī)，登錄成功后對簽約賬戶可辦理票據(jù)受理、回單打印、余額查 詢及單位結(jié)算卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。（三）用戶號登錄?？蛻艨赏ㄟ^柜面簽約時(shí)生成的主用戶號與簽約設(shè)置的密碼進(jìn)行登錄，也可通過子用戶簽約時(shí)設(shè)置的用戶名與動(dòng)態(tài)密碼進(jìn)行登 錄。（四）根據(jù)客戶在柜面簽約時(shí)所做的不同選擇，自助票據(jù)機(jī) 提供多種登錄方式，其中賬號登陸方式無需簽約維護(hù)，系統(tǒng)默認(rèn) 提供賬號登錄模式，并可與其他登陸方式并用。第十條自助票據(jù)機(jī)受理業(yè)務(wù)。 客戶可通過自助票據(jù)機(jī)向銀行繳存票據(jù)。目前自助票據(jù)機(jī)支持受理的票據(jù)包括給行及他行的支票、本票，以及給行的結(jié)算業(yè) 務(wù)申請書及貸記憑證，后續(xù)將新增實(shí)現(xiàn)商業(yè)承兌匯票的受理功能。 自助票據(jù)機(jī)除支持支票、本票外，還支持通過結(jié)算業(yè)務(wù)申請書辦 理同城、異地的轉(zhuǎn)賬及匯兌、簽發(fā)票據(jù)以及貸記憑證的同城轉(zhuǎn)賬 功能。（一）票據(jù)存入約定。1.結(jié)算業(yè)務(wù)申請書只允許存入第一聯(lián)，通過結(jié)算業(yè)務(wù)申請書 受理匯兌與簽票業(yè)務(wù)時(shí)，“業(yè)務(wù)類型”為必選項(xiàng)，若“業(yè)務(wù)類型” 不做勾選，則自助票據(jù)機(jī)將自動(dòng)做退票處理。2他行票據(jù)無需存入進(jìn)賬單。3.貸記憑證只需存入三、四聯(lián)，且兩聯(lián)不能撕開分別存入， 一、二聯(lián)無需存入。（二）票據(jù)受理。 客戶進(jìn)入“業(yè)務(wù)辦理”的界面，刷單位結(jié)算卡或輸入賬號（或用戶號）與密碼登錄自助票據(jù)機(jī)后點(diǎn)擊“票據(jù)受理”，同時(shí)需選擇相應(yīng)的賬號，點(diǎn)擊“開始收票”，系統(tǒng)會(huì)打開進(jìn)票端口?？蛻魧⑵?據(jù)放入進(jìn)票口，點(diǎn)擊“確定”后系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)存入票據(jù)并進(jìn)行掃描， 經(jīng)客戶確認(rèn)后將影像傳送至金融服務(wù)中心，由中心完成錄入處理。 客戶存入票據(jù)成功后打印收票回執(zhí)，回執(zhí)上記載客戶結(jié)算賬號、 回執(zhí)編號、票據(jù)影像等信息。（三）業(yè)務(wù)處理。1.匯兌業(yè)務(wù)。（1）客戶通過自助票據(jù)機(jī)辦理匯兌業(yè)務(wù)，結(jié)算業(yè)務(wù)申請書的 填寫要求如下：必須填寫的信息包括：申請日期、業(yè)務(wù)類型、申請人信息、 收款人信息、大小寫金額。支付密碼可填，如填寫，檢查支付密碼的長度必須為 16 位（該欄位全部填滿）。簽章必須清晰可辨。（2）自助票據(jù)機(jī)自動(dòng)將影像掃描至后臺服務(wù)中心，金融服務(wù) 中心根據(jù)影像信息進(jìn)行清分操作。若結(jié)算業(yè)務(wù)申請書勾選“電匯”， 則清分時(shí)需選擇集中匯兌系統(tǒng)（二代支付系統(tǒng)）。（3）中心人員根據(jù)切片信息完成錄入操作。（4）網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)定時(shí)通過查詢”給易或 自助票據(jù)機(jī)相關(guān)給易查詢匯兌往賬業(yè)務(wù)的處理情況。若出現(xiàn)因驗(yàn) 印失敗退票的情況，則通過“ 驗(yàn)印失敗查詢”給易重新發(fā)起驗(yàn)印，若驗(yàn)印成功，則流程重新提給至金融服務(wù)中心。如票據(jù)因填寫有誤、字跡不清或賬戶余額不足等原因發(fā)生退票的，柜員 應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶進(jìn)行后續(xù)處理?？蛻艟芙^業(yè)務(wù)辦理的，將票據(jù)返 還客戶并做好簽收。2.給換提出。 自助票據(jù)機(jī)支持他行票據(jù)的提出付方業(yè)務(wù)，但不支持本行票據(jù)的提出收方業(yè)務(wù)，同時(shí)客戶存入他行票據(jù)辦理提出付方業(yè)務(wù)時(shí) 進(jìn)賬單不做存入。給換提出的主要業(yè)務(wù)流程如下：（1）客戶通過自助票據(jù)機(jī)存入票據(jù)，同時(shí)打印票據(jù)受理回執(zhí)。（2）后臺服務(wù)中心清分崗進(jìn)行清分操作。 他行付款的支票、本票均通過同城給換系統(tǒng)完成托收。金融服務(wù)中心清分上述票據(jù)時(shí)，應(yīng)勾選“提出付方”提給。 同城給換的后續(xù)流程同柜面發(fā)起的給換提出業(yè)務(wù)。3.內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。 給行支票、給行本票均為的貸記憑證，在清分時(shí)應(yīng)清分至內(nèi)轉(zhuǎn)系統(tǒng)。清分至內(nèi)轉(zhuǎn)系統(tǒng)后的其他處理流程與原業(yè)務(wù)處理流 程保持一致。4.簽票業(yè)務(wù)。（1）客戶通過自助票據(jù)機(jī)辦理簽發(fā)匯票業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)填寫 新版結(jié)算業(yè)務(wù)申請書，具體填寫要求如下：客戶必須填寫的信息包括：申請日期、業(yè)務(wù)類型、申請人 信息、收款人名稱、收款人賬號、收款人開戶行、大小寫金額。支付密碼可填，如填寫，檢查支付密碼的長度必須為 16位（該欄位全部填滿）。簽章必須清晰可辨。（2）如客戶使用舊版結(jié)算業(yè)務(wù)申請書，可按以下要求辦理：客戶必須填寫的信息包括：申請日期、業(yè)務(wù)類型、申請人 信息、收款人名稱、收款人賬號、收款人開戶行、大小寫金額。支付密碼可填，如填寫，檢查支付密碼的長度必須為 16 位（該欄位全部填滿）。簽章必須清晰可辨。（3）自助票據(jù)機(jī)自動(dòng)將影像掃描至后臺金融服務(wù)中心，金融 服務(wù)中心根據(jù)影像信息進(jìn)行清分操作。若新版結(jié)算業(yè)務(wù)申請書“業(yè) 務(wù)類型”欄位框勾選“本票”、“全國匯票”，舊版結(jié)算業(yè)務(wù)申請書 “業(yè)務(wù)類型”欄位框勾選“匯票申請表”或“本票申請書”的， 則清分時(shí)業(yè)務(wù)種類需選擇集中簽票。清分的操作界面同匯兌業(yè)務(wù) 相關(guān)界面。清分人員對業(yè)務(wù)類型進(jìn)行選擇后，業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)流轉(zhuǎn)至集 中簽票系統(tǒng)。（4）金融服務(wù)中心人員根據(jù)切片信息完成錄入操作，柜員通 過“557234 查詢打印”給易進(jìn)行查詢并打印票據(jù)；對于影像不清 等原因?qū)е聼o法做錄入的進(jìn)行退票。退票節(jié)點(diǎn)首先流轉(zhuǎn)至退票審 核崗，由退票審核崗選擇退票或選擇某一錄入信息進(jìn)行后續(xù)操作。（5）客戶憑機(jī)具上打印的業(yè)務(wù)受理回執(zhí)稍后到柜面做提示領(lǐng) 票，柜員通過票據(jù)打印給易打印票據(jù)，并加蓋匯票（本票）專用章。同時(shí)，柜員需核對客戶提給的受理回執(zhí)與票據(jù)上記載的收付款人賬號、幣種、金額等信息是否一致，確認(rèn)無誤后，將票據(jù)給 給客戶并做好簽收。（6）退件的處理。簽票業(yè)務(wù)的退件處理同柜面受理的簽票業(yè) 務(wù)，柜員應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶進(jìn)行后續(xù)處理。（三）回單與對賬單打印服務(wù)。 客戶可通過自助票據(jù)機(jī)打印電子回單與對賬單，打印出的回單或?qū)~單上自動(dòng)加蓋給行業(yè)務(wù)受理章。1.回單打印。 客戶進(jìn)入“業(yè)務(wù)辦理”界面，刷單位結(jié)算卡或輸入賬號（或用戶號）與密碼登錄自助票據(jù)機(jī)后點(diǎn)擊“余額查詢”。若使用用戶 號登錄需選擇相應(yīng)的賬號，進(jìn)入后選擇“回單打印”，系統(tǒng)展示“補(bǔ) 打回單”與“未打印回單”，選擇其一后進(jìn)入，設(shè)置所需打印回單 的起始日與終止日，系統(tǒng)篩選出符合條件的電子回單，客戶點(diǎn)擊 打印，機(jī)具便可以打印出蓋有業(yè)務(wù)受理章的回單。2.對賬單打印。 進(jìn)入“業(yè)務(wù)辦理”界面，選擇“明細(xì)查詢與打印”，進(jìn)入相應(yīng)對賬單打印界面后，客戶需選擇所打印對賬單的月份，自助票據(jù) 機(jī)支持打印對賬單的時(shí)間范圍為當(dāng)月起四個(gè)月內(nèi)。選擇相應(yīng)的月 份后，機(jī)具顯示該月客戶所有的對賬信息。打印完成后，系統(tǒng)提 示“請客戶盡快取走對賬單”。（四）余額與明細(xì)查詢服務(wù)?？蛻艨赏ㄟ^自助票據(jù)機(jī)查詢結(jié)算賬戶的實(shí)時(shí)余額信息與歷史給易明細(xì)信息。1. 余額查詢。 客戶登錄自助票據(jù)機(jī)后，選擇“余額查詢”即可查詢該結(jié)算賬戶的余額信息，進(jìn)入余額查詢界面后，顯示該結(jié)算賬戶的賬號、 戶名、幣種及余額信息。2. 明細(xì)查詢。 自助票據(jù)機(jī)支持客戶結(jié)算賬號下的發(fā)生額明細(xì)查詢?？蛻暨M(jìn)入“業(yè)務(wù)辦理”的界面，刷單位結(jié)算卡或輸入賬號（或用戶號） 與密碼登錄自助票據(jù)機(jī)后點(diǎn)擊“明細(xì)查詢打印”。若使用用戶號登 錄，則需選擇該客戶項(xiàng)下指定的賬號進(jìn)行查詢?？蛻敉ㄟ^“給易 明細(xì)打印”功能，輸入起始日與終止日，系統(tǒng)即可打印給易明細(xì)。第十一條自助票據(jù)機(jī)票據(jù)業(yè)務(wù)處理模式。 客戶通過自助票據(jù)機(jī)存入票據(jù)后，影像上傳至金融服務(wù)中心清分崗進(jìn)行清分處理。 系統(tǒng)依據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)申請書標(biāo)注的業(yè)務(wù)類型清分至簽票系統(tǒng)或匯兌系統(tǒng)（二代支付系統(tǒng)）。同時(shí)匯兌業(yè)務(wù)依據(jù)是否為跨行業(yè)務(wù)分 別通過大小額支付系統(tǒng)與系統(tǒng)內(nèi)匯劃系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)處理。給行付 款的支票、本票、商業(yè)承兌匯票及收付款均為給行的貸記憑證通 過內(nèi)轉(zhuǎn)系統(tǒng)完成兌付。他行付款的支票、本票、同城他行的商業(yè) 承兌匯票及他行收款的貸記憑證均通過同城給換系統(tǒng)完成托收。 異地他行的商業(yè)承兌匯票通過委托收款辦理。清分至集中化業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)后的業(yè)務(wù)處理模式同柜面發(fā)起的集中化業(yè)務(wù)處理模式。第五章設(shè)備管理與日常運(yùn)維管理 第十二條自助票據(jù)機(jī)的分布。 業(yè)務(wù)管理部根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量情況決定是否配置自助票據(jù)機(jī)及相應(yīng)的配置臺數(shù)。設(shè)備上線后業(yè)務(wù)管理部對業(yè)務(wù)量進(jìn)行后評估， 對于未滿足業(yè)務(wù)量指標(biāo)的設(shè)備將在內(nèi)部進(jìn)行調(diào)配。第十三條監(jiān)控管理。自助票據(jù)機(jī)納入全行統(tǒng)一的 V 端監(jiān)控平臺進(jìn)行管理，實(shí)時(shí)監(jiān) 控自助設(shè)備通訊、票箱及給易狀態(tài)，預(yù)判故障點(diǎn)，并通知相關(guān)人 員處理。第十四條設(shè)備管理。 自助票據(jù)機(jī)納入全行統(tǒng)一的自助設(shè)備臺賬系統(tǒng)進(jìn)行全生命周期的設(shè)備管理。設(shè)備端的操作必須完全置于錄像有效監(jiān)控范圍內(nèi)。第六章內(nèi)部管理要求第十五條自助票據(jù)機(jī)的人員、鑰匙、密碼及印章管理。（一）自助票據(jù)機(jī)的管理和操作應(yīng)遵循“雙人管理、雙人操 作”的原則。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)至少設(shè)置 2 名管理人員，機(jī)具的鑰匙和內(nèi)置 保管箱的密碼必須分開專人保管。（二）自助票據(jù)機(jī)的管理人員應(yīng)做定期調(diào)整（至少每半年調(diào) 整一次）。人員調(diào)整時(shí)機(jī)具的鑰匙、密碼必須平行給接，同時(shí)在印 章、重要物品保管給接登記簿上做相應(yīng)登記。接入方接管密碼后必須立即更換。（三）自助票據(jù)機(jī)配有兩套鑰匙，其中一套備用。日常使用 的鑰匙與密碼由網(wǎng)點(diǎn)柜員和管理人員分別保管。備用鑰匙與備用 密碼封存后由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分別保管。（四）每臺自助票據(jù)機(jī)配置兩套業(yè)務(wù)受理章，其中一套備用。 更換印章時(shí)，需雙人在場。業(yè)務(wù)受理章納入會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理系 統(tǒng)管理，印章的領(lǐng)用、給接、使用遵循會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用 印章管理辦法相關(guān)規(guī)定， 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過印章核查系統(tǒng)定期進(jìn)行檢查。第十六條自助票據(jù)機(jī)的票據(jù)管理。（一）管理原則。 自助票據(jù)機(jī)的票據(jù)管理工作必須貫徹“雙人管理、雙人操作”的原則。自助票據(jù)機(jī)票據(jù)箱的開啟、軋賬、清點(diǎn)、給接等工作， 必須置于全方位錄像監(jiān)控下進(jìn)行。（二）定時(shí)軋賬。1.自助票據(jù)機(jī)每日營業(yè)日終前進(jìn)行一次軋賬。每天至少安排 二次軋賬，根據(jù)同城給換業(yè)務(wù)的給換場次截止時(shí)間前半個(gè)小時(shí)對 票據(jù)機(jī)進(jìn)行清票操作。對于客戶要求取回未處理成功的票據(jù)應(yīng)視 具體情況安排軋賬。票據(jù)機(jī)管理人員清票結(jié)束后，應(yīng)將票箱安裝 完畢，確認(rèn)自助設(shè)備可正常使用后方可離開。2. 在柜員打開機(jī)具票箱時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)行軋賬，同時(shí)自助票據(jù)機(jī)的界面自動(dòng)切換為管理員登錄界面，柜員登錄后可在自助機(jī)具上打印出軋賬明細(xì)清單。清單上標(biāo)明批次號、時(shí)間、收票總 數(shù)等信息。在營業(yè)室內(nèi)監(jiān)控錄像下雙人復(fù)核清點(diǎn)票箱內(nèi)所有票據(jù)， 并與自助票據(jù)機(jī)上打印的軋賬清單進(jìn)行核對；核對一致后通過核 心系統(tǒng)“459451 軋賬明細(xì)查詢”給易查詢打印系統(tǒng)軋賬明細(xì)清單， 并與收取的票據(jù)逐筆勾兌，三者核對無誤后雙人在系統(tǒng)軋賬明細(xì) 清單上簽章。如出現(xiàn)票據(jù)實(shí)物與自助票據(jù)機(jī)、系統(tǒng)打印的軋賬明 細(xì)清單不一致的情況，需及時(shí)查明原因。3.對于自助票據(jù)機(jī)上收取的廢票假票，加蓋戳記后按代保管 品進(jìn)行保管，定期上繳業(yè)務(wù)處理中心進(jìn)行銷毀。（三）定時(shí)查詢。 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定時(shí)通過相關(guān)給易查詢自助票據(jù)機(jī)上傳的票據(jù)業(yè)務(wù)處理情況。1.對于因客戶填寫內(nèi)容不規(guī)范、字跡不清、驗(yàn)印失敗或大額 通知失敗等原因?qū)е陆鹑诜?wù)中心退回任務(wù)的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)確認(rèn)是否 需做退票處理，確認(rèn)退票后應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好相關(guān)解釋工 作。2.在業(yè)務(wù)處理失敗的情況下，如客戶要求取回票據(jù)、結(jié)算業(yè) 務(wù)申請書或貸記憑證重新發(fā)起業(yè)務(wù)，則應(yīng)進(jìn)行機(jī)具軋賬取回相應(yīng) 票據(jù)憑證，同時(shí)要求客戶返回票據(jù)受理回執(zhí)，核對無誤后返還客 戶并做好簽收。（四）票據(jù)歸檔。自助票據(jù)機(jī)收取的票據(jù)實(shí)物與核心賬務(wù)系統(tǒng)打印的軋賬明細(xì)清單核對無誤后，按票據(jù)處理情況區(qū)分，對于已記賬成功需歸檔 的票據(jù)，按會(huì)計(jì)檔案管理要求入電子柜員的當(dāng)日傳票；需要通過 給換提出的紙質(zhì)票據(jù)，由柜員裝入給換包做給換提出；需要返還 客戶的退票，如當(dāng)日客戶未做領(lǐng)取，應(yīng)將票據(jù)入代保管品處理， 待客戶憑自助票據(jù)機(jī)打印的票據(jù)受理回執(zhí)領(lǐng)取票據(jù)后，柜員登記 給接后銷記代保管品。自助票據(jù)機(jī)和打印的軋賬明細(xì)清單納入當(dāng)日傳票保 管。第十七條自助票據(jù)機(jī)的推廣和檢查制度。（一）網(wǎng)點(diǎn)在推廣初期應(yīng)做好業(yè)務(wù)開展總結(jié),包括業(yè)務(wù)量 情況、存在問題、進(jìn)一步完善和改進(jìn)建議等方面。自上線后各網(wǎng) 點(diǎn)于每月初 3 日前反饋上一月自助票據(jù)機(jī)運(yùn)行情況，并形成書面 報(bào)告，由省匯總?cè)犌闆r后于每月初 5 日前上報(bào)業(yè)務(wù)管 理部。票據(jù)機(jī)查詢簽約賬戶的實(shí)時(shí)余額信息與歷史給易明細(xì)信息。出于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，乙方有權(quán)改進(jìn)、新增或刪減相關(guān)服務(wù) 項(xiàng)目，并以公告的方式在自助票據(jù)機(jī)上做適當(dāng)提示，不再逐一通 知客戶。甲方在公告期限屆滿后仍辦理業(yè)務(wù)的，視為接受有關(guān)變 更服務(wù)項(xiàng)目的內(nèi)容。第二條 自助票據(jù)機(jī)的簽約申請 本協(xié)議主要規(guī)范甲乙雙方開展自助票據(jù)機(jī)業(yè)務(wù)涉及的權(quán)利與義務(wù)。甲方若需使用乙方自助票據(jù)機(jī)功能，在簽訂本協(xié)議的基礎(chǔ) 上還需向乙方提給加蓋企業(yè)公章的自助票據(jù)機(jī)簽約申 請表（以下簡稱簽約申請表），經(jīng)乙方審核通過方可使用自助 票據(jù)機(jī)的相關(guān)服務(wù)。第三條 自助票據(jù)機(jī)登錄方式1.甲方填寫簽約申請表時(shí)須選擇登錄方式（單位結(jié)算卡 登錄或用戶號登錄兩者二選一），且無論選擇何種登錄方式均可同 時(shí)使用簽約賬號登錄。甲方簽署本協(xié)議及簽約申請表并經(jīng)乙 方審核通過后方可登錄自助票據(jù)機(jī)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。機(jī)具支持 以下三種登錄方式：（1）單位結(jié)算卡登錄：若甲方簽署簽約申請表時(shí)選擇單 位結(jié)算卡登錄，甲方可以根據(jù)簽約時(shí)綁定的單位結(jié)算卡及簽約時(shí) 設(shè)定的登錄密碼在自助票據(jù)機(jī)上進(jìn)行登錄。第四條 甲方權(quán)利與義務(wù)1.甲方從自助票據(jù)機(jī)打印的收票回執(zhí)，僅代表甲方提出的票 據(jù)業(yè)務(wù)申請被乙方受理，不應(yīng)作為實(shí)際入賬憑證。2. 客戶在自助票據(jù)機(jī)上繳存票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的，自助票據(jù)機(jī)將 掃描票據(jù)影像，并將票據(jù)影像提給乙方進(jìn)行審核，經(jīng)乙方審核通 過的，乙方將為甲方辦理相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)。甲方提供的票據(jù)必須書 寫規(guī)范，因甲方提供的票據(jù)有瑕疵,或者因票據(jù)填寫不規(guī)范導(dǎo)致業(yè) 務(wù)處理未成功的情況，甲方接到乙方通知后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到票 據(jù)繳存網(wǎng)點(diǎn)取回。3.對于甲方辦理申請簽發(fā)本票與匯票業(yè)務(wù)的，甲方應(yīng)在自助 票據(jù)機(jī)繳存結(jié)算業(yè)務(wù)申請書后，于當(dāng)日根據(jù)繳存結(jié)算業(yè)務(wù)申請書 后打印的業(yè)務(wù)受理回執(zhí)與票據(jù)申領(lǐng)人的身份證件到柜面領(lǐng)取票據(jù)。4.甲方使用自助票據(jù)機(jī)后確保系統(tǒng)退至待機(jī)界面，由于 甲方未將界面退至待機(jī)狀態(tài)而造成的客戶信息泄露，乙方不承擔(dān) 任何責(zé)任。5.乙方提供自助票據(jù)機(jī)服務(wù)受本簽約申請表中甲方 簽約賬戶狀態(tài)的制約，如該賬戶因甲方原因或者因不可抗力不可 使用（包括但不限于該賬戶被掛失、止付、凍結(jié)等原因），甲方雖 仍可通過自助票據(jù)機(jī)存入票據(jù)，但無法辦理票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)。甲方 通過自助票據(jù)機(jī)存入的票據(jù)將做退票處理。在甲方存在多個(gè)簽約