信用社（銀行）柜員卡系統(tǒng)管理辦法.doc

信用社（銀行）柜員卡系統(tǒng)管理辦法第一條 為加強(qiáng)*縣農(nóng)村信用社柜員卡系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“柜員卡系統(tǒng)”）的管理，規(guī)范柜員業(yè)務(wù)操作，有效防范柜員操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化系統(tǒng)的的安全運(yùn)行，提高柜員操作的安全性，依據(jù)xx市農(nóng)村信用社柜員卡系統(tǒng)管理辦法及計(jì)算機(jī)安全管理的關(guān)規(guī)宣，制定本辦法。 第二條 柜員卡系統(tǒng)按“一服務(wù)器一卡，一柜員一卡，逐級(jí)驗(yàn)證，卡在線(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行，卡離線(xiàn)業(yè)務(wù)中斷”的原則，對(duì)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)端末服務(wù)器、柜員合法身份進(jìn)行驗(yàn)證。 第三條 本辦法適用于*縣農(nóng)村信用社應(yīng)用柜員卡系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 第二章基本規(guī)定 第四條 柜員卡系統(tǒng)使用的ic卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)柜員卡），按種類(lèi)和權(quán)限分為服務(wù)器卡、初始柜員卡、主管柜員卡和一般柜員卡四種，分別實(shí)現(xiàn)以下功能：（一）服務(wù)器卡：對(duì)端末服務(wù)器的身份認(rèn)證，并在日間交易時(shí)驗(yàn)證柜員卡身份的正確性；（二）初始柜員卡：初始柜員對(duì)轄內(nèi)柜員進(jìn)行增加、刪除、維護(hù)等管理時(shí)的身份合法性驗(yàn)證；（三）主管柜員卡：主管柜員進(jìn)行授權(quán)等相關(guān)交易時(shí)的身份合法性驗(yàn)證；（四）一般柜員卡：柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)操作時(shí)的身份合法性驗(yàn)證。 第五條 *縣農(nóng)村信用聯(lián)社負(fù)責(zé)對(duì)已發(fā)放柜員卡監(jiān)督轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照操作規(guī)程正確使用ic柜員卡。第三章ic卡管理 第六條 柜員卡的制作和發(fā)放應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）柜員卡的制作必須具備必要的書(shū)面申請(qǐng)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的簽批，報(bào)聯(lián)社審查，然后由縣聯(lián)社將申請(qǐng)上報(bào)，由市審批，嚴(yán)禁隨意制作柜員卡；（二）成品卡的發(fā)放必須由縣聯(lián)社指定專(zhuān)人進(jìn)行管理，并做到出入有登記，核對(duì)有憑據(jù)。 第七條 柜員卡按號(hào)進(jìn)行管理，一個(gè)柜員代號(hào)一卡。第八條成品卡的使用應(yīng)符合以下要求： （一）各信用社建立相應(yīng)的登記薄將柜員卡管理到號(hào)，領(lǐng)取和發(fā)放、廢止及解凍等相關(guān)操作各信用社要有登記。（二）服務(wù)器卡必須由專(zhuān)人保管和使用；（三）主管柜員卡和一般柜員卡必須由其所屬柜員進(jìn)行保管使用； 第九條 柜員卡在下列情況下應(yīng)予以廢止：（一）卡發(fā)生不可恢復(fù)的物理性損壞；（二）卡狀態(tài)異常，經(jīng)批準(zhǔn)后制作新卡予以代替；（三）卡丟失或被盜；（四）其他需對(duì)卡廢止的情況。（五）作廢卡必須上繳到縣聯(lián)社機(jī)房，并申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)中心銷(xiāo)毀。 第四章安全管理 第十條 柜員卡的安全使用嚴(yán)格堅(jiān)持“一服務(wù)器一卡，一柜員號(hào)一卡，卡在線(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行，卡離線(xiàn)業(yè)務(wù)中斷，人離柜，卡收起的原則，嚴(yán)禁卡在人不在，用他人柜員卡進(jìn)行操作。 第十一條異常情況處理（一）密碼遺失柜員忘記自身密碼，需由本柜員提出書(shū)面申請(qǐng)，同時(shí)上報(bào)聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心，由聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心初始柜員確認(rèn)申請(qǐng)材料的真實(shí)性后，對(duì)柜員密碼進(jìn)行清除。（二）柜員密碼凍結(jié)柜員連續(xù)輸入三次錯(cuò)誤密碼導(dǎo)致該柜員被置于凍結(jié)狀態(tài)，由柜員提出書(shū)面申請(qǐng)同時(shí)上繳柜員卡至聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心，再上繳市辦網(wǎng)絡(luò)中心解除柜員的凍結(jié)狀態(tài)。（三）柜員卡掛失柜員卡丟失，由主管柜員進(jìn)行掛失與解掛，確認(rèn)無(wú)法找回，申請(qǐng)重新制卡，辦理流程：柜員提出掛失申請(qǐng)；中心柜員卡系統(tǒng)管理人進(jìn)行掛失處理，掛失解除時(shí)步驟同上，柜員卡狀態(tài)改為正常；柜員卡確認(rèn)無(wú)法找回，申請(qǐng)制卡中心重新制卡；重新制卡消除柜員與原柜員卡的關(guān)聯(lián)，保證柜員與新卡的唯一對(duì)應(yīng)關(guān)聯(lián)，初始柜員重置密碼后下發(fā)。（四）柜員卡損毀柜員卡發(fā)生物理?yè)p壞，將廢卡上繳制卡中心，申請(qǐng)制卡中心，重新制卡，處理流程同卡掛失。（五）柜員卡密碼與主機(jī)內(nèi)柜員密碼不一致柜員卡系統(tǒng)初次上機(jī)或日常業(yè)務(wù)中因系統(tǒng)故障導(dǎo)致柜員卡與系統(tǒng)內(nèi)所存的柜員密碼不一致，由初始柜員作密碼清除，處理流程同密碼遺失。（六）柜員刪除/恢復(fù)柜員因?qū)嶋H業(yè)務(wù)需要，需對(duì)柜員刪除/恢復(fù)時(shí)。由當(dāng)事?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出刪除申請(qǐng)，當(dāng)事柜員卡由內(nèi)勤主任妥善保管，初始柜員通過(guò)柜員刪除交易刪除當(dāng)事柜員；柜員恢復(fù)刪除，由柜員所在網(wǎng)點(diǎn)提出恢復(fù)申請(qǐng)至初始柜員，初始柜員同意后，做恢復(fù)刪除交易，內(nèi)勤主任下發(fā)當(dāng)事柜員卡。（七）重復(fù)簽到柜員狀態(tài)為已簽到，則不允許再次簽到。處理流程：柜員與柜員卡狀態(tài)為“已簽到”，用主管授權(quán)強(qiáng)制退出后重新簽到或到原簽到終端繼續(xù)交易（說(shuō)明：允許柜員處于簽到狀態(tài)但柜員卡已經(jīng)離線(xiàn)而不能做業(yè)務(wù)的柜員）（八）柜員卡異常退出柜員異常退出綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但柜員的狀態(tài)為已簽到，柜員無(wú)法進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，用主管柜員對(duì)異常退出的柜員強(qiáng)制簽退。（九）服務(wù)器卡異常日常交易過(guò)程中，feb服務(wù)器出現(xiàn)異常情況，導(dǎo)致業(yè)務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行，服務(wù)器卡或卡讀寫(xiě)器發(fā)生物理性損毀；服務(wù)器卡讀寫(xiě)非法；feb服務(wù)器未做系統(tǒng)終止便失去與主機(jī)系統(tǒng)的連接等。處理流程：卡讀寫(xiě)器發(fā)生物理性損毀，更換卡讀寫(xiě)器，服務(wù)器卡發(fā)生物理性損毀，申請(qǐng)制卡中心重新制卡；feb服務(wù)器重做與系統(tǒng)的連接，重新簽到；重新簽到成功后，處于簽到狀態(tài)。把柜員卡置成簽到狀態(tài)。 第十二條 控制開(kāi)關(guān)的使用安全綜合業(yè)系統(tǒng)的主機(jī)及服務(wù)器系統(tǒng)，其同增加控制柜員卡的流通與關(guān)閉的開(kāi)關(guān)，允許網(wǎng)點(diǎn)恢復(fù)原綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。發(fā)生特殊情況，由當(dāng)事信用社寫(xiě)出書(shū)面申請(qǐng)報(bào)聯(lián)社機(jī)房，經(jīng)網(wǎng)絡(luò)中心批準(zhǔn)同時(shí)打開(kāi)控制開(kāi)關(guān)，網(wǎng)點(diǎn)既可進(jìn)行無(wú)柜員卡的業(yè)務(wù)操作。 第十三條 其他必要的使用安全措施信用社建立相應(yīng)的登記薄將柜員卡管理到號(hào)，柜員卡的領(lǐng)用、廢止及解凍等相關(guān)操作各信用社要有登記。第五章違規(guī)與處罰 第十四條 凡有下列行為之一者，初次違規(guī)，對(duì)直接責(zé)任人，同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)有關(guān)管理責(zé)任人和負(fù)的直接責(zé)任者，提出批評(píng)；再次違規(guī)，對(duì)直接責(zé)任人、有關(guān)管理責(zé)任人與直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行加倍處罰。（1）柜員密碼遺失，對(duì)柜員處以50元的經(jīng)濟(jì)處罰。（2）柜員密碼凍結(jié)，對(duì)柜員處以100元的經(jīng)濟(jì)處罰。（3）柜員卡發(fā)生人為的物理?yè)p壞，對(duì)當(dāng)柜員處以200元的經(jīng)濟(jì)處罰。（4）柜員卡丟失，對(duì)柜員處以500元經(jīng)濟(jì)處罰，掛失前出現(xiàn)的一切責(zé)任事故有本柜員負(fù)責(zé)。（5）隨意、私自制作柜員卡，對(duì)柜員處以1000元的經(jīng)濟(jì)處罰，并給予紀(jì)律處分，引發(fā)嚴(yán)重后果的，依法移交司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。（6）柜員卡管理混亂，賬實(shí)不符，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處以500元的經(jīng)濟(jì)處罰。（7）卡在人離及把柜員卡借給他人使用的對(duì)雙方柜員各處以500元的經(jīng)濟(jì)處罰，出現(xiàn)事故的，由雙方柜員共同承擔(dān)責(zé)任。（8）非法使用他人的柜員卡，對(duì)當(dāng)事人處以500元的經(jīng)濟(jì)處罰，造成事故的，嚴(yán)肅處理。（9）惡意破解柜員卡密鑰的，對(duì)當(dāng)事人處以1000元的經(jīng)濟(jì)處罰，并進(jìn)行嚴(yán)肅處理。造成嚴(yán)重后果的，報(bào)請(qǐng)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)解除勞動(dòng)合同。（10）惡意損壞柜員卡及