項目風險管理(二).doc

風險分析風險分析的過程就是評估已經識別風險的影響和可能性大小的過程，確定風險可能造成的影響，同時對風險進行排序，確定特定風險與指導相應風險應對措施的開發(fā)。風險的分析實際上是對風險的管理。風險分析分定性分析和定量分析兩個階段。1.定性風險分析定性風險分析是評估已識別風險的影響和可能性的過程。這一過程用來確定風險對項目目標可能產生的影響，對風險進行排序。它在明確特定風險和指導風險應對方面十分重要。定性風險分析要求使用已有的定性分析方法和工具來評估風險發(fā)生的概率和后果。這一過程往往需要重復進行，以跟上項目風險的變化。定性分析，顧名思義，它主要是從一些概念方面或者用一些不很精確的表述、風險的性質、特性、包括后果的影響大小做一個分析和排序。定性分析里可以采用一些數字來表示風險的大小，但是數字分析主要是在一些經驗或者經驗估計的基礎上進行的。2.定量風險分析定量分析是把單個的分析結果系統(tǒng)化、綜合化，得出某一項風險對一些項目總體的影響，后果和可能性大小。定性風險分析方法和步驟定性風險分析方法在定性分析中通常采用概率這個術語。風險的概率是指某一個風險發(fā)生的可能性。使用定性術語可以將風險的概率及其后果描述為極高、高、中、低、極低五檔。風險后果是指風險發(fā)生對項目目標產生的影響。后者指的是一個結果，前者指的是一種可能性。風險的這兩個維度適用于具體風險事件，而不適用于項目整體。使用風險概率和風險后果來分析風險，可以幫助我們甄別出哪些風險需要強有力的控制與管理。在風險評估當中，可以采用一些風險度的預算規(guī)則。風險發(fā)生可能性：VHHMLVL損失嚴重性：VHHMLVL風險運算例：LL=VLMM=MHH=VHMH=HML=L按照項目風險的大、小、中進行評估，分（非常高），H，（高），（中等），（低），（特別低）五檔，表示風險發(fā)生的可能性，也可以用這五個字母、五個等級表示損失的大小和嚴重性。如果可能性比較低，是（），損失的嚴重性也是，兩者乘積的結果，乘，等于（非常低）。這樣就定義了一種風險的計算公式。類似的乘，等于，乘以等于（非常高），乘以等于，乘以等于。用定性的分析方法也可以給出風險運算的計算方法。但是與定量的風險分析比較，這種評估只是一個框架式的大致的分析，如果要進一步進行風險分析，還需要采取進一步的定量化。概率/后果風險評分矩陣在結合概率和后果范圍的基礎上，可以建立一個為風險或條件打分（極高、高、中、低和極低）的矩陣。高概率和后果嚴重的風險可能需要進一步的分析（包括量化分析）和積極的風險管理。正常的風險的概率值介于0（沒有可能）和1（確定）之間。由于專家的判斷經常缺乏歷史信息數據的支持，估定風險概率可能很困難?？梢允褂靡环N順序度量法，如使用（0.10.30.50.70.9）作為具體概率賦值。風險影響評級要進行風險的影響分析，首先對風險評級到打分做出定義。如什么是非常低，什么是低、中、高、非常高，用一個表格來表示，如下表：表17-1 風險影響評級表評估一個風險對項目主要目標的影響項目目標非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.8成本不明顯的成本增加成本增加小于5%成本增加介于5-10%成本增加介于10-20%成本增加大于20%進度不明顯的進度進度拖延小于5%項目整體進度拖延緩5-10%項目整體進度拖延10-20%項目整體進度拖延20%范圍范圍減少幾乎察覺不到范圍的次要部分受到影響范圍的主要部分受到的影響范圍的減少不被業(yè)主接受實際上無項目最終產品質量質量等級降低幾乎察覺不到只有某些非?？燎蟮墓ぷ魇艿接绊戀|量的降低需要得到業(yè)主批準質量降低不被業(yè)主接受項目最終產品實際上不能使用項目目標有成本、進度、范圍、質量，具體采用什么樣的打分標準，這是項目整體風險管理計劃要做的工作。表17-2 概率影響矩陣對某一具體風險的評估概率/影響非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.80.90.050.090.180.360.720.70.040.070.140.280.560.50.030.050.10.20.40.30.020.030.060.120.240.10.010.010.020.040.08根據剛才的分析把風險發(fā)生的可能性大小用數字表示，對某一具體的風險做出評估，如上表。在矩陣表中它的大小是從0.1、0.3、0.5、0.7到0.9，那么影響后果是從0.05到0.1、0.2、0.4、0.8到非常高，兩個數字的乘積，就可以得出不同的區(qū)域。如果可能性影響大于0.2以上，則定義為風險比較高，根據這些數據定義高風險區(qū)、低風險區(qū)，對所有已經識別的風險做一個風險排序，為進一步開發(fā)風險的應對措施和風險監(jiān)控提供良好的基礎。定義風險的輸出1.項目總體風險等級通過比較風險值、風險等級，可以指出某一項目與其它項目相比，處于什么位置。可以根據項目的不同風險等級，向項目派遣相應的人力和其它資源、制訂項目收益成本分析決策，對項目的啟動、執(zhí)行或撤消提供支持。2.風險優(yōu)先次序列表其中包括風險等級（高、中、低）或WBS級別。風險也可以按照急需處理和可稍后處理來分類。3.風險清單在風險清單中應該說明風險的相互影響、前后結果以及風險的一些相應特征，從而有利于下一步對風險進行管理和控制。4.風險性質分析根據風險的分析結果反映出風險的發(fā)展趨勢。風險損失類型_直接損失風險_間接損失風險_隱蔽損失風險_凈收入損失風險_責任損失風險_人身損失風險下面給出一個項目分析表，在這個分析表中我們總結了一些可能發(fā)生的項目風險因素，比如物價上漲、業(yè)主的致富能力、項目的技術難度、工期的緊迫性要求、材料的供應以及匯率的浮動等等因素。根據不同的風險因素，用專家法或者AHP法判斷每一種風險因素發(fā)生的可能性大小，后果影響大小，用打分法或者其它方法給出一個評分，在這個基礎上再給出不同的風險。表17-3 專家打分法:風險調查表風險因素發(fā)生的可能性(C)權數(W)可能發(fā)生的風險因素很大0.1比較大0.8中等0.6不大0.4較小0.2WC政局不穩(wěn)0.050.03物價上漲0.150.12業(yè)主支付能力0.100.06技術難度0.20.04工期緊迫0.150.09材料供應0.150.12匯率浮動0.10.06無后續(xù)項目0.10.04WC=0.56表17-4 如何確定權重:AHP法標度評判標準1表示兩因素相比：具有同樣重要3表示兩因素相比，一個因素比另一個因素稍微重要5表示兩因素相比，一個因素比另一個因素明顯重要7表示兩因素相比，一個因素比另一個因素強烈重要9表示兩因素相比，一個因素比另一個因素極端重要2、4、6、8上述兩相鄰判斷中間值，如2屬于同樣重要和稍微重要之間。圖17-1 AHP法風險分解過程圖AHP法風險分析：確定風險排序圖17-2 AHP法風險分析框架定量風險分析方法和步驟定量風險分析方法1.定量風險分析過程的目標定量風險分析過程的目標是量化分析每一風險的概率及其對項目目標造成的后果，同時也要分析項目總體風險的程度。這一過程使用的技術手段和決策分析包括：_測定達成某一特定項目目標的概率；_量化項目的風險暴露額，決定可能需要的成本大小和進度計劃應急準備金的大小、數量；_通過量化各風險對項目風險的相應影響，甄別出最需要關注的風險；_找出理想的和可實現的成本、進度計劃及工作范圍目標。2.概率分布通過量化分析，量化各風險對項目總風險的影響，找出哪些是需要關注的風險。按照輕重對風險進行排序，找出理想的對策。量化風險分析涉及到一些概率論的基本知識，這就需要我們了解概率的分布特征。概率的分布主要有四種：_離散分布和連續(xù)分布_均勻分布_正態(tài)分布_b分布（三點分布）3.概率變量概率變量是一個不確定性的變量，它表現為某種行為的變化有某種規(guī)律，這種規(guī)律叫做離散分布或者連續(xù)分布。前面在計算工期計劃的時候，提到工期按照最樂觀估計、最悲觀估計和最可能估計這三種值，這三點遵循的是分布，這種分布有不同的概率特征。通?？梢詮母怕收摰囊恍祿蛘呤謨岳镞呎业礁怕收摰囊恍┨卣?。這些數字特征為我們進行量化分析提供了基礎?！景咐颗e一個簡單的例子，期望值的計算是用概率乘以結果之和，即貨幣期望值=概率結果例如：某項目的財務收益期望值結果狀態(tài)概率結果SI0.2-50000S20.1-20000S30.760000期望值=概率結果30000在概率計算的時候，首先確定要發(fā)生的狀態(tài)，如上例，市場預期可以分為比較好、一般或者不好三個狀態(tài)。把這三個狀態(tài)分別定為S1、S2和S3。S1是市場狀況反應不好的可能發(fā)生概率，估計有20%，用0.2表示；市場反應一般，它的概率可能性是10%，用0.1表示；市場如果反應比較好，可能性占到70%，用0.7表示。根據不同的市場狀態(tài)，項目收益就有不同的結果。如果進一步預測出在不同狀態(tài)下的結果，比方說在狀態(tài)下，可能會發(fā)生虧損萬元。如果這個產品市場反應平平，項目也會發(fā)生虧損，虧損兩萬元。如果產品反應較好，它會盈利萬元。用概率乘以結果，然后把它加總起來，計算出它的總值等于3萬元。這3萬元實際上就是表示這個項目的一個平均值。影響概率分布的變量1.風險損失的期望值類似剛才的計算，可以對風險的損失結果與風險的損失概率做一個估計，計算出風險損失的期望值。通常用風險損失的期望值作為風險損失大小的一個量度?！景咐繕I(yè)主拖延付款的損失計算延期時間發(fā)生概率（%）損失結果（萬元）期望損失（萬元）按時付款1000延期1個月20170001700延期2個月50830008300延期3個月20500005000合計100150002.標準差或方差概率分布的另一個影響變量就是標準差或者方差，這個變量反映的是不確定因素或者是風險變量變化的范圍大小。a標準差（或方差）在統(tǒng)計學意義上反映了隨機變量的離散特征。a在風險分析中，標準差（或方差）的大小代表了風險的大小。a例如，在計劃評審技術PERT中，工期的風險可以用：風險評估的標準差=（最悲觀估計最樂觀估計）/6來表示。標準差越大，意味著工期發(fā)生變化的可能越大，同時意味著項目的風險越大。基于標準差和方差，期望值和方差兩個參數，就可以對某個項目工作包的風險進行估計，從而對整個項目的風險做出一個量化估計。如：圖17-3 PERT參數估計：工期風險工期期望值=（4+12+45）/6=6風險評估的標準差=（12-4）/6=1.33進一步地估計結果，可以采用一些模擬方法來決策，計算出項目的風險和結果。一是決策樹法，如下圖：圖17-4 決策樹此外，還可以采用MONTECARLO模擬技術。它是一種常用的計算機風險分析技術，主要步驟如下：a編制風險清單。a采用專家法確定風險因素影響結果、范圍和概率。a采用模擬技術，確定風險組合以及影響結果；利用隨機數，確定每一個風險變量的取值；對每一個數值組合，計算確定性結果；重復這一過程數千次，使結果具有統(tǒng)計意義。a統(tǒng)計分析和計算。a確定完工工期、完工成本及其相應的概率分布。定量風險分析的輸出a列出經量化的風險優(yōu)先次序清單。羅列出項目的最大威脅或最大機遇及對項目影響的測量。a項目概率分析。預測可能的項目進度計劃和成本，得出可能的完工日期或項目工期和成本。a完成成本和時間目標概率。通過完成成本和時間目標概率可以估測完成項目目標的概率。a定量風險分析結果所反映的變化趨勢隨著不斷的分析會逐漸趨于明顯。圖17-5 項目風險管理風險量化【自檢】假設你正在準備實施一個項目，請你分析在你的項目實施過程中可能出現的風險因素。生命周期階段可能的風險因素全過程構思界定啟動實施結束【本講總結】本講主要介紹了如何進行風險分析，以及定性分析的方法和步驟、定量分析的方法和步驟。進行風險識別之后就要進行風險分析。風險分析過程就是評估已識別風險的影響和可能性大小的過程，確定風險可能造成的影響，同時對風險進行排序，并提出應對措施。風險分析實際上是對風險的管理。風險分析分定性分析和定量分析兩個階段。定性風險分析是評估已識別風險的影響和可能性的過程。這一過程