金融詐騙罪定義是什么？.doc

金融詐騙罪定義是什么？ 金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是中華人民共和國刑法規(guī)定的破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪中的一個犯罪類別。 我們通過電視或者報紙等其他傳媒渠道可以得知，現(xiàn)在社會中，詐騙成為犯罪團(tuán)伙最慣用的伎倆，比如金融詐騙，金融詐騙是指在金融市場上，犯罪團(tuán)伙利用洗錢或者其他不合法的手段騙取企業(yè)的資金，導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)虧損，那么，金融詐騙罪定義是什么?一、罪行認(rèn)定司法實(shí)踐中如何正確認(rèn)定金融詐騙罪與非罪的界限?關(guān)鍵在于認(rèn)定是否具有非法占有的目的。(1)首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法占有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實(shí)施票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙(惡意透支外)、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現(xiàn)，是認(rèn)定具有非法占有的目的的重要依據(jù)。(2)其次，根據(jù)司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有下列情形之一的可以認(rèn)為具有非法占有的目的：明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;非法獲取資金后逃跑的;肆意揮霍騙取資金的;使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的;抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的;隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;其他非法占有資金、拒不返還的行為。需要說明的是，這7種情形都以行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還為前提條件，既不能僅根據(jù)這7種情形認(rèn)定行為人具有非法占有的目的，也不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。二、詐騙物處理1、行為人實(shí)施詐騙犯罪活動，案發(fā)后扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息，如果權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還給被害人;如果權(quán)屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還給被害人;如果能夠確定扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無法發(fā)還被害人的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國庫。2、行為人將詐騙財物已用于歸還個人欠款、貸款或者其他經(jīng)濟(jì)活動的，如果對方明知是詐騙財物而收取的，屬于惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律追繳;如屬善意取得，則不再追繳。3、對多次進(jìn)行詐騙活動，并以后次詐騙財物歸還前次詐騙財物，在計算詐騙財物數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已經(jīng)歸還的數(shù)額扣除，按照實(shí)際為換的數(shù)額認(rèn)定，量刑時可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。犯罪團(tuán)伙正是利用了人的親情騙取錢財，或者有部分公司在資金周轉(zhuǎn)不開的時候向某些中介公司貸