房地產(chǎn)類信托項(xiàng)目盡調(diào)報(bào)告模板.docx

中融國(guó)際信托有限公司中融-【 】項(xiàng)目 盡職調(diào)查報(bào)告（報(bào)告完成日期：【】年【】月【】日）經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門：【 】部聲明與保證我們?cè)诖寺暶髋c保證：本報(bào)告是按照中融國(guó)際信托有限公司信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引和有關(guān)規(guī)定，根據(jù)融資申請(qǐng)人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理，并在此基礎(chǔ)上針對(duì)項(xiàng)目特點(diǎn)設(shè)計(jì)交易模式、制定信托計(jì)劃方案后完成的。報(bào)告全面反映了客戶及項(xiàng)目最主要、最基本的信息，我們對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 部門負(fù)責(zé)人簽字： 年 月 日目 錄一、項(xiàng)目背景3二、信托方案與風(fēng)控措施3（一）信托基本要素3（二）交易結(jié)構(gòu)31、信托計(jì)劃的進(jìn)入32、信托計(jì)劃的退出33、項(xiàng)目公司的管理3（三）風(fēng)控措施31、抵押；32、質(zhì)押；33、無(wú)限連帶責(zé)任保證；等3三、交易對(duì)手3（一）實(shí)際控制人3（二）項(xiàng)目公司3（三）控股股東3四、融資項(xiàng)目3（一）項(xiàng)目基本情況31、項(xiàng)目現(xiàn)狀32、控規(guī)指標(biāo)33、開(kāi)發(fā)計(jì)劃34、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理情況3（二）項(xiàng)目市場(chǎng)情況31、宏觀經(jīng)濟(jì)概況32、當(dāng)?shù)乜傮w房地產(chǎn)市場(chǎng)33、項(xiàng)目市場(chǎng)情況3（三）項(xiàng)目分析31、總投資預(yù)測(cè)32、已投入資金的合理性33、融資額度的合理性34、項(xiàng)目資金來(lái)源與運(yùn)用表35、銀行貸款安排36、銷售方式37、銷售預(yù)測(cè)31、項(xiàng)目損益預(yù)測(cè)38、銷售率盈虧平衡點(diǎn)3（四）本項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)3五、本信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3六、結(jié)論及建議3七、附件：項(xiàng)目資料3一、 項(xiàng)目背景（此處簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目背景情況）例如：【】年【】月【】日，某房地產(chǎn)有限公司通過(guò)競(jìng)拍獲得【】省【】市【】地塊，地塊編號(hào)為【】（以下簡(jiǎn)稱“【】項(xiàng)目”）。為【】希望由中融信托就上述地塊的土地出讓金的交付提供融資服務(wù)。【】公司成立于【】年，注冊(cè)資金【】萬(wàn)元人民幣，主要經(jīng)營(yíng)范圍為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、商品房銷售，實(shí)際控制人為【】先生，名下還控制著【】公司、【】公司等，已在【】【】等地投資開(kāi)發(fā)了【】【】等多個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目，累計(jì)開(kāi)發(fā)面積【】萬(wàn)平方米，具有豐富的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。【】公司擬與中融信托開(kāi)展房地產(chǎn)投融資合作，共同投資【】項(xiàng)目。項(xiàng)目位于【】，占地面積【】，規(guī)劃總建筑面積【】萬(wàn)平方米，擬開(kāi)發(fā)成住宅/商業(yè)/城市綜合體等。根據(jù)中融信托【】部門對(duì)本項(xiàng)目的盡職調(diào)查，建議與【】公司進(jìn)行合作并以發(fā)行集合資金信托計(jì)劃的形式向該公司提供融資服務(wù)。二、 信托方案與風(fēng)控措施（此處簡(jiǎn)要描述本項(xiàng)目的交易結(jié)構(gòu)及風(fēng)控措施）（一） 信托基本要素l 信托計(jì)劃名稱：l 信托類型：?jiǎn)我?集合，結(jié)構(gòu)化/非結(jié)構(gòu)化l 融資人：l 融資方式：【貸款】/【股權(quán)投資】/其他方式等l 融資用途：l 信托規(guī)模：【 】萬(wàn)元l 信托期限：【 】年l 融資成本：【 】/年其中： 公司收入：其中信托報(bào)酬方式收取【 】% ；財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)形式收取【 】%，收入總額為【】萬(wàn)元 投資人預(yù)期收益：【】% 發(fā)行費(fèi)：【】% 保管人保管費(fèi)：【】% 第三方顧問(wèn)費(fèi)：【】%l 項(xiàng)目發(fā)行計(jì)劃（適用于集合類項(xiàng)目）： 我公司私人銀行部發(fā)行： 【 】萬(wàn)元 【 】銀行代銷： 【 】萬(wàn)元 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)代發(fā)： 【 】萬(wàn)元l 信托收益分配：分配時(shí)間【】、分配比例【】（二） 交易結(jié)構(gòu)1、 信托計(jì)劃的進(jìn)入詳細(xì)說(shuō)明信托資金的運(yùn)用方式，采取股權(quán)投資形式運(yùn)用信托資金時(shí)，以信托資金受讓原有股東持有的項(xiàng)目公司股權(quán)的，說(shuō)明受讓價(jià)格，以增資方式投入項(xiàng)目公司的，說(shuō)明計(jì)入注冊(cè)資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項(xiàng)目公司的股權(quán)比例；以債權(quán)方式運(yùn)用信托資金的，應(yīng)說(shuō)明貸款要素（利率、期限、抵押/質(zhì)押物、保證擔(dān)保等）。（此處可列示信托交易結(jié)構(gòu)圖）2、 信托計(jì)劃的退出說(shuō)明信托資金的還款來(lái)源、退出方式，如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說(shuō)明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格。3、 項(xiàng)目公司的管理 如果采取股權(quán)投資方式，應(yīng)說(shuō)明項(xiàng)目公司的監(jiān)管方式例如：雙方在公司章程中約定融資方擁有項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)和控制權(quán)，中融信托通過(guò)董事會(huì)、派駐財(cái)務(wù)人員等方式實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目資金監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制；項(xiàng)目公司應(yīng)分期編制詳細(xì)的成本標(biāo)桿、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃報(bào)告和項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表，經(jīng)董事會(huì)通過(guò)后嚴(yán)格予以執(zhí)行，并作為資金監(jiān)管和測(cè)算中融信托投資收益的基礎(chǔ)。單項(xiàng)成本超過(guò)部分由融資方或者【 】補(bǔ)足，中融信托不再承擔(dān)該超出部分的成本。 如果采取債權(quán)方式，應(yīng)說(shuō)明如何保障信托資金的還款來(lái)源例如：設(shè)立監(jiān)管賬戶，要求融資人按一定比例將項(xiàng)目銷售回款存入該賬戶。（三） 風(fēng)控措施詳細(xì)說(shuō)明本項(xiàng)目采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否采取優(yōu)先次級(jí)的結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，是否采取了抵押/質(zhì)押的擔(dān)保措施。1、 抵押；2、 質(zhì)押；3、 無(wú)限連帶責(zé)任保證；等三、 交易對(duì)手（一） 實(shí)際控制人介紹實(shí)際控制人經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)、名下其他資產(chǎn)情況。（二） 項(xiàng)目公司1、 項(xiàng)目公司基本情況及歷史沿革（若項(xiàng)目公司為新成立則視實(shí)際情況作簡(jiǎn)要介紹，另介紹項(xiàng)目從成立至今的歷史沿革情況。）項(xiàng)目公司成立時(shí)間住所法定代表人企業(yè)類型注冊(cè)資本實(shí)收資本經(jīng)營(yíng)范圍經(jīng)營(yíng)期限房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)（并在此介紹項(xiàng)目公司的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況）2、 項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)情況（此處介紹項(xiàng)目公司過(guò)往開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)、榮譽(yù)，及目前正在開(kāi)發(fā)的其他項(xiàng)目現(xiàn)狀。）（對(duì)于已開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，介紹其地理位置、體量、總投、產(chǎn)品類型、定價(jià)、銷售情況、財(cái)務(wù)效益等，并配上樓盤實(shí)際照片。）（對(duì)于正在開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目，介紹其地理位置、體量、總投預(yù)算、已投入資金、目前建設(shè)進(jìn)度、開(kāi)發(fā)計(jì)劃節(jié)點(diǎn)、產(chǎn)品類型、定價(jià)、銷售情況、已實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)效益等，并配上項(xiàng)目現(xiàn)狀的照片。）3、 項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)狀況（此處列示項(xiàng)目公司近三年一期的財(cái)務(wù)報(bào)表，分析重要的財(cái)務(wù)指標(biāo)，對(duì)企業(yè)的綜合財(cái)務(wù)實(shí)力做出評(píng)價(jià)；并對(duì)報(bào)表中的重要科目及變動(dòng)情況進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，并分析其合理性。4、 項(xiàng)目公司信用記錄（在此處粘貼經(jīng)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)查詢的項(xiàng)目公司企業(yè)基本信用信息報(bào)告的掃描件，并說(shuō)明項(xiàng)目公司未結(jié)清貸款情況、對(duì)外擔(dān)保情況及抵押/質(zhì)押情況，注明項(xiàng)目公司是否存在不良貸款記錄。）貸款情況：當(dāng)前未結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元，已結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元,已結(jié)清保函【】萬(wàn)元，已結(jié)清承兌匯票【】萬(wàn)。 對(duì)外擔(dān)保情況：當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保的合同金額為【】萬(wàn)元。抵押/質(zhì)押情況：當(dāng)前對(duì)外抵押金額為【】萬(wàn)元，質(zhì)押金額為【】萬(wàn)元。有無(wú)不良記錄：無(wú)/有，原因是【】5、 項(xiàng)目公司稅收政策稅 種稅 率稅 種稅 率營(yíng)業(yè)稅土地使用稅（二類）土地增值稅（預(yù)繳）房產(chǎn)稅土地增值稅（清算）城市建設(shè)稅/費(fèi)企業(yè)所得稅（預(yù)繳）教育和衛(wèi)生附加費(fèi)企業(yè)所得稅（清算）地方教育費(fèi)附加施工合同印花稅購(gòu)房合同印花稅6、 管理層介紹（介紹項(xiàng)目公司開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)、資質(zhì)等）（三） 控股股東 1、 控股股東基本情況控股股東成立時(shí)間住所法定代表人企業(yè)類型注冊(cè)資本實(shí)收資本經(jīng)營(yíng)范圍經(jīng)營(yíng)期限房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)（并在此介紹控股股東的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況）2、 控股股東經(jīng)營(yíng)情況（此處介紹控股股東過(guò)往開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)、榮譽(yù)，及目前正在開(kāi)發(fā)和計(jì)劃開(kāi)發(fā)的其他項(xiàng)目現(xiàn)狀。）（對(duì)于已開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，介紹其地理位置、體量、總投、產(chǎn)品類型、定價(jià)、銷售情況、財(cái)務(wù)效益等，并配上樓盤實(shí)際照片。）（對(duì)于正在開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目，介紹其地理位置、體量、總投預(yù)算、已投入資金、開(kāi)發(fā)計(jì)劃節(jié)點(diǎn)、目前建設(shè)進(jìn)度、產(chǎn)品類型、定價(jià)、銷售情況、已實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)效益等，并配上項(xiàng)目現(xiàn)狀的照片。）（對(duì)于已開(kāi)發(fā)和正在開(kāi)發(fā)項(xiàng)目數(shù)量眾多的大型企業(yè)，可挑選其中與本融資項(xiàng)目地理位置較近、產(chǎn)品類型相近的項(xiàng)目進(jìn)行介紹。）3、 控股股東財(cái)務(wù)狀況（此處列示控股股東近三年一期的財(cái)務(wù)報(bào)表，分析重要的財(cái)務(wù)指標(biāo)，對(duì)企業(yè)的綜合財(cái)務(wù)實(shí)力做出評(píng)價(jià)；并對(duì)報(bào)表中的重要科目及變動(dòng)情況進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，并分析其合理性。4、 控股股東信用記錄（在此處粘貼經(jīng)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)查詢的控股股東企業(yè)基本信用信息報(bào)告的掃描件，并說(shuō)明控股股東未結(jié)清貸款情況、對(duì)外擔(dān)保情況及抵押/質(zhì)押情況，注明控股股東是否存在不良貸款記錄。）貸款情況：當(dāng)前未結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元，已結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元,已結(jié)清保函【】萬(wàn)元，已結(jié)清承兌匯票【】萬(wàn)。 對(duì)外擔(dān)保情況：當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保的合同金額為【】萬(wàn)元。抵押/質(zhì)押情況：當(dāng)前對(duì)外抵押金額為【】萬(wàn)元，質(zhì)押金額為【】萬(wàn)元。有無(wú)不良記錄：無(wú)/有，原因是【】5、 管理層介紹（介紹控股股東開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)、資質(zhì)等）四、 融資項(xiàng)目（一） 項(xiàng)目基本情況1、 項(xiàng)目現(xiàn)狀（此處介紹項(xiàng)目現(xiàn)狀，包括拆遷情況、土地取得方式、價(jià)格、土地出讓金繳納進(jìn)度、“四證”取得的情況、項(xiàng)目公司是否成立等情況，須附上土地現(xiàn)狀全景圖）。已繳金額未繳金額合計(jì)1.土地成本2.滯納金3.各種配套費(fèi)4.契稅等稅金5.拆遷補(bǔ)償合計(jì)樓面地價(jià)2、 控規(guī)指標(biāo)（此處須按地塊分別列示） 項(xiàng)目基本控規(guī)指標(biāo)表（地塊1）序號(hào)指標(biāo)名稱指標(biāo)單位備注1總用地面積m21.1道路及公共用地面積m21.2建設(shè)用地面積2綠地率3建筑密度4規(guī)劃容積率5總建筑面積m25.1地上建筑面積m25.1.1其中：多層住宅m25.1.2花園洋房m25.1.3高層住宅m25.1.4商業(yè)m25.1.5（其他細(xì)分物業(yè)）m25.2地下建筑面積m25.2.1其中：車位m25.2.2地下商場(chǎng)m25.2.3（其他細(xì)分物業(yè)）m23、 開(kāi)發(fā)計(jì)劃（此處以表格或橫道圖形式列明項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度，如果是分期開(kāi)發(fā)，還應(yīng)列明各期開(kāi)發(fā)的具體內(nèi)容和進(jìn)度。）示例：一期二期三期合計(jì)開(kāi)發(fā)內(nèi)容：總建筑面積(m2)地上建筑面積(m2)其中：多層住宅(m2)花園洋房(m2)高層住宅(m2)商業(yè)(m2)（其他細(xì)分物業(yè)）地下建筑面積(m2)其中：車位(m2)地下商場(chǎng)(m2)（其他細(xì)分物業(yè)）主要開(kāi)發(fā)節(jié)點(diǎn)：各期起止時(shí)間土地證獲得時(shí)間施工證獲得時(shí)間出正負(fù)零預(yù)售證獲得時(shí)間主體結(jié)構(gòu)封頂竣工驗(yàn)收及交房4、 設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理情況（此處介紹本項(xiàng)目設(shè)計(jì)公司、施工單位及監(jiān)理單位的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)，與開(kāi)發(fā)商的合作歷史等）。 （二） 項(xiàng)目市場(chǎng)情況1、 宏觀經(jīng)濟(jì)概況（此處詳細(xì)分析項(xiàng)目所在城市的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、投資消費(fèi)水平等）。2、 當(dāng)?shù)乜傮w房地產(chǎn)市場(chǎng)（此處詳細(xì)分析項(xiàng)目所在城市和所處區(qū)域近期房屋施工面積、銷售面積、均價(jià)水平、產(chǎn)品需求類型和數(shù)量、產(chǎn)品供給類型和數(shù)量、各類用途土地的供給數(shù)量和面積等房地產(chǎn)市場(chǎng)總體運(yùn)行情況。）3、 項(xiàng)目市場(chǎng)情況（1） 項(xiàng)目區(qū)域交通情況(詳細(xì)介紹項(xiàng)目周邊的各種交通設(shè)施情況，以衛(wèi)星圖標(biāo)注項(xiàng)目所在地及其周邊的主要交通站點(diǎn)和線路)。（2） 項(xiàng)目配套設(shè)施情況(詳細(xì)介紹項(xiàng)目周邊各種配套設(shè)施，包括教育、醫(yī)療、購(gòu)物、文體、娛樂(lè)、郵政、銀行等，并以衛(wèi)星圖標(biāo)注項(xiàng)目所在地及其周邊主要配套設(shè)施)。（3） 周邊主要土地成交情況（詳細(xì)介紹項(xiàng)目所在區(qū)域近期土地成交情況，分析項(xiàng)目土地成本的優(yōu)劣勢(shì)。并以衛(wèi)星圖標(biāo)注項(xiàng)目所在位置及周邊成交土地所在位置）。示例：序號(hào)地塊名稱成交時(shí)間成交金額（萬(wàn)元）出讓面積用地性質(zhì)容積率樓面地價(jià)123數(shù)據(jù)來(lái)源：【 】（4） 周邊競(jìng)爭(zhēng)項(xiàng)目分析 （此處列明周邊可能與本項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)的項(xiàng)目，包括已售完、已開(kāi)盤和未開(kāi)盤的項(xiàng)目；以衛(wèi)星圖標(biāo)注本項(xiàng)目位置和周邊競(jìng)爭(zhēng)樓盤位置，并附上競(jìng)爭(zhēng)樓盤的照片或效果圖）。示例：樓盤名稱產(chǎn)品類型位置開(kāi)發(fā)商容積率總建筑面積各產(chǎn)品類型均價(jià)總套數(shù)現(xiàn)存套數(shù)開(kāi)盤時(shí)間月均銷售量開(kāi)盤后半年銷售量數(shù)據(jù)來(lái)源/電話（三） 項(xiàng)目分析1、 總投資預(yù)測(cè)項(xiàng)目投資估算表總建筑面積總可售面積 序號(hào)項(xiàng)目名稱投資額(萬(wàn)元)已投入(萬(wàn)元)未投入(萬(wàn)元)按總建筑面積單價(jià)按可售面積單價(jià)一開(kāi)發(fā)成本(18項(xiàng)之和)1土地費(fèi)用2前期工程費(fèi)用3基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)4建筑安裝工程費(fèi)4.1地上建筑4.1.1多層住宅4.1.2花園洋房4.1.3高層住宅4.1.4商業(yè)4.1.5(其他細(xì)分物業(yè))4.2地下建筑4.2.1車位4.2.2地下商場(chǎng)4.2.3(其他細(xì)分物業(yè))5公共配套設(shè)施建設(shè)費(fèi)6開(kāi)發(fā)期間稅費(fèi)7其他費(fèi)用8不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)二開(kāi)發(fā)費(fèi)用(911項(xiàng)之和)9管理費(fèi)用10財(cái)務(wù)費(fèi)用11銷售費(fèi)用三項(xiàng)目總投資（若有必要，可在每一大項(xiàng)下列示更加明細(xì)的小項(xiàng)。）2、 已投入資金的合理性（此處按照工程形象進(jìn)度、施工合同約定的付款進(jìn)度和單方合理成本對(duì)開(kāi)發(fā)商在建工程進(jìn)行逐棟測(cè)算，加計(jì)后與最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表中的資產(chǎn)科目進(jìn)行比對(duì)，確認(rèn)已投入資金的真實(shí)性。須附上每棟建筑的照片。）對(duì)于支付的拆遷成本，l 獲取拆遷名單、拆遷協(xié)議、資金支付憑證；l 獲取開(kāi)發(fā)商制定的拆遷補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，與當(dāng)?shù)卣吆褪袌?chǎng)水平進(jìn)行對(duì)比，分析其合理性；l 當(dāng)必要并可行時(shí)，從拆遷名單里隨機(jī)抽取拆遷戶進(jìn)行訪問(wèn)，確認(rèn)拆遷成本支付的真實(shí)性；l 將所做的調(diào)查工作記錄在盡調(diào)報(bào)告中，并準(zhǔn)備向風(fēng)控提供所獲取的原始文件資料。）3、 融資額度的合理性l 此處列明在項(xiàng)目可獲其他重大資金來(lái)源例如預(yù)售回款之前的各項(xiàng)用資明細(xì)。l 在建筑安裝工程費(fèi)方面，須按照合理的單方土建成本（即不含安裝的建安成本）和建至可預(yù)售條件的工程量，以及施工合同約定的付款進(jìn)度（若尚未簽訂施工合同則按行業(yè)慣例）來(lái)進(jìn)行融資合理額度的匡算，將計(jì)算過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行列示。對(duì)于超出合理額度的融資需求，須對(duì)真實(shí)用途進(jìn)行徹底的調(diào)查和說(shuō)明。4、 項(xiàng)目資金來(lái)源與運(yùn)用表（資金來(lái)源與運(yùn)用表中，信托期限內(nèi)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)須明細(xì)到季度，兌付時(shí)點(diǎn)后可按年進(jìn)行預(yù)測(cè)；除了已簽合同的銀行貸款外，一般不將其包含在預(yù)測(cè)表中；不得包含車位的銷售收入）。資金來(lái)源與運(yùn)用表20122013合計(jì)序號(hào)項(xiàng)目名稱：Q1Q2Q3Q4Q1Q2Q3Q41資金來(lái)源1.1 自有資金1.2銷售收入1.3 信托融資1.4 銀行貸款1.5其他來(lái)源2資金運(yùn)用2.1 土地費(fèi)用2.2 前期工程費(fèi)2.3 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)2.4 建筑安裝工程費(fèi)2.5 公共配套設(shè)施建設(shè)費(fèi)2.6 其他費(fèi)用2.7 不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)2.8 銷售費(fèi)用2.9 管理費(fèi)用2.10 營(yíng)業(yè)稅金及附加2.11 土地增值稅2.12 所得稅2.13 信托融資本金兌付2.14 信托融資收益兌付2.15 銀行借款本金償還2.16 銀行借款利息支付3凈現(xiàn)金流4累計(jì)凈現(xiàn)金流（此處需測(cè)算至信托兌付時(shí)點(diǎn)所在季度時(shí)，所需投入的開(kāi)發(fā)建設(shè)資金，以確認(rèn)資金來(lái)源與運(yùn)用表中相應(yīng)資金運(yùn)用項(xiàng)目現(xiàn)金流出額度的合理性。）5、 銀行貸款安排本項(xiàng)目公司預(yù)計(jì)【】年【】月申請(qǐng)銀行開(kāi)發(fā)貸款【 】萬(wàn)，期限【 】年，還款來(lái)源為： 。6、 銷售方式（此處介紹本項(xiàng)目的銷售團(tuán)隊(duì)及其業(yè)績(jī)、本項(xiàng)目計(jì)劃采用的營(yíng)銷策略等。）7、 銷售預(yù)測(cè)l 此處詳細(xì)列明銷售計(jì)劃，在信托期限內(nèi)明細(xì)到季度，兌付時(shí)點(diǎn)后可按年列示。l 此處的“年”為公歷年，即1月1日至12月31日，以與“資金來(lái)源與運(yùn)用表”的銷售收入對(duì)應(yīng)。l 價(jià)格按保持不變的均價(jià)預(yù)測(cè)，不得遞增。示例：201220132014產(chǎn)品Q3Q4Q1Q2Q3Q4合計(jì)多層/小高層/高層/公寓/洋房/別墅/商業(yè)/寫字樓/車位等細(xì)分物業(yè)銷售面積銷售比例銷售均價(jià)銷售收入多層/小高層/高層/公寓/洋房/別墅/商業(yè)/寫字樓/車位等細(xì)分物業(yè)銷售面積銷售比例銷售均價(jià)銷售收入合計(jì)1、 項(xiàng)目損益預(yù)測(cè)項(xiàng)目預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入【 】萬(wàn)元，扣除成本、稅金，預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)【 】萬(wàn)元、稅后利潤(rùn)【 】萬(wàn)元。成本利潤(rùn)表科目金額(萬(wàn)元)可售面積單方(元/平方米)1.銷售收入2.銷售成本3.期間費(fèi)用營(yíng)銷費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用管理費(fèi)用4.銷售稅費(fèi)土地增值稅營(yíng)業(yè)