中央銀行學復習資料.doc

09國貿31班中央銀行學復習資料1. 中央銀行的特點P24（1）是一國金融體系的核心（2）不以營利為目的（3）以政府和金融機構為業(yè)務對象（4）對存款不支付利息（5）受政府制約但又獨立于政府（6）中央銀行的資產具有最大的清償性2. 中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權的必要性P27（1）統(tǒng)一國內貨幣形式，避免貨幣流通混亂（2）保證全國貨幣市場統(tǒng)一（3）保持幣值穩(wěn)定和根據(jù)經濟形勢變化，靈活調節(jié)貨幣流通量（4）中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的基礎3. 中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的基礎P28（1）只有壟斷貨幣發(fā)行，中央銀行負債中的貨幣發(fā)行才是社會貨幣供應的總閘門，中央銀行負債才能成為支撐流通中各種貨幣的基礎。（2）只有當中央銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行，才能通過改變自身發(fā)債影響全社會的供應量。（3）只有統(tǒng)一發(fā)行，中央銀行貨幣供應量的變化才能直接帶動全社會貨幣存量的變化，保證社會總供給和總需求的平衡。4. 中央銀行是“銀行的銀行”P30（1）中央銀行是與商業(yè)銀行和其他金融機構發(fā)生業(yè)務往來的機構。它與商業(yè)銀行發(fā)生存貸款關系，是全國的票據(jù)交換中心，它向金融機構提供資金往來和清算服務，是存款準備金的保管者，也是銀行的最后貸款人。（2）集中存款準備金。目的：首先是保持商業(yè)銀行的清償能力，其次控制商業(yè)銀行貨幣創(chuàng)造能力和信用規(guī)模，最后，增強中央銀行的資金實力。（3）充當商業(yè)銀行等金融機構的“最后貸款人”。通常采用在天線和抵押貸款兩種形式。主要目的是：當個別金融機構發(fā)生資金周轉困難時，提供貸款，防止擠兌以及信用危機；增加金融機構短期頭寸的調劑渠道；調節(jié)銀行信用和貨幣供應。（4）票據(jù)交換和清算。中央銀行通過清算系統(tǒng)，及時了解金融機構的經營狀況，有力監(jiān)督和控制金融體系的正常運轉。5. 簡述中央銀行體制的類型P48（1）一元式中央銀行體制，是指僅有一家中央銀行行使中央銀行的權利和履行中央銀行的全部職能，是中央銀行最完整和標準的形式。目前世界上絕大多數(shù)國家的中央銀行體制都采取這種形式。（2）二元式中央銀行體制，是指在一個國家內設立一定數(shù)量的地方中央銀行，并由地方銀行推選代表組成在全國范圍行使中央銀行職能的機構，從而形成由中央和地方兩級相對獨立的中央銀行機構共同組成的中央銀行體系。在組織結構上，一般來說，地方銀行與中央銀行也不是總分行關系。（3）計劃經濟體制下的中央銀行體制，是指國家不單獨設立專司中央銀行職能的中央銀行機構，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行央行職能的中央銀行制度。（4）準中央銀行體制，是指不設通常意義上的完整的中央銀行，而設立類似中央銀行的金融管理機構，執(zhí)行部分中央銀行的職能，或者由政府授權某個或幾個商業(yè)銀行承擔部分中央銀行的職能。（5）跨國中央銀行體制，是指若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員國范圍內行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。6. 如何理解經濟區(qū)域設置分支機構P55（1）按照這個原則設置分支機構，主要考慮各地經濟金融發(fā)展狀況和中央銀行業(yè)務量的多少，根據(jù)實際需要進行設置。分支機構一般設置在該區(qū)域的經濟金融中心，機構規(guī)模大小也是實際情況而定。（2）這種設置方式的主要特點是：反映了中央銀行是國家紅宏觀經濟調控部門而非一般行政機構；有利于中央銀行各項政策的貫徹和貨幣政策的集中統(tǒng)一，少受地方政府的干預；有利于貫徹市場經濟的原則；設置的主動權在中央銀行，可根據(jù)需要確定設置的數(shù)量和分布。（3）目前大多數(shù)國家中央銀行都是按照這個原則設置分支機構的。7. 中央銀行主要發(fā)行準備制度P79（1）現(xiàn)金準備發(fā)行制。貨幣發(fā)行百分之百以黃金和外匯等現(xiàn)金做準備，但缺乏彈性。（2）證券準備發(fā)行制。貨幣發(fā)行以短期商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、政府公債做準備，彈性大但難于控制。（3）現(xiàn)金準備彈性比例發(fā)行制。有效性取決于超額發(fā)行稅的制約作用和央行的獨立性。（4）證券準備限額發(fā)行制。限額的確定由政府決定。8. 與商業(yè)銀行相比中央銀行存款業(yè)務的特點P83（1）吸收存款的原則具有特殊性：商業(yè)銀行開展存款業(yè)務根據(jù)的是自愿原則，而中央銀行存款業(yè)務具有一定強制性（2）吸收存款的目的具有特殊性：商業(yè)銀行吸收存款的目的是為了擴大資金來源，擴大資金運用最終實現(xiàn)增加盈利的目的。（3）吸收存款的對象具有特殊性：商業(yè)銀行直接吸收社會個人和工商企業(yè)的存款，而中央銀行不直接面對個人、工商企業(yè)，而是吸收商業(yè)銀行和財政部門的存款。（4）存款當事人之間的關系具有特殊性：商業(yè)銀行存款當事人之間是一種經濟關系，銀行與存款人之間的關系平等互助，而中央銀行與存款人之間的關系不僅是經濟關系，更是一種管理與被管理的關系。9. 為什么說中央銀行的支付清算業(yè)務對貨幣政策實施具有重要影響？P117 （1）掌握全社會的金融狀況和資金運動趨勢，有助于正確制定貨幣政策增強貨幣政策實施效果。 （2）公開市場操作手段有效發(fā)揮作用的前提是靈活高效的清算體系。 （3）有助于增強貨幣市場的流動性和更快速地將中央銀行在貨幣市場操作的信息傳遞至市場參與者，并快速反饋至中央銀行，提高中央銀行貨幣操作的效果。 （4）減少在途資金。（5）中央銀行在提供清算服務的同時，還可提供臨時性信貸，防止“多米諾骨牌”效應引發(fā)的清算系統(tǒng)癱瘓的發(fā)生。10. 貨幣政策的特點P142（1）貨幣政策是宏觀政策。（2）貨幣政策是調整社會總需求的政策，而不是調整社會總供給的政策。（3）貨幣政策是間接調控政策，是“加強市場機制”的政策。（4）貨幣政策目標是長期的，因此貨幣政策也是長期政策。11. 論述：中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的基礎（P28-29）12. 論述：如何理解中央銀行的獨立性問題（第四章）1. 中央銀行的相對獨立性是中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的獨立性。包括中央銀行選擇貨幣政策最終目標的相對獨立性和為實現(xiàn)最終目標使用貨幣政策手段的獨立性。中央銀行相對獨立性的主要內容：（1）壟斷貨幣發(fā)行權。中央銀行必須壟斷貨幣發(fā)行權；中央銀行發(fā)行貨幣應由中央銀行根據(jù)貨幣政策的目標以及經濟發(fā)展和貨幣信用規(guī)律，自行決定而不能受政府或其他利益團體的干擾；中央銀行應該按照經濟原則發(fā)行貨幣，而不能搞財政發(fā)行。（2）獨立制定貨幣政策目標（目標獨立性）。中央銀行必須遵從經濟發(fā)展的客觀規(guī)律和貨幣信用規(guī)律，獨立決定貨幣政策目標。在決定貨幣政策目標時，必須考慮政府的宏觀經濟目標，盡可能保持貨幣政策目標與政府宏觀目標相一致。（3）獨立選擇貨幣政策手段（工具獨立性）。貨幣政策目標決定以后，中央銀行應獨立選擇實現(xiàn)貨幣政策目標的手段，各級政府和部門必須配合中央銀行，不能采取其他方法抵消掉貨幣政策的作用和效果。2. 中央銀行與政府之間的關系（1）中央銀行與政府在職能方面存在差異。中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策、對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，調控宏觀經濟運行和保持金融穩(wěn)定，具有較強的專業(yè)性和技術性。而政府的目標和其職能卻是多元的，更為宏觀。這種差異產生貨幣政策是否有特殊性的爭論。（2）中央銀行與政府的利益驅動和制約機制不同。政府在經濟工作中的重點經常予以調整，如果中央銀行缺乏獨立性，可能會導致一國經濟的不穩(wěn)定。這種不同產生長期政策目標和短期政策目標的爭論。3. 保持中央銀行相對獨立性的必要性（1）貨幣政策的特殊性。（2）中央銀行與政府所處地位、行為目標、利益需求及制約因素有所不同。（3）于政府的非效率，導致需要獨立于政府的中立且專業(yè)的機構來實施貨幣政策（4）金融和貨幣政策必須為國家的根本